Mách trader 10 biện pháp quản lý rủi ro trong forex siêu hay

Cụm từ quản lý rủi ro trong forex hiện nay được giới trader đặc biệt để tâm đến mỗi khi chuẩn bị bắt đầu thực hiện bất cứ giao dịch nào đó trong forex. Trong mỗi phiên giao dịch luôn tồn tại song song những cơ hội kèm theo nhiều rủi ro. Vì vậy, các trader cần kiểm soát để hạn chế nhất những rủi ro thua lỗ. Hãy theo dõi bài viết dưới đây để tìm hiểu các mẹo quản lý rủi ro trong forex hiệu quả.

Quản lý rủi ro trong forex là gì?

Quản lý rủi ro trong forex được hiểu một cách đơn giản là đưa ra được những biện pháp để hạn chế tối đa những mối đe dọa rủi ro trong quá trình trader thực hiện giao dịch. Theo khảo sát, forex là một sàn giao dịch tài chính lớn trên thế giới. Vì vậy, cơ hội kiếm lợi nhuận trên sàn cũng cao nhưng cũng tiềm ẩn những nguy cơ thua lỗ cho nhà đầu tư.

Như các bạn đã biết, vấn đề rủi ro là một trong những điều không ai muốn nó xảy ra nhưng nó vẫn tiềm ẩn xuất hiện trong mỗi phiên giao dịch. Có nhiều loại rủi ro xuất hiện trong mỗi phiên giao dịch như rủi ro về mặt tài chính, rủi ro đòn bẩy, rủi ro thanh khoản…Hãy tìm hiểu chi tiết từng loại rủi ro sau đây nhé!

Rủi ro về mặt tài chính

Theo khảo sát thì đây là loại rủi ro phổ biến nhất ở trên sàn giao dịch forex. Đây là nguyên nhân chính nếu có xảy ra thua lỗ lớn của các nhà đầu tư. Nếu như thị trường tài chính đang đi lệch hướng so với những tính toán đã định của nhà đầu tư thì rủi ro này sẽ xuất hiện.

Ví dụ như bạn đoán định đồng đô la Mỹ tăng so với đồng đô la Úc và bạn quyết định chọn mua cặp USD/AUD, lúc mua bạn trông đợi rằng cặp tiền này giảm và rủi ro lúc này sẽ xuất hiện khi khả năng bạn bị mất tiền khá cao.

Rủi ro về đòn bẩy

Một cách để khuếch đại số vốn lên gấp nhiều lần đó là sử dụng đòn bẩy tài chính tại forex. Để có thể giao dịch với số lượng lớn, những người chơi thường sử dụng phương pháp đòn bẩy này. Nếu giao dịch tài các sàn giao dịch lớn, khả năng cao số lợi nhuận mang về sẽ cao hơn.

Một cách để có thể quản trị rủi ro này tốt hơn khi mà bạn nắm rõ quy luật về đòn bẩy.

Rủi ro về lãi suất

Ở một quốc gia, lãi suất thay đổi sẽ tác động trực tiếp đến giá trị tiền tệ. Vì lẽ đó, khi lãi suất thay đổi đột ngột sẽ dẫn đến sự ảnh hưởng lớn của các phiên giao dịch. Nhưng nếu các nhà đầu tư có sự đoán định chính xác thì mọi chuyện sẽ ngược lại, chắc chắn sẽ mang lại lợi nhuận lớn.

Rủi ro về thanh khoản

Mỗi loại tiền tệ khác nhau sẽ có tính thanh khoản khác nhau, có đồng thì tính thanh khoản cao và ngược lại. Những đồng tiền tệ có tính thanh khoản cao thì sẽ có xu hướng giao dịch lớn, quá trình giao dịch diễn ra nhanh chóng.

Ngược lại, với những đồng tiền tệ có tính thanh khoản thấp thì sẽ có xu hướng giao dịch chậm làm ảnh hưởng đến các nhà đầu tư.

Rủi ro hủy hoại

Khi mà bạn có nguy cơ hết vốn để thực hiện giao dịch thì rủi ro này sẽ xuất hiện. Bạn hãy tưởng tượng rằng, bạn có một chiến lược dài hạn về cách bạn nghĩ giá trị của một loại tiền tệ sẽ thay đổi, nhưng nó lại đi theo hướng ngược lại. Bạn cần có đủ vốn trên tài khoản của mình để chịu được động thái đó cho đến khi tiền tệ di chuyển theo hướng bạn muốn.

Ngược lại, nếu bạn không có đủ vốn giao dịch của bạn sẽ có nguy cơ bị đóng tự động và bạn mất tất cả mọi thứ bạn đã đầu tư vào giao dịch đó, ngay cả khi tiền tệ sau đó di chuyển theo hướng bạn mong đợi.

Bạn có thể thấy, có rất nhiều rủi ro trong quá trình giao dịch forex. Vì vậy, các trader cần phải quản lý rủi ro trong forex thật hiệu quả để có thể đạt được mức sinh lời tốt nhất. Tiếp theo đây, chúng tôi sẽ tổng hợp 10 mẹo giúp bạn có thể hạn chế được rủi ro trong giao dịch forex.

Cách để quản lý rủi ro trong forex hiệu quả

Tìm hiểu và trang bị đầy đủ kiến thức về rủi ro

Bạn là người mới bước chân tham gia vào chơi forex thì việc tìm hiểu và cập nhật liên tục kiến thức forex là điều bạn phải luôn ưu tiên hàng đầu. Kiến thức là vô hạn cộng thêm việc bạn mới tham gia sẽ có rất nhiều điều mới mẻ cần phải học hỏi.

Song song đó, bạn không nên sử dụng Forex như một trò đánh bạc mà hãy dành thời gian nghiên cứu và đầu tư đúng đắn từ đó giúp hạn chế rủi ro và góp phần đem đến cho bạn mức sinh lời cao nhất có thể.

Hãy bắt đầu tham gia vào thị trường forex bằng cách tạo một tài khoản ảo miễn phí. Đây là cách giúp bạn có thể làm quen với những giao dịch trong forex. Mặc dù là tài khoản ảo nhưng mọi trải nghiệm của bạn đều giống như thực tế.

Quản lý rủi ro trong forex với stop loss

Công cụ được nhiều trader sử dụng để tránh được những thay đổi bất ngờ của thị trường đó là lệnh stop loss. Lệnh này được diễn giải một cách dễ hiểu là một mức giá xác định trước khi giao dịch tự đóng. Có nghĩa là khi bạn thực hiện mua một giao dịch với mong muốn là khi giá trị giảm chạm đến mức thua lỗ của bạn thì giao dịch sẽ đóng lại để ngăn cản việc thua lỗ thêm.

Nếu bạn đặt lệnh ở mức dừng lỗ sẽ giúp cho bạn bị mất không quá 2% số dư trong tài khoản cho bất kỳ một giao dịch này. Chẳng hạn bạn có số dư tài khoản là 2000 USD, điểm dừng lỗ của bạn nên đặt là 4 pips cho một giao dịch, trường hợp mà bạn bị lỗ thì chỉ mấy tại điểm dừng lỗ với mức 8 USD.

Bạn chỉ đặt lệnh dừng lỗ của mình ở một mức không nên tăng mức lỗ vì sẽ không có điểm dừng nào an toàn hơn nếu như bạn không tận dụng nó đúng cách.

Có rất nhiều điểm dừng trong forex, việc đặt điểm dừng lỗ phụ thuộc vào kinh nghiệm cũng như tính cách của bạn như là:

• Dừng biến động
• Dừng vốn
• Dừng ký quỹ
• Biểu đồ dừng

>>Xem cách quản lí vốn tại đây: https://giavang.com/quan-ly-von-forex-la-gi/

Quản lý rủi ro trong forex – đừng chấp nhận mức độ rủi ro cao hơn mức thua lỗ có thể chịu đựng

Bạn không nên mạo hiểm nhiều hơn với mức bạn có thể để mất là một trong những quy tắc cơ bản của quản lý rủi ro trong forex. Thế nhưng, nhiều người lại mắc phải sai lầm này, đa số những người mới bước chân vào forex thường mắc phải lỗi này. Thị trường forex biến động linh hoạt, khó đoán định vì vậy các nhà giao dịch sẵn sàng đưa vào nhiều hơn mức họ có thể thực sự có thể khiến bản thân rất dễ bị rủi ro forex.

Nếu một chuỗi thua lỗ nhỏ sẽ đủ để xóa hầu hết vốn giao dịch của bạn, điều đó cho thấy rằng mỗi giao dịch đang chịu quá nhiều rủi ro.

Quản lý rủi ro trong forex – giới hạn sử dụng tỷ lệ đòn bẩy

Mặc dù đòn bẩy mang đến nhiều lợi nhuận nhưng bên cạnh đó cũng có tỷ lệ rủi ro lớn. Nếu bạn tìm hiểu kỹ và có hướng đi đúng thì sẽ thu lại lợi nhuận cao và ngược lại, bạn sẽ gặp thua lỗ nếu định hướng đi sai.

Một lời khuyên chân thành, những người mới bước chân vào forex thì không nên sử dụng đòn bẩy. Hạn chế sử dụng đòn bẩy để tránh những tổn thất lớn. Bạn nên nghiên cứu kỹ những rủi ro có thể xảy ra khi sử dụng đòn bẩy.

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp và người giao dịch lẻ là hai tỷ lệ đòn bẩy trong thị trường forex.

• Những người giao dịch bán lẻ có tỷ lệ đòn bẩy là khoảng 1:30
• Nhà giao dịch chuyên nghiệp tỷ lệ đòn bẩy là khoảng 1:1000

Quản lý rủi ro tín dụng trong forex – Có kỳ vọng lợi nhuận thực tế

Những người mới tham gia vào thị trường forex thường có ý nghĩ là lý tưởng hóa lợi nhuận mà họ sẽ nhận được sau khi thực hiện xong một giao dịch. Một số người còn có ý nghĩ rằng, chỉ cần một giao dịch thành công thì họ sẽ đem lại mức lợi nhuận thiệt to. Các trader không nên mơ mộng viển vông mà hãy đặt mục tiêu lợi nhuận thực tế.

Việc xác định được mục tiêu trong thực tế sẽ giúp bạn có cái nhìn khách quan hơn, sẽ không bị bỡ ngỡ khi gặp phải một giao dịch xấu. Để quản trị rủi ro trong forex hiệu quả bạn cần nắm bắt và thực hiện đầu tư theo kỷ luật trong forex.

Quản lý rủi ro trong forex với lệnh take profit

Lệnh take profit dùng để đóng giao dịch khi giao dịch đạt đến một mức lợi nhuận nhất định. Việc sử dụng lệnh này sẽ giúp cho người chơi đặt ra mục tiêu lợi nhuận thích hợp cũng như giúp người chơi có thể chủ động, xác định được mức độ rủi ro tối thiểu trong giao dịch. Thông thường, mức độ rủi ro của mỗi giao dịch là khoảng 2:1

Lập kế hoạch quản lý rủi ro trong forex

Những trader mới giao dịch hay mắc phải đó là đăng nhập vào sàn giao dịch và sau đó thực hiện giao dịch dựa trên bản năng hoặc những gì họ nghe được trong tin tức ngày hôm đó.

Để có thể quản lý rủi ro forex của bạn một cách đúng đắn, bạn nên lập một kế hoạch giao dịch phác thảo:

• Lúc nào sẽ mở một giao dịch?
• Lúc nào sẽ đóng nó?
• Tỷ lệ phần trăm rủi ro tối thiểu của bạn?
• Tỷ lệ phần trăm tài khoản của bạn mà bạn sẵn sàng mạo hiểm trên mỗi giao dịch?
• …

Một kế hoạch giao dịch sẽ giúp bạn kiểm soát cảm xúc của bạn và cũng sẽ ngăn bạn giao dịch quá mức. Trong một bản kế hoạch, các chiến lược ra vào của bạn được xác định rõ ràng – và bạn biết khi nào nên lấy tiền lãi hoặc cắt lỗ mà không trở nên sợ hãi hay tham lam.

Một trong những cách tốt nhất để tạo ra một bản kế hoạch giao dịch là học hỏi từ các chuyên gia.

Quản lý rủi ro trong forex – Chuẩn bị cho trường hợp xấu nhất

Tại thị trường forex, có rất nhiều biến động liên tục vì vậy không điều gì là không thể xảy ra. Mặc dù cho những người chơi lâu năm cũng không thể dự đoán đúng được 100%. Sàn luôn hoạt động và vận hành theo cách riêng của mình và không hề tiếp thu từ bất cứ người chơi nào.

Đã có rất nhiều trường hợp thị trường bất ngờ thay đổi một cách chóng mặt chỉ trong vài phút khiến cho người chơi đứng tim lo lắng. Vào tháng 1/2025 giá của đồng tiền Thuỵ Sỹ đã tăng đến 30% so với Euro, thời gian tăng chỉ trong vòng vài phút.

Mặc dù rằng những sự kiện đó hiếm khi xảy ra, nhưng không có nghĩa là sẽ không lặp lại nữa. Vì lẽ đó, các trader phải luôn trong tâm thế thận trọng và nghiên cứu kỹ càng trước khi quyết định để có thể hạn chế thua lỗ ở mức thấp nhất.

Nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro trong forex bằng cách kiểm soát cảm xúc

Kiểm soát cảm xúc là điều rất cần thiết trong quản lý rủi ro trong forex. Bạn muốn đạt được mức lợi nhuận mình đã đạt mục tiêu ra thì việc đầu tiên bạn phải biết điều tiết và kiểm soát cảm xúc của mình.

Giao dịch rất dễ bị thất bại khi bạn để cảm xúc chi phối quá nhiều trong lúc thực hiện giao dịch. Một số trường hợp mất kiểm soát ảnh hưởng đến việc đầu tư phải kể đến đó là:

• Khi thị trường xuống, càng cố gắng gỡ hòa thì sẽ càng đầu tư điều này chẳng mang lại lợi ích gì cho bạn chỉ khiến bạn gặp nhiều rủi ro hơn và dẫn đến thua lỗ nhiều hơn thôi.
• Không quyết đoán, chần chừ khi giao dịch thua lỗ vì bạn luôn có hy vọng rằng thị trường sẽ nhanh chóng tăng trở lại.
• Khi thắng một giao dịch, một số người chủ quan và lơ là các giao dịch còn lại. Điều này có thể dẫn đến thua lỗ.

Quản lý rủi ro trong forex – Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Một điều mà bạn luôn phải đặt nằm lòng là không đặt tất cả tiền của mình vào một đồng tiền tệ, kể cả sàn forex. Bạn cần phải tự bảo vệ mình khi thị trường có thể bị giảm bằng cách đầu tư một loạt vào các danh mục đầu tư.

Khi bạn đầu tư đa dạng vào các danh mục thì có thể bù đắp những phiên giao dịch thua lỗ bằng những phiên giao dịch có lợi nhuận.

Kết luận

Bài viết trên đây đã mách các bạn 10 mẹo quản lý rủi ro trong forex. Hy vọng những thông tin của chúng tôi chia sẻ giúp ích cho các bạn mới bắt đầu tham gia vào trong giao dịch forex. Kiến thức là vô hạn, hãy truy cập giavang.com để cập nhật nhiều kiến thức giao dịch bổ ích.