Một trong những quỹ đầu tư nổi bật trên thị trường chứng khoán hiện nay không thể bỏ qua quỹ SCA. Với những ưu điểm như danh mục đầu tư đa dạng, tính thanh khoản cao đã nhanh chóng chiếm được lòng tin của nhà đầu tư. Hôm nay. hãy cùng giavang.com tìm hiểu chi tiết về quỹ SCA nhé
Mục Lục
Tổng quan về quỹ SCA
Quỹ SCA là gì?
Quỹ SCA thuộc dạng quỹ mở được giám sát và kiểm soát bởi Công ty Trách nhiệm hữu hạn Quản lý Quỹ SSI ( hay còn gọi là SSIAM), danh mục đầu tư chiếm phần lớn là các mã cổ phiếu.
Nguồn vốn của Quỹ đại chúng SCA sẽ được kêu gọi từ dòng tiền nhàn rỗi của các nhà đầu tư quan tâm đến việc đầu tư chứng khoán nhưng không có nhiều kinh nghiệm hoặc lo ngại về các rủi ro có thể xảy ra trên thị trường.
Đối với Quỹ SCA, thời gian hoạt động là vô hạn.
Quỹ VNFIN LEAD là gì? Có nên đầu tư vào quỹ VNFIN LEAD không?
Quy định của quỹ SCA
Tương tự những quỹ đầu tư khác, quỹ SCA cũng có những quy định mà nhà đầu tư cá nhân và tổ chức cần nắm, cụ thể là:
- Số tiền đăng ký mua tối thiểu là 1 triệu đồng/ tháng, 2 triệu đồng nếu mua từng lần hoặc 3 triệu đồng/ quý.
- Ký giao dịch: Các ngày trong tuần.
- Hạn cuối cùng nộp lệnh giao dịch vào 14h59’ ngày T-1.
- Tần suất giao dịch: Hàng tháng hoặc theo quý.
- Thời gian nhận tiền mua chứng chỉ quỹ SCA: 17 giờ ngày mùng 10 hàng tháng nếu mua theo tháng, hoặc tháng 1, tháng 4, tháng 7, tháng 10 nếu mua theo quý.
- Ngày thực hiện giao dịch: Ngày gần nhất sau ngày mùng 10 hàng tháng hoặc tháng 1, tháng 4, tháng 7, tháng 10 nếu mua theo quý.
Mục tiêu và chiến lược đầu tư của quỹ
Mục tiêu hoạt động
Quỹ SCA sẽ sử dụng vốn đã huy động được của các nhà đầu tư và rót vào cổ phiểu hoặc những tài sản có mức thu nhập ổn định. Hoạt động đầu tư sẽ góp phần tăng trưởng giá trị tài sản ròng, tối ưu hóa tạo ra lợi nhuận dài hạn và giúp ổn định cho nhà đầu tư.
Trong suốt quá trình hoạt động, mục tiêu cuối cùng là nhằm bảo vệ quyền lợi cho người sở hữu chứng chỉ quỹ.
Chiến lược đầu tư
Quỹ SCA sử dụng chiến lược đầu tư chủ động, tập trung giao dịch các loại cổ phiếu có lợi thế cạnh tranh trên thị trường, tăng trưởng ổn định mang lại lợi nhuận. Ngoài ra, quỹ SCA tập trung đầu tư vào các tài sản có khả năng tạo lợi nhuận ổn định, mang về các khoản thu cố định an toàn.
Danh mục đầu tư của SCA
Với chiến lược đầu tư chủ động, quỹ SCA tiến hành quản lý có mục tiêu, đánh giá rủi ro và cơ hội để phân phối tài sản một cách tối ưu. Tùy theo tình hình thị trường, cơ hội tại các thời điểm khác nhau mà phân bổ tài sản của quỹ SCA khá linh hoạt. Ví dụ:
- Khi thị trường chứng khoán được đánh giá ổn định, đang tăng trưởng tốt, 90% tài sản quỹ có thể được sử dụng để đầu tư chứng khoán. Trong đó có đến 20% giá trị tài sản quỹ đầu tư vào cổ phiếu Bluechips có giá trị vốn hóa lớn trên thị trường.
- Tuy nhiên, khi thị trường đi xuống, biến động bất thường dòng tiền sẽ được phân bổ lại vào những tài sản có khả năng tạo lợi nhuận ổn định an toàn hơn như tiền gửi.
Phân bổ tài sản theo ngành:
Các cổ phiếu chiếm tỷ trọng lớn như:
| Cổ phiếu | Tên Công ty | Ngành | %NAV |
|---|---|---|---|
| FPT | Công ty Cổ phần FPT | Công nghệ thông tin | 17,23% |
| MWG | Công ty cổ phần Đầu tư Thế giới Di động | Tiêu dùng không thiết yếu | 11,06% |
| HPG | Công ty cổ phần Tập đoàn Hòa Phát | Vật liệu | 6,88% |
| STB | Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn Thương Tín | Tài chính | 4,97% |
| MBB | Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quân Đội | Tài chính | 4,88% |
Hiệu quả đầu tư của quỹ SCA
Đồ thị biến động NAV/CCQ:
Được thành lập vào năm 2014, hơn 7 năm hoạt động quá trình đầu tư của quỹ SCA đạt được nhiều thành tựu nổi bật như:
- Hiệu quả đầu tư trong 4 năm đầu tiên, tính đến tháng 9/2018, quỹ SSI SCA tăng trưởng trung bình 22%/ năm. Giá trị tài sản ròng tăng, mang lại lợi nhuận cao gấp 2.5 lần so với lãi suất tiền gửi ngân hàng.
- Hiệu quả đầu tư tính từ năm 2018 đến tháng 7/2021: Tăng trưởng bình quân năm là 14.92%, lợi nhuận trung bình hàng tháng 1.23%, tỷ suất lợi nhuận là 53%.
Nhìn chung cho đến thời điểm hiện tại, hiệu quả đầu tư của quỹ SCA vẫn đang nằm trong top quỹ mở có tốc độ tăng trưởng cao, mang lại lợi nhuận cao hơn trung bình gấp 2 lần so với tiền gửi ngân hàng.
Lợi thế khi đầu tư quỹ SCA
Có thể thấy, quỹ SCA nhận được sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư bởi chiến lược đầu tư chủ động, linh hoạt sử dụng nguồn vốn. Nhà đầu tư có thể đầu tư quỹ SCA bởi nhiều ưu điểm sau:
- Tính minh bạch cao: Các thông tin đầu tư, báo cáo NAV của quỹ SCA được công khai một cách minh bạch trên website. Chứng chỉ quỹ SCA được phát hành bởi công ty chứng khoán SSI, giám sát bởi ngân hàng TNHH Một Thành Viên Standard Chartered, kiểm toán bởi TNHH Ernst & Young Việt Nam / Công ty TNHH KPMG. Quỹ SSI SCA được cấp phép hoạt động bởi Ủy ban chứng khoán nhà nước.
- Đem đến lợi nhuận ổn định lâu dài: Như đã đề cập ở trên, quỹ SCA hoạt động phần lớn tập trung hơn 90% vào cổ phiếu, 10% còn lại vào trái phiếu. Trong đó, 20% cổ phiếu là nhóm có giá trị vốn hóa lớn, mang đến lợi nhuận ổn định, dài hạn với tốc độ tăng trưởng của các công ty lớn. Mức lợi nhuận thu được từ việc mua chứng chỉ quỹ SCA đang cao gấp 2 lần so với tiền gửi ngân hàng.
- Đầu tư linh hoạt: Nhà đầu tư có thể tham gia với số vốn nhỏ, bắt đầu tối thiểu từ 1 triệu đồng. Giải pháp phù hợp cho nhiều đối tượng cá nhân và tổ chức.
- Rủi ro thấp: Phân bổ tài sản đa dạng danh mục, giảm thiểu rủi ro tác động từ thị trường. Chuyên viên tài chính chuyên nghiệp sẽ là người phân tích, đánh giá và sử dụng tiền đầu tư, tối ưu lợi nhuận so với việc người chơi mang tiền đi đầu tư cổ phiếu với nhiều bất ổn.
Phí giao dịch tại quỹ SCA
Quỹ SCA cũng có những quy định riêng về biểu phí giao dịch, được phân loại cụ thể như sau:
- Giá dịch vụ phát hành sau IPO (theo quy mô đầu tư): từ 2 triệu đến 1 tỷ đồng là 0.75%, từ 1 tỷ đến 10 tỷ là 0.5%, từ 10 tỷ trở lên là 0.25%.
- Giá dịch vụ mua lại (tỷ lệ thay đổi theo thời gian nắm giữ): Chứng chỉ quỹ nắm giữ dưới 12 tháng là 1.25%, từ 12-24 tháng là 0.75%, từ 24 tháng trở lên là miễn phí.
- Giá dịch vụ chuyển đổi/ chuyển nhượng/ dịch vụ phát hành khi tham gia đầu tư định kỳ là miễn phí.
Cách giao dịch đầu tư ở quỹ SCA
Hiện nay, nhiều người có nguồn tiền nhàn rỗi và có mong muốn đầu tư vào chứng chỉ quỹ SCA để tối ưu hóa lợi nhuận một cách an toàn. Rất đơn giản, bạn chỉ cần thực hiện theo những bước sau đây để đầu tư hiệu quả:
- Bước 1: Mở tài khoản mua chứng chỉ quỹ theo 2 cách (Trực tiếp tại công ty chứng khoán SSI hoặc các đại lý chính thức của quỹ: SSI, SSIAM, VCBS, MAS, FINCO, TVS)
- Bước 2: Điền thông tin vào phiếu thỏa thuận hợp đồng mua chứng chỉ quỹ, gửi cho các đại lý chính thức.
- Bước 3: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ vào tài khoản ngân hàng giám sát. Định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý, theo mẫu hướng dẫn.
- Bước 4: Quỹ SCA tiếp nhận và gửi thông báo xác nhận kết quả giao dịch mua chứng chỉ quỹ thành công. Thời gian nhận kết quả thông báo, thường trong vòng 3 ngày từ ngày giao dịch.
Kết luận
Quỹ SCA mang đến cơ hội đầu tư dài hạn, bền vững với lợi nhuận hấp dẫn so với gửi tiết kiệm ngân hàng. Hy vọng những thông tin chia sẻ trên đây sẽ giúp ích cho nhà đầu tư quan tâm đến hình thức đầu tư quỹ mở SCA mới, hấp dẫn. Đừng quên ghé giavang.com để cập nhật nhiều kiến thức bổ ích về ngành tài chính nhé.
