Giấy phép FINMA là gì? Như các bạn đã biết, một trong những yếu tố hàng đầu để đánh giá mức độ uy tín cũng như an toàn của một sàn giao dịch Forex đó chính là về giấy phép hoạt động. Ngoài các loại giấy phép vô cùng nổi tiếng trên thị trường như CySEC, FCA,…thì giấy phép FINMA cũng là một loại giấy phép cấp cao được giới đầu tư tin tưởng cũng như các brokers luôn muốn được có. Cùng tìm hiểu về giấy phép FINMA là gì và điều kiện để được sở hữu loại giấy phép này trong bài viết dưới đây nhé!
Mục Lục
Giấy phép FINMA là gì?
Giấy phép FINMA là chứng nhận được cấp bởi Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA) – Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ. Đây là tổ chức chịu trách nhiệm quản lý và giám sát hoạt động của các công ty bảo hiểm, ngân hàng và chứng khoán tại Thụy Sĩ.
Thành lập vào năm 2009, FINMA được hình thành từ sự sáp nhập của 3 cơ quan giám sát trước đó bao gồm: Cơ quan Giám sát Ngân hàng Liên bang (EBK), Cơ quan Giám sát Bảo hiểm Liên bang (BPV) và Cơ quan Chống Rửa tiền (AMLCO).
Trên cương vị là một cơ quan quản lý tài chính quốc gia, FINMA thực hiện nhiệm vụ giám sát chặt chẽ các tổ chức tài chính nhằm đảm bảo rằng mọi hoạt động của họ đều tuân thủ pháp luật và minh bạch, đồng thời bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Bên cạnh việc cấp giấy phép, FINMA cũng theo dõi và đánh giá liên tục các ngân hàng, công ty môi giới và tổ chức quỹ đầu tư để đảm bảo rằng liệu họ có đang đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt hay không.
Giấy phép FINMA nắm giữ vai trò chính là bảo vệ hệ thống tài chính Thụy Sĩ khỏi rủi ro bị gian lận và vi phạm. Đồng thời còn giúp củng cố niềm tin của nhà đầu tư vào thị trường tài chính.
>> Xem thêm các giấy phép sàn Forex uy tín khác tại đây
Mục đích hoạt động của giấy phép FINMA
Được hình thành tại một trong những quốc gia có nền kinh tế được đánh giá là phát triển bậc nhất trên thế giới nên giấy phép FINMA cũng mang trong mình một trọng trách rất lớn. Sau đây là 5 mục đích hoạt động chính của giấy phép FINMA:
Bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư và người tiêu dùng
Đây là một trong những mục tiêu được đặt lên hàng đầu của loại giấy phép này. Theo đó, FINMA yêu cầu các sàn Forex phải:
- Tách biệt quỹ khách hàng: Tiền của nhà đầu tư phải được giữ trong các tài khoản riêng biệt để tránh việc sử dụng cho mục đích vận hành của sàn.
- Bảo hiểm quỹ: FINMA có cơ chế bảo vệ tiền gửi được áp dụng thông qua tổ chức esisuisse – Tổ chức ngân hàng Thụy Sĩ, với mức bảo hiểm lên đến 100,000 CHF trong trường hợp sàn gặp vấn đề tài chính hoặc phá sản.
Giám sát và đảm bảo tính minh bạch
Với các tổ chức tài chính đã được cấp phép, FINMA sẽ thực hiện các biện pháp giám sát với tần suất thường xuyên như: kiểm tra định kỳ, yêu cầu báo cáo tài chính chi tiết,…Mục đích là để ngăn chặn các tổ chức này xảy ra các hành vi gian lận hoặc thao túng thị trường.
Duy trì sự ổn định của thị trường tài chính
Bằng cách thiết lập nên các tiêu chuẩn quản lý rủi ro nghiêm ngặt, từ việc cấp phép cho đến quản lý sau khi được phê duyệt,…FINMA đã đóng góp một phần không nhỏ vào việc duy trì sự ổn định cho hệ thống tài chính. Đồng thời, các tổ chức tài chính được FINMA cấp phép cũng được đảm bảo rằng họ có đủ nguồn lực cũng như năng lực để hoạt động một cách an toàn và bền vững.
Hỗ trợ hợp tác quốc tế
Tổ chức FINMA cũng đóng vai trò quan trọng trong việc hợp tác với các cơ quan quản lý tài chính quốc tế thông qua việc tham gia thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế, hay là hỗ trợ giám sát các hoạt động xuyên biên giới,…để thúc đẩy cho thị trường tài chính toàn cầu ngày càng phát triển hơn nữa.
Xây dựng niềm tin vào thị trường tài chính Thụy Sĩ
Không chỉ đơn thuần là một chứng nhận pháp lý, giấy phép FINMA còn là một minh chứng cho sự chất lượng và uy tín vượt trội. Chính nhờ vào sự hiện diện của FINMA đã giúp cho danh tiếng của Thụy Sĩ tiếp tục được duy trì như là một trung tâm tài chính đáng tin cậy, hấp dẫn đối với các nhà đầu tư và tổ chức tài chính toàn cầu.
Điều kiện để các sàn giao dịch nhận được giấy phép FINMA
Nếu muốn nhận được giấy phép FINMA, các sàn giao dịch ngoại hối bắt buộc phải đáp ứng được các điều kiện sau đây:
Vốn điều lệ tối thiểu
Đây là điều kiện bắt buộc mà bất kỳ một sàn giao dịch Forex nào cũng cần phải đáp ứng được. Lý do là bởi điều này minh chứng cho năng lực hoạt động của sàn đó như thế nào cũng như có đáp ứng được tính cạnh tranh trên thị trường hay không. Theo đó, FINMA yêu cầu các tổ chức tài chính phải đáp ứng các tiêu chuẩn về vốn tối thiểu là 10 triệu CHF.
Cơ chế bảo hiểm bồi thường dành cho khách hàng
Với điều kiện này chúng ta có thể thấy được một điều rằng là FINMA luôn đặt quyền lợi của nhà đầu tư lên hàng đầu. Bởi họ hiểu được rằng thị trường Forex này biến động như thế nào. FINMA yêu cầu các broker cần phải dự trù đủ nguồn tiền mặt để bồi thường cho khách hàng trong trường hợp mất khả năng thanh toán. Ngoài ra, giấy phép FINMA còn quy định nguồn tiền này bắt buộc phải được tách biệt hoàn toàn với các nguồn tiền khác.
Trình độ chuyên môn của ban quản lý cấp cao
FINMA sẽ thiết lập một bài kiểm tra chất lượng trình độ của ban quản lý nhằm mục tiêu ngăn chặn các sàn giao dịch ngoại hối lừa đảo. Bằng cách này chúng ta có thể đánh giá được năng lực và khả quan quản lý sàn của ban lãnh đạo.
Cách tra cứu sàn sở hữu giấy phép FINMA
Để đảm bảo rằng sàn giao dịch mà bạn đang tìm hiểu đã có giấy phép FINMA hay chưa, bạn có thể thực hiện các bước sau đây:
Bước 1: Truy cập vào trang website chính thống của Cơ quan Quản lý Tài chính Thụy Sĩ (The Swiss Financial Market Supervisory Authority) qua đường link sau: https://www.FINMA.ch/de
Bước 2: Chọn “License Institutions and Persons” tại mục “Authorisation” theo như ảnh dưới đây.
Bước 3: Tại đây, bạn kéo xuống một chút là có thể thấy mục tìm kiếm giấy phép. Chọn mục “Bank and Securities Firm” ở bên cạnh và nhập số giấy phép mà bạn cần kiểm tra ở bên còn lại.
Danh sách sàn giao dịch sở hữu giấy phép FINMA
Các sàn giao dịch ngoại hối được cấp giấy phép FINMA luôn được đánh giá cao trong các hoạt động tài chính về sự tin cậy và tính minh bạch. Dưới đây là một số sàn nổi bật đã được sở hữu giấy phép FINMA mà Giavang.com đã tổng hợp được:
| Tên sàn Forex | Thông tin cơ bản |
| IG Group |
|
| ICM Capital |
|
| Corner Trader |
|
| Swissquote |
|
Trên đây là toàn bộ những thông tin liên quan đến giấy phép FINMA và điều kiện để cho các sàn giao dịch ngoại hối có thể sở hữu được loại giấy phép này. Ngoài ra, trên thị trường Forex còn có rất nhiều loại giấy phép uy tín khác, nhà đầu tư có thể tìm hiểu thêm trên trang website của Giavang.com nhé!
