Lưu ý quan trọng khi ủy thác đầu tư chứng khoán

Đối với những nhà đầu tư mới làm quen hoặc những người không có thời gian theo sát xu hướng thị trường, ủy thác đầu tư chứng khoán là một giải pháp sử dụng vốn tốt. Cùng giavang.com tìm hiểu Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì? Nhà đầu tư cần lưu ý những gì khi tham gia? Tất cả sẽ được giải đáp qua bài viết dưới đây

Ủy thác đầu tư chứng khoán là gì?

Việc chuyển tiền từ cá nhân, tổ chức này sang cá nhân, tổ chức khác để đầu tư vào cổ phiếu nhằm mục đích sinh lời được gọi là ủy thác đầu tư chứng khoán. Có 2 đối tượng chính tham gia vào hoạt động này gồm:

• Bên ủy thác – giao tiền vốn
• Bên nhận ủy thác – nhận tiền vốn

Lúc này, người được ủy thác trao toàn quyền cho ban quản lý ủy thác về cách sử dụng tiền. Người được ủy thác có nhiệm vụ và nghĩa vụ đầu tư vào chứng khoán, quản lý danh mục đầu tư tài khoản của khách hàng và đảm bảo có lợi nhuận tối đa, an toàn và tối thiểu rủi ro.

• Quỹ cân bằng là gì? Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng không?
• Những điều phải cân nhắc khi tham gia chứng chỉ quỹ
• Quỹ đóng và những lưu ý quan trọng khi đầu tư
• Quỹ mở là gì? Có nên đầu tư quỹ mở không?

Chức năng của ủy thác đầu tư

Đối với những người mong muốn kiếm tiền từ số tiền nhàn rỗi của mình nhưng thiếu kỹ năng về thị trường chứng khoán, ủy thác đầu tư là một giải pháp hoàn hảo. Các lợi ích mà ủy thác đầu tư mang lại:

• Bởi vì mỗi sản phẩm thị trường chứng khoán mang lại một mức lợi nhuận khác nhau cho các nhà đầu tư, không phải là một mức thu nhập cố định, nên nó mang lại tỷ suất lợi nhuận hàng năm cao hơn so với tài khoản tiết kiệm ngân hàng.
• Ủy thác đầu tư giảm thiểu rủi ro so với các nhà đầu tư cá nhân, làm cho chúng phù hợp với những người không có kiến ​​thức về thị trường chứng khoán trước đó.
• Dòng tiền trên thị trường chứng khoán được lưu thông, huy động tiền và giá trị của nó thông qua các giao dịch nhất định. Do đó, bạn đưa tiền của mình cho các doanh nghiệp quản lý để họ có thể đầu tư thay vì giữ chúng ở nhà. Bạn có thể kiếm tiền từ khoản đầu tư của mình trong khi chỉ ngồi ở nhà. Còn các công ty sẽ được trả phần trăm tiền lời theo hợp đồng ban đầu.

Các hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán

Để quá trình triển khai được hiệu quả nhất, nhà đầu tư cần tìm hiểu cụ thể từng hình thức:

Ủy thác đầu tư cho công ty quản lý quỹ

So với những người được ủy thác khác, các tổ chức quản lý quỹ thường tính phí quản lý cao hơn. Mặt khác, nhà đầu tư sẽ được tiếp cận với nhiều loại cổ phiếu trong danh mục đầu tư đa dạng. Để nâng cao quy mô quỹ từ nguồn vốn ủy thác, nhà đầu tư phải đánh giá kỹ xem doanh nghiệp quản lý quỹ nào hoạt động hiệu quả và không có dấu hiệu bất thường.

Ủy thác đầu tư cho môi giới

Bất kể giao dịch chứng khoán có sinh lợi hay không, người môi giới vẫn được trả hoa hồng.  Loại ủy thác đầu tư này thường nắm giữ chứng khoán ngắn hạn hơn là cổ phiếu dài hạn.

Ủy thác đầu tư cho cá nhân

Rất nhiều nhà đầu tư thắc mắc cá nhân có được nhận ủy thác đầu tư hay không? Theo luật định, ngoài công ty tài chính, tổ chức là cổ đông của công ty cổ phần thì cá nhân vẫn được phép nhận ủy thác để hoạt động giao dịch mua bán.

Có nên tham gia ủy thác đầu tư chứng khoán không?

Ủy thác đầu tư là giải pháp đầu tư lý tưởng dành cho những người mới tham gia thị trường và chưa có kinh nghiệm thực tế lẫn ít kiến thức về chứng khoán. Nó sẽ giúp bạn có nguồn thu nhập an toàn và ổn định. Mặt khác, nếu bạn là người thích mạo hiểm, không thích bị ràng buộc và mong muốn toàn quyền kiểm soát số vốn của mình. Lúc này, bạn có thể lựa chọn đầu tư cá nhân vào bất kỳ sản phẩm chứng khoán trên thị trường.

Để đưa ra quyết định sáng suốt nhất, bạn có thể tham khảo những lợi ích và hạn chế của hình thức này:

Lợi ích của ủy thác đầu tư chứng khoán

• Sử dụng ủy thác đầu tư bạn sẽ giúp bạn thu về mức lợi nhuận kỳ vọng. Bản thân các công ty ủy thác và các cá nhân là những người có nhiều hiểu biết về thị trường chứng khoán nên họ có thể lựa chọn đầu tư một cách hợp lý và thận trọng.
• Thông thường tại những đơn vị nhận ủy thác luôn có sẵn danh sách các cổ phiếu và sản phẩm tài chính tiềm năng. Do đó, bạn sẽ tiết kiệm thời gian chọn lọc các cổ phiếu khi tạo danh mục đầu tư.
• Hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán sinh lời cao hơn gửi tiết kiệm ngân hàng. Nếu thị trường sinh trưởng tốt, bạn sẽ nhận về mức lợi nhuận cao. Trong khi đó, gửi tiết kiệm ngân hàng sẽ áp dụng mức lãi suất cố định, bạn sẽ không nhận được lợi nếu thị trường đang lên.
• Ngoài ra, nó còn giúp tăng cường hiệu quả sử dụng vốn trong doanh nghiệp nếu bên ủy thác là một doanh nghiệp cụ thể.

Hạn chế của ủy thác đầu tư chứng khoán

Bên cạnh những lợi ích hấp dẫn trên, hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán vẫn còn tồn tại những hạn chế nhất định. Cụ thể là:

• Lựa chọn sai đơn vị nhận ủy thác (ít kinh nghiệm, non trẻ) sẽ dẫn đến mục tiêu lợi nhuận bạn đặt ra không được mong đợi.
• Khi bạn đã giao quyền cho bên nhận ủy thác, bạn sẽ không có quyền đưa ra quyết định hoặc điều chỉnh đầu tư.
• Nguy cơ mất tiền khá cao nếu đơn vị nhận ủy thác chỉ chú trọng lợi nhuận mà bỏ qua các biện pháp giảm thiểu rủi ro. Nếu vị thế đầu tư của công ty kém, bạn có thể gặp khó khăn trong việc lấy lại phần vốn góp của mình vì người được ủy thác không có quyền kiểm soát trực tiếp đối với vốn đầu tư.

Lưu ý quan trọng khi ủy thác đầu tư chứng khoán

Trước khi tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư cần lưu ý những vấn đề sau đây:

Đọc kỹ điều khoản

Hợp đồng ủy thác đầu tư là cơ sở pháp lý của các bên và vạch ra những cam kết, thỏa thuận, trách nhiệm tài chính rõ ràng liên quan đến việc ủy ​​thác. Hợp đồng thường được viết bởi người được ủy thác. Do đó, bạn phải nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ các điều khoản của hợp đồng điều khoản.

Lựa chọn đơn vị ủy thác

Ủy thác đầu tư là loại hình doanh nghiệp có điều kiện chịu sự chỉ đạo, giám sát của các tổ chức nhà nước.  Do đó, các nhà đầu tư phải tìm kiếm các công ty ủy thác đáng tin cậy, được ủy quyền và hiểu biết.

Đối với cá nhân nhận ủy thác, bạn cũng nên kiểm tra thông tin rõ ràng về chứng chỉ hành nghề, chiến lược đầu tư trước khi ra quyết định lựa chọn.

Các nhà đầu tư sẽ gặp rủi ro lớn nếu chọn phải đơn vị kinh doanh bất hợp pháp, không có nhiều kinh nghiệm. Nếu phát sinh bất đồng, Nhà nước sẽ không thể bảo vệ lợi ích của mình vì Nhà nước sẽ dựa vào sự hiểu biết về các điều khoản của hợp đồng để giải quyết.

Chiến lược đầu tư

Bạn nên có chiến lược đầu tư cụ thể hoặc có thể trao đổi với bên nhận ủy thác để cùng thống nhất chiến lược và mục tiêu đề ra. Bên cạnh chiến lược đầu tư, quản lý rủi ro là phần không thể thiếu trong ủy thác đầu tư. Các doanh nghiệp thường chạy theo lợi nhuận, bỏ qua vấn đề rủi ro bởi vì vốn không phải của họ. Do đó, bạn cần xem xét cẩn thận, đọc kỹ điều khoản và thỏa thuận các tình huống có thể xảy ra nếu kết quả đầu tư không như mong đợi.

Chi phí ủy thác 

Khi tham gia ủy thác đầu tư, bạn cần nắm các khoản phí phải trả cho đơn vị nhận ủy thác, bao gồm: phí môi giới, phí quản lý tài khoản, phí thường niên,… Mỗi công ty hoặc cá nhân sẽ có quy định riêng về các khoản chi phí này.

Nghĩa vụ tài chính

Ngay khi phát sinh lợi nhuận từ việc đầu tư cổ phiếu, bạn phải đảm bảo nghĩa vụ và trách nhiệm về việc đóng thuế thu nhập cá nhân hoặc thuế doanh nghiệp. Do đó, nếu đơn vị nhận ủy thác có thể tư vấn rõ ràng về các khoản thuế này thì là điểm cộng để bạn ra quyết định có hợp tác hay không. 

Lời kết

Bài viết trên đây chia sẻ các thông tin quan trọng về hình thức ủy thác đầu tư chứng khoán. Không thể phủ nhận, hoạt động ủy thác đầu tư đem lại cho nhà đầu tư nhiều cơ hội sinh lời hấp dẫn. Tuy nhiên, bạn cần nghiên cứu cẩn thận, lựa chọn đơn vị ủy thác uy tín và không quên theo dõi thường xuyên nhằm hạn chế rủi ro.