Giao dịch CFD là một trong những giao dịch phổ biến trên thị trường hiện nay, nhất là với những trader giao dịch ngắn hạn. Không chỉ vậy, khi giao dịch CFD bạn dễ dàng tìm kiếm cơ hội thu về lợi nhuận. Tuy nhiên không phải trader nào cũng hiểu rõ và nắm bắt về CFD. Vậy CFD là gì? Hợp đồng giao dịch chênh lệch là gì? Giao dịch CFD như thế nào là hiệu quả? Mời bạn đọc cùng tham khảo bài viết sau đây về CFD.
Mục Lục
CFD là gì?
CFD hay hợp đồng chênh lệch được viết tắt từ tên tiếng Anh Contract For Difference, đây là một hợp đồng giữa bên mua và bên bán nhằm thỏa thuận về sự biến động giá của một loại tài sản trên thị trường.
- Hợp đồng hoán đổi là gì? Các đặc điểm của hợp đồng hoán đổi
- Ưu nhược điểm của hợp đồng quyền chọn
- Hợp đồng tương lai và những điều cần biết
- Sự khác biệt giữa hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng tương lai
Giao dịch CFD là gì?
Hiểu một cách đơn giản, giao dịch CDF là là khả năng tạo ra lợi nhuận từ xu hướng tăng hoặc giảm của thị trường.
Giao dịch CFD cho phép người dùng mua bán một cặp tiền tệ mà không cần thực sự sở hữu nó. Đồng thời, ngay cả khi tỷ giá giảm, CFD vẫn cho phép người dùng tìm kiếm lợi nhuận cho riêng mình. Điều này, được xem là một trong lợi ích độc đáo CFD. Không chỉ vậy, loại giao dịch này không có thời hạn cố định. Có thể nói, khả năng đặt vị thế mua và vị thế bán, cùng với việc giao dịch CFD hỗ trợ đòn bẩy được xem là một trong những lợi thế mạnh của CFD.
Trong giao dịch CFD, lợi nhuận và thua lỗ trong giao dịch CFD sẽ được tính dựa trên thay đổi giá giữa thời điểm mở và đóng hợp đồng. Nghĩa là, khoảng lợi để bạn kiếm tiền về ví sẽ được nhà môi giới (bên bán) trả cho bạn mức chênh lệch tính theo mức giá khi hợp đồng bắt đầu và kết thúc. Ngược lại, nếu là khoảng lỗ, nhà giao dịch (bên mua) sẽ phải thanh toán mức chênh lệch cho phía nhà môi giới.
Đặc điểm của CFD
Mặc dù được biết là hợp đồng chênh lệch phát sinh giữa hai bên mua và bán, nhưng trong Forex CFD còn được xem là một sản phẩm giao dịch. Sau đây, là những đặc điểm để CFD trở thành một sản phẩm giao dịch.
- CFD là một hàng hóa phái sinh.
- Giao dịch CFD cho phép sử dụng đòn bẩy.
- Bạn có thể có lời và chịu lỗ ngay cả khi giá tăng hay giá giảm.
Cách thức hoạt động của CFD
Hướng dẫn giao dịch với CFD
Về cơ bản, CFD vừa là hợp đồng chênh lệch, vừa là sản phẩm giao dịch của thị trường ngoại hối. Tuy vậy, không quá khó để các trader thực hiện giao dịch CFD. Sau đây là các bước thực hiện giao dịch trên thị trường CFD.
- Bước 1: Mở tài khoản giao dịch với một sàn CFD.
- Bước 2: Tải phần mềm hoặc nền tảng giao dịch CFD mà sàn chứng khoán sử dụng.
- Bước 3: Chọn tài sản mà trader muốn giao dịch.
- Bước 4: Dự đoán giá tài sản sẽ tăng hay giảm.
Ví dụ
Trên thị trường forex giá của cặp XAU/USD đang ở mức 1.500 USD/ounce. Bạn đang muốn giao dịch cặp vàng này và nghĩ rằng vàng sẽ tăng giá. Ở trường hợp này, các trader có thể mở lệnh “mua’ hay “long position”, nghĩa là trader mở vị thế giao dịch tại một mức giá nhất định với hy vọng mức giá này sẽ tăng lên trong tương lai; sau đó, đóng lệnh giao dịch (hoặc ‘bán’) với mức giá cao hơn và kiếm lời từ sự chênh lệch giữa giá bán và giá mua. Như vậy, khi vàng đạt mức 1.525 USD/ounce, bạn thực hiện đóng lệnh nghĩa là bạn đã kiếm được về 25 USD lợi nhuận.
Ngược lại, nếu bạn nghĩ rằng vàng sẽ trượt giá, bạn có thể mở lệnh bán hay “short position”. Điều này có nghĩa là bạn đang mở lệnh để bán một sản phẩm với dự đoán thị trường sẽ giảm giá. Sau đó, bạn đóng lệnh giao dịch hoặc có thể mua lại tài sản này. Như vậy, CFD bạn đang thực hiện của cặp vàng là 1.500 USD, bạn đóng lệnh ở mức 1.450 USD/ounce thì bạn đã lời được 50 USD lợi nhuận.
Lưu ý
Một lời khuyên dành cho các trader, mặc dù CFD đầu tư sinh lợi nhưng phần nhiều phụ thuộc vào giá của thị trường. Chính vì vậy, các trader cần phân tích, phán đoán trước khi đưa ra quyết định nhé!
Thị trường CFD có lừa đảo không?
Vấn đề “lừa đảo” hay rủi ro” luôn là vấn đề được nhiều người quan tâm ở hầu hết các lĩnh vực, không riêng forex. Bởi trước khi xác định bất kì một giao dịch nào, ta phải chắc chắn rằng ta đang thực hiện những giao dịch an toàn. Có như thế, tài khoản của bạn bước đầu mới được bảo vệ an toàn. Khi giao dịch CFD, các trader hoàn toàn yên tâm về độ uy tín cũng như chất lượng của công cụ. Những điều sau đây, có thể nói lên độ uy tín của CFD:
- Đây là công cụ tài chính được hợp pháp ở rất nhiều nơi trên thế giới bao gồm cả UK, Seychelles, Singapore, Pháp, Đức, Úc …Tuy vậy, CFD cũng bị cấm giao dịch tại một số nơi như Mỹ.
- Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) đã cấm công dân và cư dân Mỹ mở tài khoản CFD trên cả nền tảng trong và ngoài nước.
- CFD trading được các cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới giám sát chặt chẽ. Đồng nghĩa với việc bắt buộc các CFD broker trên toàn thế giới phải, minh bạch, rõ ràng và được cấp ủy quyền lẫn giấy phép hoạt động từ các tổ chức tài chính uy tín như ASIC, FCA….
Từ những điều trên, các trader có thể hoàn toàn yên tâm thị trường CFD nói không với lừa đảo.
Thị trường CFD có rủi ro không?
Bất kỳ lĩnh vực nào cũng tiềm ẩn những rủi ro nhất định. Đối với thị trường giúp người dùng dễ dàng thu tiền về ví như CFD,khi giao dịch chúng ta cần phải đối mặt với những rủi ro sau:
- Rủi ro thị trường: Nếu thị trường CFD di chuyển theo hướng trader giao dịch, thì có thể tạo ra lợi nhuận. Ngược lại, nếu thị trường CFD di chuyển theo hướng đối lập thì trader sẽ thua lỗ. Các loại hình giao dịch và đầu tư khác cũng có rủi ro này.
- Đòn bẩy là con dao hai lưỡi: CFD cho phép giao dịch có đòn bẩy, đồng nghĩa trader sẽ mất nhiều hơn số tiền đầu tư ban đầu. Trường hợp trader sử dụng tỷ lệ đòn bẩy để thực hiện khối lượng giao dịch lớn với mức ký quĩ nhỏ. Nó có thể khuếch đại lợi nhuận thu về nhưng cũng có khả năng khuếch đại thua lỗ. Với khoản đầu tư 5.000 euro, trader có thể thu về 50.000 euro nhưng có thể mất trắng khoảng tiền này. Đó là chưa kể, khi thị trường biến động mạnh, đòn bẩy có thể làm cho số dư tài khoản của trader xuống dưới 0 hay còn gọi là số dư âm. Nhằm để giới hạn thua lỗ, bạn có thể tìm một sàn chứng khoán có chính sách bảo vệ số dư âm
Lợi ích của giao dịch CFD
Giao dịch trên thị trường tăng và thị trường giảm
Không như các thị trường khác, CFD cho phép các nhà đầu tư có thể giao dịch trên thị trường tăng hoặc giảm. Thông qua việc mua hoặc bán Hợp đồng Chênh lệch trên một loạt các công cụ tài chính, các trader có thể kiếm về khoảng lợi cho mình. Và vì thế, CFD tạo nhiều cơ hội cho nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận nhiều hơn.
Chẳng hạn một nhà đầu tư đàng muốn giao dịch một cặp tiền tệ nào đó và phải chờ đến lúc cặp tiền tệ này tăng giá để tìm kiếm chút lợi nhuận. Tuy nhiên, với CFD bạn không cần đợi thị trường tăng giá mà có thể đặt lệnh bán ngay cả khi thị trường giảm giá mà vẫn thu về được một khoảng lời.
Đầu tư vào một loạt thị trường
Nhà đầu tư có thể đầu tư vào một loạt thị trường tài chính thông qua một nền tảng giao dịch trực tuyến bằng cách đăng ký với một nhà môi giới CFD trực tuyến như LCG (LCG). Từ một tài khoản duy nhất, các nhà đầu tư có thể tiếp cận với các Hợp đồng Chênh lệch về ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, kim loại quý, hàng hóa, trái phiếu và ETF, mang đến nhiều cơ hội đầu tư phong phú.
Giao dịch ký quỹ
Thông qua việc sử dụng đòn bẩy tài chính, nhà đầu tư có thể giao dịch trên thị trường với một khoản tiền gửi ban đầu nhỏ hơn. Về cơ bản, đòn bẩy hoạt động như một khoản vay của nhà đầu tư từ bên môi giới của họ, cho phép họ kiểm soát những vị thế CFD lớn hơn trên thị trường bằng cách đầu tư một lượng vốn nhỏ hơn, được dự trữ như khoản ký quỹ. Điều này khiến giao dịch CFD dễ tiếp cận hơn và tiết kiệm chi phí hơn so những các phương thức đầu tư khác.
Không thuế chứng từ
CFD là công cụ phái sinh, nhà đầu tư không nắm quyền sở hữu tài sản đang giao dịch. Do đó, thuế tem sẽ không được áp dụng. Chính vì vậy, giao dịch CFD sẽ giúp bạn tiết kiệm được một phần chi phí so với các hình thức đầu tư khác. 
Kết luận
Nói tóm lại, CFD hay hợp đồng chênh lệch mang lại nhiều cơ hội sinh lợi cho người dùng. Khi giao dịch CFD các trader cũng cần tính toán và cân nhắc thật kỹ để đánh lệnh cho chính xác nhé. Với bài viết trên đây, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp thông tin về CFD co các bạn. Chúc các trader một ngày giao dịch thành công.
Xem thêm
