Top cổ phiếu đầu tư dài hạn luôn là mối quan tâm hàng đầu của các nhà đầu tư mong muốn tìm kiếm sự ổn định và lợi nhuận bền vững trên thị trường chứng khoán. Do đó, bài viết này sẽ giới thiệu đến bạn danh sách những cổ phiếu nên đầu tư dài hạn để bạn có thể đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt và phù hợp với mục tiêu tài chính của bản thân.
Mục Lục
Vì sao nên đầu tư cổ phiếu dài hạn?
Hiện nay, thị trường chứng khoán có hai hình thức đầu tư chính: đầu tư cổ phiếu dài hạn và ngắn hạn. So với đầu tư ngắn hạn, đầu tư cổ phiếu dài hạn có nhiều ưu điểm nổi bật và phù hợp với nhiều nhà đầu tư hơn.
1. Khả năng bảo toàn vốn và lợi nhuận cao
Đầu tư cổ phiếu dài hạn mang lại khả năng bảo toàn vốn tốt. Nhà đầu tư có thể sử dụng nguồn vốn nhàn rỗi để mua các loại cổ phiếu hoặc trái phiếu có tiềm năng tăng giá trong tương lai. Khi giá cổ phiếu tăng, việc bán ra sẽ giúp bảo toàn và tăng giá trị vốn đầu tư ban đầu.
2. Lợi nhuận cao từ lãi kép
So với gửi tiết kiệm, đầu tư chứng khoán dài hạn mang lại lợi nhuận cao hơn. Khi cổ phiếu tăng giá, đó là cơ hội để bán và thu về lợi nhuận lớn. Ngoài ra, nhà đầu tư còn có thể nhận được lãi kép từ việc đầu tư vào cổ phiếu, giúp tăng thêm thu nhập bền vững.
3. Rủi ro thấp
Đầu tư cổ phiếu dài hạn giúp giảm thiểu rủi ro tối đa. Không giống như đầu tư ngắn hạn, đầu tư dài hạn ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường. Điều này giúp tránh được các rủi ro từ việc phải bán tháo cổ phiếu khi thị trường biến động.
4. Hiệu quả tái đầu tư
Khi chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn, nhà đầu tư có thể tận dụng khả năng tái đầu tư từ cổ tức nhận được. Điều này mang lại lợi thế khi mua thêm cổ phiếu trong các đợt tiếp theo của doanh nghiệp, giúp gia tăng lợi nhuận.
5. Ít bị chi phối bởi cảm xúc hay kinh nghiệm
Đầu tư ngắn hạn đòi hỏi phải theo dõi sát sao biến động thị trường và ra quyết định nhanh chóng, điều này có thể dẫn đến sai lầm do cảm xúc chi phối. Ngược lại, đầu tư dài hạn chỉ cần tập trung vào khả năng tăng trưởng của cổ phiếu, không đòi hỏi nhiều kiến thức chuyên sâu về phân tích kỹ thuật.
6. Giảm chi phí giao dịch
Đầu tư dài hạn giúp giảm chi phí giao dịch so với đầu tư ngắn hạn. Các khoản phí như mua bán, chuyển nhượng, lưu ký sẽ ít hơn vì nhà đầu tư không cần giao dịch thường xuyên. Nếu nắm giữ cổ phiếu trong 5 hay 10 năm, bạn chỉ trả phí khi mua thêm hoặc chốt lời, và lợi nhuận tiềm năng sẽ bù đắp cho các chi phí này.
Tiêu chí chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn
Lựa chọn cổ phiếu của doanh nghiệp tốt
Để đầu tư dài hạn hiệu quả, việc chọn cổ phiếu của những doanh nghiệp tốt và phát triển bền vững là điều hợp lý. Một công ty liên tục tăng trưởng và có lợi nhuận ổn định hàng năm sẽ giúp đảm bảo rằng khoản đầu tư của bạn sinh lời. Để đánh giá tiềm năng của một công ty, nhà đầu tư nên cân nhắc một số tiêu chí sau:
- Thương hiệu của công ty được khách hàng đánh giá cao hoặc dẫn đầu trong một ngành hay lĩnh vực cụ thể.
- Mô hình kinh doanh đơn giản, giúp dễ dàng hiểu được cách vận hành của doanh nghiệp.
- Dòng tiền mặt dồi dào, thông tin này có thể được tìm thấy trong các báo cáo tài chính.
- Các khoản thu chi và tài chính của công ty phải minh bạch và rõ ràng.
- Lãnh đạo công ty có tài năng và khả năng đưa công ty phát triển tốt trong tương lai.
Sau khi xem xét các tiêu chí này, bạn sẽ có thể chọn được cổ phiếu của một doanh nghiệp tiềm năng để đầu tư. Nên tìm hiểu kỹ về công ty trước khi đầu tư để giảm thiểu rủi ro.
Chú ý đến các thông số
Các thông số tài chính là yếu tố quan trọng giúp bạn đánh giá tiềm năng của cổ phiếu trong tương lai. Một số thông số quan trọng cần chú ý khi chọn cổ phiếu đầu tư dài hạn bao gồm:
- Chỉ số P/E: Chỉ số này cho biết số năm nhà đầu tư cần để hoàn vốn khi đầu tư vào doanh nghiệp. Chỉ số P/E thấp cho thấy cổ phiếu định giá thấp và khả năng sinh lời cao. Tuy nhiên, chỉ số này chỉ mang tính chất tham khảo vì có trường hợp P/E thấp nhưng doanh nghiệp hoạt động không tốt.
- Chỉ số P/B: Chỉ số này thể hiện giá cổ phiếu so với tài sản ròng của doanh nghiệp. P/B thấp chứng tỏ cổ phiếu đang bị định giá thấp và có nhiều nhà đầu tư sẵn sàng mua. Một cổ phiếu thích hợp thường có P/B dưới 1.5.
- Tỷ suất cổ tức: Yếu tố này cho thấy doanh nghiệp có hoạt động ổn định hay không. Công ty phát triển ổn định thường chi trả cổ tức đều đặn hàng năm. Đây là một yếu tố quan trọng để đánh giá khả năng tăng trưởng của doanh nghiệp trước khi quyết định đầu tư.
Khi lựa chọn cổ phiếu để đầu tư dài hạn, việc xem xét và đánh giá kỹ các chỉ số tài chính sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đúng đắn. Các chỉ số này phản ánh rõ sự phát triển hiện tại và tiềm năng tương lai của doanh nghiệp, từ đó giúp bạn lựa chọn cổ phiếu phù hợp để đầu tư.
Các loại cổ phiếu có thể đầu tư dài hạn
Cổ phiếu tăng trưởng
Khi tìm hiểu về các lựa chọn đầu tư dài hạn, cổ phiếu tăng trưởng thường được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Loại cổ phiếu này có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao. Tuy nhiên, cổ phiếu tăng trưởng thường được định giá cao, đòi hỏi nhà đầu tư phải bỏ ra một số tiền lớn để sở hữu. Ngoài ra, cổ phiếu này khá nhạy cảm với các yếu tố thị trường và có thể tiềm ẩn nhiều rủi ro. Nếu có bất kỳ sự biến động nào, giá cổ phiếu có thể giảm mạnh.
Quỹ hoán đổi danh mục ETF
Quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là lựa chọn an toàn cho những nhà đầu tư chưa có nhiều kinh nghiệm. ETF ít biến động hơn so với cổ phiếu riêng lẻ và mang lại lợi nhuận trung bình từ các cổ phiếu mà quỹ sở hữu. Hiện nay, trên các sàn giao dịch chứng khoán trong nước có nhiều quỹ ETF khác nhau. Nhà đầu tư có thể tìm hiểu và chọn quỹ có tính thanh khoản cao và lợi nhuận ổn định.
Cổ phiếu hưởng cổ tức
Cổ tức có thể được chi trả bằng tiền mặt hoặc cổ phiếu. Dù cổ phiếu hưởng cổ tức không mang lại lợi nhuận cao nhưng lại an toàn và ổn định. Tỷ lệ cổ tức do doanh nghiệp quy định, một số công ty có thể chi trả từ 10% đến 15% cổ tức bằng cổ phiếu. Các doanh nghiệp phát hành cổ phiếu hưởng cổ tức thường là những đơn vị lớn và uy tín giúp nhà đầu tư yên tâm hơn. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể nhận được nhiều ưu đãi khi mua thêm cổ phiếu của doanh nghiệp trong tương lai.
Cổ phiếu vốn hóa nhỏ
Gần đây, cổ phiếu vốn hóa nhỏ thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư vì tiềm năng tăng trưởng nhanh, mang lại lợi nhuận lớn. Tuy nhiên, cổ phiếu vốn hóa nhỏ cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro do nguồn vốn hạn chế và chưa có vị thế vững chắc trong ngành. Để đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa nhỏ, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ thông tin để đưa ra quyết định chính xác.
Top cổ phiếu đầu tư dài hạn có tiềm năng sinh lời cao
VIC
- Tên doanh nghiệp: Tập đoàn Vingroup
- Giá hiện tại: 45,000 VNĐ
- Tăng trưởng đầu năm tới nay: 0,11%
- Vốn hóa thị trường: 167,4 tỷ đồng
- Doanh thu: 21,7 nghìn tỷ đồng (quý 1/2024), giảm 45% so với cùng kỳ năm trước
- P/E: 18,84
VIC thuộc sở hữu của tỷ phú Phạm Nhật Vượng – là một tập đoàn đa ngành bao gồm bất động sản, y tế, giáo dục, sản xuất ô tô và nông nghiệp. Mặc dù đại dịch đã gây ra nhiều khó khăn, Vingroup vẫn duy trì các kế hoạch phát triển mới trong lĩnh vực công nghệ và thiết bị thông minh. Năm 2021, Vingroup đặt mục tiêu doanh thu thuần đạt 170,000 tỷ đồng, tăng 53,8% so với năm 2020. Mặc dù giá cổ phiếu VIC chưa tăng trưởng ấn tượng trong ngắn hạn nhưng nó vẫn là một lựa chọn tốt cho nhà đầu tư dài hạn.
HPG
- Tên doanh nghiệp: Tập đoàn Hòa Phát
- Giá hiện tại: 30,200 VNĐ
- Tăng trưởng đầu năm tới nay: 7,47%
- Vốn hóa thị trường: 177,06 nghìn tỷ đồng
- Doanh thu: 30,85 nghìn tỷ đồng (quý 1/2024), tăng 16,04% so với cùng kỳ năm trước
- P/E: 19,02
HPG là một trong những cổ phiếu có mức tăng trưởng ấn tượng từ đầu năm đến nay. Tập đoàn Hòa Phát hoạt động trong nhiều lĩnh vực như xây dựng, nội thất, thép, điện lạnh, bất động sản và nông nghiệp. Với tiềm năng tăng trưởng dài hạn, đây là một mã cổ phiếu đáng cân nhắc trên thị trường Việt Nam.
VNM
- Tên doanh nghiệp: CTCP Sữa Việt Nam (Vinamilk)
- Giá hiện tại: 65,800 VNĐ
- Tăng trưởng đầu năm tới nay: -3,52%
- Vốn hóa thị trường: 138,98 nghìn tỷ đồng
- Doanh thu: 14,11 nghìn tỷ đồng (quý 1/2024), tăng 2% so với cùng kỳ năm ngoái
- P/E: 16,86
Cổ phiếu VNM của Vinamilk được đánh giá cao nhờ vào khả năng sinh lời và sự ổn định. Với dự báo mức lãi ròng tăng 11% và giá nguyên liệu ở mức thấp, Vinamilk cho thấy tiềm năng lợi nhuận cao. Công ty sở hữu 17 nhà máy và 15 trang trại, chiếm lĩnh 44% thị phần sữa tại Việt Nam vào năm 2023. Điều này làm cho VNM trở thành một lựa chọn đầu tư dài hạn hấp dẫn.
VJC
- Tên doanh nghiệp: VietJet Air
- Giá hiện tại: 118,800 VNĐ
- Tăng trưởng đầu năm tới nay: 10%
- Vốn hóa thị trường: 63,31 nghìn tỷ đồng
- Doanh thu: 17,79 nghìn tỷ đồng (quý 1/2024), tăng 37,94% so với cùng kỳ năm trước
- P/E: 62,65
VietJet Air là hãng hàng không giá rẻ tư nhân đầu tiên ở Việt Nam. Mặc dù đại dịch gây ra nhiều thách thức, VietJet vẫn duy trì được vị thế và giá trị trên sàn chứng khoán. Sau dịch, ngành hàng không dự kiến sẽ phục hồi mạnh mẽ, làm cho VJC trở thành mã cổ phiếu tiềm năng.
FPT
- Tên doanh nghiệp: Công ty CP FPT
- Giá hiện tại: 129,700 VNĐ
- Tăng trưởng đầu năm tới nay: 33,85%
- Vốn hóa thị trường: 165,68 nghìn tỷ đồng
- Doanh thu: 14,09 nghìn tỷ đồng (quý 1/2024), tăng 20,64% so với cùng kỳ
- P/E: 24,56
FPT là tập đoàn công nghệ hàng đầu Việt Nam, luôn được các nhà đầu tư dài hạn quan tâm, đặc biệt trong đại dịch khi công nghệ giữ được sự ổn định. Trong năm 2021, FPT đặt mục tiêu doanh thu 34,720 tỷ đồng và đã ghi nhận doanh thu 14,09 nghìn tỷ đồng trong quý 1/2024, cho thấy tiềm năng phát triển mạnh mẽ.
Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dài hạn
1. Đừng “đổ mồ hôi” cho những chuyển động nhỏ
Trader thường tận dụng chênh lệch nhỏ và theo dõi biến động thị trường liên tục để kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, đầu tư dài hạn không cần lo lắng về biến động ngắn hạn của cổ phiếu hay tin tức hàng ngày. Chuyên gia khuyên nên quyết định dựa trên tiến trình và tiềm năng phát triển dài hạn của doanh nghiệp, không để tâm lý bị ảnh hưởng bởi biến động nhỏ.
2. Tránh rơi vào “bẫy” của cổ phiếu Penny
Nhiều nhà đầu tư lầm tưởng rằng đầu tư vào cổ phiếu giá thấp sẽ ít rủi ro. Tuy nhiên, cần xác định giá trị nội tại và tiềm lực của doanh nghiệp.
Cổ phiếu penny có rủi ro cao hơn nhiều so với cổ phiếu thông thường do giá thấp, dễ bị thao túng, hồ sơ không rõ ràng và tính thanh khoản kém, khó bán lại khi giá giảm.
3. Đa dạng hóa đầu tư để phân bố rủi ro
Bất kể mục tiêu đầu tư của bạn là ngắn hạn hay dài hạn, đa dạng hóa nguồn vốn luôn là chiến lược tối ưu để gia tăng lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Dưới đây là một số cách thức hiệu quả để thực hiện đa dạng hóa đầu tư:
- Đầu tư vào cổ phiếu từ nhiều ngành khác nhau để phản ứng linh hoạt trước biến động kinh tế.
- Phân bổ tiền vào các loại đầu tư khác nhau như bất động sản, vàng… và cả giao dịch phái sinh để tối ưu hóa thu nhập và tăng tính linh hoạt của vốn.
4. Người mới bắt đầu nên tránh cổ phiếu IPO
Cổ phiếu IPO là cổ phiếu được chào bán lần đầu trên thị trường chứng khoán. Nhà đầu tư có kinh nghiệm thường thực hiện phân tích kỹ lưỡng để đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng.
Tuy nhiên, với nhà đầu tư mới, lời khuyên là không nên đặt quá nhiều vốn vào cổ phiếu của các công ty mới chào sàn vì có những rủi ro như thông tin thiếu minh bạch và biến động giá không ổn định.
5. Sáng suốt với các cổ phiếu lỗ
Thói quen thông thường của các nhà đầu tư dài hạn là bán các cổ phiếu có lãi trước để thu lợi nhuận, và sau đó vẫn giữ lại các cổ phiếu giảm giá (lỗ) với hy vọng cổ phiếu sẽ tăng giá trở lại một ngày nào đó.
Tuy nhiên, đó chỉ là suy nghĩ dựa trên cảm xúc. Hãy học theo các nhà đầu tư có kinh nghiệm: Họ sẵn sàng đối mặt nhanh chóng với thực tế bằng cách cắt lỗ khi cổ phiếu giảm sâu hơn và sau đó sử dụng số tiền vốn vừa thu được để mua lại những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt hơn.
Việc chọn lựa cổ phiếu để đầu tư dài hạn đòi hỏi sự phân tích kỹ lưỡng từ phía nhà đầu tư. Hy vọng rằng thông qua bài viết này, bạn sẽ có thêm thông tin hữu ích để đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn và đạt được những thành công trong hành trình đầu tư của mình. Chúc bạn thành công với mục tiêu đầu tư dài hạn của mình!
Xem thêm:
