Các nhà đầu tư mới đã biết cách chơi chứng khoán phái sinh chưa? Nếu chưa, đừng vội bỏ qua bài viết này vì giavang.com sẽ chia sẻ bí quyết chơi nhanh thắng nhất mà không phải ai cũng biết. Hãy theo dõi ngay nhé!
Mục Lục
Chứng khoán phái sinh là gì?
Chứng khoán phái sinh là công cụ tài chính quan trọng dưới dạng hợp đồng, giá trị của chứng khoán phái sinh phụ thuộc vào các tài sản cơ sở.
Hợp đồng xác nhận quyền cũng như trách nhiệm của các bên về việc chi trả, chuyển giao khối lượng tài sản cơ sở được xác định trong một thời gian cụ thể ở tương lai, theo mức giá đã được ước định trước. Tài sản cơ sở trong chứng khoán phái sinh có thể là chứng khoán, chỉ số chứng khoán, tài sản khác.
Hiểu đơn giản, chứng khoán phái sinh cho phép nhà đầu tư đặt cược vào sự tăng hay giảm của các tài sản cơ sở.
Các loại chứng khoán phái sinh
Hợp đồng kỳ hạn
Hợp đồng kỳ hạn là thỏa thuận pháp lý của hai bên tham gia vào việc mua bán tài sản cơ sở được xác định thời gian cụ thể trong tương lai, theo mức giá đã thỏa thuận trước khi hợp đồng có hiệu lực.
Hợp đồng tương lai
Hợp đồng tương lai là hợp đồng kỳ hạn đã được chuẩn hóa, niêm yết và giao dịch trực tiếp tại sàn giao dịch.
Hợp đồng quyền chọn
Hợp đồng quyền chọn là thỏa thuận pháp lý một bên có quyền yêu cầu và một bên có trách nhiệm mua hay bán tài sản cơ sở theo mức giá đã đưa ra trước khi ký kết hợp đồng, trong một thời điểm nhất định ở tương lai.
Hợp đồng hoán đổi
Hợp đồng hoán đổi là thỏa thuận pháp lý tại đây hai bên phải cam kết hoán đổi dòng tiền công cụ tài chính của hai bên.
Cách chơi chứng khoán phái sinh cho người mới
Dưới đây là các bước chơi chứng khoán phái sinh dành cho những nhà đầu tư mới chưa biết cách đầu tư như thế nào. Cụ thể như sau:
Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng khoán phái sinh
Muốn tham gia thị trường chứng khoán, bất cứ nhà đầu tư nào cũng cần đăng ký cho mình một tài khoản để thực hiện các giao dịch. Tài khoản này được gọi là tài khoản chứng khoán cơ sở.
Nếu nhà đầu tư đã có sẵn tài khoản chứng khoán cơ sở thì vẫn được phép mở thêm tài khoản chứng khoán phái sinh.
Có 2 cách để mở tài khoản chứng khoán phái sinh. Một là, đến trực tiếp quầy giao dịch để đăng ký tài khoản. Hai là, bạn có thể đăng ký online tại nhà nhanh chóng.
Một số sàn giao dịch uy tín
Cách mở tài khoản chứng khoán SSI tại nhà
Cách mở tài khoản chứng khoán Techcombank tại nhà
Cách mở tài khoản chứng khoán VNdirect tại nhà
Bước 2: Nộp tiền ký quỹ
Sau hoàn thành tạo tài khoản, bạn sẽ nhận được yêu cầu nộp tiền ký quỹ/tài sản ký quỹ ban đầu lên Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam (VSD). Hay còn được gọi là khoản tiền cọc tối thiểu cần đóng theo quy định.
Việc nạp tiền vào tài khoản phái sinh giúp bạn có thể thực hiện các lệnh giao dịch mua/bán một cách nhanh chóng.
Sau khi bạn nộp tiền ký quỹ tài khoản chứng khoán phái sinh của bạn được kích hoạt. Ngay lúc này, bạn đã mang tư cách là một thành viên của thị trường chứng khoán phái sinh và đã có thể thực hiện các giao dịch trên thị trường này.
Mỗi công ty chứng khoán sẽ có tỷ lệ ký quỹ và tài sản ký quỹ khác nhau. Thông thường, tỷ lệ này thường nằm trong khoảng 15-20% để giúp các công ty chứng khoán giảm thiểu rủi ro.
Bước 3: Cài đặt phần mềm giao dịch chứng khoán
Mỗi sàn giao dịch chứng khoán hoặc công ty chứng khoán sẽ có một app riêng biệt cho phép nhà đầu tư thực hiện các thao tác giao dịch trên máy tính hoặc điện thoại.
Bạn thực hiện đăng ký tài khoản chứng khoán ở công ty nào thì tải ứng dụng giao dịch chứng khoán ở công ty đó.
Các phần mềm giao dịch chứng khoán thường sẽ có các chức năng sau đây:
- Lựa chọn, thay đổi vị thế giao dịch “long-position” hoặc “short-position”
- Chuyển khoản: tiền được chuyển khoản giữa các tài khoản giao dịch chứng khoán cơ sở, chứng khoán phái sinh và tài khoản ngân hàng.
- Kiểm tra, giám sát thông tin, kê khai, giám sát số dư, tài khoản, vị thế giao dịch, lãi/ lỗ trong ngày,…
- Phân tích, dự đoán các biến động của thị trường dựa trên các bảng giá chứng khoán phái sinh, biểu đồ,…
Bạn có thể khuếch đại khối lượng giao dịch và lợi nhuận thông qua việc sử dụng đòn bẩy dù số vốn ban đầu nhỏ. Nhưng sẽ đi đôi với việc rủi ro cao.
Bước 4: Tiến hành giao dịch
Các giao dịch chứng khoán phái sinh được thực hiện qua việc đặt các lệnh mua/ bán. Việc đặt lệnh cần đảm bảo dựa trên điều kiện về ký quỹ.
Nhà đầu tư nên tìm hiểu và lựa chọn loại phái sinh phù hợp với nhu cầu, tài chính của bản thân. Bạn phải đảm bảo số tiền trong tài khoản chứng khoán còn đủ để tiến hành giao dịch. Nhà đầu tư có thể tự đặt lệnh hoặc thông qua giao dịch viên để đặt lệnh giúp bạn.
Kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh
Đối với những nhà đầu tư mới, biết cách đăng ký và tham gia vào thị trường chứng khoán thôi chưa đủ. Bạn nên dành thời gian tìm hiểu, tham khảo kinh nghiệm cách chơi chứng khoán phái sinh của những chuyên gia. Cụ thể bạn cần lưu ý những vấn đề sau:
Tránh mắc bẫy FOMO
Chắc chắn rằng khi tham gia vào thị trường phái sinh sẽ có đôi lúc bạn chạy theo đám đông vì sợ bỏ mất cơ hội đầu tư. Thế nhưng, nếu bạn thực sự am hiểu thị trường và có chiến lược đầu tư đúng đắn thì sẽ không dễ bị các yếu tố bên ngoài tác động.
Đa dạng danh mục đầu tư
Chắc chắn rằng bạn đã nghe qua câu châm ngôn “Không nên bỏ tất cả trứng vào một rổ”. Điều này có nghĩa bạn cần đa dạng danh mục đầu tư của mình để thu được lợi nhuận tối đa nhất.
Đầu tư dựa vào tài chính cá nhân
Khi lợi nhuận thu về càng lớn đồng nghĩa với việc mức độ rủi ro bạn gặp phải càng cao. Thế nhưng, bạn cần dành thời gian xác định rõ mức tài chính cá nhân đổ vào đầu tư. Phải biết điểm dừng để có thể áp dụng quy tắc chốt lời cắt lỗ.
Có nên chơi chứng khoán phái sinh?
Không thể phủ nhận khi biết cách chơi chứng khoán phái sinh sẽ đem đến cơ hội đầu tư bình ổn, mức độ rủi ro thấp cùng với sự linh hoạt trong giao dịch. Chứng khoán phái sinh mở ra cơ hội cho tất cả nhà đầu tư, chính sách không quá khắt khe đối với người tham gia.
Tuy nhiên, là một nhà đầu tư thông minh bạn cần học được cách theo dõi thị trường, nắm bắt được xu hướng cũng như tâm lý thị trường một cách tổng quát và chính xác nhất.
Kết luận
Qua bài viết trên, hy vọng các nhà đầu tư có thể hình dung được cách chơi chứng khoán phái sinh hiệu quả. Mong rằng những thông tin trên có thể giúp ích cho các bạn trong quá trình đầu tư. Chúc các bạn thành công.
