Đầu tư vàng là kênh bảo vệ tài khoản an toàn khi thị trường có biến động. Tuy nhiên, công nghệ hiện nay cho phép mở rộng kênh đầu tư vàng hiệu quả và đa dạng, nhắm đến nhiều đối tượng khách hàng hơn. Quý độc giả hãy cùng giavang.com tìm hiểu đặc điểm những kênh đầu tư vàng hiệu quả nhất hiện nay.

Mục Lục

1 Định nghĩa về đầu tư vàng
2 Có bao nhiêu kênh đầu tư vàng hiện nay?
3 Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng
4 Đầu tư vàng có tốt không?
- 4.1 Ưu điểm
- 4.2 Nhược điểm
5 Làm sao để đầu tư vàng không bị lỗ?
6 Rủi ro khi đầu tư vàng
7 Cách đầu tư vàng sinh lời cao
8 Lời kết

Định nghĩa về đầu tư vàng

Đầu tư vàng là hình thức dùng tiền mua vàng với kỳ vọng sẽ thu lợi nhuận trong 1 tương lai dài hạn. Còn một loại hình thức nữa hay bị nhầm là đầu tư đó là đầu cơ lướt sóng nghĩa là bạn dùng tiền mua vàng nhưng lại muốn thu lợi nhanh chóng trong nay mai thì bán ngay.

Khi xưa, hình thức đầu tư vàng chỉ đơn thuần là khi vàng tăng giá người có vàng tại thời điểm ấy sẽ bán để thu lợi nhuận. Nhưng hiện nay, với sự phát triển công nghệ nhanh như vũ bão thì còn nhiều hình thức đầu tư vàng khác như mau bán vàng miếng, thỏi hay vàng forex.

Tất nhiên, dù là hình thức nào cũng sẽ có rủi ro đi kèm. Chỉ có điều, vì là đầu tư trong khoảng thời gian dài và nhất là đầu tư vàng nên cũng giảm thiểu rủi ro hơn so với các hình thức đầu tư khác.

Những lý do để bạn lựa chọn vàng để đầu tư:

Vàng vốn là kim loại quý và ngày càng khai thác được ít hơn, nhưng nhu cầu về trang sức vàng, vàng miếng, vàng thỏi vẫn rất lớn.
Theo biến động thời gian thì vàng luôn có giá trị cao, giữ giá so với những loại kim loại khác
Vàng dễ dàng lưu thông từ người này sang người khác, từ quốc gia này sang quốc gia khác.
Vàng vẫn luôn bảo đảm về sức mua và chống lạm phát.

Có bao nhiêu kênh đầu tư vàng hiện nay?

Đầu tư vàng miếng/vàng thỏi

Khi đầu tư vàng thì vàng miếng hay vàng thỏi luôn là lựa chọn ưu tiên số 1 bởi vì giá trị của vàng miếng ổn định hơn rất nhiều so với vàng trang sức. Hơn nữa chúng còn không bị mất giá theo thời gian và dễ cất giữ bảo quản.

Vàng miếng là dạng vàng được đúc nguyên miếng hình chữ nhật với nhiều trọng lượng khác nhau. Trên bề mặt của miếng vàng thường sẽ có thương hiệu và thông tin nơi sản xuất. Cùng với hình con rồng, hình bốn số 9 (9999) biểu tượng cho sự nguyên chất của nó. Vàng miếng thường được chia theo khối lượng như: 1 chỉ, 2 chỉ, 5 chỉ, 1 lượng,…

Vàng miếng có một nhược điểm đó chính là miếng bọc vàng thường là dạng ép plastic, dễ trị bong tróc dễ bị trừ tiền khi bán.

Vàng thỏi là dạng vàng được đúng nguyên chất dưới dạng thỏi. Trung bình một thỏi vàng có kích thước là 1kg, trên bề mặt ghi 4 số 9 như vàng miếng. Ngoài ra còn in thêm số seri lên trên mỗi thỏi vàng.

Vàng thỏi thường được sử dụng nhiều trong các giao dịch quốc tế của chính phủ hoặc các ngân hàng trên toàn quốc.

Đầu tư chứng chỉ vàng

Thông thường, những chứng chỉ vàng là loại giấy chứng nhận được ngân hàng phát hành. Bạn sẽ không cần nắm giữ vàng vật lý, ngân hàng sẽ phát hành chứng nhận cho một ố thỏi vàng nhất định mà bạn đang sở hữu.

Chứng chỉ vàng là gì?

Giao dịch vàng Forex

Vàng Forex– Forex Gold hay Vàng Tài khoản là kênh đầu tư dựa trên chỉ số giá vàng và đôla, kí hiệu XAU/USD, Nhà đầu tư tham gia sẽ không trực tiếp sỡ hữu vàng mà chỉ giao dịch chốt lợi nhuận dựa trên biên độ tăng giảm của cặp sản phẩm vàng/đôla, cặp sản phẩm tài chính này luôn có mặt tại các sàn giao dịch ngoại hối quốc tế. Tỷ giá này liên thông trực tiếp với giá vàng trên thế giới (khác với giá vàng vật chất trong nước có cách biệt với giá thế giới vì sự điều tiết của chính phủ).

Đầu tư Vàng Phái Sinh

Vàng Phái sinh là một hợp đồng mua bán vàng giữa 2 bên (các loại hợp đồng Phái sinh như: hợp đồng kỳ hạn, đồng quyền chọn, hợp đồng chuyển đổi), trong hợp đồng mua bán vàng đã xác định rõ các điều kiện cụ thể như: ngày tháng, kết quả giá trị vàng giao dịch, loại tài sản, dịch vụ hợp đồng bên và số tiền nghĩa vụ. Và thanh toán các khoản được thực hiện giữa 2 bên.

Cách giao dịch hợp đồng tương lai vàng

Đầu tư hợp đồng vàng tương lai

Ưu điểm

Được giao dịch ký quỹ, cung cấp đòn bẩy tài chính
Không thu phí lưu trữ
Thanh khoản cao
Biên độ lợi nhuận tích cực

Nhược điểm

Có thời hạn
Mất phí hoa hồng
Rủi ro khi ứng dụng đòn bẩy

Quỹ đầu tư vàng bằng hợp đồng CFD (Hợp đồng chênh lệch)

Ưu điểm của quỹ đầu tư vàng:

Tham gia quỹ đầu tư vàng dễ dàng từ các sàn giao dịch uy tín.
Vốn đầu tư thấp và tỷ suất lợi nhuận rất cao nhờ đòn bẩy
Thanh khoản thị trường cao
Miễn phí hoa hồng và phí giao dịch cạnh tranh
Không có ngày đóng hợp đồng
Giao dịch 24/7 đơn giản với tài khoản trên sàn giao dịch
Khả năng bán khống: Có thể kiếm lợi nhuận cả hai thị trường tăng và giảm

Nhược điểm của quỹ đầu tư vàng:

Rủi ro nếu không ứng dụng đòn bẩy tài chính hợp lý
Cần có nhiều kinh nghiệm, kiến thức phân tích biến động thị trường

Tìm hiểu cách giao dịch hợp đồng chêch lệch

Đầu tư vào các quỹ giao dịch vàng

Đầu tư vàng vào quỹ ETF

Ưu điểm

Thanh khoản thị trường cao
Không tốn phí lưu trữ
Lợi nhuận ổn định
Không cần kiến thức đầu tư

Nhược điểm

Mất phí hoạt động
Rủi ro nếu tham gia vào quỹ không có uy tín.

Để tham gia quỹ đầu tư vàng hiệu quả, bạn cần lưu ý: giao dịch với số vốn nhỏ nhằm trải nghiệm và tích lũy kinh nghiệm. Không nên đầu tư vượt 10% vốn đầu tư cá nhân.

Cách tham gia quỹ đầu tư vàng

Các yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng

Ngân hàng trung ương

Ngoài tiền giấy, các ngân hàng trung ương luôn dự trữ một lượng vàng nhất định và dự trữ này phụ thuộc vào sự phát triển của nền kinh tế. Khi các ngân hàng này mua thêm vàng, giá vàng thường tăng và ngược lại.

Giá trị USD

Đồng đô la là loại tiền tệ chính được sử dụng để chuyển đổi giá trị thành vàng và do đó giá vàng có mối tương quan tiêu cực với giá của USD. Khi đồng USD mất giá do lạm phát hay Fed – Cục dữ liệu Liên bang Mỹ in tiền cứu nền kinh tế quốc gia cũng là lúc giá vàng bay cao để duy trì giá trị.

Nhu cầu sử dụng vàng

Theo Hội đồng Vàng Thế giới (WCG), nhu cầu vàng trong ngành trang sức chiếm hơn 50% tổng nhu cầu vàng, ngoài ra, vàng cũng được sử dụng trong các ngành công nghiệp bán dẫn và sản xuất với nhu cầu chiếm khoảng 7, 5%. Do đó, sự tăng/giảm nhu cầu vàng ở hai ngành này sẽ có tác động đáng kể đến giá vàng.

Nhu cầu trao đổi

Theo WCG, nhu cầu đầu tư vàng dưới mọi hình thức chiếm 25% tổng nhu cầu trên toàn thế giới, và hoạt động của các quỹ ETF nắm giữ quyền sở hữu và nắm giữ cổ phần trong các công ty khai thác vàng luôn có thể. khả năng gây áp lực lớn lên xu hướng giá.

Khả năng khai thác vàng

Giá vàng, giống như hầu hết các mặt hàng khác, chúng cũng tuân theo quy luật cung cầu tại thị trường. Do đó, sản lượng khai thác hàng năm cũng có ảnh hưởng đến giá vàng, mặc dù sản lượng này vẫn ở mức ổn định và không thay đổi nhiều trong vài năm qua, nhưng những khó khăn trong khai thác đã đẩy chi phí khai thác lên cao. Chi phí sản xuất cao hơn và đôi khi nó làm tăng giá vàng.

Đầu tư vàng có tốt không?

Vàng thực chất là tài sản có giá trị và là loại tiền tệ hữu hạn được hầu hết các ngân hàng trung ương nắm giữ.

Ưu điểm

Tính thanh khoản: Vàng dễ dàng được chuyển thành tiền ở bất cứ nơi đâu trên thế giới. Ngoài tiền mặt, độ phổ biến và tính thanh khoản của vàng rất cao.
Sự đa dạng hóa: Thêm đầu tư vàng là thêm vào danh mục đầu tư của bạn sự đa dạng hóa và giảm thiểu sự rủi ro. Thêm nữa, vàng thường biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ, nó cung cấp một cách rất hiệu quả để đa dạng hóa đầu tư.
Lưu giữ giá trị: Theo thời gian, vàng luôn được giữ giá trị. Ngay cả khi giá vàng giảm thì giá trị cơ bản của nó cũng không thay đổi nhiều. Điền này phần lớn đến từ việc một lượng vàng nhất định có bản chất là hàng hóa.
Tự bảo hiểm chống lạm phát: Khi lạm phát xảy ra vàng lại tăng giá. Từ khi vàng được định giá bằng đồng đô la Mỹ, bất cứ sự suy giảm nào của đồng đô la sẽ dẫn tới việc vàng tăng giá. Điểm lợi khi thị trường lạm phát, vàng sẽ là kênh đầu tư tốt cho bạn.
Tính toàn cầu: Vàng là hàng hóa mang tính quốc tế. Vàng không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về chính trị và thị trường chứng khoán.

Nhược điểm

Hình thức đầu tư nào cũng thế, có ưu điểm sẽ kèm theo nhược điểm. Hãy cùng điểm qua những nhược điểm của hình thức đầu tư vàng nhé

Vàng là kênh không đem lại thu nhập thụ động. Vàng cũng không cho bạn một khoản tiền lãi hoặc cổ tức như trái phiếu hay thị trường chứng khoán đem lại. Điều bạn có thể làm là bán vàng đi khi nó tăng giá. Khoản chênh lệch đó sẽ làm tăng thu nhập của bạn.
Cần nơi lưu trữ và bảo hiểm ở dạng vật chất. Nếu bạn mua vàng ở dạng giấy tờ có giá trị thì phải lưu trữ nó và có bảo hiểm.
Giá vàng tại Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ các Chính sách điều hành thị trường của Chính Phủ. Vì vậy, nhiều khi giá vàng trong nước có sự chênh lệch khá lớn so với giá vàng thế giới.

Làm sao để đầu tư vàng không bị lỗ?

Đầu tư vàng là việc làm vô cùng dễ nếu bạn có một nguồn kinh phí nhàn rỗi. Tuy nhiên không phải ai cũng biết đầu tư vàng sinh lời đúng cách. Hãy tham khảo những mẹo dưới đây:

Biết phân tích giá vàng

Việc theo dõi giá vàng biến động hàng ngày chỉ là bước cơ bản nhất trong đầu tư vàng. Nếu bạn muốn tiến trình giao dịch của mình có hiệu quả thì bạn cần phải học cách phân tích giá vàng. Khi bạn đã có một kiến thức nhất định và kèm theo những phân tích kỹ thuật khôn ngoan thì việc lựa chọn được thời điểm mua vào – bán ra thật dễ dàng.

Biết phân tích biểu đồ giá vàng

Muốn hiểu được biểu đồ về giá vàng bạn cần phải có kiến thức về kinh tế, chính trị, các loại hàng hóa. Ngoài ra, còn biết thêm về các chỉ số dự báo như: MACD, COT, RSI để đưa ra các dự đoán về thị trường vàng.

MACD: Đây là chỉ số tính toán, phân tích và xác định tín hiệu của một loại hàng hóa.
COT: Là công cụ thông báo về dòng tiền chảy theo một hướng nào đó, bạn sẽ dựa vào đó để đưa ra các dự báo.
RSI: Đây là chỉ số báo động giúp bạn xác định tín hiệu nên mua vào và bán ra trên thị trường vàng.

Có kiến thức phân tích tình hình kinh tế và chính trị

Bạn phải đảm bảo rằng bản thân luôn cập nhật những tin tức kinh tế, chính trị thế giới hàng ngày. Bởi vì tình hình dịch bệnh, chiến tranh trong và ngoài nước là những nguyên nhân tác động mạnh mẽ đến chỉ số của giá vàng.

Có kiến thức phân tích sự tăng giảm USD

Sự tăng giảm của đồng USD là yếu tố tác động trực tiếp tới giá của vàng. Vì USD chính là đồng tiền giao dịch trung gian mạnh nhất thế giới. Khi đồng USD tăng thì giá trị của vàng sẽ giảm và ngược lại.

Nắm rõ thị trường cung – cầu vàng trên thế giới

Khi biết được các mỏ vàng mới thì lượng khai thác sẽ tăng nhiều hơn. Khi nhu cầu về vàng thấp thì vàng sẽ giảm để kích cầu. Đây được xem là một cơ hội tốt để bạn đầu tư vàng.

Khi quyết định đầu tư vàng, bạn cần trang bị cho mình đầy đủ các kiến thức. Việc lời hay lỗ đều tùy thuộc vào kinh nghiệm cũng như sự nhạy bén của bạn. Hãy biết dừng đúng lúc và xây dựng chiến một chiến lược đầu tư thông minh. Đừng quên, giữ cho mình một chiếc đầu lạnh cùng tâm lý ổn định khi phát sinh các rủi ro.

Rủi ro khi đầu tư vàng

Việc các nhà giao dịch biết được những rủi ro khi đầu tư vàng là cách giúp bạn tìm hiểu thị trường vàng, phân tích giá trị của vàng so với các rủi ro đang tiềm ẩn. Từ đó bạn có thể đưa ra một số giải pháp phòng ngừa rủi ro và chiến lược đầu tư vàng sinh lời hiệu quả.

Biến động giá vàng thay đổi thất thường

Giá vàng luôn biến động giá vàng thay đổi liên tục và không biết nào mà lần. Có thể trong hôm nay nó tăng giá mạnh mẽ nhưng ngày hôm sau lại tụt dốc một cách chóng mặt.

Việc này làm cho những nhà giao dịch lướt sóng khó mà nắm bắt được giá trị cũng như xu hướng của vàng. Kèm theo đó, nếu bạn có một tâm lý không vững vàng thì rất có thể sẽ bị những biến động này tác động đến quyết định đầu tư.

Rủi ro khi đầu tư vàng quá mù quáng

Việc chạy theo thị trường không phải là một hành động đầu tư vàng sáng suốt. Trong lịch sử chúng ta đã chứng kiến rất nhiều đợt giảm giá rồi tăng giá một cách mạnh mẽ của vàng. Và sự tăng giá này sẽ tạo ra một khoảng chênh lệch cực kỳ lớn so với giá trị thực trước đó của vàng.

Nếu bạn không nắm bắt được tình hình này thì sẽ nhận lại một bài học rất lớn nếu thiếu kinh nghiệm quan sát thị trường. Từ đó, nhận lại một khoản lỗ lớn là chuyện hiển nhiên.

Các nhà giao dịch không nên mua vào khi giá vàng đang có biến động mạnh. Đặc biệt nhất là thời điểm giá vàng trong nước đang có mức chênh lệch quá lớn với giá vàng thế giới. Thời điểm mà tâm lý thị trường ngày càng có nhiều người đổ xô mua vàng chắc chắn sẽ làm cho giá trị của nó tăng cao.

Rủi ro khi đầu tư vàng giảm giá

Giống như các hình thức đầu tư khác, nhà giao dịch nên chuẩn bị tâm lý vững vàng để đối mặt với rủi ro về giá. Đặc biệt hơn hết nếu các nhà đầu tư không có vốn nhàn rỗi từ 3 tháng cho đến dưới 2 năm thì rất khó để đầu tư lâu dài vào vàng vật chất, ETF vàng hoặc chứng chỉ vàng. Vì rủi ro giảm giá “bất thình lình” sẽ ảnh hưởng rất lớn đến nguồn vốn của bạn.

Tuy nhiên nếu nhà giao dịch lựa chọn hình thức đầu tư vàng CFD hoặc hợp đồng tương lai thì có thể kiểm soát được rủi ro này. Vì đây là 2 công cụ cho phép nhà giao dịch tìm kiếm được lợi nhuận ngay cả khi giá vàng đi xuống.

Rủi ro khi đầu tư vàng về tính bảo mật

Đây là rủi ro thường xuất hiện đối với hình thức đầu tư vàng vật chất hay trang sức. Vì giá trị của vàng rất cao nên dễ dẫn đến tình trạng đánh cắp. Bạn cần phải có một nơi lưu trữ thật an toàn. Hoặc các nhà giao dịch cũng có thể đầu tư vàng online để loại bỏ rủi ro này.

Cách đầu tư vàng sinh lời cao

Đầu tư vàng thành công không phải là điều dễ dàng. Mỗi người sẽ có một phong cách, phương thức đầu tư khác nhau. Nhưng để đầu tư thông thái, bạn cần nắm chắc 7 tuyệt chiêu sau:

Biết cách nắm bắt tâm lý đám đông là một lợi thế

Từ xưa đến nay, thị trường vàng luôn tạo sự hấp dẫn với các nhà đầu tư bởi sự đa dạng về số lượng người tham gia. Chiếm số đông trong thị trường vàng đầu tư là những người tích trữ vàng vật chất. Họ phân bổ tài sản của mình vào các loại cổ phiếu vàng, hợp đồng tương lai vàng,… và thường rất ít khi quan tâm tới xu hướng giảm giá của vàng.

Một phần nhỏ khác trong thị trường vàng thường là cá nhân nhỏ lẻ hoặc một số thuộc nhóm mua. Họ giúp thị trường tăng thêm tính thanh khoản bằng việc nắm giữ các hợp đồng tương lai và cổ phiếu vàng. Hai yếu tố này cung cấp nguồn cung liên tục và tạo ra mức đòn bẩy cao cho những đối tượng muốn mua vàng ở mức giá thấp.

Thường xuyên nghiên cứu, theo dõi giá vàng

Thường xuyên dành thời gian nghiên cứu các yếu tố liên quan đến giá vàng, bao gồm cả các xu hướng giá trị của vàng, bởi giá vàng có thể thay đổi hàng giờ, hàng ngày.

Nên theo dõi tại những trang thông tin uy tín, để biết giá vàng tại thời điểm đó là bao nhiêu? Từ đó bạn có thể tính toán dự trù kinh phí cho những đợt giao dịch mua – bán vàng tiếp theo.

Lựa chọn thời điểm tốt để đầu tư vàng

Nhà đầu tư sẽ kiếm được nhiều lợi nhuận dựa vào mối liên hệ giữa tiền tệ và vàng. Thời điểm tốt để đầu tư vàng chính là khi lạm phát tăng, giá trị của tiền tệ đi xuống. Hoặc tại thời điểm các chỉ số chứng khoán hàng đầu sụt giảm, sự bất ổn chính trị cũng là thời điểm tốt để đầu tư vàng.

Chỉ đầu tư vàng khi giá vàng trong nước cao hơn giá vàng trên thế giới khoảng hơn 400.000 đồng. Hãy đầu tư vào thời điểm vàng ở mức thấp và ổn định. Nhà đầu tư cần lưu ý rằng, không đầu tư vàng khi nó ở mức cao nhất, bởi nhiều năm sau này giá vàng khó đạt tới đỉnh cao như vậy.

Không nên đầu tư vàng trang sức

Vàng trang sức cũng là một sản phẩm được nhiều người lựa chọn. Tuy nhiên để đầu tư thì đây không phải là sự lựa chọn tối ưu nhất. Bởi khi nhà đầu tư bán ra, giá của vàng trang sức sẽ bị giảm đôi chút. Lợi nhuận thực tế nhận được sẽ thấp hơn so với các loại vàng nguyên chất khác.

Vì vậy khi đầu tư vàng, nhà đầu tư nên cập nhật, theo dõi giá vàng thường xuyên. Qua đó lựa chọn đúng loại vàng phù hợp để đầu tư đạt hiệu quả cao.

Chỉ đầu tư một phần tiền nhàn rỗi của mình

Nếu bạn không phải là một nhà đầu tư chuyên nghiệp thì việc đổ toàn bộ tiền bạc vào một kênh đầu tư là rất rủi ro. Và sẽ càng sai lầm hơn nữa khi bạn dùng tiền cho những mục đích khác để chạy theo đầu tư vàng.

Nếu muốn đầu tư vàng an toàn, bạn chỉ nên sử dụng tiền nhàn rỗi. Tiền nhàn rỗi ở đây là số tiền không được sử dụng đến trong một thời gian dài, có thể tính đến vài năm. Số tiền này được thiết lập thành một quỹ riêng sau khi đã tính toán đến các chi phí tiêu dùng, phí phòng ngừa rủi ro trong cuộc sống hiện tại và tương lai.

Nên đầu tư mua vàng khi giá vàng giảm

Lựa chọn thời điểm vàng đang có xu hướng giảm để đầu tư là điều khôn ngoan. Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên chọn thời điểm vàng đang ở mức giá có tính bình ổn cao. Tránh thời điểm vàng rớt ra liên tục, hoặc lên xuống thất thường.

Thời điểm bán ra cũng rất quan trọng, nên bán khi vàng đang có xu hướng tăng. Khi vàng đạt đến ngưỡng kỳ vọng, nhà đầu tư nên bán tránh trường hợp giá vàng giảm đột ngột ngay sau đó. Cũng không nên chờ đợi vàng tăng cao hơn, bởi giá vàng sẽ dễ rơi vào tình trạng tụt nhanh khi đang ở mức cao kỷ lục.

Chỉ mua – bán vàng tại những địa chỉ uy tín

Kinh nghiệm cốt lõi trong việc đầu tư vàng chính là lựa chọn đúng đơn vị giao dịch uy tín. Bởi với giá trị vốn có của vàng, nó sẽ trở thành tài sản bị nhiều đơn vị kinh doanh lạm dụng ép giá người bán.

Một số địa chỉ mua – bán vàng hàng đầu nhà đầu tư có thể tham khảo như: PNJ, SJC, Bảo tín Minh Châu,… Tại đây bạn hoàn toàn có thể yên tâm đầu tư, bởi các giao dịch vàng đều có giấy tờ chứng nhận đầy đủ.

Lời kết

Hy vọng qua bài viết chúng tôi đã chia sẻ, bạn có thể hiểu rõ hơn về đầu tư vàng và tìm được những cách đầu tư vàng sinh lời cao. Hình thức đầu tư nào có lợi nhuận sẽ có rủi ro. Vì thế, hãy là nhà đầu tư tỉnh táo và sáng suốt với một tâm lý vững chắc khi bắt đầu giao dịch. Chúc bạn thành công.

Xem thêm