Khiếu nại nhà môi giới đã không còn là vấn đề xa lạ với những ai đầu tư forex. Bởi trên thực tế, sẽ có ít nhiều rủi ro, tranh chấp mà nhà đầu tư mắc phải khi giao dịch với các nhà môi giới. Lúc này đòi hỏi trader phải tranh chấp để giành lại công bằng cho chính mình, mà ở đó chính là hình thức khiếu nại nhà môi giới. Vây hình thức này như thế nào, thực hiện ra sao và ở đâu? Mời bạn đọc tham khảo bài viết đây.
Mục Lục
Thực hiện khiếu nại nhà môi giới ở đâu?
Trong forex, cơ quan quản lý sẽ chịu trách nhiệm giám sát và quản lý các nhà môi giới. Đây cũng là nơi để các trader gửi khiếu nại, tranh chấp và kiện tụng khi sàn môi giới có hành vi bất chính, không hợp pháp gây ảnh hưởng đến quyền lợi của trader. Mặc dù vậy, không phải cơ quan quản lý nào cũng chấp nhận điều tra và xử lý các khiếu nại riêng tư. Nếu đó là Broker uy tín, khi bị khiếu nại, họ có thể chịu trách nhiệm đối với những hành động sai phạm của mình.
Trên thực tế, đã có rất nhiều vụ khiếu nại nhà môi giới của các trader và khiến nhà môi giới phải phá sản để bù đắp những tổn hại cho khách hàng. Đồng thời khi khiếu nại, các nhà môi giới cần đồng loạt liên kết trước khi toàn bộ vốn của nhà môi giới biến mất bằng việc tuyên bố phá sản. Lịch sử từng ghi nhận, có những vụ kiện lớn giữa nhà đầu tư và nhà môi giới, nhưng kỳ thực phái nhà đầu tư chỉ có thể lấy lại 50% số vốn của mình mà thôi.
Như vậy, nếu trong quá trình giao dịch, nhà đầu tư hay các trader phát hiện những điều bất thường với những gì đã thỏa thuận trước đó cùng nhà môi giới thì hãy liên hệ ngay cơ quan quản lý thẩm quyền của nhà môi giới này để giành lại quyền lợi cho mình.
Những việc cần làm trước khi khiếu nại nhà môi giới
Để tiến hành khiến nại nhà môi giới, các trader cần thực hiện trước các bước như sau:
Xác nhận nghi ngờ sai phạm của nhà môi giới
Trước hết, người chơi cần xác nhận nhà môi giới mà mình tham gia giao dịch đã mắc những sai lầm gì? Tiến hành phần History để xem xét và đối soát các bản sao kê tài khoản và kiểm tra lại tất cả các giao dịch của bạn. Hầu hết các nền tảng Fx nào cũng có phần History, đồng thời cho phép người chơi xuất danh sách các giao dịch sang định dạng trang web (html) hoặc tài liệu (pdf).
Tiếp đến, thực hiện đánh dấu lại những giao dịch đáng nghi ngờ. Điều này sẽ có chút khó khăn với các trader có phong cách giao dịch ngắn hạn và đặt quá nhiều lệnh giao dịch trong ngày. Tuy nhiên, với các nhà giao dịch dài hạn, việc kiểm tra này tương đối dễ dàng bởi các lệnh thường được đặt qua nhiều ngày. Người chơi có thể xem xét quy mô lot để tìm kiếm những điểm bất thường và ghi chú lại.
Ví dụ: Giả sử bạn đang thực hiện giao dịch với một cặp tỷ giá nào đó và những lệnh giao dịch hằng ngày của bạn có khối lượng tối đa 0,5 lot mà thôi. Tuy nhiên, bạn lại phát hiện ra có rất nhiều lệnh có kích thước lớn hơn 1 lot. Đây là một điểm cực kỳ bất thường, bạn nên tiến hành đánh dấu lại.
Nhìn chung, đây quá trình tương đối kỳ công và tốn khá nhiều thời gian. Tuy nhiên, bạn bỏ thời gian của mình vào khâu này tuyệt nhiên sẽ không phí phạm. Bởi, một khi bạn muốn khiếu nại nhà môi giới bắt buộc bạn phải có bằng chứng hẳn hoi và đầy đủ chứng cứ xác minh. Nếu bạn không chuẩn bị kỹ quá trình này đơn khiếu nại của bạn sẽ nhanh chóng bị bác bỏ.
Liên hệ với nhà môi giới
Sau khi có đầy đủ các bằng chuẩn và chuẩn bị hồ sơ khiếu nại, người chơi nên liên hệ với phía nhà môi giới trên trang web của họ. Thông thường, các nhà môi giới uy tín họ sẽ thiết lập phần Live Chat trên web của mình và nhà đầu tư có thể liên hệ bất cứ lúc nào bằng cách gửi tin nhắn tức thời.
Nếu một nhà môi giới uy tín họ họ sẽ yêu cầu cần một khoảng thời gian để xác nhận lại các tài liệu bạn đưa ra là xác thực hay chưa. Tuy nhiên, nếu bạn gặp phải một broker gian lận sẽ cố gắng trì hoãn việc phản hồi. Hãy nhớ rằng, các công ty môi giới đều có một bộ phận chăm sóc khách hàng và có đội ngũ nhân viên thừa sức kiểm tra các thông tin. Do đó, sự chậm trễ chỉ thể hiện sự thiếu uy tín, miễn cưỡng và gian lận của họ mà thôi.
Trường hợp các trader gửi khiếu nại nhưng không được giải quyết trong một vài ngày thì hãy gọi điện cho nhà môi giới. Thực hiện các cuộc gọi và gửi lại email cùng với tất cả các tài liệu cần thiết mà bạn có thông qua phần thông tin liên hệ cung cấp được cung cấp ở mỗi trang web.
Quy tắc khiếu nại nhà môi giới lên cơ quan quản lý
Trong giao dịch, thường sẽ có khái niệm “trọng tài” để chỉ quá trình giải quyết các tranh chấp giữa hai bên kiện tụng.
Và cơ quan quản lý dựa trên vị trí của nhà môi giới và các cơ quan quản lý khác nhau phụ trách các địa điểm khác nhau. Ví dụ: Úc – ASIC, Síp – CySEC, Nga – FFMS, Anh – FCA,…
Trước khi khiếu nại nhà môi giới, người chơi phải kiểm tra xem nhà môi giới đã được cơ quan đó cấp phép hay chưa. Trên thực tế, tốt nhất hãy thực hiện việc này trước khi bắt đầu giao dịch với nhà môi giới để tránh các trường hợp gian lận không đáng có.
Quy trình khiếu nại nhà môi giới lên CySEC
CySEC là cơ quan quản lý của cộng hòa Síp (CySEC), hoạt động trên lãnh thổ châu Âu. Các quy định tài chính của CySEC nằm trong khuôn khổ pháp lý của Liên minh châu Âu, nên được đánh giá khá cao. Các nhà giao dịch có thể truy cập trang web của CySEC tại cysec.gov.cy/home/
Tuy nhiên, CySEC sẽ không giải quyết các khiếu nại cá nhân. Do đó, nếu muốn khiếu nại lên cơ quan này, các nhà giao dịch nên khiếu nại tập thể để được kiểm tra khi họ tiến hành kiểm soát. Các khiếu nại cá nhân sẽ không được giải quyết ngay lập tức, nhưng vẫn được lưu lại để được xem xét. Các nhà giao dịch có thể liên hệ trực tiếp đến bộ phận thanh tra tại trang web financialombudsman.gov.cy (điền vào đơn) để được phân loại tranh chấp.
Hãy đảm bảo rằng trước khi bắt đầu giao dịch với nhà môi giới, bạn đã kiểm tra xem họ có được cấp phép hay không. Điều này sẽ đảm bảo quyền lợi về rủi ro cho nhà giao dịch. Trong thực tế không thiếu những trường hợp nhà môi giới bị thu hồi giấy phép, do đó, để kiểm tra tính chính xác của giấy phép, bạn có những cách sau:
- Điền số giấy phép trên thanh tìm kiếm của trang web cơ quan quản lý. Bạn có thể kiểm tra ngày nhận giấy phép và tính hiệu lực của giấy phép.
- Kiểm tra tên nhà môi giới trong sổ đăng ký kinh doanh. Đây cũng là cách kiểm tra tốt hơn khi có thể xem những thông tin như số đăng ký, địa chỉ, trang web, số điện thoại của công ty. Để kiểm tra, bạn vào trang chủ cysec.gov.cy/home/ =>> Regulated Entities =>> Investment Firms =>> Investment Firms (Cypriot) =>> sau đó nhập chính xác tên nhà môi giới cần tìm.
Lưu ý: Không thể khiếu nại nhà môi giới không có tên trong danh sách. (vì nhà môi giới đó không được cấp phép bởi CySEC).
Sau khi kiểm tra tên nhà môi giới, để khiếu nại, bạn sẽ chọn mục Investor Protection =>> Complaint Regarding CIFS (ở đây có kèm hướng dẫn cách điền thông tin khiếu nại).
Các thông tin cần điền:
- Thông tin cá nhân của bạn (số ID, số điện thoại, địa chỉ). Lưu ý: Điền đúng thông tin, dùng chữ Latinh và điền hộ chiếu quốc tế (nếu có).
- Điền chính xác tên đăng ký pháp lý của nhà môi giới. Ghi nhận chi tiết các lý do khiếu nại.
Các lý do khiếu nại liên quan đến
- Thực hiện lệnh (ví dụ như trượt giá, làm chậm giá, làm giả giá,…)
- Tư vấn giao dịch (ví dụ như tư vấn tín hiệu không chính xác, tất nhiên là chỉ khi nhà môi giới hứa hẹn chính xác 100%…)
- Quản lý danh mục đầu tư (khi danh mục đầu tư không khớp với thực tế)
- Chất lượng thông tin (ví dụ như cố tình che dấu hoặc cung cấp sai thông tin liên quan đến lợi nhuận, xử lý bonus…)
- Những sai phạm về các quy định công khai liên quan đến rút tiền, hoa hồng,…
- Dịch vụ khách hàng/cài đặt người dùng (ví dụ như bị chặn tài khoản…)
- Dịch vụ trái phép: Những sai phạm trong luật liên minh châu Âu.
- Hoặc những sai phạm khác không thuộc các lý do trên…
Thời gian để điều tra một vụ khiếu nại sẽ không được xác định rõ, việc cung cấp đầy đủ thông tin và nêu rõ số tiền tranh chấp là cần thiết để tránh mất thời gian xử lý. Nếu bạn có tranh chấp với nhà môi giới, bạn cần nhiều nhà giao dịch khác cùng khiếu nại mới có thể được giải quyết sớm. Khiếu nại tập thể mới có thể giúp bạn rút ngắn thời gian để CySEC điều tra và giải quyết.
Quy trình khiếu nại nhà môi giới lên FCA
FCA là cơ quan quản lý tài chính tại Vương quốc Anh, giấy phép của FCA được xem là có giá trị cao hơn nhiều lần so với giấy phép của CySEC, bởi điều kiện pháp lý cao hơn và chi phí gia nhập và phí thành viên tại FCA cũng cao hơn rất nhiều. Quy trình khiếu nại ở FCA cũng tương tự như ở CySEC. Đơn khiếu nại sẽ được gửi đến thanh tra ở Vương quốc Anh (thông qua trang web financial-ombudsman.org.uk, đồng thời cũng được gửi đến cơ quan quản lý.
Nhà giao dịch cần có 8 tuần để phân loại tranh chấp với nhà môi giới. Thời gian gửi khiếu nại đến thanh tra ở Anh là 6 tháng kể từ thời điểm tranh chấp xảy ra. Khiếu nại sẽ được giải quyết nhanh chóng sau khi thanh tra viên liên hệ với nhà môi giới để ghi nhận tính chính xác sự việc.
Cách gửi khiếu nại:
Tải về mẫu đơn khiếu nại trên trang web financial-ombudsman.org.uk, ở mục How to complain. Nhà giao dịch cần điền thông tin cá nhân và thông tin nhà môi giới, sau đó trả lời các câu hỏi. Đơn khiếu nại sẽ được gửi đến cơ quan quản lý qua email, do đó bạn sẽ đính kèm tất cả các bằng chứng theo.
Khi khiếu nại lên FCA, sự việc sẽ phức tạp hơn nhiều so với CySEC. Ở đây, các khiếu nại cá nhân sẽ không được xem xét. Nếu đơn khiếu nại tập thể được CySEC cung cấp trên trang web thì FCA sẽ liên hệ với thanh tra hoặc tòa án lưu động. Bởi vì điều kiện pháp lý ở Anh rất cao, nên khả năng thắng kiện ở FCA cũng cao hơn nhiều so với các cơ quan pháp lý khác. Điều kiện là bạn phải dịch tài liệu sang tiếng Anh và công chứng (nếu có thể).
Trước đó, bạn cũng cần xem xét khả năng tài chính và thời gian cần phải có cho một vụ kiện so với số dư tài khoản của bạn khi thắng kiện (hoặc cũng có thể không).
Quy trình khiếu nại lên ASIC và IFSC
ASIC là cơ quan quản lý tài chính của Úc, các nhà giao dịch có thể thấy sự khác biệt đôi chút so với hai cơ quan CySEC và FCA. Với ASIC, đơn khiếu nại sẽ không được chuyển ngay đến tòa án hoặc thanh tra viên. Mỗi năm, ASIC điều tra gần 20.000 đơn khiếu nại của khách hàng, bao gồm những khiếu nại cá nhân và khiếu nại của nhà môi giới. Tuy nhiên, quy trình khiếu nại lại khá phức tạp. Các nhà giao dịch có thể tham khảo các quy tắc khiếu nại tại trang web asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-to-complain/ hoặc nhấp vào những đường link liên quan. Nhưng, phải tìm đơn khiếu nại ở đâu?
Cũng tương tự như ASIC, IFSC – một cơ quan quản lý nước ngoài của Belize, nằm ở lãnh thổ châu Âu, ở hai cơ quan quản lý này, nhà giao dịch sẽ không thể tìm thấy mẫu đơn khiếu nại trên trang web của họ. Cái mà bạn có thể tìm thấy là địa chỉ email, nếu bạn gửi đơn khiếu nại đến email, nhưng không đúng mẫu bắt buộc thì sẽ không có bất cứ phản hồi nào. Có thể thấy quy trình khiếu nại ở đây rất phức tạp.
Kết luận
Nói tóm lại, trong quá trình giao dịch nếu phát hiện những điểm bất thường, người chơi nên khiếu nại nhà môi giới lên các cơ quản quản lý. Bởi điều này có thể giúp bạn lấy lại công bằng cho chính mình, đồng thời cũng cảnh báo các nhà giao dịch khác về trường hợp mình mắc phải. Từ đó, giúp cho cộng đồng forex ngày một phát triển và lành mạnh hơn. Với bài viết trên đây, chúng tôi hy vọng rằng có thể cung cấp những kiến thức cơ bản về khiếu nại nhà môi giới. Chúc các trader một ngày tốt đẹp.
