Yfi Coin là một native token thuộc dự án Yearn.Finance được thiết lập theo tiêu chuẩn tiêu chuẩn ERC20. Bản chất của Yfi Coin được xem như một mã thông báo quản trị. Vậy nhà giao dịch có nên cân nhắc đầu tư vào dự án Yearn.Finance này hay không? Để giải đáp vấn đề này, hãy cùng Giavang.com tìm hiểu ngay bài viết phân tích sau đây nhé!
Mục Lục
Yfi Coin là gì?
Yfi Coin là một Token ERC-20 chính thức của dự án Yearn.Finance được khai thác trực tiếp thông qua các phương thức cung cấp thanh khoản (liquidity mining) dành riêng cho các pool của dự án. YFI khi đó sẽ đóng vai trò là quản trị và bỏ phiếu đối với những giao thức có liên quan mật thiết đến hệ thống.
- CBDC là gì? Tương lai của tiền tệ pháp định số
- Liệu Btcst coin có đang bị định giá quá cao hay không?
- Aptos (APT) là gì? Cách lưu trữ đồng Aptos Token (APT)
- Blockstack (STX) là gì? Tiềm năng đầu tư của STX Coin trong tương lai .
YFI không có pre-sale và không được mở bán cho bất kỳ quỹ đầu tư nào cả nên vì thế YFT sẽ chỉ sở hữu các incentive như sau:
- Quản trị: Các holder YFI đã stake YFI dễ dàng tham gia vào những hoạt động bỏ phiếu/đề xuất về các vấn đề liên quan đến token distribution, token supply, tokenomics, phí…
- Phần thưởng: Các holder YFI đã stake và bỏ phiếu cho đề xuất quản trị sẽ nhận được phần thưởng.
Phần thưởng yEarn đến từ các nguồn sau đây:
- Lãi suất yearn.finance, COMP từ Compound, CRV từ Curve.fi.
- Tiền thưởng thanh lý từ các hoạt động iliquidate.finance.
- System dust (lãi suất hoặc phí không xác nhận).
- Phí giao dịch từ pool curve.fi/y, phí đòn bẩy ytrade.finance và tiền thưởng, tiền thanh lý, phí hệ thống cơ bản của yswap.exchange.
Dự án Yearn.Finance (YFI) là gì?
Yearn.Finance (YFI) là gì?
Yearn.Finance (YFI) là bộ sản phẩm Tài chính phi tập trung (DeFi) cho phép chủ sở hữu YFI gộp các khoản vay (lending/borrowing). Các nhà phát triển độc lập sẽ cập nhật chúng. Cơ chế này tạo ra tiền (yield) và bảo hiểm (cover) trên mạng Ethereum.
Theo nhiều nhà quan sát, Yearn.Finance được xây dựng tương tự như một ngân hàng kỹ thuật số. Chỉ cần gửi tiền vào nhóm Yearn.Finance và tất cả người dùng sẽ có thể kiếm thêm tiền. Giao thức sẽ tự động chuyển tiền của bạn sang các nền tảng cho vay phù hợp như Aave, Fulcrum, Compound… Sau đó, dựa trên các nhóm hệ thống tự động hóa phân tán, người dùng sẽ tự động nhận được Token, tiền lãi và có thể là giải thưởng.
Phương thức hoạt động của Yearn.Finance (YFI)
Yearn.Finance (YFI) được điều hành bởi một hệ thống tự động. Để tối đa hóa APY (Annual profit year), tiền của người dùng (tiền ký gửi) sẽ được chuyển sang các giao thức cho vay DeFi đã được thiết lập như Compound, Aave và Dydx. Yearn.Finance được quản trị và phát triển và quản lý bởi cộng đồng thông qua việc nắm giữ token YFI.
Đặc điểm của Yearn.Finance (YFI)
Mục tiêu của dự án Yearn.Finance (YFI) là đơn giản hóa các danh mục đầu tư của DeFi cũng như các hoạt động tăng năng suất đầu tư cho nhà đầu tư. Nền tảng này sẽ sử dụng những công cụ tổng hợp riêng nhằm giúp người đặt cược dễ dàng thực hiện các thao tác.
Điều gì khiến Yearn.Finance (YFI) trở nên độc đáo?Hiện nay dự án đang kiếm lợi nhuận thông qua các phương thức tính phí rút tiền (mức phí đang giao động 0,5% vào cuối tháng 9 năm 2020, cũng như 5% phí trợ cấp gas). Thị trường mục tiêu của dự án là hướng đến các nhà đầu tư không có nhiều thời gian để đánh giá và nghiên cứu các hiện tượng phức tạo của DeFi này.
Hệ sinh thái của Yearn.Finance (YFI)
Vaults
Khi ví đã được kết nối ký gửi với lượng tiền vốn sẵn có thì các công cụ tự động sẽ xây dựng nên các khoản lợi nhuận dựa trên các cơ hội trên thị trường. Lúc này, người dùng sẽ gửi bất kỳ tài sản tiền điện tử nào và dễ dàng kiếm được Token chịu lãi suất với chiến lược tạo nên mức lợi nhuận cao nhất.
Hầu hết các khoản lợi nhuận của Vaults đều bắt nguồn từ những cơ chế cung cấp thanh khoản là chủ yếu. Những nền tảng này sẽ thu về được những khoản phí gas, tự động hóa quá trình tạo nên các khoản lợi nhuận cũng như tái cân bằng.
Khi đó, người dùng cuối không cần phải có đầy đủ các kiến thức về giao thức liên quan hoặc các DeFi. Hiểu đơn giản, Vault là một nền tảng đại diện cho các chiến lược đầu tư thụ động. Ngoài ra, một ưu điểm nổi bật của kho tiền Vaults chính là khả năng sử dụng tài sản như một phương thức cung cấp thanh khoản và quản lý để tránh trường hợp vỡ nợ.
Hiện tại yVaults có 21 pool với 4 pool thuộc version 2 và 17 Pool thuộc version 1. Đã bổ xung thêm token Hegic để khai thác.
Earn
Sản phẩm đầu tiên của hệ sinh thái này là các công cụ tổng hợp cho vay stablecoin DAI, USD, USDT, TUSD, SUSD và wBTC.
Tiền mặc nhiên sẽ được chuyển tự động qua các giữa các pool dYdX, AAVE và Compound trong trường hợp lãi suất thay đổi giữa các giao thức này. Nhờ đó mà lợi nhuận sẽ luôn được tối ưu hóa cao nhất có thể.
Zap
Công cụ này giúp người dùng dễ dàng hoán đổi ra vào giữa các nhóm thanh khoản được định sẵn trên Curve.Finance. Nhóm này dường như luôn được hưởng lợi từ các đơn vị tổng hợp cho vay đã được thiết lập từ các giao thức nêu trên. Không những thế, dựa trên việc hợp tác với tư cách là nhà cung cấp thanh khoản (LP) trên Curve.Fi thì nhóm còn có thể kiếm được các phí giao dịch từ người dùng.
Hiện nay, người dùng có thể sử dụng 5 stablecoin sau đây:
- BUSD
- DAI
- USDC
- USDT
- TUSD
Zap sẽ được xây dựng vào một trong hai nhóm y.curve.fi hoặc busd.curve.f trên nền tảng Curve. Người dùng còn có thể “Zap” từ hai nhóm Curve này và thiết lập trong 5 loại stablecoin cơ bản nêu trên.
Cover
Cover là bảo hiểm chống lại những vấn đề tổn thất từ các hợp đồng tài chính thông minh/protcol khác nhau tại các chuỗi Blockchain Ethereum mà mỗi nhà giao dịch có thể nhận được. Nền tảng này được viết bởi Nexus Mutual.
Nếu Token bị hacker tấn công hoặc gặp các vấn đề lỗi sự cố khác gây nên nhiều tổn thức đáng kể đến số tiền có trong hợp đồng thông minh của Token hoặc hợp đồng thông minh liên kết với các quỹ được chuyển đến địa chỉ khác mà chủ sở hữu không kiểm soát hoặc khoản tiền được tạo ra vĩnh viễn khó có thể thu hồi được. Thì anh em sẽ nhận lại được 1 DAI tương ứng với mỗi mã thông báo cho mỗi Token đã thế chấp. Tuy nhiên, Cover phải đảm bảo còn thời hạn.
Cover hiện đang hỗ trợ bảo hiểm với một số đối tác smart Contract tiềm năng sau đây: Curve, Aave, Balancer, SuShiSwap, Frax, Augur, Stablize, Idle, Tether, YfDFI, 88mhp, Rari Capital, Original Dollar, Dollar Protocol, Yearn. Finacne, BarnBridge, Badger, Mushrooms, Perpertual, Nexus Mutual, Inverse, CoreVault.
Tìm hiểu về token Yearn. Finance (YFI)
Thông tin về Yfi Coin
- Tên Token: Yearn.Finance
- Ticker: YFI
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC20
- Token Type: Token quản trị (Governance)
- Tổng cung: 30.000 YFI
- Địa chỉ Contract: 0x0bc529c00c6401aef6d220be8c6ea1667f6ad93e
Token Distribution
Tỷ lệ phân phối của YFI là 10.000 YFI/tuần và chúng được phân phối qua các nền tảng Liquidity Mining. Đặc biệt không có bất kỳ pre-sale cũng như pre-mining đi kèm và YFT không sở hữu các quỹ đầu tư như các dự án khác. Đến thời điểm bài viết, tổng cung của YFI đã không còn nữa.
Yearn.Finance (YFI) được lập thành khi nào?
Yearn.Finance (YFI) được ra mắt vào tháng 1/2020 với tên gọi đầu tiên là iEarn – đây là đứa con tinh thần của Andre Cronje. Cronje đã trực tiếp giám sát các quá trình tái sinh với nhiều công cụ mới được thiết lập cũng như sự xuất hiện của Yfi vào tháng 7 sau khi rời khỏi dự án iEarn vào tháng 2/2020.
Từ đó, tài sản ký gửi/khóa trong hệ sinh thái này đã đạt khoảng hơn 1 tỷ đô la vào cuối tháng 9/2020. Sự kiện này đã đánh dấu một “bước ngoặc” thành công đối với sự nghiệp của Andre Cronje. Không những thế, Andre Cronje trở thành đồng minh với các dự án DeFi.
Anh ấy cũng đã đảm nhận nhiều vị trí tại hệ sinh thái hợp đồng thông minh Fantom và CryptoBriefing.
Cách kiếm và sở hữu YFI Token
Tổng nguồn cung Yfi Coin hiện đang đạt ngưỡng 30.000 YFT. Hệ thống đã khai thác gần hết 99% tổng nguồn cung này. YFT cũng là một Token – tiền kỹ thuật số có thể được giao dịch dễ dàng với nhiều cặp tiền điện tử khác hay các stablecoin và tiền pháp định sẵn có trên thị trường.
Yfi Coin có thể được giao dịch tại các sàn điện tử lớn như:
- Binance
- OKEx
- Huobi Global
Ví lưu trữ YFI Token
Yfi Coin là token ERC20 do đó bạn có thể lưu trữ trên các ví chuẩn hiện nay như:
- Trust Wallet
- imToken
- Metamask
- Coin98 Wallet
Có nên đầu tư Yfi Coin hay không?
Yfi Coin là Token chính thức của dự án Yearn.Finance có vai trò quản trị trong hệ thống. Nền tảng này sẽ giúp mọi nhà đầu tư dễ dàng tối ưu hóa được các khoản lợi nhuận thay vì phải thực hiện các hoạt động nghiên cứu để tìm hiểu các chiến thuật khác nhau một cách phức tạp.
Yearn.Finance như là một tổ chức quỹ đầu tư ủy thác trên thị trường hiện nay. Cho nên việc đầu tư Yfi Coin vào thời điểm này cần nên cân nhắc kỹ. Đặc biệt đối với những nhà đầu tư F0 cần nên nghiên cứu thật kỹ trước khi tham gia đầu tư vào lĩnh vực này.
Trên đây là toàn bộ những thông tin chi tiết về Yfi Coin mà mọi nhà đầu tư cần nên nắm bắt rõ trước khi bắt đầu thực hiện các giao dịch có liên quan.
Xem thêm
