Trên thị trường chứng khoán, quỹ VNDAF nhận được nhiều sự quan tâm của nhà đầu tư Việt Nam bởi có những ưu điểm vượt trội như VNDAF danh mục đa dạng, tính thanh khoản cao. Vậy liệu rằng có nên mua chứng chỉ quỹ VNDAF không? Tất cả sẽ được giải đáp trong bài viết dưới đây:
Mục Lục
Tổng quan về quỹ VNDAF
Quỹ VNDAF là gì?
VNDAF được biết đến là một chứng chỉ quỹ mở tại Việt Nam. Đây là một hình thức đầu tư sinh lời dành cho các nhà đầu tư tập trung vào nhóm cổ phiếu VN30 có nguồn vốn lớn trên thị trường.
Quỹ VNDAF hoạt động dưới sự kiểm soát của công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp IPA Asset management.
Quỹ VNFIN LEAD là gì? Có nên đầu tư vào quỹ VNFIN LEAD không?
Quỹ BVBF là gì? Cách đầu tư vào quỹ BVBF
Quy định của quỹ VNDAF
Quỹ VNDAF có những quy định riêng của họ, vì thế nếu muốn tham gia giao dịch tại đây nhà đầu tư cần nắm các quy định sau:
- Chỉ với một số vốn nhỏ (tối thiểu 100 nghìn đồng) là bạn có thể tham gia đầu tư quỹ VNDAF;
- Người chơi có thể thực hiện các giao dịch trong giờ hành chính từ thứ 2 đến thứ 6, hàng tuần;
- Thời gian nhận lệnh cuối cùng 14h45’ ngày T-1;
- Phí mua chứng chỉ quỹ VNDAF: Dưới 20 triệu đồng sẽ tính phí 0.5% giá trị giao dịch. Trên 20 triệu đồng sẽ miễn phí.
- Phí bán chứng chỉ quỹ VNDAF: Thời gian nắm giữ dưới 6 tháng là 2%, từ 6-12 tháng là 1.5%, từ 1 năm đến 2 năm là 1%, từ 2 năm trở lên là miễn phí.
Mục tiêu và chiến lược đầu tư của quỹ
Mục tiêu hoạt động
VNDAF mang sứ mệnh có thể đáp ứng được nhu cầu của các nhà đầu tư chứng khoán, đặc biệt là những trader không có nhiều thời gian, chưa có kinh nghiệm nhưng muốn tìm kiếm cơ hội đầu tư sinh lời. Thông qua đó, có thể tạo được thu nhập lâu dài cho các nhà đầu tư nói riêng và phát triển nền kinh tế Việt Nam nói chung.
Chiến lược đầu tư
Quỹ VNDAF chủ yếu tập trung vào các chiến lược như:
- Nhắm đến nhóm cổ phiếu có giá trị vốn hóa lớn trên thị trường, tăng trưởng bền vững, có tính thanh khoản cao và nhận được sự quan tâm của các nhà đầu tư quốc tế.
- Quỹ sở hữu bộ lọc tiêu chí nghiêm ngặt về năng lực kinh doanh, quản trị của các doanh nghiệp. Mục đích dùng để đánh giá và cân nhắc chọn được những cổ phiếu có khả năng phát triển lâu dài, vững vàng. Nhóm cổ phiếu được lựa chọn sẽ có tính chu kỳ và làm giảm các tác động rủi ro từ thay đổi của thị trường.
- Quỹ VNDAF sử dụng các công cụ chứng khoán phái sinh để dự đoán và phát hiện được rủi ro trên thị trường nhằm hạn chế tổn thất. Quỹ hoạt động một cách công khai, tuân thủ kỷ luật và bảo tồn vốn.
Danh mục đầu tư của VNDAF
Như đã đề cập ở trên, nhóm cổ phiếu VN30 là nhóm cổ phiếu chính mà quỹ tập trung vào bởi VN30 có tốc độ tăng trưởng ổn định và an toàn.
Phân bổ tài sản theo ngành tính đến ngày 30/6/2022 được chia theo tỷ trọng sau:
- Ngân hàng chiếm tỷ trọng lớn nhất là 20,39%
- Bất động sản đứng thứ hai với 9,52%
- Sản xuất thực phẩm đứng thứ ba với 5,77%
- Kim loại chiếm 4,78%
- Bảo hiểm nhân thọ chiếm 3,95%
- Xây dựng và vật liệu chiếm 3,76%
- Bán lẻ chiếm 3,62%
- Hóa chất chiếm 3,34%
- Thiết bị, dịch vụ và phân phối dầu khí chiếm 1,89%
- Sản xuất dầu khí chiếm 1,43%
- Hàng cá nhân chiếm 1,12%
- Các ngành hàng khác như du lịch và giải trí, thiết bị y tế, dịch vụ tài chính,… chiếm tỷ trọng nhỏ dưới 1%
Phân bổ tài sản theo loại tài sản tính đến ngày 30/6/2022 được chia như sau:
- Cổ phiếu chiếm 65,93%
- Tiền mặt chiếm 31,83%
- Còn lại, tài sản khác chiếm 2,24%
Hiệu quả đầu tư của quỹ VNDAF
Chiến lược đầu tư chủ động đã đem đến mức độ hiệu quả tăng trưởng NAV rõ rệt thu hút được nhiều nhà đầu tư cá nhân lẫn tổ chức tham gia vào.
Phân tích giá trị tài sản thuần NAV đánh giá hiệu quả đầu tư của quỹ VNDAF, tính từ tháng 1 năm 2018:
- Tăng trưởng 1 năm đầu tiên 58.42% giá trị tài sản thuần, trong đó VN30 đạt 73.4%, Vnindex đạt 51.02%.
- Tăng trưởng năm thứ 2 đạt 46.72%, VN30 đạt 60.07%, VNindex đạt 35.3%.
- Trung bình tăng trưởng của VNDAF từ khi thành lập đạt 46.69%, VN30 đạt 36.08%, VNindex đạt 27.03%.
Qua đó, có thể thấy kết quả hoạt động đầu tư của quỹ VNDAF từ lúc thành lập đến nay phát triển trong một xu hướng tăng trung bình trên 46%. Nguồn lợi nhuận của quỹ được thu từ sự tăng giá của cổ phiếu và chia cổ tức của các doanh nghiệp.
Đối tượng tham gia quỹ mở VNDAF
- Nhà đầu tư có tiền nhàn rỗi, muốn đầu tư dài hạn nhưng bận rộn, không có thời gian theo dõi thị trường
- Nhà đầu tư mong muốn có quản lý đầu tư chuyên nghiệp, đảm bảo kỷ luật đầu tư
- Nhà đầu tư mong muốn có danh mục đầu tư đa dạng, giảm thiểu rủi ro mà vẫn tối đa hóa lợi nhuận
- Nhà đầu tư mong muốn hình thức đầu tư thuận tiện, dễ dàng cho việc giao dịch
Lợi thế khi đầu tư quỹ VNDAF
Quỹ VNDAF sở hữu những lợi thế sau:
Nguồn vốn nhỏ
Không giống với những hình thức đầu tư khác phải cần nhiều vốn, với quỹ mở VNDAF bạn có thể tham gia ngay chỉ với 100.000 đồng
Tính minh bạch
Như đã đề cập ở trên, quỹ hoạt động dưới sự kiểm soát của công ty quản lý quỹ IPA Asset management, ngân hàng BIDV thực hiện việc giám sát các hoạt động phân bố nguồn vốn của VNDAF. Mọi giao dịch ở quỹ được thực hiện qua VSD – Trung tâm lưu ký Việt Nam và đồng giám sát bởi Ủy ban chứng khoán.
Từ đó, nhà đầu tư có thể thấy được quỹ VNDAF có tính thanh khoản cao, mọi thông tin được công khai và minh bạch, rõ ràng. Nhà đầu tư có thể rút toàn bộ hoặc 1 phần tài sản trong quỹ VNDAF.
Lợi nhuận
Quỹ VNDAF có danh mục đầu tư đa dạng và phong phú, lợi nhuận nhận được từ sự tăng giá cổ phiếu và cổ tức được chia, thực hiện kiểm soát rủi ro bằng công cụ chứng khoán phái sinh.
So với các hình thức tiết kiệm thông thường, việc đầu tư vào quỹ VNDAF được đánh giá thu về mức lợi nhuận cao hơn. Quỹ mở VNDAF có lợi nhuận vượt trội. Lợi nhuận kì vọng 12-15%/năm.
Mức độ rủi ro thấp
Quỹ mở VNDAF được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm (hơn 80 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính). Từ đó, họ sẽ đưa ra những phân tích và chọn lựa được những sản phẩm tối ưu để nhà đầu tư nhận về được lợi nhuận cao nhưng tổn thất nhỏ.
Danh mục sản phẩm đầu tư đa dạng cũng góp phần phân tán các rủi ro thay đổi từ thị trường, ngành.
Hạn chế khi đầu tư quỹ VNDAF
Không có hình thức đầu tư nào là hoàn hảo. Do đó, sẽ có những hạn chế kèm theo mà nhà đầu tư cần lưu ý như sau:
- Rủi ro tồn đọng bởi hoạt động đầu tư của quỹ VNDAF: Hoạt động đầu tư vào cổ phiếu có thể đem đến lợi nhuận hoặc thua lỗ tùy thuộc vào chiến lược và tùy thời điểm biến động của thị trường.
- Quỹ VNDAF không cam kết chắc chắn mang lại lợi nhuận. Hoạt động đầu tư được phân tích nhưng vẫn có nguy cơ thua lỗ.
- Lợi nhuận đầu tư quỹ VNDAF cao hơn so với lãi suất ngân hàng. Tuy nhiên, lợi nhuận mang lại là dài hạn, nếu đầu tư ngắn hạn, mức lợi nhuận sẽ có thể thấp hơn lãi suất.
Từ những phân tích trên, bạn có thể xem xét và cân nhắc có nên đầu tư vào quỹ VNDAF hay không. Một trong những sản phẩm tối ưu dành cho nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm và thấu hiểu thị trường chính là chứng chỉ quỹ VNDAF.
Các loại phí của quỹ VNDAF
Phí mua
Phí mua có sự chênh lệch trong tổng số tiền đăng ký mua, cụ thể như sau:
- Phí mua = 1% tổng số tiền đối với số vốn từ 1 triệu đến 10 tỷ đồng
- Phí mua = 0.75% tổng số tiền đối với số vốn từ 10 tỷ đồng trở lên
Phí bán
Phí bán sẽ được tính dựa trên tổng giá trị bán và sẽ thay đổi dựa trên thời gian đầu tư, cụ thể là:
- Dưới 3 tháng: 1%
- Từ 3 tháng – 1 năm: 0,75%
- Từ 1-2 năm: 0,5%
- Từ 2 năm trở lên: 0%
Có nên mua chứng chỉ quỹ VNDAF?
Với những phân tích về lợi ích và hạn chế khi tham gia đầu tư vào quỹ VNDAF, chắc hẳn bạn đã có quyết định cho riêng mình. Để tham gia giao dịch, bạn có thể thực hiện như sau
Cách thức giao dịch
Cách 1: Trực tiếp
Nhà đầu tư đến quầy giao dịch của sàn, tiến hành điền đầy đủ thông tin Phiếu mua/bán và nộp lại tại sàn.
Cách 2: Trực tuyến (Online)
Nhà đầu tư có thể đăng nhập vào tài khoản chứng khoán của mình và đặt lệnh trên bảng giá Chứng chỉ quỹ online.
Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ VNDAF online tại VNDIRECT
Bước 1: Đầu tiên, bạn cần có tài khoản tại sàn VNDIRECT. Nếu chưa có, nhà đầu tư có thể thực hiện tạo tài khoản TẠI ĐÂY.
Bước 2: Đăng nhập vào bảng giá bằng tên đăng nhập, mật khẩu giao dịch đã tạo trước đó. Tiếp theo, nhà đầu tư hãy chọn Chứng chỉ quỹ.
Bước 3: Click chọn Giao dịch Chứng chỉ quỹ và chọn tiếp Đặt lệnh.
Khi đó, màn hình lệnh mua chứng chỉ quỹ sẽ hiện ra, bao gồm các thông tin như tài khoản khách hàng, mã quỹ, loại lệnh, số tiền, sức mua, ngày giao dịch…
Bước 4: Nhấn chọn Tôi đồng ý và nhấn Xác nhận để hoàn thành giao dịch.
Câu hỏi thường gặp về quỹ mở VNDAF
Quỹ mở có thời gian hoạt động bao lâu?
Trả lời: Quỹ mở mở về thời gian hoạt động – không có thời hạn xác định
Quỹ VNDAF đầu tư vào đâu, tỷ lệ tiền mặt/cổ phiếu/trái phiếu là bao nhiêu? Có rủi ro cao không?
Trả lời:
Quỹ VNDAF đầu tư vào thị trường chứng khoán, cụ thể là các chứng khoán thanh khoản cao, bao gồm: – Cổ phiếu niêm yết và chuẩn bị niêm yết và – Các trái phiếu niêm yết và chuẩn bị niêm yết, giấy tờ có giá khác.
Mọi hoạt động đầu tư chứng khoán đều tiềm ẩn rủi ro, tuy nhiên với Quỹ mở, hoạt động đầu tư phải tuân thủ quy trình đầu tư, yêu cầu đa dạng hóa danh mục và kiểm soát rủi ro chặt chẽ. Quỹ cũng được giám sát bởi Ban đại diện quỹ, cơ quan quản lý bên ngoài là Ngân hàng giám sát và UBCKNN.
Quỹ được đầu tư bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm, tuân thủ kỷ luật đầu tư, có hệ thống quản trị rủi ro. Tỷ lệ cổ phiếu, tiền mặt sẽ được các chuyên gia quản lý quỹ chủ động điều chỉnh để phù hợp với điều kiện thị trường tại từng thời kỳ, tạo ra lợi nhuận vượt trội hơn so với VNindex.
Cách tính NAV của quỹ mở
Trả lời:
Giá CCQ = (Tổng Giá trị thị trường của tài sản của Quỹ – Tổng Nợ của quỹ)/ Tổng số CCQ đang lưu hành.
Kết luận
Trên đây là những thông tin cơ bản về quỹ VNDAF – một quỹ đầu tư chứng khoán dài hạn đem đến hiệu quả lợi nhuận lâu dài và tỷ lệ rủi ro thấp. Hy vọng qua bài viết này, các bạn có thể nắm được các bước tham gia vào quỹ này một cách dễ dàng.
