Swap hay còn gọi là phí qua đêm forex. Đây là một thuật ngữ quan trọng mà trader cần phải biết khi tham gia thị trường ngoại hối. Vậy Swap là gì? Làm sao để đem lại lợi nhuận cao khi tận dụng Swap. Mời bạn đọc cùng tham khảo bài viết dưới đây cùng giavang.com
Mục Lục
Swap là gì?
Swap hay còn gọi là phí qua đêm forex. Thuật ngữ này mô tả tổng số tiền mà trader phải thanh toán hoặc thu về nếu muốn giữ lệnh qua đêm. Chi phí này thay đổi dựa trên cặp tiền mà nhà đầu tư giữ vị thế qua đêm.
Giải thích dễ hiểu, khi mua một cặp tiền tệ GBP/USD đồng nghĩa là bạn sẽ vay USD để mua GBP. Do đó, khi bạn để lệnh qua đêm, bạn sẽ bị tính phí qua đêm đối với loại tiền bạn đã mua nhưng bù lại bạn nhận được 1 khoản phí qua đêm từ đồng tiền đã mua.
Swap âm là gì?
Swap âm nghĩa là nhà đầu tư sẽ trả một khoản phí qua đêm, ngược lại swap dương thì nhà đầu tư sẽ được nhận một khoản tiền.
Tại sao phải tính phí qua đêm forex?
Mỗi quốc gia sẽ áp dụng mức lãi suất khác nhau. Do đó, mức chênh lệch về lãi suất của đồng tiền cũng khác nhau. Đó là lý do phí qua đêm xuất hiện.
Đặc điểm của Forex Swap
Nhà đầu tư cần nắm được những đặc điểm nổi bật của phí qua đêm forex như sau:
- Đây là một chi phí đặc biệt, linh hoạt, sẽ có lúc swap dương hoặc âm khác nhau.
- Chỉ khi bạn duy trì vị thế qua đêm mới tính phí swap. Và nếu bạn chốt lệnh trong ngày bạn sẽ không mất phí.
- Phí qua đêm có chu kỳ là T+2. Ví dụ, nếu như bạn mở giao dịch ở đêm thứ Tư qua đêm thứ Năm thì ngày thanh toán sẽ chuyển sang thứ Sáu và thứ Bảy.
- Phí qua đêm forex sẽ tăng gấp 3 lần vào thứ Tư hàng tuần.
- Phí qua đêm forex của mỗi cặp tiền tệ sẽ khác nhau, được tính riêng biệt, dựa trên khối lượng tiêu chuẩn là 1 lot.
- Một số cặp tiền có thể giá trị Swap âm (hoặc dương) ở cả vị thế mua lẫn bán.
>>>Xem thêm: Phí Spread là gì?
Cách tính phí Swap trong Forex chính xác
Thời gian tính phí Swap
Phí qua đêm Swap ở mỗi sàn forex sẽ có quy định khác nhau. Tuy nhiên, nhìn chung hầu hết các broker đều tính từ 22:00 – 0:00 theo giờ máy chủ. Để thực hiện lệnh chính xác, trader cần nắm rõ thông tin khung giờ phí qua đêm này. Bởi vì mức phí qua đêm sẽ khác nhau dù chỉ lệch khoảng 1-2 phút.
Chẳng hạn nếu sàn quy định thời gian tính Swap là 22h, khi thực hiện lệnh lúc 21:59 sẽ bị tính phí nhưng thực hiện lúc 22:01 sẽ không bị tính phí.
Phí qua đêm áp dụng ở tất cả các ngày trong tuần. Riêng ngày thứ 7, chủ nhật các sàn không giao dịch nên phí Swap của 2 ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ 4 của tuần sau. Như vậy, nếu nhà đầu tư giữ lệnh vào 2 ngày cuối tuần, mức phí swap này sẽ phải tính phí gấp 3 lần.
Công thức tính phí qua đêm (Swap)
Công thức tính phí qua đêm forex như sau:
Phí Swap = Số lot* đơn vị lot tiêu chuẩn * tỷ lệ swap theo pip * giá trị pip trên 1 đơn vị
Trong đó:
- Số lot: Khối lượng giao dịch
- Đơn vị lot tiêu chuẩn: 100.000
- Tỷ lệ Swap theo pip: Point/10
- Giá trị pip trên một đơn vị: 0.0001/ Tỷ giá đối với các cặp tiền tệ không chứa JPY và 0.01/ tỷ giá với cặp tiền tệ chứa JPY.
Ví dụ: Trader giao dịch Buy 2 lot USD/CHF với tỷ lệ swap Buy/Sell là 0.2/-4.84 và tỷ giá hiện tại là: 0.89851/0.89855
Như vậy: Phí Swap sẽ được tính như sau:
Phí Swap = 2 * 100.000 * (0.2/10) * (0.0001/0.89851) = 0.445$/1 đêm. Cuối tuần mức phí sẽ nhân 3 là 1.335$.
Cách kiểm tra phí qua đêm forex trên MetaTrader
Cách xem phí qua đêm Swap trên MT4
Ngày nay, một trong những nền tảng giao dịch phổ biến nhất là MT4, được cung cấp bởi phần lớn các nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy. Bạn có thể kiểm tra phí qua đêm forex trên đây bằng cách:
Bước 1: Mở MT4 và đăng nhập tài khoản giao dịch của mình.
MT4 là gì? Hướng dẫn sử dụng Metatrader4 chi tiết cho người mới
Bước 2: Click vào Market Watch, nhấn vào cặp tiền mà mình muốn giao dịch. Click chuột trái rồi chọn Specification.
Bước 3: Lúc này, hệ thống sẽ hiển thị bảng tính phí giao dịch. Kéo xuống dưới bạn sẽ thấy hiển thị swap ở cả vị thế mua và vị thế bán (Swap long, swap short).
Lưu ý:
- Khi phí Swap là dấu – , nhà đầu tư bị trừ tiền khi giữ lệnh qua đêm.
- Khi phí Swap được ký hiệu bằng dấu +, nhà đầu tư được cộng tiền vào tài khoản giao dịch.
Cách xem phí qua đêm Swap trên MT5
Ngoài MT4, bạn cũng có thể xem phí qua đêm trên MT5 qua các bước sau:
Bước 1: Mở MT5 và đăng nhập tài khoản
Bước 2: Tại mục Giá => chạm vào cặp tiền => chọn Chi tiết
Trên MT5 sẽ hiện thông tin phí Swap lệnh Buy (Phí qua đêm cho lệnh mua), phí Swap cho lệnh Sell (Phí qua đêm cho lệnh bán) và thông tin ngày thứ Tư X3 phí Swap
Ảnh hưởng của phí swap đối với các bên liên quan
Ảnh hưởng tích cực của phí qua đêm forex
- Phí swap giúp bù đắp cho chi phí vốn của nhà môi giới và tạo doanh thu cho họ.
- Phí qua đêm giúp ngăn chặn các nhà đầu tư mở lệnh quá lâu và giảm rủi ro cho cả nhà đầu tư và nhà môi giới.
- Phí qua đêm là một khoản phí nhỏ so với giá trị tài sản của lệnh mở và giúp duy trì tài khoản của nhà đầu tư.
Ảnh hưởng tiêu cực của phí qua đêm forex
- Phí qua đêm có thể là một khoản phí đáng kể nếu bạn giữ lệnh mở qua đêm trong một thời gian dài.
- Tỷ lệ phí qua đêm có thể khác nhau giữa các nhà môi giới và có thể thay đổi vào bất cứ thời điểm nào.
- Có thể có sự khác biệt giữa tỷ lệ phí qua đêm của các cặp tiền khác nhau và giữa các loại tài khoản khác nhau.
Cách quản lý và giảm thiểu phí Swap trong Forex
Khoản phí này sẽ đem về một khoản lợi nhuận kha khá cho các trader nếu biết mẹo tận dụng nó phù hợp. Tuy nhiên, cách tiếp cận này chỉ thích hợp cho các khoản đầu tư dài hạn. Còn đối với những nhà đầu tư lướt sóng chốt lệnh trong ngày thì mức phí qua đêm không được áp dụng. Trader có thể tận dụng phí Swap bằng cách:
Tối ưu hóa chiến lược giao dịch
Trader có thể giao dịch forex hiệu quả khi biết cách tận dụng phí Swap. Nên ưu tiên chọn giao dịch các cặp tiền tệ có swap dương. Trước khi giao dịch, trader nên kiểm tra mức phí qua đêm của các cặp tiền tệ. Hạn chế chọn những cặp có phí âm và ưu tiên chọn cặp phí dương để được hưởng lợi khi giao dịch.
Tìm hiểu kỹ các điều kiện giao dịch
Phí qua đêm Swap sẽ gấp 3 vào ngày thứ Tư. Nếu vào ngày này, trader chọn cặp tiền có phí swap dương bạn sẽ thu về một khoản tiền khá lớn. Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý để stop loss giãn ra một chút tránh tình trạng bị quét lệnh bởi thời điểm này mới bắt đầu mở cửa nên phí spread sẽ dãn.
Sử dụng công cụ phân tích để dự đoán phí swap
Trader có thể tận dụng MT4, MT5 để kiểm tra trước phí Swap trước khi thực hiện giao dịch. Cách xem phí swap trên nền tảng MetaTrader đã được hướng dẫn ở trên.
Lời kết
Bài viết trên đây chia sẻ về thuật ngữ phí qua đêm Swap, cách tính và xem trên MetaTrader. Nhìn chung nếu biết cách tính toán và nắm rõ thông tin về thời gian tính phí qua đêm các nhà đầu tư có thể thu về một khoản lợi kha khá. Hy vọng bài viết này sẽ giúp ích được cho các trader trong quá trình giao dịch.
Xem thêm:
