Giấy phép FCA là gì? Cách tra cứu giấy phép FCA

Giấy phép FCA viết tắt của Financial Conduct Authority là cơ quan pháp lý lĩnh vực dịch vụ tài chính của Vương Quốc Anh. Để tìm hiểu thông tin về FCA, tầm quan trọng cũng như cách tra cứu, mời bạn đọc tham khảo bài viết của Giavang.com dưới đây.

Giấy phép FCA là gì? 

Như đã chia sẻ, giấy phép FCA là cơ quan pháp lý về lĩnh vực dịch vụ tài chính có tầm ảnh hưởng lớn của Vương Quốc Anh, được thành lập từ 1/4/2013. FCA hoạt động bằng phí thu của các thành viên. FCA UK vẫn thuộc Bộ Tài Chính Anh và Quốc hội Anh.

FCA quản lý hơn 59,000 doanh nghiệp, cụ thể giám sát 49.000 công ty và áp đặt tiêu chuẩn tài chính cho 19.000 tổ chức khác.

Trang web chính thức của FCA: https://www.fca.org.uk/

>>>Xem thêm: Giấy Phếp ASIC, CySEC

Mục đích hoạt động của FCA

Mục tiêu hoạt động của FCA là đảm bảo rằng thị trường tài chính Vương quốc Anh hoạt động tích cực, công bằng và hiệu quả, an toàn, minh bạch, cụ thể:

• Bảo vệ khách hàng: FCA cam kết  sẽ bảo vệ nhà đầu tư trên thị trường ở một mức an toàn.
• Bảo vệ thị trường tài chính: Bảo vệ tính toàn vẹn cho hệ thống tài chính Anh.
• Thúc đẩy cạnh tranh công bằng, minh bạch: Khuyến khích các doanh nghiệp, tổ chức cạnh tranh lành mạnh về dịch vụ tài chính trên thị trường, đặt lợi ích nhà đầu tư lên hàng đầu.

Các tiêu chí để được cấp phép FCA 

Tiêu chí về vốn 

FCA cũng các giấy phép theo 3 danh mục liên quan đến dịch vụ môi giới tại Anh, mỗi danh mục sẽ có điều kiện về vốn khác nhau, gồm:

• Giấy phép đại lý: Các nhà môi giới hoạt động như một nhà tạo lập thị trường (Market Maker). Vốn tối thiểu để được giấy phép FCA đại lý là £730,000.
• Giấy phép trung gian: Giấy phép cho các broker STP vốn tối thiểu FCA yêu cầu là £125,000.
• Giấy phép môi giới bị hạn chế: Các nhà môi giới được cấp giấy phép này không có quyền giữ tiền của khách hàng mà chỉ được tiếp thị, bán các sản phẩm tài chính. Để sở hữu giấy phép FCA bị hạn chế số tiền tối thiểu là 50.000 đồng bảng Anh.

Nhà môi giới được cấp phép đại lý và trung gian được quyền cung cấp cho khách hàng dịch vụ: Hợp đồng chênh lệch, ngoại hối, cổ phiếu, hàng hóa.

Tiêu chí về con người

Đội ngũ công ty, tổ chức phải có kinh nghiệm và trình độ. Để được cấp giấy phép FCA nhà môi giới phải chọn ra những người có vị trí chủ chốt nhất, tham gia các bài test của FCA và được chấp thuận thì mới đủ điều kiện để cấp phép.

Quy định về sự hiện diện của “bộ não” và “kiểm soát” bên trong Vương Quốc Anh 

Giám đốc điều hành (CEO) đại diện cho “bộ não” của doanh nghiệp, giám đốc tuân thủ (CCO) đại diện quản lý, kiểm soát các quy định doanh nghiệp. FCA yêu cầu hai vị trí này phải làm việc tại Anh và phải vượt qua các bài kiểm tra trình độ mới được ủy quyền từ FCA.

Tiêu chí về kinh doanh 

Đây cũng là một điều kiện cơ bản, nhà môi giới cần chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh chỉnh chu, rõ ràng để được cấp phép FCA.

Ngoài ra, tùy vào quy mô của từng doanh nghiệp, FCA sẽ áp dụng thêm một số điều kiện như doanh thu, quy tắc, đội ngũ kế toán hay công nghệ,…

FCA kiểm soát các sàn Forex như thế nào? 

FCA sẽ kiểm soát, giám sát tất cả quy tắc ứng xử và hoạt động của doanh nghiệp môi giới theo các quy định như sau:

• Tách tiền gửi của nhà đầu tư khỏi tài khoản của nhà môi giới. Tiền gửi của khách hàng không được sử dụng vào những mục đích thanh toán chi phí hoạt động hay các hạng mục đầu tư của broker.
• Các nhà môi giới được yêu cầu thực hiện nghĩa vụ báo cáo và kiểm toán của họ và cung cấp báo cáo tài khoản hàng tháng, báo cáo an toàn vốn mỗi ngày, báo cáo tài chính mỗi tháng, mỗi quý và mỗi năm.
• Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm rủi ro: các nhà môi giới được yêu cầu thực hiện cảnh báo rủi ro ngoại hối cho tất cả khách hàng của họ.
• Tỷ lệ đòn bẩy: nhà môi giới tuyệt đối không cung cấp cho nhà đầu tư tỷ lệ đòn bẩy quá cao, bởi sẽ gây nên nhiều rủi ro cho khách hàng.
• Dịch vụ khách hàng: Nguyên tắc của FCA mà các nhà môi giới phải đáp ứng là “Lấy khách hàng làm trung tâm”, không tác động lên tài sản của khách hàng. Nghiêm cấm các hành vi thao túng giá trên thị trường,can thiệp vào vị thế giao dịch của khách hàng, tư vấn hay đưa ra lời khuyên không phù hợp cho nhà đầu tư… Đặc biệt, tuyệt đối không để lộ thông tin khách hàng.
• Bên cạnh đó, nhà môi giới sở hữu giấy phép FCA phải tuân thủ các quy định về đội ngũ quản lý, bằng chứng đã bồi thường, kế hoạch kinh doanh,…

Quyền lợi Trader khi tham gia sàn cấp phép FCA 

Việc hoạt động giao dịch tại sàn được cấp phép bởi FCA nhà đầu tư sẽ được đảm bảo các quyền lợi sau:

• Được giải quyết khiếu nại, tranh chấp, bồi thường nếu nhà môi giới có hành vi gian lận.
• Được báo cáo vi phạm về quyền, hợp đồng thiếu sự công bằng, đảm bảo quyền lợi của nhà đầu tư.
• Nhà đầu tư có thể khiếu nại với FCA nếu phát hiện hành vi lừa đảo về việc thanh toán, phí giao dịch,…
• Trader cũng có thể bảo vệ quyền lợi của mình thông qua việc kiểm tra sàn giao dịch có được FCA ủy quyền, yêu cầu hoàn tiền nếu sàn thanh toán trái phép hay yêu cầu FCA bảo vệ tiền gửi của mình,…  

Cách tra cứu giấy phép FCA 

Để tra cứu giấy phép FCA nhà đầu tư chỉ cần thực hiện các thao tác vô cùng đơn giản, như sau:

Bước 1: Truy cập đường dẫn tìm kiếm trên trang chủ FCA: https://register.fca.org.uk/s/

Bước 2: Gõ tên sàn vào ô trống

Bước 3: Kiểm tra thông tin sàn đăng ký trên hệ thống FCA và thông tin sàn cung cấp trên trang chủ của mình.

Các sàn uy tín có giấy phép FCA 

LiteFinance 

Thông tin cơ bản về sàn LiteFinance:

• Trụ sở chính: Síp
• Năm thành lập: 2005
• Số giấy phép FCA: đang chờ xử lý
• Tiền gửi tối thiểu: $50
• Đòn bẩy: 1:1000
• Cung cấp nền tảng giao dịch: MT4, MT5

XTB 

Thông tin cơ bản về sàn XTB:

• Trụ sở chính: Ba Lan
• Năm thành lập: 2002
• Số giấy phép FCA: N/A
• Tiền gửi tối thiểu: $250
• Đòn bẩy: N/A
• Cung cấp nền tảng giao dịch: MT4

Fortrade

Thông tin cơ bản về sàn Fortrade:

• Trụ sở chính: Anh
• Năm thành lập: 2013
• Số giấy phép FCA: 609970
• Tiền gửi tối thiểu: $5000
• Đòn bẩy: 1:30
• Cung cấp nền tảng giao dịch: MT4, WebFortrader

AxiTrader 

Thông tin cơ bản về sàn AxiTrader:

• Trụ sở chính: Úc
• Năm thành lập: 2007
• Số giấy phép FCA: N/A
• Tiền gửi tối thiểu: $0
• Đòn bẩy: 1:400
• Cung cấp nền tảng giao dịch: MT4

Forex.com

Thông tin cơ bản về sàn Forex.com:

• Trụ sở chính: Úc
• Năm thành lập: 1999
• Số giấy phép FCA: 113942
• Tiền gửi tối thiểu: $250
• Đòn bẩy: N/A
• Cung cấp nền tảng giao dịch: MT4

Bài viết cung cấp thông tin về giấy phép FCA, FCA bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư như thế nào, cách kiểm tra giấy phép FCA. Mong rằng những thông tin này đã giúp bạn hiểu hơn về FCA. Chúc bạn thành công trong thị trường ngoại hối.