Quỹ trái phiếu là gì? Top các quỹ trái phiếu tốt nhất tại Việt Nam

Quỹ trái phiếu – kênh đầu tư thu hút sự quan tâm của các nhà giao dịch trên thị trường nhờ tiềm năng và lợi nhuận cao. Hãy cùng giavang.com tìm hiểu thêm về quỹ trái phiếu là gì và danh sách 6 quỹ đầu tư trái phiếu hàng đầu trên thị trường hiện nay để bạn có thể xây dựng kế hoạch và lựa chọn con đường đầu tư tốt nhất

Quỹ trái phiếu là gì?

Quỹ trái phiếu là một phương tiện đầu tư mở được quản lý bởi các công ty Quản lý quỹ chuyên nghiệp, chủ yếu đầu tư vào trái phiếu, bao gồm trái phiếu doanh nghiệp và chính phủ cũng như các tài liệu có giá trị khác. Hơn 80% giá trị tài sản ròng của quỹ này tập trung vào đầu tư danh mục các loại tài sản chứng khoán có thu nhập cố định nhằm mục đích tạo ra thu nhập định kỳ cho nhà đầu tư.

Nói một cách đơn giản, quỹ trái phiếu chính là nơi mà nhà đầu tư cá nhân song hành cùng một quỹ đầu tư cụ thể để đầu tư vào những trái phiếu doanh nghiệp, tốt nhất thị trường để tạo nguồn thu nhập ổn định và dài hạn.

Trái phiếu chiết khấu là gì? Có nên mua TPCK không?

Trái phiếu là gì? Đặc điểm cơ bản của trái phiếu

Quỹ cân bằng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?

Cổ phiếu quỹ là gì? Tại sao doanh nghiệp mua cổ phiếu quỹ?

Đối tượng đầu tư vào quỹ trái phiếu

Quỹ trái phiếu là nơi mà các nhà đầu tư cá nhân có thể lựa chọn để đầu tư. Thông thường những đối tượng nhà đầu tư sau đây được khuyến khích nên đầu tư vào quỹ trái phiếu:

• Những nhà đầu tư bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường hàng ngày;
• Những nhà đầu tư mong muốn được đầu tư lâu dài và độ rủi ro thấp;
• Những nhà đầu tư đề cao tính kỷ luật và tính tiện lợi khi đầu tư;
• Những nhà đầu tư mong muốn đa dạng hóa trong đầu tư tài chính, chứng khoán.

Điểm nổi bật của quỹ trái phiếu

Một quỹ mở trái phiếu sẽ có những đặc điểm cụ thể như sau:

• Do quỹ mở trái phiếu là một tổ chức đại chúng nên thông tin về hoạt động của quỹ được công bố thường xuyên và công khai. Những người tham gia quỹ có thể yên tâm và tin tưởng quyết định đầu tư.
• Quỹ trái phiếu thường được thành lập với thời gian hoạt động và quy mô vốn tốt. Lợi nhuận của nhà đầu tư được xác định bởi hiệu suất của danh mục đầu tư của quỹ cũng như tiềm năng huy động vốn trong tương lai.
•  Số lượng đăng ký mua của những người tham gia sẽ quyết định số chứng chỉ quỹ được phát hành trên thị trường.
• Người sở hữu chứng chỉ quỹ mở trái phiếu có thể bán lại cho chính công ty quản lý quỹ theo mức giá dựa trên giá trị tài sản ròng của quỹ. Lợi nhuận xác định sẽ tính bằng chênh lệch giữa giá mua và giá bán.

Lợi ích khi đầu tư quỹ trái phiếu

Nhà đầu tư sẽ nhận được nhiều lợi ích hấp dẫn khi đầu tư vào quỹ trái phiếu. Cụ thể:

• Tiền lãi của quỹ trái phiếu có thể dự đoán được và thường được kỳ vọng sẽ vượt trội so với các lựa chọn đầu tư khác như tiết kiệm ngân hàng.
• Các nhà đầu tư có thể rút tiền của họ bất cứ lúc nào. Khi nhà đầu tư có nhu cầu rút vốn , Công ty quản lý quỹ làm nhiệm vụ mua lại chứng chỉ quỹ.
• Ít rủi ro: So với tài sản cổ phiếu, quỹ trái phiếu thường đầu tư vào chứng khoán nợ vì chúng có rủi ro thấp hơn. Sự biến động của giá trái phiếu thường nhỏ hơn giá cổ phiếu.
• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm rủi ro bằng cách sử dụng quỹ trái phiếu, vốn đầu tư vào nhiều loại trái phiếu từ nhiều tổ chức phát hành khác nhau.
• Đầu tư dễ dàng: Nhà đầu tư dù bận rộn hay chưa có đủ kiến thức chuyên sâu về tài chính/đầu tư, chưa có nhiều vốn vẫn có thể tham gia quỹ trái phiếu. Bởi các công ty quản lý quỹ sẽ hỗ trợ đầu tư song hành cùng nhà đầu tư.

Các quỹ trái phiếu tốt nhất hiện nay ở Việt Nam

Hiện nay, trên thị trường có nhiều quỹ trái phiếu khác nhau. Nhà đầu tư có thể tham khảo các quỹ trái phiếu đang được yêu thích và đánh giá cao:

Quỹ đầu tư trái phiếu Techcombank 

Quỹ TCBF thường được gọi là Quỹ đầu tư trái phiếu Techcombank, được nắm giữ bởi Techcom Capital, một bộ phận của Ngân hàng Kỹ Thương Việt Nam (Techcombank).

Quỹ trái phiếu nổi tiếng này là một trong những quỹ hàng đầu trong lĩnh vực môi giới trái phiếu, có chuyên môn đặc biệt trong việc tư vấn phát hành trái phiếu cho các tập đoàn lớn như Masan Group, Vingroup, Novaland,…

Phương pháp đầu tư mà TCBF sử dụng tận dụng những lợi ích hiện có nhờ lượng tiền mặt đáng kể, khả năng tiếp cận và đánh giá kỹ lưỡng về chất lượng trái phiếu. Tạo một danh mục đầu tư từ việc lựa chọn các trái phiếu tốt nhất hiện có bằng cách bắt đầu từ đó. Đây là một cách tiếp cận khác để quỹ đầu tư trái phiếu của Techcombank thực hiện mục tiêu mang lại cho các nhà đầu tư dài hạn phần thưởng đều đặn và ổn định.

TCBF hiện đang đặt mục tiêu lợi nhuận hàng năm là 8%.Nhà đầu tư chỉ cần đóng góp tối thiểu 10.000 VND vào quỹ. Cụ thể, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Ngân hàng Standard Chartered hiện đang giám sát TCBF, đảm bảo rằng các khoản đầu tư luôn an toàn và công khai.

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt 

Quỹ trái phiếu này thành lập năm 2016, được quản lý bởi công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt – thành viên 100% vốn góp của tập đoàn Bảo Việt. Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt có nhiều ưu điểm nổi bật, thu hút các nhà đầu tư như: 

• Mức độ rủi ro thấp và khả năng sinh lời vượt trội.
• An toàn và minh bạch khi quỹ được giám sát bởi Ủy Ban Chứng Khoán nhà nước và ngân hàng BIDV chi nhánh Hà Thành.
• Nhà đầu tư tham gia với mức vốn tối thiểu 1.000.000 đồng và có quyền chủ động rút vốn hàng tuần.
• Mức phí cạnh tranh, hấp dẫn.

Quỹ đầu tư trái phiếu Vietcombank

100% tài sản của Quỹ trái phiếu Vietcombank, thường được gọi là VCBF, được đầu tư vào trái phiếu có chất lượng tín dụng cao. Liên doanh Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán Vietcombank quản lý Quỹ và Ngân hàng Standard Chartered chịu trách nhiệm giám sát.

VCBF duy trì một danh mục đầu tư đa dạng vào các tài sản có thu nhập cố định là trái phiếu chính phủ, trái phiếu chính quyền địa phương, trái phiếu được bảo lãnh bởi chính phủ (tập trung quản lý kỳ hạn, lựa chọn trái phiếu dựa trên nhận định xu hướng lãi suất, tính thanh khoản của các kỳ hạn) và trái phiếu doanh nghiệp có chất lượng tín dụng cao (tổ chức phát hành phải có tình hình tài chính tốt, dòng tiền ổn định và khả năng trả nợ cao).

Với mức lãi suất kỳ vọng trên 8%/năm, quỹ trái phiếu Vietcombank luôn nằm trong danh sách yêu thích của các nhà đầu tư.

Quỹ đầu tư trái phiếu SSIBF

SSIBF thuộc sự quản lý của công ty TNHH Quản lý Quỹ SSI – thành viên của công ty cổ phần chứng khoán SSI. SSIBF là quỹ trái phiếu ngắn hạn đạt lợi nhuận tốt nhất thị trường năm 2021.

Quỹ đầu tư trái phiếu SSIBF là quỹ mở nội địa, dành cho cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong/ngoài nước. Mục tiêu của quỹ là tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư trên cơ sở tận dụng hiệu quả cơ hội đầu tư vào các công cụ có thu nhập cố định.

Chiến lược đầu tư của quỹ là đa dạng hóa, phân bổ hợp lý, phân tích kỹ lưỡng, ổn định, hạn chế rủi ro. Nhà đầu tư dễ dàng rút tiền tại mọi thời điểm và vẫn được hưởng lãi suất theo số ngày nắm giữ.

Năm 2021 lợi nhuận của quỹ đạt 6.3%. Qua đó giúp quỹ trở thành quỹ trái phiếu ngắn hạn có lợi tức tốt nổi bật thị trường trong năm vừa qua.

Quỹ đầu tư trái phiếu VNDBF 

Đây là quỹ chuyên đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu chính phủ, giấy tờ có giá, trái phiếu doanh nghiệp uy tín… Quỹ thuộc quản lý của công ty VNDirect – công ty môi giới chứng khoán uy tín trên thị trường. Vì thế, nhà đầu tư hoàn toàn có thể yên tâm về sự chuyên nghiệp và hiệu quả trong chiến lược đầu tư của quỹ.

Với mức lãi suất kỳ vọng 7,5%/năm và tính thanh khoản nhanh khi giao dịch online hàng ngày chỉ với 100.000đ, VNDBF được nhiều nhà đầu tư ưu ái lựa chọn để tìm kiếm cơ hội lợi nhuận lâu dài.

Quỹ MBBOND

Chỉ với nguồn vốn đầu tư tối thiểu là 2.000.000 đồng, nhà đầu tư có thể tham gia vào quỹ MBBOND. Một số ưu điểm nổi bật của quỹ trái phiếu MB BOND có thể kể đến như: 

• Hoạt động với mục tiêu tối đa hóa lợi nhuận và bảo toàn vốn cho nhà đầu tư thông qua chiến lược rót vốn mua các loại giấy tờ có giá, có thu nhập cố định tại Việt Nam.
• Xây dựng danh mục đầu tư đa dạng với các công cụ nợ không giới hạn bởi tài sản như: Trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, hợp đồng tiền gửi…
• Quỹ theo phương thức đầu tư từ trên xuống, quyết định đầu tư dựa vào đánh giá chi tiết xu thế chung của nền kinh tế, chính sách nhà nước, tính an toàn tín dụng và nhiều diễn biến khác của thị trường trái phiếu.
• Quỹ tiến hành đầu tư 100% tài sản vào các loại tài sản mang lại thu nhập cố định. Mặc dù không đầu tư vào cổ phiếu nhà đầu tư sẽ nhưng được thực hiện quyền chuyển đổi trái phiếu thành cổ phiếu/mua cổ phiếu kèm với trái phiếu.
• Các trái phiếu doanh nghiệp mà quỹ MBBOND ưu tiên thường thuộc những doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, viễn thông, dịch vụ và hàng tiêu dùng, bất động sản,…

Có nên đầu tư vào quỹ mở trái phiếu không?

Lợi nhuận thu về và mức độ rủi ro có mối quan hệ tỷ lệ thuận với nhau. Đối với thị trường năng động như chứng khoán, mức độ rủi ro càng cao thì lợi nhuận càng lớn và ngược lại.

Các quỹ trái phiếu tập trung vào các chứng khoán nợ mang lại thu nhập dài hạn, đáng tin cậy, nhưng tỷ lệ hoàn vốn đó không đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư khi so sánh với các con đường đầu tư khác.

Các quỹ trái phiếu là lựa chọn tuyệt vời cho những người bị hạn chế về thời gian, bận rộn và muốn đầu tư với rủi ro thấp trong thời gian dài . Ngược lại, nếu bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro và có thời gian nghiên cứu, khám phá và đánh giá thị trường, đầu tư vào cổ phiếu sẽ mang lại lợi nhuận lớn hơn.

Lời kết

Trên đây là những thông tin về quỹ trái phiếu là gì, nhà đầu tư nhận được lợi ích gì khi đầu tư vào quỹ này. Hy vọng với những chia sẻ trên sẽ giúp bạn lựa chọn được kênh đầu tư thích hợp và uy tín giúp tăng lợi nhuận trong tương lai.