Để tham gia thị trường Forex một cách thuận lợi, thì những thuật ngữ giao dịch ký quỹ sẽ là khái niệm cơ bản mà bạn cần nắm bắt được để có thể quản lý được những giao dịch một cách thuận lợi. Bài viết sau đây sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về những thuật ngữ cơ bản của thị trường Forex.

Mục Lục

1 Giao dịch ký quỹ (margin trading) là gì?
2 Các thuật ngữ giao dịch ký quỹ

Giao dịch ký quỹ (margin trading) là gì?

Giao dịch ký quỹ còn được hiểu là hình thức vay tiền của công ty chứng khoán để thực hiện giao, để mua cổ phiếu với mức lãi suất được quy định trước. Giao dịch ký quỹ sẽ tạo ra những cơ hội thuận lợi, nâng cao hiệu quả đầu tư, nhưng đi cùng với những điều này cũng sẽ có những rủi ro tiềm ẩn quanh nó. Vậy nên, bạn cần tìm hiểu kỹ về giao dịch ký quỹ để biết được cách thu về lợi nhuận và tránh những rủi ro đáng tiếc.

Bản chất của giao dịch ký quỹ là dùng đòn bẩy trong những hoạt động đầu tư chứng khoán. Có nghĩa là nếu giao dịch của bạn thuận lợi thì khả năng sinh lời từ khoản đầu tư sẽ có thể tăng lên gấp bội so với việc chỉ dùng vốn của chính mình.

Các thuật ngữ giao dịch ký quỹ

Margin (ký quỹ) là gì?

Để mở được 1 lệnh giao dịch, bạn cần phải có 1 số tiền nhất định. Số tiền này sẽ được gọi là tiền Ký quỹ (Margin).

Margin cũng được coi là một khoản ký gửi (tài sản thế chấp) để bạn mở một lệnh giao dịch hoặc giữ cho nó không bị đóng khi lệnh của bạn bị lỗ.

Nhưng lưu ý rằng Margin không phải là một khoản phí hoặc chi phí giao dịch.

Tiền ký quỹ chỉ đơn giản là một phần tiền của bạn mà nhà môi giới giữ cho những giao dịch được mở và được đảm bảo rằng bạn có thể bù đắp những tổn thất của giao dịch.

Balance (số dư) là gì?

BALANCE = SỐ DƯ BAN ĐẦU

Hiểu một cách đơn giản thì đây là số dư ban đầu của bạn. Khi bạn bắt đầu thực hiện một giao dịch Forex thì bạn cần mở một tài khoản giao dịch và nạp một số tiền vào tài khoản đó.

Ví dụ như nếu bạn nạp vào tài khoản 2000 USD thì số dư tài khoản của bạn sẽ là 2000 USD.

Số dư này đồng nghĩa với việc đây là số tiền tối đa mà bạn có thể bị mất. Nếu thư bạn tham gia một giao dịch mới thì Balance trong tài khoản của bạn sẽ không bị ảnh hưởng gì cả cho đến khi lệnh giao dịch được đóng.

Balance sẽ chỉ thay đổi theo những điều sau:

Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản của bạn.
Khi bạn đóng một lệnh giao dịch.

Leverage (đòn bẩy) là gì?

Đòn bẩy được coi là công cụ tài chính mà sàn môi giới Forex cung cấp cho bạn, sẽ giúp cho bạn giao dịch được với khối lượng lớn hơn gấp nhiều lần so với Balance của bạn.

Nếu bạn muốn mở lệnh giao dịch lớn hơn 0.01 lot để có được nhiều lợi nhuận hơn, bắt buộc bạn cần Đòn bẩy.

Giả sử bạn chọn Đòn bẩy 1:500, thì bạn có thể giao dịch với khối lượng tối đa là 1000 USD x 500 = 500 000 USD = 5 lot.

Ví dụ: Balance của bạn là 2000 USD. Nếu bạn không sử dụng Đòn bẩy, bạn chỉ có thể vào lệnh tương đương 2000/100 000 = 0.02 lot.

Floating Profit (lợi nhuận thả nổi) là gì?

Chỉ số này sẽ đề cập đến lợi nhuận hoặc thua lỗ của các lệnh giao dịch đang mở của bạn. Đồng nghĩa là nếu bạn đóng tất cả lệnh giao dịch mà bạn đang mở, thì số tiền tăng thêm hoặc giảm đi chính là Floating profit.

Floating profit = Tổng lợi nhuận/thua lỗ của tất cả lệnh giao dịch đang mở

Used margin (ký quỹ đã sử dụng) là gì?

Là nếu bạn mở nhiều giao dịch cùng một lúc, mỗi giao dịch cụ thể sẽ có một Ký quỹ bắt buộc riêng. Và nếu bạn cộng tất cả Ký quỹ bắt buộc của tất cả các giao dịch mà bạn đang mở, thì tổng số tiền đó sẽ được gọi là Ký quỹ đã sử dụng.

Bạn cần lưu ý rằng ký quỹ đã sử dụng là tất cả các Ký quỹ bắt buộc đã bị khóa và bạn không thể sử dụng để mở các lệnh giao dịch khác.

Free margin (số dư ký quỹ) là gì?

Free margin là chênh lệch giữa Equity (Vốn chủ sở hữu) và Used margin (ký quỹ đã sử dụng)

Ký quỹ còn dư sẽ đề cập đến Vốn chủ sở hữu trong tài khoản của nhà giao dịch không bị ràng buộc trong các lệnh đang mở hiện tại. Bạn nên để ý đến điều này.

Ký quỹ còn dư có thể được sử dụng để mở các lệnh giao dịch mới.

Free Margin = Equity – Used Margin

Như theo công thức trên ta có thể thấy được là trạng thái giao dịch của bạn đang có lợi nhuận. Equity sẽ tăng lên và Free margin sẽ tăng theo đó. Và từ đó có thể giúp bạn mở thêm nhiều lệnh giao dịch khác nếu muốn. Nhưng cần lưu ý hai điều sau đây:

Free margin là số tiền sẽ không bị khóa bởi các lệnh giao dịch đang mở và có thể được sử dụng để mở thêm các giao dịch mới.
Khi Free margin ở mức 0 hoặc ít hơn, bạn sẽ không thể mở được các giao dịch mới.

Margin level (mức ký quỹ) là gì?

Đây là giá trị phần trăm (%) dựa trên số lượng vốn của chủ sở hữu so với số tiền ký quỹ đang được sử dụng. Mức ký quỹ cho phép bạn biết số tiền của mình có thể dùng để mở các lệnh giao dịch mới.

Khi mức ký quỹ thấp đến một mức nào đó mà đã được sàn quy định, bạn sẽ gặp phải tình trạng “Margin call” hoặc “Stop out”.

Mức ký quỹ càng cao, thì số tiền có sẵn để bạn có thể vào những lệnh giao dịch mới càng nhiều.
Mức ký quỹ càng thấp, thì số tiền có sẵn để bạn vào các lệnh giao dịch mới càng thấp.

Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%

Nền tảng giao dịch của bạn sẽ tự động tính và hiển thị Mức ký quỹ của bạn. Mức ký quỹ cực kỳ quan trọng. Vậy nên các sàn môi giới sẽ dựa vào mức ký quỹ để quyết định rằng liệu bạn có thể vào thêm những lệnh giao dịch mới hay không.

Các sàn môi giới khác nhau sẽ đặt giới hạn Mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết các sàn môi giới sẽ đặt giới hạn này ở mức 100%. Điều này đồng nghĩa là khi Vốn chủ sở hữu của bạn bằng hoặc thấp hơn Số tiền ký quỹ mà bạn đã sử dụng, bạn sẽ không thể mở thêm bất kì lệnh giao dịch mới nào.

Nếu bạn muốn vào lệnh mới, thì đầu tiên bạn sẽ phải đóng các lệnh giao dịch hiện có.

Margin call (mức bị gọi ký quỹ) là gì?

Là một ngưỡng cụ thể mà khi tài khoản của bạn chạm đến mức này, tức là bạn đang trong vùng nguy hiểm vì có thể có một vài hoặc tất cả các lệnh giao dịch của bạn buộc phải đóng.

Như đã nói bên trên, Margin level = (Equity / User margin) X 100%

=> margin level luôn biến động, và Margin call là một giá trị trong biến động đó.

Equity (vốn tức thời) là gì?

Có thể hiểu là Vốn chủ sở hữu hoặc vốn thực có giá trị hiện tại của tài khoản giao dịch mà bạn sở hữu. Equity là tổng của Balance và tổng lợi nhuận/thua lỗ của các giao dịch đang mở (Floating profit).

EQUITY = BALANCE + FLOATING PROFIT

Vì giá luôn chuyển động không ngừng => Floating profit luôn luôn thay đổi => Equity luôn có biến động.

Nếu tài khoản của bạn đang không có bất kỳ giao dịch nào đang mở (Floating profit = 0), thì Equity = Balance.

Equity gọi là Vốn thực có vì nó phản ánh được giá trị thực tài khoản của bạn. Equity quan trọng hơn Balance rất nhiều.

Stop out (cháy tài khoản) là gì?

Nó cũng gần như Margin call nhưng ở mức độ tồi tệ hơn rất nhiều. Stop out sẽ xuất hiện khi Margin level của bạn rơi xuống thấp hơn một giá trị % nhất định mà đã được sàn môi giới quy định trước.

Khi đó một vài hoặc tất cả các giao dịch của bạn sẽ tự động bị hệ thống của sàn đóng lại. Việc đóng các lệnh này là do tài khoản của bạn không còn đủ ký quỹ để giữ các lệnh giao dịch tiếp tục mở.

Stop out sẽ xuất hiện khi Equity thấp hơn một tỷ lệ % cụ thể của Số tiền ký quỹ đã sử dụng của bạn.

Khi Margin level bằng hoặc thấp hơn mức Stop out thì sàn môi giới của bạn sẽ tự động đóng lại các lệnh giao dịch, sẽ bắt đầu với lệnh giao dịch sử dụng nhiều ký quỹ nhất, cho đến khi Margin level của bạn trở lại mức cao hơn Stop out. Hành động đóng giao dịch này của bạn được gọi là một Stop out.

Stop out level (mức bị dừng giao dịch)?

Mức dừng lệnh sẽ xuất hiện khi Margin Level của bạn giảm xuống một tỷ lệ phần trăm (%) cụ thể là khi một hoặc tất cả các vị thế đang mở của bạn sẽ bị đóng tự động (hay còn gọi là bị thanh lý) bởi sàn giao dịch. Việc thanh lý này chỉ xảy ra khi tài khoản giao dịch của bạn đang bị thiếu ký quỹ.

Mức dừng lệnh xuất hiện khi Equity thấp hơn mức tỷ lệ phần trăm (%) cụ thể của Used Margin. Khi đạt đến mức này, sàn giao dịch sẽ tự động đóng các giao dịch của bạn, cho đến khi Margin Level của bạn trở lại trên Mức dừng lệnh.

Với những thông tin về các thuật ngữ trong Forex mà Giavang.com mang lại, chắc đã giúp bạn hiểu hơn phần nào về những từ này. Chúc bạn có được những giao dịch thật thành thạo từ những điều bổ ích mà chúng tôi mang lại.