Quản lý vốn forex là gì? Phương pháp quản lý vốn tối ưu nhất

Quản lý vốn forex được xem là một trong những yếu tố góp phần quyết định đến thu nhập lợi nhuận của bạn. Có nhiều cách quản lý vốn khác nhau. Tận dụng tốt việc quản lý này sẽ giúp bạn có những chiến lược hay và thu về không ít lợi nhuận. Vậy quản lý vốn forex là gì? Có những cách quản lý vốn nào khi giao dịch ngoại hối? Mời bạn đọc tham khảo bài viết dưới đây.

Quản lý vốn forex là gì?

Quản lý vốn forex là thuật ngữ chỉ các hoạt động liên quan đến quá trình kiểm soát tiền đầu tư trong lĩnh vực tài chính. Có thể hiểu đơn giản  là việc giữ cho tài khoản không bị tổn thất, thua lỗ đồng thời phải thu được lợi nhuận. Quản lý vốn được xem là hiệu quả khi khi nhà đầu tư sử dụng nguồn vốn hợp lý để gia tăng lợi nhuận trong thời gian dài.

Trường hợp phân bổ và quản lý vốn không hiệu quả sẽ đến sự thất bại. Thông thường, khi thất bại trong một lệnh, các nhà đầu tư thường có tâm lý vội vàng giao dịch lệnh tiếp theo để gỡ gạc. Nhưng kỳ thực, họ đã bỏ qua mất yếu tố rủi ro và vì thế dẫn đến thua lỗ nhiều hơn.

Tại sao cần quản lý vốn trong forex?

Một trong số những cách để thành công của mình, các trader chuyên nghiệp thường chọn quản lý vốn forex. Thế mới thấy tầm quan trọng của quản lý vốn trong ngoại hối. Sau đây, lí do vì sao bạn cần phải quản lý vốn trong forex.

• Duy trì sự tồn tại: Thị trường ngoại hối được biết đến là một thị trường sôi động và mang lại nhiều lợi nhuận. Tuy nhiên, kèm theo đó cũng chứa không ít rủi ro. Người chơi Fx nên hiểu rằng lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Đồng thời, cũng không phải tham gia thì trường tài chính một ngày một bữa sẽ giúp bạn mang về những nguồn lợi nhuận khổng lồ. Chính vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp duy trì hoạt động giao dịch ngoại hối lâu dài.
• Giữ vững tâm lý trong giao dịch: Một khi nhà đầu tư quản lý vốn forex thành công, khi đó có thể xác định được mức rủi ro, lợi nhuận và khả năng chấp nhận thua lỗ. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại hay bất kỳ xu hướng tâm lí thị trường nào.
• Phục hồi tài khoản nhanh chóng nếu thua lỗ: Không có việc gì là hoàn hỏa 100%. Chính vì vậy, khi tham gia FX không có nghĩa lúc nào bạn cũng thắng lệnh. Tuy nhiên quản lý vốn tốt, khi thất bại, nhà đầu tư sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Chẳng hạn như việc quản lý vốn 2% nghĩa là mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%. Nếu thực hiện 10 lệnh mà có thua lỗ nhà đầu tư vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Như vậy, quản lý vốn giúp các nhà đầu tư hạn chế được rủi ro và thua lỗ).
• Đạt lợi nhuận tối ưu: Thực chất, bản chất của giao dịch FX như một trò chơi xác suất mà thôi. Giữa tỷ lệ thắng cao sẽ tồn tại đâu đó một tỷ lệ thua nhất định. Quản lý vốn forex hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và tỷ lệ thua lỗ thấp nhất nếu có sai sót xảy ra. 

Nguyên tắc quản lý vốn forex

Để quản lý vốn forex hiệu quả, ta tuân thủ các nguyên tắc sau:

• Đừng quá hung hăng: Một trong những sai lầm của các trader thường mắc phải, nhất là các trader non kinh nghiệm là quá hung hăng trong giao dịch. Không phải cứ giao dịch đòn bẩy cao, vào lệnh ngẫu hứng, đặt quá nhiều rủi ro về vốn… thì sẽ mang lại lợi nhuận. giả sử thị trường xảy ra một cú đảo chiều nhỏ cũng đủ để bạn trắng tay. Chính vì vậy, tốt nhất hãy điều chỉnh kích thước vị thế của bạn và đừng đặt quá nhiều rủi ro trên tài sản.
• Hãy thực tế hơn: Trong giao dịch, hãy đặt ra các mục tiêu thực tế và duy trì cách tiếp cận ôn hòa để thu về nguồn lợi ổn định. Hãy nhớ rằng, hiếm có nguồn lợi khổng lồ nào được sinh ra trong thời gian ngắn. 
• Xác định điểm chốt lời trước khi mở lệnh: Thực hiện xác định điểm chốt lời mà bạn nhắm tới và mức thua lỗ bạn có thể gồng gánh. Điều này, sẽ giúp người chơi duy trì kỷ luật dưới sức nóng của việc giao dịch cũng như giúp bạn chú ý hơn về tỷ lệ Risk và Reward.
• Luôn đặt Stop Loss: Quản lý vốn  forex tốt sẽ giúp bạn bám chắc với thị trường và việc đặt Stop Loss thế. Bởi trong giao dịch luôn có khả năng thua lỗ, do đó bạn phải đặt lệnh dừng lỗ không vượt quá 3% vốn giao dịch của mình, tính trên tổng toàn bộ khối lượng lệnh đang mở.
• Đừng bao giờ báo thù thị trường: Hãy nhớ rằng, một khi thua lỗ xảy ra thì xem xét giảm kích thước lệnh của bạn, và chờ thiết lập giao dịch có xác suất thắng cao. Tuyệt đối không nên bằng mọi cách lấy lại vốn, điều này vô cùng mạo hiểm và rủi ro sẽ lên gấp nhiều lần.
• Sẵn sàng cho tình huống xấu nhất: Chúng ta không dự đoán trước tương lai, chính vì vậy phải luôn chuẩn bị cho tình huống xấu nhất bằng cách viết ra những cách có thể giúp bạn khi bạn gặp rủi ro. Đây là cách cứu bạn khi bạn lâm vào đường cùng. 
• Xác định nguồn vốn mạo hiểm:Nguyên tắc đầu tiên, không mang nhiều hơn 15% số tiền từ khoản tiết kiệm của mình vào thị trường. Thứ hai, nên và chỉ nên mạo hiểm không quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày.
• Cẩn thận với đòn bẩy: Trong giao dịch, đòn bẩy là yếu tố được nhiều trader yêu thích và là tiêu chí để đánh giá một sàn giao dịch vì nó góp phần quyết định lợi nhuận của bạn như thế nào. Tuy nhiên, đòn bẩy càng cao tỷ lệ rủi ro càng nhiều. Theo nguyên tắc, đừng bao giờ sử dụng đòn bẩy nhiều hơn 7 lần cho bất kỳ giao dịch nào của bạn. Bạn càng ít sử dụng thì càng giữ được vị thế tốt hơn.
• Chấp nhận sai lầm: Nguyên tắc vàng của giao dịch là tối đa hóa lợi nhuận và dừng lỗ ngắn. Do đó, việc thoát lệnh nhanh chóng là điều tối cần thiết khi bạn thấy một giao dịch trở nên xấu đi.
• Có kế hoạch giao dịch: Khi tham gia vào thị trường FX, bạn phải chuẩn bị cho mình kế hoạch và chiến lược giao dịch riêng và phải tuân thủ nó trong mọi tình huống. Kế hoạch của bạn phải bao gồm các điểm ra vào lệnh, định cỡ vị thế, chiến lược quản lý vốn… Điều này, sẽ giúp bạn kiểm soát cảm xúc, tránh những tác động không đáng có từ bên ngoài thị trường. Từ đó, cũng tập cho bạn thói quen hay phong cách giao dịch nhất định. 
• Đừng quá tham lam: Tục ngữ có câu “Tham thì thâm”, trong forex cũng vậy. Dù rằng lợi nhuận càng nhiều thì càng tốt nhưng cũng đừng vì thế mà bị sự sự tham lam che mờ lý trí mà đưa ra quyết định giao dịch mù quáng. Hãy luôn cố gắng giao dịch một cách có kỷ luật và tuân theo các chiến lược quản lý vốn.

Các phương pháp quản lý vốn forex hiệu quả

Có nhiều phương pháp quản lý vốn hiệu quả trong thị trường giao dịch ngoại hối. Nắm chắc những phương pháp này sẽ giúp các trader tìm kiếm cho mình không ít nguồn lợi nhuận. Sau đây, là các phương pháp quản lý vốn forex các trader nên tham khảo: 

Quản lý theo bình quân giá

Quản lý theo bình quân giá là chia nhỏ số vốn đầu tư thành các phần. Sau đó, vào các thời điểm khác nhau, dùng các phần này tham gia vào thị trường. Cụ thể nếu lệnh đầu thắng thì bạn có thể gia tăng số vốn cho lệnh sau.

• Ưu điểm: Do số lượng tiền đổ vào lệnh không lớn, tỷ lệ lỗ sẽ thấp. Ở lệnh đầu tiên sinh lời, nhà đầu tư có thể tăng khối lượng; Thuận lợi cho các nhà đầu tư trade lệnh theo xu hướng, xu hướng càng dài thì nguồn lợi càng cao. Bởi đây là phương pháp làm khuyêch đại tài khoản. 
• Nhược điểm: Khó tìm được điểm vào lệnh hợp lý cho lệnh tiếp theo; Giá đảo chiều thì cũng sẽ thua lỗ nhanh.

Quản lý vốn forex bình quân chi phí (gồng lỗ)

Bạn thực lệnh mua nhưng giá xuống. Mặc dù thua lỗ nhưng bạn dự đoán giá sẽ tăng nên tiến hành thêm lệnh mua ở giá thấp hơn. Nó lại xuống và bạn lại mua với giá thấp hơn nữa. Nếu giá lên, bạn có thể kiếm được lợi nhuận rất lớn. Ngược lại đối với lệnh bán bạn cũng có thể thực hiện tương tự.

• Ưu điểm: Một khi giá đi theo xu hướng đã kỳ vọng, tỷ lệ thắng lớn rất cao với cú ngược ngắn hạn; Chỉ cần giá đảo chiều là đã có lợi nhuận dù không quay lại điểm huề vốn ban đầu.
• Nhược điểm: Dễ mở lệnh tùy tiện và đi sai kế hoạch ban đầu vì khó kiểm soát được tâm lý khi giao dịch; Không phù hợp với các trader mới hoặc các trader thiếu kỷ luật, thường mang tâm lý tiêu cực khi đầu tư.

Quản lý vốn Fibonacci

Với phương pháp này, tiến hành đặt lệnh theo dãy Fibonacci theo nguyên tắc sau: nếu đặt lệnh thứ nhất thua sẽ đặt tiếp lệnh thứ hai, thứ ba, thứ tư… theo nguyên tắc dãy Fibonacci. Chuỗi thua sẽ đồng thời tăng quy mô và yêu cầu số tiền bỏ ra trong mỗi giao dịch càng ngày càng lớn hơn.

• Ưu điểm: Mang lại sự tăng trưởng ổn định; Gia tăng sự hưng phấn trong giao dịch cho nhà đầu tư vì lệnh sau cao hơn lệnh trước.
• Nhược điểm: Tăng rủi ro nếu như giá không đi đúng kỳ vọng; Cách sử dụng khá phức tạp, yêu cầu nhà đầu tư phải biết cách sử dụng chỉ báo Fibonacci.

Phương pháp quản lý vốn Victor

Quản lý vốn forex theo phương pháp Victor nghĩa quản lý vốn theo cấp số cộng. Nếu lệnh 1 thắng thì giữ nguyên khối lượng giao dịch, nếu thua lệnh 1 thì lệnh 2 tăng thêm 1 đơn vị để vừa lấy lại số tiền mất đồng thời có thêm lợi nhuận. Nếu lệnh hai thắng thì lệnh 3 lại quay về khối lượng giao dịch như lệnh 1. Lệnh 3 thua thì tiến tục tăng thêm 1 đơn vị nữa.

• Ưu điểm: Chỉ cần 1 lệnh thắng là có thể lấp lại những gì đã mất; Cấp số cộng càng dài thì rủi ro càng thấp.
• Nhược điểm: Số vốn để duy trì giao dịch rất lớn; Lỗ liên tiếp dễ dẫn đến cháy túi.

Phương pháp quản lý vốn Martingale

Phương pháp này sẽ có nguyên tắc như sau: Cứ 1 lệnh thua, thì gấp đôi khối lượng giao dịch. Nếu giá đúng theo những gì đã phân tích và đưa ra trước đó thì coi như bạn lấy về khoảng lỗ. Nhưng lệnh thứ hai vẫn tiếp tục lỗ thì lệnh thứ ba gấp đôi lệnh thứ hai cho đến khi có lời.

• Ưu điểm: Chỉ cần thắng một lệnh là đã có thể lấy lại những khoản lỗ.
• Nhược điểm: Tài khoản bắt buộc lớn để vào lệnh liên tiếp. Nếu giao dịch dài hạn sẽ không khả quan; Không áp dụng cho các nhà đầu tư mới và có sở thích báo thù thị trường vì dễ vào lệnh mù quáng.

Phương pháp quản lý vốn Kelly

Phương thức này thực hiện theo công thức toán học có tên là Kelly, do nhà toán học John Kelly (26/12/1923) sáng lập nên. Giai đoạn đầu, công thức này tạo ra để  giải quyết các tín hiệu nhiễu điện thoại. Sau đó, được áp dụng trong các trò chơi cá cược đặc biệt là đua ngựa. Về sau, các nhà đầu tư thấy được sự hữu ích từ Kelly nên đã vận dụng công thức này để tìm ra phần trăm vốn trên một giao dịch để nhận được mức lợi nhuận cao nhất trong thời gian dài.

Công thức của Kelly: Kelly % = W – [ (1 – W) / R ]

Với:

-W: tỷ lệ chiến thắng trên tổng các giao dịch

-R: Tỷ lệ Reward: Risk

• Ưu điểm: Tối ưu hóa khối lượng giao dịch ở mức vừa phải, không quá thấp hoặc không quá cao; Dễ dàng điều chỉnh khối lượng giao dịch hợp lý vì dựa trên cơ sở toán học.
• Nhược điểm: Vẫn tồn tại nhiều rủi ro, nhất là phải sử dụng số vốn lớn.

Kết luận

Nói tóm lại, quản lý vốn forex hiệu quả sẽ giúp bạn mang về được nguồn lợi nhuận. Tuy nhiên, các trader cũng nên chuẩn bị cho mình những chiến lược phương pháp hợp lý để quản lý vốn forex cho thật tốt nhé. Với bài viết trên đây, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp cho bạn những kiến thức hay về quản lý vốn trong thị trường tài chính. Chúc các bạn giao dịch thành công.