Vietcombank American Express® là dòng thẻ tín dụng quốc tế mang đến cho người dùng hàng loạt ưu đãi và tiện ích hấp dẫn. Cùng giavang.com tìm hiểu cách mở thẻ, hạn mức sử dụng, biểu phí và các ưu đãi của thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express nhé!
Mục Lục
- 1 Thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express® là gì?
- 2 Tiện ích và ưu đãi từ thẻ Vietcombank American Express
- 3 Hạn mức và thời hạn sử dụng thẻ Vietcombank American Express
- 4 Điều kiện và thủ tục phát hành thẻ TDQT Vietcombank American Express
- 5 Hướng dẫn mở thẻ
- 6 Biểu phí sử dụng thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express
- 7 Hướng dẫn thanh toán sao kê thẻ tín dụng
- 8 Lời kết
Thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express® là gì?
Vietcombank American Express® là sản phẩm thẻ tín dụng quốc tế mang thương hiệu American Express được phát hành bởi Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank).
VCB là ngân hàng độc quyền phát hành và thanh toán thẻ tín dụng American Express tại Việt Nam. Thẻ tín dụng quốc tế này sẽ mang đến cho khách hàng nhiều tiện ích, ưu đãi hấp dẫn từ ngân hàng VCB và tổ chức American Express.
Tiện ích và ưu đãi từ thẻ Vietcombank American Express
Các tiện ích vượt trội
- Dễ dàng chi tiêu trước, trả tiền sau, được miễn lãi đến 50 ngày
- Được chấp nhận thanh toán tại hàng triệu ĐVCNT mang biểu tượng American Express trên toàn thế giới, kể cả những nơi chấp nhận thẻ contactless
- Dễ dàng thanh toán qua ứng dụng mobile, trang web, ví điện tử MOCA
- Thực hiện trả góp linh hoạt trên ứng dụng/website VCB Digibank cùng mức phí ưu đãi
- Trả góp với lãi suất 0% tại nhiều đối tác liên kết với ngân hàng Vietcombank
- Giao dịch rút tiền mặt tại toàn bộ các cây ATM có biểu tượng American Express trong nước và ngoài nước. Ngoài ra còn có thể rút tiền bằng mã QR mà không cần sử dụng đến thẻ ATM.
- Được hưởng nhiều ưu đãi mua sắm, ẩm thực, du lịch theo chương trình của ngân hàng VCB và tổ chức American Express trong từng giai đoạn
- Dễ dàng kiểm soát cũng như quản lý thẻ qua ứng dụng/website VCB Digibank, VCB-SMS B@nking, VCB-Phone B@nking.
- Tính năng bảo mật được tăng cường nhờ có công nghệ thẻ chip EMV tiếp xúc và không tiếp xúc theo tiêu chuẩn quốc tế, phương thức bảo mật tiên tiến bằng mật khẩu dùng một lần – OTP, mã hóa thông tin số thẻ (Tokenization) đối với những giao dịch thanh toán online.
- Tính năng bảo mật 3D Secure giúp cho giao dịch online trở nên an toàn hơn bao giờ hết.
- Dịch vụ chăm sóc khách hàng 24/7 qua số tổng đài 1900.54.54.13.
Ưu đãi đặc quyền dành cho chủ thẻ Vietcombank American Express
ƯU ĐÃI HOÀN TIỀN
- Hoàn tiền đến 0,6% trên tổng doanh số sử dụng thẻ – đối với thẻ hạng xanh, và 0,8% trên doanh số sử dụng thẻ – đối với thẻ hạng vàng (bao gồm chi tiêu và rút tiền mặt)
- Chương trình hoàn tiền áp dụng từ 02/01/2021
ƯU ĐÃI BẢO HIỂM
Chủ thẻ và người thân của chủ thẻ sẽ được hưởng quyền lợi bảo hiểm tối đa lên đến 7 tỷ đồng khi dùng thẻ cho mục đích thanh toán chi phí di chuyển trong chuyến đi.
Quyền lợi bảo hiểm bao gồm:
- Những sự cố phát sinh trong chuyến đi chẳng hạn như hủy bỏ chuyến bay, trì hoãn chuyến bay, hành lý đến chậm hoặc mất hành lý
- Các tai nạn cá nhân xảy ra trong chuyến đi.
Chi tiết quy tắc bảo hiểm áp dụng như sau:
- Đối với các thẻ có ngày phát hành mới/ gia hạn/ tái tục từ ngày 01/04/2022 đến hết ngày 31/03/2023:
- Được áp dụng gói bảo hiểm do MIC cung cấp trong vòng 12 tháng kể từ ngày phát hành mới/ gia hạn/ tái tục (tương ứng đến 01/04/2023- 31/03/2024, tùy theo ngày phát hành mới/ gia hạn/ tái tục của mỗi thẻ).
- Khi khách hàng đã hết thời hạn được bảo hiểm bởi MIC thì PVI sẽ là đơn vị cung cấp bảo hiểm tiếp
- Đối với các thẻ có ngày phát hành mới/ gia hạn/ tái tục từ ngày 01/04/2023 đến hết ngày 31/03/2024 sẽ được áp dụng gói bảo hiểm do PVI cung cấp.
Chương trình khuyến mãi
- Mở thẻ miễn phí, ưu đãi phí thường niên
- Ưu đãi cực đã khi đi du lịch và sử dụng dịch vụ tại Agoda, Booking.com, Traveloka, Vietravel, AnaAirlines, Nam Nghi Phú Quốc resort
- Ưu đãi 8% không giới hạn số tiền giảm khi mua sắm tại Vua Nệm,…
Hạn mức và thời hạn sử dụng thẻ Vietcombank American Express
Hạn mức sử dụng thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express
| Thẻ vàng | Thẻ chuẩn | |
| Hạn mức tín dụng | 50 – 300 triệu VNĐ | 05 – dưới 50 triệu VNĐ |
| Hạn mức chi tiêu mặc định tối đa/1 ngày | 100% hạn mức tín dụng được cấp | 100% hạn mức tín dụng được cấp |
| Hạn mức rút tiền mặt | 75% hạn mức tín dụng được cấp | 75% hạn mức tín dụng được cấp |
| Hạn mức rút tiền mặt tối đa /1 ngày | Hết hạn mức rút tiền mặt | Hết hạn mức rút tiền mặt |
| Hạn mức rút tiền mặt bằng ngoại tệ tại nước ngoài tối đa/1 ngày | 30 triệu VNĐ | 30 triệu VNĐ |
| Hạn mức rút tiền mặt tối đa/lần tại ATM của VCB | 10 triệu VNĐ/giao dịch | 10 triệu VNĐ/giao dịch |
Lưu ý:
- Hạn mức rút tiền mặt sẽ có thể thay đổi tùy thuộc vào yêu cầu của KH nhưng không được vượt quá hạn mức thẻ tín dụng.
- Hạn mức rút tiền mặt ngoại tệ tại nước ngoài sẽ phải tuân thủ theo quy định của NHNN.
Điều kiện và thủ tục phát hành thẻ TDQT Vietcombank American Express
Điều kiện mở thẻ
- Cá nhân phải từ 15 tuổi trở lên, không bị mất hoặc hạn chế năng lực hành vi dân sự theo quy định của pháp luật.
- Nếu là người nước ngoài thì phải được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên.
Thủ tục phát hành thẻ
Đối với cá nhân là người Việt Nam
- Bản gốc giấy đề nghị phát hành thẻ TDQT dành cho khách hàng cá nhân kiêm hợp đồng.
- Bản sao của CMND hoặc CCCD hoặc hộ chiếu còn thời hạn (đem theo bản chính để đối chiếu).
- Giấy tờ chứng minh năng lực tài chính.
- Các giấy tờ khác theo yêu cầu của Vietcombank theo từng giai đoạn
Đối với cá nhân là người nước ngoài: sẽ cần phải bổ sung các hồ sơ dưới đây ngoài các giấy tờ kể trên
- Bản sao giấy tờ chứng minh mình đang được phép cư trú tại Việt Nam với thời hạn từ 12 tháng trở lên (đem theo bản chính để đối chiếu).
- Bản sao giấy phép lao động hoặc hợp đồng lao động (áp dụng đối với TH phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần) (cần phải đem theo bản chính để đối chiếu).
- Bản gốc xác nhận của cơ quan công tác (áp dụng đối với TH phát hành thẻ không có bảo đảm hoặc có bảo đảm một phần).
Hướng dẫn mở thẻ
Mở thẻ Vietcombank American Express trực tiếp tại ngân hàng
Bước 1: Khách hàng chuẩn bị hồ sơ đầy đủ như hồ sơ đã được đề cập ở phía trên
Bước 2: Đến chi nhánh hoặc phòng giao dịch ngân hàng Vietcombank gần nhất để được giao dịch viên hướng dẫn làm thủ tục mở thẻ
Bước 3: Sau khi hoàn thành thủ tục mở thẻ thì giao dịch viên sẽ đưa giấy hẹn ngày lấy thẻ. Khoảng sau 5 đến 7 ngày (trừ ngày nghỉ, lễ, tết), theo như lịch hẹn, bạn có thể trực tiếp đến lấy thẻ tại chi nhánh phát hành.
Mở thẻ Vietcombank American Express online tại nhà
Để mở thẻ online, khách hàng có thể truy cập vào website chính thức của ngân hàng VCB, sau đó điền vào mẫu đơn đăng ký và gửi mẫu đơn. Giao dịch viên ngân hàng sẽ liên hệ lại và hỗ trợ bạn mở thẻ.
Biểu phí sử dụng thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express
| Loại phí | Mức phí |
| Phí thường niên | Hạng vàng
Hạng xanh
|
| Phí dịch vụ phát hành nhanh (chưa bao gồm phí phát hành/phát hành lại/gia hạn thẻ), chỉ áp dụng cho địa bàn Hà Nội, Hồ Chí Minh | 50.000 VND/thẻ |
| Phí chuyển đổi ngoại tệ | 2,5 % giá trị giao dịch |
| Phí thay đổi hạn mức tín dụng | 50.000 VND/lần/thẻ |
| Phí xác nhận hạn mức tín dụng | 50.000 VND/lần/thẻ |
| Phí thay đổi hình thức bảo đảm | 50.000 VND/lần/thẻ |
| Phí vượt hạn mức tín dụng | Vượt hạn mức từ 01 đến 05 ngày – 8%/năm (số tiền vượt quá hạn mức) |
| Vượt hạn mức từ 06 đến 15 ngày – 10%/năm (số tiền vượt quá hạn mức) | |
| Vượt hạn mức từ ngày 16 trở lên – 15%/năm (số tiền vượt quá hạn mức) | |
| Lãi suất cho vay | Thay đổi theo thông báo của Ngân hàng trong từng thời kỳ |
| Phí phát hành lại thẻ/thay thế/đổi lại thẻ (theo yêu cầu của chủ thẻ) | 50.000 VND/lần/thẻ |
| Phí đòi bồi hoàn | 80.000 VND/giao dịch |
| Phí thông báo thẻ mất cắp, thất lạc | 200.000 VND/ thẻ |
| Phí thay thế thẻ khẩn cấp tại nước ngoài (chưa bao gồm chi phí gửi thẻ) | 100.000 VND/lần/thẻ |
| Phí rút tiền mặt | 4% số tiền giao dịch (Tối thiểu 50.000 VND/giao dịch) |
| Phí cung cấp bản sao hóa đơn giao dịch | Tại ĐVCNT của Vietcombank- 20.000 VND/hóa đơn |
| Tại ĐVCNT không thuộc Vietcombank – 80.000 VND/hóa đơn | |
| Phí cấp lại PIN | 30.000 VND/lần/thẻ |
| Phí chấm dứt sử dụng thẻ | 50.000 VND/thẻ |
Hướng dẫn thanh toán sao kê thẻ tín dụng
Hình thức thanh toán sao kê thẻ tín dụng
Có các hình thức thanh toán sao kê thẻ tín dụng như sau:
- Đăng ký trích nợ tự động
- Thanh toán trực tiếp trên VCB Digibank (ứng dụng Mobile và trên trình duyệt web)
- Nộp tiền mặt trực tiếp tại chi nhánh hoặc phòng giao dịch của Vietcombank
- Chuyển khoản từ ngân hàng khác
Lưu ý
Đối với hình thức đăng ký trích nợ tự động (TNTĐ):
- Quý khách có thể yêu cầu ngân hàng Vietcombank trích nợ tự động hàng ngày hoặc hàng tháng.
- Tài khoản trích nợ tự động có thể là tài khoản của chủ thẻ mở tại Vietcombank hoặc cũng có thể là tài khoản của người khác mở tại Vietcombank (với điều kiện có sự đồng ý bằng văn bản của chủ tài khoản đó).
Đối với hình thức TNTĐ hàng ngày: Số tiền trích nợ tự động là toàn bộ dư nợ thẻ tín dụng.
Đối với hình thức TNTĐ hàng tháng: Số tiền trích nợ tự động có thể là số tiền thanh toán tối thiểu hoặc toàn bộ số dư nợ thẻ tín dụng. Ngân hàng Vietcombank sẽ thực hiện trích nợ tự động 1 ngày trước ngày đề nghị thanh toán, vào ngày đề nghị thanh toán và tối đa 3 lần sau ngày đề nghị thanh toán.
Đối với hình thức thanh toán qua VCB Digibank trên ứng dụng Mobile và trình duyệt web: Các giao dịch sẽ được cập nhật vào hệ thống cùng ngày nếu như giao dịch được thực hiện trước 18h00 và vào ngày kế tiếp nếu như thực hiện sau 18h00. Vì thế, khách hàng nên thanh toán trước 18h00 ngày đề nghị thanh toán để hưởng ưu đãi về phí và lãi suất theo quy định của VCB.
Đối với hình thức chuyển khoản từ Ngân hàng khác:
Thông tin chuyển khoản như sau:
- Số tài khoản hưởng: Số tài khoản thẻ của Quý khách – Tên tài khoản thụ hưởng: Tên chủ thẻ chính
- Hoặc số tài khoản hưởng: 068270301015 – Tên tài khoản thụ hưởng: Trung gian thanh toan the
- Chi nhánh (nếu có): Trụ sở chính
- Số tiền giao dịch: Không lớn hơn số tiền dư nợ
- Nội dung chuyển tiền: Thanh toán sao kê thẻ tín dụng số tài khoản (ghi rõ số tài khoản thẻ)
Lưu ý:
- Số tài khoản thẻ là Mã tài khoản được thông báo trên Sao kê thẻ tín dụng của KH. KH cần sử dụng thông tin Số tài khoản thẻ, không sử dụng thông tin số thẻ tín dụng để tránh trường hợp giao dịch bị trả lại do thông tin số tài khoản hưởng không đúng quy định)
- Ngoài ra, những giao dịch thanh toán bằng hình thức chuyển khoản từ ngân hàng khác sẽ được cập nhật vào hệ thống sau 1 – 2 ngày làm việc.
Lời kết
Trên đây là những thông tin chi tiết về thẻ tín dụng quốc tế Vietcombank American Express và những ưu đãi từ chiếc thẻ này. Hy vọng bài viết mang đến cho bạn những thông tin hữu ích. Cảm ơn bạn đã dành thời gian theo dõi bài viết.
Bài viết liên quan:
Bí quyết mở thẻ Vietcombank JCB Platinum nhận hàng ngàn ưu đãi
Thẻ Vietcombank Visa có mất phí hàng tháng không? Cách sử dụng thẻ
Mở thẻ Vietcombank Cashplus Platinum American Express tận hưởng những ưu đãi chưa từng có
