Quỹ SSI BF là gì? Thông tin chung về quỹ SSI BF?

Quỹ SSI BF là một trong những quỹ đầu tư trái phiếu nội địa được quản lý bởi Công ty Quản Lý Quỹ SSI. Vậy Quỹ SSI BF là gì? Hiệu quả đầu tư của quỹ như thế nào?  Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn tìm thấy tất cả những thông tin cần thiết về quỹ SSI BF mà bạn cần biết trước khi đầu tư.

Quỹ SSI BF là gì?

Quỹ SSI BF (tên đầy đủ: Quỹ Đầu Tư Trái Phiếu SSI) là quỹ mở nội địa thuộc Công ty Cổ phần Chứng khoán SSI (SSI). Quỹ được thành lập vào năm 2006 với mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà đầu tư thông qua việc đầu tư vào các công cụ có thu nhập cố định.

• Quỹ Diamond là gì? Có nên đầu tư vào Quỹ Diamond?
• Quỹ VNFIN LEAD là gì? Có nên đầu tư vào quỹ VNFIN LEAD không?
• Lợi ích khi đầu tư tại quỹ BVBF
• Có nên mua chứng chỉ quỹ VNDAF?
• Cách giao dịch đầu tư ở quỹ SCA

Một vài thông tin cơ bản khác về quỹ SSI BF:

• Tên gọi chính: Quỹ đầu tư trái phiếu SSI – Quỹ SSI BF
• Loại hình quỹ: Quỹ đầu tư dạng mở hoạt động theo quy định của UBCKNN
• Công ty quản lý quỹ: SSI
• Kỳ hạn giao dịch: Mỗi ngày
• Hạn thời gian giao lệnh giao dịch: 14:59 ngày T-1
• Đại lý chuyển nhượng chính thức: VSDC – Tổng công ty Lưu ký và Bù trừ Chứng khoán VN.
• Thời gian thành lập: 30/08/2017
• Tỷ lệ giá trị rút vốn/ phiên giao dịch mức tối đa:  10%/ giá trị của tài sản ròng
• Mức lợi nhuận mong muốn: Từ khoảng 9% – 10%/ năm
• NAV/CCQ (ngày 20/12/2022): 13.401,97 VND

Thông tin chung về quỹ SSI BF

Mục tiêu đầu tư

Mục tiêu đầu tư của Quỹ là tối ưu hóa lợi nhuận cho Nhà Đầu Tư trên cơ sở tận dụng hiệu quả các cơ hội đầu tư vào các công cụ có thu nhập cố định.

Chiến lược đầu tư

Hiện nay, quỹ SSI BF áp dụng 5 chiến lược đầu tư cụ thể như sau:

• Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Quỹ không tập trung vào một ngành nghề duy nhất mà lựa chọn đa ngành, bao gồm tài chính ngân hàng, bất động sản, năng lượng, bán lẻ, khoáng sản và nhiều ngành khác.
• Ổn định tài chính: Quỹ SSI BF dành 100% vốn để đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định như cổ phiếu, trái phiếu, tiền gửi và chứng chỉ tiền gửi tại các ngân hàng hoặc công ty tài chính uy tín.
• Kiểm soát rủi ro: Quỹ kiểm soát rủi ro thị trường thông qua các công cụ đầu tư ổn định, thường sẽ không đầu tư vào cổ phiếu hoặc các sản phẩm phái sinh do nguồn thu nhập từ các tài sản này phụ thuộc nhiều vào hoạt động kinh doanh và kỳ vọng thị trường, gây khó khăn trong việc xác định tỷ lệ rủi ro chính xác.
• Phân bổ tài sản hợp lý: Quỹ tập trung vốn vào các tài sản như tiền gửi và chứng chỉ tiền gửi của các đơn vị uy tín. Một phần khác sẽ được đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp của các tổ chức phát triển hàng đầu với các điều kiện về đảm bảo tài sản, bảo lãnh tài sản và cam kết mua lại trái phiếu.
• Phân tích kỹ lưỡng: Trước khi quyết định đầu tư, các chuyên gia của quỹ sẽ đánh giá và phân tích kỹ lưỡng các tài sản cụ thể. Quỹ cũng phân tích kết quả kinh doanh của doanh nghiệp dựa trên tổng quan vĩ mô và tình hình ngành, lựa chọn các sản phẩm đầu tư qua quá trình sàng lọc chi tiết về lợi tức và quyền lợi tài sản.

Các sản phẩm đầu tư của quỹ SSI BF chẳng hạn như trái phiếu phải đáp ứng điều kiện niêm yết trên cả hai sàn chứng khoán HOSE và HNX, do đó mà đảm bảo nhà đầu tư có thu nhập cố định khi tham gia quỹ.

Phân bổ tài sản quỹ SSI BF 

Quỹ SSI BF phân bổ tài sản một cách an toàn, tập trung vào tín phiếu, trái phiếu, các loại giấy tờ có giá và các công cụ thu nhập cố định.

Cụ thể, tỷ lệ phân bổ tài sản của quỹ như sau:

• 59,3% vào trái phiếu
• 37,8% vào chứng chỉ tiền gửi
• Phần còn lại vào tiền mặt

Quỹ đầu tư ít nhất 80% tổng giá trị tài sản ròng vào các loại tài sản này. Kỳ hạn của danh mục trái phiếu mà quỹ đầu tư là sự kết hợp giữa các tài sản có kỳ hạn dài và các tài sản có kỳ hạn ngắn hơn, đảm bảo tính thanh khoản nhanh chóng.

Hiệu quả khi đầu tư quỹ SSI BF

Theo số liệu thống kê đến ngày 30/4/2024, hiệu quả đầu tư vào quỹ SSI BF sẽ thay đổi tùy theo từng kỳ hạn. Cụ thể: 

⦁    Kết quả hoạt động quỹ

Biểu phí giao dịch

Các biểu phí của quỹ SSI BF được công bố rõ ràng như sau:

• Phí khi phát hành chứng chỉ quỹ: 0%
• Phí chuyển nhượng/chuyển đổi: 0%
• Phí dịch vụ phát hành cho nhà đầu tư định kỳ/định kỳ linh hoạt: 0%
• Phí khi mua lại chứng chỉ quỹ:
  • Dưới 1 tháng: 0.02%
  • Từ 1 đến dưới 2 tháng: 0.08%
  • Từ 2 đến dưới 3 tháng: 0.16%
  • Từ 3 đến dưới 4 tháng: 0.07%
  • Từ 4 đến dưới 5 tháng: 0.10%
  • Từ 5 đến dưới 6 tháng: 0.12%
  • Từ 6 đến dưới 7 tháng: 0.15%
  • Từ 7 đến dưới 8 tháng: 0.17%
  • Từ 8 đến dưới 9 tháng: 0.20%
  • Từ 9 đến dưới 10 tháng: 0.22%
  • Từ 10 đến dưới 11 tháng: 0.25%
  • Từ 11 đến dưới 12 tháng: 0.27%
  • Từ 12 đến dưới 24 tháng: 0.30%
  • Trên 24 tháng: Miễn phí

Ngoài ra, không tính phí chuyển đổi quỹ, phí chuyển nhượng quỹ và phí phát hành trong chương trình SIP đầu tư theo định kỳ. Trong trường hợp không tham gia SIP nữa, nhà đầu tư sẽ chịu phí rời là 0.75%.

Lợi ích của việc đầu tư quỹ mở trái phiếu SSI BF

• Đa dạng hóa danh mục: Quỹ đa dạng hóa danh mục bằng cách không chỉ tập trung vào một ngành duy nhất mà còn lựa chọn trái phiếu từ nhiều ngành khác nhau như tài chính ngân hàng, năng lượng, bán lẻ, khoáng sản và bất động sản.
• Hạn chế rủi ro: Nhà đầu tư nắm chứng chỉ quỹ SSI BF được bảo vệ trước các biến động ngắn hạn của thị trường, vì danh mục không bao gồm các tài sản có rủi ro cao như cổ phiếu, hợp đồng tương lai, quyền chọn…
• Quản lý chuyên nghiệp: SSIAM là nhà quản lý quỹ hàng đầu, có đội ngũ chuyên gia phân tích tài chính giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực đầu tư. Danh mục đầu tư được phân tích kỹ lưỡng nhằm tối ưu hiệu suất cho nhà đầu tư.

Quy định khi đầu tư quỹ SSI BF

Trước khi bắt đầu đầu tư vào quỹ SSI BF, nhà đầu tư cần chú ý đến những điều sau đây để đạt được hiệu quả mong muốn:

• Mức đầu tư tối thiểu: 1.000.000 VND và số dư tối thiểu của mỗi tài khoản là 100 chứng chỉ quỹ.
• Tần suất giao dịch: Thường là hàng tháng hoặc hàng quý.
• Ngày giao dịch: Các ngày trong tuần từ thứ 2 đến thứ 6 mỗi tuần.

Lời kết

Quỹ SSI BF không chỉ là một trong những lựa chọn đầu tư phổ biến mà còn mang lại nhiều lợi ích và cơ hội cho nhà đầu tư. Hy vọng rằng thông tin Giavang.com cung cấp đã giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ SSI BF và có thêm nhiều kiến thức hữu ích để ra quyết định đầu tư hiệu quả.