Thiết lập kế hoạch tài chính từ sớm là điều rất cần thiết cho các đơn vị doanh nghiệp hiện nay. Vậy cách lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp như thế nào là đúng? Có những mẫu lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp nào hiện nay? Cùng giavang.com nghiên cứu bài viết ngay sau đây nhé!
Mục Lục
Thông tin chi tiết về kế hoạch tài chính
Kế hoạch tài chính là gì?
Kế hoạch tài chính (Financial planning) là một kế hoạch tài chính được hoạch định rõ ràng. Từ cơ sở này, các cá nhân hay các doanh nghiệp có thể xác định và định hướng được khả năng tài chính của mình một cách chi tiết nhất. Mục đích của hành động này nhằm giúp cá nhân/doanh nghiệp đạt được các mục tiêu đã đề ra.
- Tiêu sản là gì? Sự khác nhau giữa tiêu sản và tài sản
- Tháp tài sản là gì? Kinh nghiệm xây dựng tài sản bền vững
- Chứng chỉ tiền gửi là gì? Chứng chỉ tiền gửi khác gì sổ tiết kiệm?
- Có ít tiền nên đầu tư gì? Cách đầu tư tiền thông minh với số vốn nhỏ
Tùy thuộc theo mỗi định hướng nhất định mà các kế hoạch tài chính này có thể được chia thành nhiều mốc thời gian khác nhau.
- Kế hoạch ngắn hạn (từ 1 đến 3 năm)
- Kế hoạch trung hạn (từ 3 đến 5 năm)
- Kế hoạch dài hạn (từ 5 đến 10 năm hoặc trọn đời)
Lập kế hoạch tài chính có vai trò gì?
- Giúp mọi doanh nghiệp có thể hoạch định rõ được các kế hoạch tài chính tối ưu hóa nhất, giảm thiểu các rủi ro sẽ xảy ra liên quan đến tiền bạc.
- Một kế hoạch tài chính khoa học sẽ hạn chế được các tình trạng lạm phát xảy ra. Lạm phát sẽ khiến cho giá trị hàng hóa ngày càng tăng cao theo thời gian.
- Tạo nên một khoản tiền dự phòng cho những tình huống bất trắc trong trong kinh doanh. Nâng cao khả năng đạt được các mục tiêu, hiệu quả mà tổ chức đã đề ra trước đó.
Cơ sở để thiết lập kế hoạch tài chính
Cơ sở để hình thành nên các cách lập kế hoạch tài chính khoa học nhất gồm có các yếu tố sau:
- Báo cáo tài chính kinh doanh: Bảng báo cáo này sẽ thể hiện chi tiết cho các hoạt động kinh doanh lời lỗ cụ thể.
- Bảng cân đối kế toán: Là các tài liệu để cung cấp nên các thông tin về tài sản, nguồn vốn của một doanh nghiệp. Từ đó, chúng ta sẽ dễ dàng nắm bắt được tình hình tài chính thực tế của doanh nghiệp.
- Báo cáo lưu chuyển tiền tệ: Bảng báo cáo này sẽ phản ánh rõ số tiền dự kiến sẽ được luân chuyển đưa vào và ra khỏi doanh nghiệp. Cơ sở này sẽ thể hiện rõ được sự phát triển của công ty.
Các cách lập kế hoạch tài chính chi tiết
Bảng kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp sẽ được thiết lập theo các bước cơ bản sau đây:
- Bước 1: Nghiên cứu và nắm rõ chi tiết được tình hình tài chính của doanh nghiệp hiện tại. Liệt kê chi tiết toàn bộ tài sản, các khoản đầu tư trái phiếu, tín chấp, … trước khi lên kế hoạch.
- Bước 2: Thiết lập các hệ thống mục tiêu tài chính liên quan để nhằm tăng doanh thu, gia tăng lợi nhuận.
- Bước 3: Xây dựng ngân sách phù hợp với các tiêu chí, mục tiêu tài chính mà các doanh nghiệp mong muốn.
- Bước 4: Phát triển và đồng thời triển khai các kế hoạch thiết lập tài chính.
- Bước 5: Giám sát mọi quá trình thực thi kế hoạch.
Mẫu lập kế hoạch tài chính doanh nghiệp
Một số câu hỏi liên quan
Những lưu ý khi lập kế hoạch tài chính
- Bảng kế hoạch tài chính đối với các hoạt động sản xuất, kinh doanh cần được kiểm tra giám sát kỹ lưỡng. Đảm bảo bám sát với tình hình tài chính thực tế của các doanh nghiệp.
- Ngoài ra, cần phải kiểm soát các dự phòng rủi ro tài chính trước khi áp dụng các cách lập kế hoạch tài chính.
7 cách lập kế hoạch tài chính cá nhân hiệu quả
Bạn có thể tham khảo ngay các cách lập kế hoạch tài chính chi tiết sau đây:
- Đặt mục tiêu tài chính theo từng mốc thời gian nhất định theo từng năm cụ thể.
- Quản lý, tối ưu hóa dòng tiền chi tiêu hàng tháng một cách khoa học nhất. Theo các chuyên gia hãy chi tiêu 50% số tiền lương cho các nhu cầu thiết yếu, 30% cho các hoạt động khác (mua sắm, giải trí, …), 20% tiết kiệm trả nợ.
- Tìm cách tăng nguồn thu nhập, ưu tiên các việc học và hạn chế đổ tiền vào tiêu sản.
- Trích lập tiền xây dựng các khoản dự phòng khẩn cấp.
- Đối với các khoản nợ hãy chủ động tất toán nợ có lãi suất cao.
- Thiết lập ngay các khoản tiết kiệm, đầu tư từ sớm.
- Lật quỹ dự phòng tài chính cá nhân để bảo vệ bản thân/gia đình trước những rủi ro liên quan đến vấn đề tài chính.
Lời kết
Lập kế hoạch tài chính luôn mang đến rất nhiều ưu điểm vượt trội dành riêng cho mỗi cá nhân hay các đối tượng doanh nghiệp nói chung. Tùy thuộc vào mỗi hoàn cảnh, điều kiện nhất định mà khi đó bạn có thể cân nhắc các cách lập kế hoạch tài chính phù hợp nhất.
Xem thêm
