Ray Dalio được mệnh danh là một trong những “Ông trùm đầu cơ” giỏi nhất trên thế giới. Không những thế, ông còn là cha đẻ của thương hiệu McNuggets thuộc McDonald’s. Vậy lý do tại sao Ray Dalio lại được giới chuyên gia đánh giá cao đến như thế và ông đã để lại những kinh nghiệm đầu tư quý báu nào? Cùng Giavang.com nghiên cứu vấn đề này qua bài viết sau nhé!

Mục Lục

1 Ray Dalio là ai?
2 Quá trình trở thành tỷ phú Ray Dalio
3 Câu chuyện của Ray Dalio về McNuggets
4 Nguyên tắc giá trị của tỷ phú Ray Dalio
5 Kinh nghiệm đầu tư hiệu quả của Ray Dalio
6 Quan điểm của tỷ phú Ray Dalio về tiền mã hóa

Ray Dalio là ai?

Ray Dalio sinh ngày 8 tháng 8 năm 1949 và là một doanh nhân, triệu phú người Mỹ với danh xưng là “gã khổng lồ” trong ngành tài chính. Giá trị tài sản ước tính lên tới 20 tỷ đô la Mỹ. Ông là người sáng lập, đồng chủ tịch và cựu giám đốc điều hành của Bridgewater Associates – quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới với tài sản hiện tại hơn 160 tỷ đô la Mỹ.

Tiểu sử của Ray Dalio

Raymond Dalio sinh năm 1949 tại Jackson Heights, Queens, New York. Ông được nuôi dưỡng trong một gia đình có cha là nhạc sĩ nhạc jazz và mẹ làm nội trợ. Mặc dù Dalio không giàu có nhưng ông đã có mong muốn kiếm tiền từ khi còn nhỏ. Công việc đầu tiên của ông là giao báo. Thay vì mua đồ chơi, ông đã tiết kiệm 300 đô la và đầu tư vào cổ phiếu của Northeast Airlines khi ông 12 tuổi.

Tài sản của Dalio tăng lên sau khi công ty được bán cho Delta Air Lines nâng số tiền mặt của ông lên 1.500 đô la. Sau khi tốt nghiệp, Dalio bắt đầu công việc của mình tại Sàn giao dịch chứng khoán New York trước khi thành lập Bridgewater Associates vào năm 1975. Trong 44 năm tiếp theo, công ty đã phát triển thành một trong những quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới, quản lý 160 tỷ đô la tài sản.

Gia đình, học vấn của Ray Dalio

Ray Dalio kết hôn với Barbara và họ có bốn người con trai: Devon, Paul, Matthew và Mark. Tuy nhiên, Devon đã qua đời trong một vụ tai nạn ô tô. Paul – một trong những người con đã trở thành đạo diễn phim, trong khi Matthew và Mark giữ bí mật về cuộc sống riêng tư của họ.

Về học vấn, Dalio bắt đầu đầu tư từ năm 12 tuổi, khi ông trả 300 đô la cho cổ phiếu của Northeast Airlines và mệnh giá cổ phiếu tăng gấp bốn lần sau khi sáp nhập. Sau khi tốt nghiệp trung học với bằng danh dự, ông được nhận ngay vào khoa tài chính của Đại học Long Island và sau đó lấy bằng Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh (MBA) từ Trường Kinh doanh Harvard.

Dalio cũng nổi tiếng với các tác phẩm của mình bao gồm “Principles: Life and Work” – tác phẩm đã trở thành sách bán chạy nhất của tờ New York Times. Năm 2012, ông được tạp chí TIME vinh danh là một trong “100 người có ảnh hưởng nhất thế giới”

Sự nghiệp của tỷ phú Ray Dalio

Trong thời gian theo học tại Harvard, Dalio theo đuổi sở thích của mình về tài chính. Sau khi lấy bằng MBA năm 1973, ông đã thành lập Bridgewater Associates tại nơi ở của mình ở Westport, Connecticut. Trong những năm đầu, ông đã đưa ra những lựa chọn tài chính mạo hiểm nhưng cũng trải qua một số thất bại. Năm 1982, ông đã dự đoán chính xác sự sụp đổ kinh tế của Mexico nhưng không lường trước được phản ứng của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và các ngân hàng nước ngoài => Bridgewater phải tuyên bố phá sản, khiến Dalio trắng tay.

Mặc dù thất bại, Dalio vẫn từ chối bỏ cuộc. Ông đã đấu tranh để hồi sinh Bridgewater, biến nó thành một trong những quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới. Trong thời gian này, ông đã thiết lập các khái niệm đầu tư và quản lý công ty. Ông đã công bố nội dung này trong cuốn sách “Principles” và trên các video trên YouTube.

Ray Dalio cũng được ghi nhận là người dự đoán trước được thảm họa tài chính toàn cầu năm 2008. Tác phẩm “How the Economic Machine Works” của ông đã công khai mô hình kinh tế của mình giúp nhiều người hiểu rõ hơn về nguyên nhân và hậu quả của các cuộc khủng hoảng kinh tế. Những thất bại và khó khăn trong sự nghiệp của Dalio đã trở thành những kinh nghiệm học tập quan trọng, giúp ông trở nên mạnh mẽ hơn.

Quá trình trở thành tỷ phú Ray Dalio

Những thất bại đáng nhớ của Ray Dalio

Ray Dalio bắt đầu sự nghiệp đầu tư của mình bằng cách mua 300 đô la của Northeast Airlines – một hãng hàng không rất ít người biết đến. Tuy nhiên, hãng hàng không này đã phá sản vào năm 1968 do cuộc khủng hoảng tài chính và được Delta Air Lines mua lại giúp tăng giá trị cổ phiếu của Dalio lên gấp nhiều lần.

Sau khi tốt nghiệp Trường Kinh doanh Harvard, ông đã thành lập Bridgewater Associates vào năm 1975 tại căn hộ của mình. Một trong những phán đoán đầu tư chính của ông là dự báo tình hình tài chính của Mexico và ủng hộ đầu tư vào trái phiếu chính phủ.

Mối lo ngại về sự sụp đổ của Mexico lan sang các nước Mỹ Latinh lân cận, thúc đẩy IMF, Fed và các ngân hàng khác giải cứu. Để phản ứng với cuộc khủng hoảng, Fed đã nhanh chóng cắt giảm lãi suất, khiến Dalio không có đủ thời gian để phản ứng. Kết quả là, Bridgewater Associates tuyên bố phá sản sau bảy năm kinh doanh, buộc Dalio phải bán toàn bộ tài sản của mình để trả lương cho công nhân và vay 4.000 đô la từ gia đình để trang trải cuộc sống.

Ray Dalio được gọi là “Ông trùm đầu cơ”

Sau khi thất bại và để lại Bridgewater Associates chỉ còn sáu người, Ray Dalio quyết tâm duy trì hoạt động của công ty. Ông đã đến thăm mọi công ty trên Phố Wall và các địa điểm có thể để săn lùng cơ hội. Để kiếm tiền, Dalio đã tiếp thị các gói nghiên cứu thị trường với giá 3.000 đô la, hỗ trợ các doanh nghiệp phân tích và đánh giá phù hợp cho chiến lược đầu tư của họ.

Sau đó, Dalio đã mạo hiểm bước vào thế giới quản lý quỹ đầu tư và với thu nhập từ việc bán các gói nghiên cứu và thành công trong việc quản lý quỹ cho khách hàng, ông đã dần tái lập Bridgewater Associates. Một trong những chiến thắng lớn của ông là tư vấn cho McDonald’s về cách định giá McNuggets trong bối cảnh giá gà biến động đáng kể.

Người quản lý quỹ hữu trí hàng đầu thế giới

Thành công của McDonald’s đã mang lại cho Ray Dalio cả cảm hứng và sự tự tin. Ông đề xuất thuyết phục Ngân hàng Thế giới quản lý quỹ hưu trí của một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới. Ray Dalio đã gọi điện và thuyết phục ông quản lý quỹ hưu trí của WB bằng hai loại đầu tư: tiền mặt và trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ kỳ hạn 20 năm. Khái niệm này sẽ cho phép ông thiết lập giao dịch đòn bẩy, mang lại lợi nhuận tốt hơn.

Khi lãi suất giảm, Ray Dalio sẽ giữ lại trái phiếu, mang lại cho quỹ lợi thế an toàn. Khi lãi suất tăng, ông sẽ chuyển sang quản lý tiền mặt và cung cấp tỷ giá hối đoái cao cho khách hàng của mình. Hilda Ochoa Brillembourg đã sớm bị thuyết phục bởi ý tưởng này và bà đã chuyển 5 triệu đô la từ tiền hưu trí của mình cho Ray Dalio.

“Tin tốt lan truyền khắp nơi” và đến năm 2000, Bridgewater Associates đã trở thành một trong những quỹ đầu cơ lớn nhất tại Hoa Kỳ với 32 tỷ đô la tài sản.

Câu chuyện của Ray Dalio về McNuggets

Sau khi thất bại trong lĩnh vực kinh doanh tài chính, Ray Dalio và Bridgewater Associates đã tìm cách tuyển dụng khách hàng bằng cách cung cấp các gói nghiên cứu thị trường. Để khôi phục công ty, ông đã chuyển sang quản lý quỹ đầu cơ và tư vấn doanh nghiệp, thành lập một quan hệ đối tác nổi tiếng với McDonald’s cho McNuggets.

McDonald’s đã tìm cách sản xuất McNuggets nhưng gặp vấn đề trong việc định giá do giá gà biến động. Nếu họ đặt ra một mức giá nhất định, họ sẽ gặp nguy hiểm nếu giá gà tăng. Hơn nữa, số lượng hàng nhập khẩu lớn đã ảnh hưởng đến doanh số bán hàng.

McDonald’s ban đầu có ý định sử dụng kỹ thuật Hedge để phòng ngừa rủi ro về giá gà, nhưng không có thị trường cho phương pháp này. Ray Dalio đã đưa ra một cách tiếp cận thông minh bằng cách thay đổi thành phần giá gà. Ông nhấn mạnh rằng chi phí thức ăn là biến số chính. Thay vì phòng ngừa giá gà, Dalio khuyên McDonald’s phòng ngừa chi phí thức ăn cho gà. Đề xuất này đã hỗ trợ McDonald’s trong việc giảm rủi ro về giá, do đó giải quyết hiệu quả vấn đề “trượt giá”.

Nguyên tắc giá trị của tỷ phú Ray Dalio

Sự nghiệp tài chính kéo dài năm thập kỷ của Ray Dalio được xây dựng dựa trên các khái niệm thiết yếu mà ông chia sẻ trong cuốn sách “Principles: Life and Work”. Ông đã phác thảo 150 khái niệm và nhấn mạnh vào năm chủ đề chính:

Đối mặt với thực tế: Học hỏi từ thất bại và xác định những gì bạn cần vượt qua.
Chiến lược 5 bước để đạt được mục tiêu:
- Đặt mục tiêu rõ ràng để xác định điểm mạnh, điểm yếu.
- Xác định và giải quyết thất bại.
- Phân tích kỹ lưỡng vấn đề từ gốc rễ; không đưa ra các biện pháp khắc phục ngắn hạn.
- Lên chiến lược toàn diện giúp bạn giải quyết tình hình thành công.
- Xem xét nghiêm túc kế hoạch và phá bỏ các hành vi có hại để đạt được mục tiêu của bạn.
Tư duy cởi mở: Tạo điều kiện cho việc học tập và chuyển đổi nhanh chóng những thiếu sót của bản thân.
Trân trọng sự khác biệt: Mỗi người đều có một quan điểm độc đáo dựa theo kinh nghiệm cá nhân của họ => Việc nhận biết điều này giúp tăng cường nhận thức về bản thân.
Ra quyết định hiệu quả: Quá trình ra quyết định phải được thiết kế một cách có hệ thống.

Kinh nghiệm đầu tư hiệu quả của Ray Dalio

Ray Dalio nổi tiếng với những ý tưởng đầu tư giúp quản lý rủi ro hiệu quả, nổi bật nhất là những kinh nghiệm sau:

Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Ray Dalio gợi ý nên đa dạng hóa hơn 15 tài sản để giảm rủi ro. Sử dụng đòn bẩy và bán khống là một kỹ thuật khác để thay đổi danh mục đầu tư của bạn.
Thu lợi nhuận từ các cổ phiếu đắt đỏ: Ông thường kiếm lời khi cổ phiếu trở nên đắt đỏ và tái đầu tư vào các cổ phiếu có chi phí thấp hơn. => Cân bằng lại danh mục đầu tư mà không yêu cầu phải giữ cổ phiếu trong một thời gian dài.
Đầu tư vào vàng để đối phó với lạm phát: Dalio cảm thấy rằng lạm phát gây ra mối đe dọa cho các nhà đầu tư cổ phiếu, do đó ông thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình, chiếm 7,5%/tổng danh mục đầu tư của ông.
Phân tích xu hướng kinh tế: Là một nhà đầu tư vĩ mô – Dalio xem xét các xu hướng kinh tế để khám phá các cơ hội và nguy cơ. Đồng thời, tập trung vào cách nền kinh tế ảnh hưởng đến đầu tư.

Kinh nghiệm đầu tư hiệu quả của Ray Dalio

Quan điểm của tỷ phú Ray Dalio về tiền mã hóa

Ray Dalio khá lạc quan về hoạt động kinh doanh Bitcoin và ông coi đây là một nơi hấp dẫn cho các ứng dụng lưu trữ và công nghệ. Tuy nhiên, ông có quan điểm mạnh mẽ về Bitcoin với tuyên bố rằng phạm vi biến động giá của đồng tiền này quá rộng khiến việc thực hiện các chức năng mà nó được xây dựng trở nên khó khăn.

Ông cũng đánh giá vốn hóa thị trường của Bitcoin quá thấp, điều này có thể là một rào cản đáng kể nếu được đánh giá để sử dụng trong thanh toán toàn cầu. Vì nó dễ bị thao túng bởi các tổ chức lớn.

Bất chấp sự nghi ngờ của mình về Bitcoin, Ray Dalio vẫn tiếp tục đầu tư vào BTC và ETH. Lúc đầu, ông hoài nghi về Bitcoin và tin rằng đó là bong bóng. Nhưng sau khi theo dõi thị trường, ông đã thay đổi suy nghĩ và quyết định mua một số BTC và ETH để đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình. Tuy nhiên, ông không tiết lộ số lượng chính xác mà mình sở hữu.

Trên đây là toàn bộ những thông tin hữu ích liên quan đến tỷ phú tài ba Ray Dalio. Để biết thêm những nhân vật nổi tiếng khác trong giới đầu tư, hãy cùng đồng hành với Giavang.com nhé!