Quỹ VNFIN LEAD là gì? Có nên đầu tư vào quỹ VNFIN LEAD không?

Quỹ VNFIN LEAD được phát hành bởi công ty chứng khoán SSI và thời gian gần đây được nhiều nhà đầu tư quan tâm đến. Thế nhưng, không phải ai cũng hiểu rõ về quỹ này. Trong bài viết hôm nay, giavang.com sẽ giới thiệu cho bạn về thông tin quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD cũng như danh mục của quỹ. Hãy theo dõi cùng chúng tôi nhé!

Quỹ VNFIN LEAD là gì?

Quỹ VNFIN LEAD là quỹ hoán đổi danh mục do công ty chứng khoán SSI phát hành. Đối tượng sử dụng quỹ này gồm các nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong, ngoài nước.

Ngày 19/12/2019, Ủy ban chứng khoán nhà nước Việt Nam tiến hành cấp giấy chứng nhận đăng ký việc chào bán chứng chỉ quỹ đầu tư chứng khoán đối với quỹ VNFIN LEAD.

Thông tin cơ bản của quỹ VNFIN LEAD:

• Tên quỹ: Quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD
• Loại hình quỹ: Thuộc quỹ hoán đổi danh mục ETF
• Công ty quản lý trực tiếp: SSI – Công ty TNHH quản lý quỹ SSI
• Ngân hàng giám sát: Vietcombank – Ngân hàng TMCP Ngoại thương VN

Theo thông tin, hiện nay quỹ này đã được niêm yết trên sàn chứng khoán HoSE và được giao dịch đầu tiên vào ngày 18/03/2020.

Tìm hiểu về quỹ ETF vàng

Các thông tin cơ bản về quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD

Mục tiêu và chiến lược của quỹ

Mục tiêu: Quỹ ETF SSIAM VNFIN đặt mục tiêu hướng đến đạt hiệu quả đầu tư bám sát mức sinh lời thực tế của Chỉ Số VNFIN LEAD trong tất cả các giai đoạn. 

Chiến lược: Quỹ áp dụng chiến lược đầu tư thụ động nghĩa là Quỹ không chủ động tìm kiếm tăng trưởng cao hơn Chỉ Số Tham Chiếu, cũng như không sử dụng các biện pháp phòng thủ khi thị trường chứng khoán biến động bất lợi.

Với việc đầu tư thụ động, Quỹ có thể duy trì tỷ lệ vòng quay danh mục thấp hơn các quỹ có chiến lược đầu tư chủ động, từ đó giảm chi phí hoạt động cho Quỹ. 

Chỉ số tham chiếu của quỹ này là VNFIN LEAD, bao gồm tối thiểu 10 cổ phiếu để lựa chọn thuộc chỉ số ngành tài chính – VNALLShare Financial Index. Chỉ số này thể hiện cho 25% vốn hóa thị trường chứng khoán hiện tại, sẽ có thời gian chuyển nhượng từ 3 hoặc 6 tháng một lần.

Phân bố tài sản của quỹ

Để phân bố tài sản, Qũy áp dụng phương pháp đầu tư mô phỏng toàn bộ. Hiểu đơn giản là, quỹ sẽ tiến hành đầu tư gần như hết nguồn vốn vào những cổ phiếu thuộc rổ VNFIN LEAD, theo đúng tỷ trọng mà rổ này thực hiện. Khi chỉ số tham chiếu biến động ở thời điểm định kỳ hoặc bất thường thì quỹ sẽ linh động điều chỉnh thích hợp.

Hiệu quả đầu tư của quỹ VNFIN LEAD

VNFIN LEAD có yêu cầu khá cao đối với những cổ phiếu được lựa chọn. Do đó, hiệu quả đầu tư của quỹ này sẽ được đảm bảo tốt hơn so với nhiều loại cổ phiếu khác.

• Giá trị tài sản ròng/Chứng chỉ quỹ đầu tư LEAD (cập nhật ngày 20/01/2022): 21.630,95 VNĐ

Qua bảng trên, chúng ta có thể nhận thấy tỷ lệ tăng trưởng của quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD gần như tương đương với tỷ lệ tăng trưởng của VNFIN LEAD. Điều này rất phù hợp với mục tiêu và chiến lược của quỹ.

Thông tin thành viên lập quỹ và ngân hàng giám sát

Muốn thành lập một quỹ cần phải đáp ứng được sự minh bạch, công khai và rõ ràng trong tất cả chính sách hoạt động của mình. Chỉ như thế, nhà đầu tư mới an tâm gửi gắm số tiền của họ cho quỹ để đầu tư.

Thành viên lập quỹ VNFIN LEAD gồm 5 ông lớn trong ngành tài chính – chứng khoán:

• SSI: Công ty CPCK SSI
• MAS: Công ty TNHH CK Mirae Asset
• BSC: Công ty Chứng khoán Ngân hàng ĐT & PT Việt Nam
• VCSC: Công Ty CPCK Bản Việt
• KIS: Công Ty CPCK Kis Việt Nam

Ngân hàng giám sát quỹ là Vietcombank – ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam. Đại lý thực hiện chuyển nhượng là Trung Tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam – VSD. Ban đại diện và điều hành quỹ, đều là những người có trình độ chuyên môn và kinh nghiệm dày dặn. Vì thế, nhà đầu tư có thể hoàn toàn tin tưởng về sự uy tín của quỹ này và tham gia nhé.

Ý nghĩa của chỉ số VNFIN LEAD

Chỉ số đo lường sự biến động về giá các cổ phiếu trong danh mục. Các cổ phiếu thuộc ngành ngân hàng thường có vốn hóa và thanh khoản rất lớn. Vì vậy, nhóm ngành này có ảnh hưởng đến sự biến động của thị trường chung.

Chỉ số VNFin Lead thể hiện biến động giá của các cổ phiếu đầu ngành tài chính, có sức ảnh hưởng nhất định đến chỉ số VN-Index. Không ít lần trong lịch sử, VN-Index tăng điểm là do có sự giúp đỡ đến từ cổ phiếu ngành ngân hàng.

Danh mục của VNFIN LEAD

VNFIN LEAD là các chỉ số cho cổ phiếu nhóm tài chính thuộc Allshare và có tổi thiểu 10 cổ phiếu thành phần. Điều kiện cổ phiếu có thể lọt vào rổ chỉ số này như cổ phiếu có giá trị giao dịch tối thiểu 10 tỷ đồng, tỷ suất quay vòng tối thiểu 0,1%…

Danh mục cổ phiếu thành phần được thể hiện ở hình minh họa sau:

Các loại phí của quỹ VNFIN LEAD

Quỹ VNFIN LEAD sẽ có áp dụng phí đối với một số dịch vụ nên nhà đầu tư cần lưu ý, trong đó giá dịch vụ quản lý sẽ là 0.65%/ mỗi tài khoản.

Giá dịch vụ hoán đổi mua: Miễn phí

Giá dịch vụ hoán đổi bán:

• Miễn phí đối với Thành viên lập quỹ
• 0,1% giá trị bán lại áp dụng đối với Nhà đầu tư khác

Tiêu chí được chọn vào VNFIN LEAD

Thông thường, theo định kỳ vào tháng 1 và tháng 7 hàng năm thì danh mục VNFin Lead sẽ được xem xét và tái cơ cấu. Điều kiện để được chọn vào VNFIN LEAD gồm:

• Là những công ty hoạt động trong lĩnh vực tài chính và được niêm yết trên sàn HOSE
• Các công ty này phải đáp ứng được các tư cách tham gia vào rổ chỉ số

Ngoài ra, các cổ phiếu phải đáp ứng được một số điều kiện sàng lọc nhất định như giá trị vốn hóa và thanh khoản cổ phiếu. Cụ thể như sau:

Tiêu chí về tư cách tham gia

Các cổ phiếu thành phần thuộc danh mục phải thuộc chỉ số ngành tài chính – VNAllShare Financials Index (VNFIN). Lợi nhuận sau thuế không âm theo báo cáo tài chính năm gần nhất.

Nếu các cổ phiếu thành phần thuộc ngành tài chính nhưng không thuộc VNFIN thì phải đáp ứng điều kiện:

• Những cổ phiếu này phải được niêm yết và giao dịch trên HOSE ít nhất 3 tháng.
• Có lợi nhuận sau thuế không âm theo báo cáo tài chính năm gần nhất.
• Không thuộc diện bị cảnh báo, kiểm soát, tạm ngừng giao dịch trong vòng 3 tháng.
• Tỷ lệ khối lượng cổ phiếu chuyển nhượng tự do (free-float) tối thiểu là 10%. Trường hợp free float dưới 10% thì giá trị vốn hóa điều chỉnh free-float tối thiểu là 2.500 tỷ đồng.

Tiêu chí về định lượng

Ngoài tiêu chí về tư cách tham gia ở trên, cổ phiếu còn phải đáp ứng các điều kiện về vốn hóa và thanh khoản.

• Giá trị giao dịch tối thiểu của cổ phiếu là 10 tỷ đồng.
• Tỷ suất quay vòng tối thiểu là 0,1%
• Giới hạn tỷ trọng vốn hóa áp dụng ở mức 15%

Làm sao để đầu tư vào quỹ ETF VNFIN LEAD?

Nhà đầu tư có thể thấy những chỉ số VNFin Lead bao gồm các cổ phiếu ưu tú trong ngành tài chính Việt Nam. Do đó, điều này thật sự thu hút đối với các nhà đầu tư. Những người có nhu cầu đầu tư theo chỉ số này có thể thực hiện theo hai cách:

Cách 1: Nhà đầu tư trực tiếp nghiên cứu, đưa ra phân tích một vài cổ phiếu trong danh mục và chờ thời cơ thích hợp để mua.

Cách 2: Đầu tư vào quỹ ETF. Cách này dành cho những nhà đầu tư mới chưa có kinh nghiệm hoặc nhà đầu tư không có thời gian.

Hướng dẫn cách mua quỹ ETF SSIAM VNFIN LEAD nhanh tại TCBS

Bước 1: Đầu tiên, nhà đầu tư hãy đăng nhập vào tài khoản chứng khoán TCBS.

Trường hợp 1: Nếu bạn chưa có tài khoản, thì có thể mở tài khoản TCBS online nhanh chóng TẠI ĐÂY.

Trường hợp 2: Nếu bạn đã có tài khoản, hãy thực hiện tiếp bước 2.

Bước 2: Truy cập vào ứng dụng và click vào mục Đặt lệnh cổ phiếu

Ngay lúc này, mục đặt lệnh sẽ hiện ra bạn sẽ nhập mã CP là FUESSVFL, tiếp theo chọn khối lượng đặt (số lượng tiểu thiểu là 100 và là bội số của 100) và chọn giá đặt mà bạn mong muốn cuối cùng click vào mục MUA

Giá đặt sẽ nằm trong khoảng giá trần là 24,77 và giá sàn là 21,53  và bước giá sẽ là 50

Tuy nhiên, ngoài giá thường (LO) bạn có thể chọn các giá như giá ATO , ATC , MP

Giá LO là giá mà chúng ta chủ động nhập giá vào đó

Giá MP (market price) là loại giá mà khi lựa chọn nó sẽ khớp lệnh luôn

Giá ATO và ATC là 2 mức giá lúc mở cửa (ATO) và đóng cửa (ATC)

Bước 3: Cuối cùng, để hoàn thành bạn nhập mã iOTP để có thể xác nhận giao dịch, lệnh lúc này đã được đẩy lên.

Vài lưu ý khi tham gia quỹ VNFIN LEAD

Khi tham gia vào quỹ, ngoài những quy định được đề ra ở trên nhà đầu tư còn phải lưu ý những vấn đề sau đây:

Số vốn đầu tư tối thiểu

Bạn là nhà đầu tư có nguồn vốn nhỏ và chưa biết đầu tư vào đâu. Xin chúc mừng, bạn có thể lựa chọn quỹ VNFIN LEAD bởi vì quỹ này không có giới hạn mức đầu tư tối thiểu. Do đó, đừng lo lắng nếu bạn có nguồn vốn ít thì bạn cũng có cơ hội để tham gia quỹ này.

Nguồn vốn tối thiểu mà bạn đầu tư sẽ được sàn giao dịch chứng khoán mà bạn tham gia quy định.

Số lần xuất hiện giao dịch

SSI có quy định cụ thể về tần suất giao dịch hoán đổi của quỹ SSIAM VNFIN LEAD:

• Lệnh hoán đổi mua thấp nhất: 01 lô đơn vị quỹ (tương đương 100.000 đơn vị quỹ)
• Lệnh hoán đổi bán thấp nhất: 01 lô đơn vị quỹ (tương đương 100.000 đơn vị quỹ)
• Ngày giao dịch: Hàng ngày (Ngày T)
• Thời gian nhận lệnh cuối ở thành viên lập quỹ: 14:40 giờ ngày T

Công ty kiểm toán quỹ

Công ty TNHH Ernst & Young VN là công ty kiểm toán của quỹ VNFIN LEAD. Đây là một trong bốn công ty kiểm toán lớn nhất trên thế giới hiện nay.

Quỹ VNFIN LEAD kiểm toán nội bộ, song song đó sẽ thực hiện kiểm toán độc lập nhằm mục đích đảm bảo sự minh bạch và công khai trong quá trình hoạt động của họ.

Kết luận

Bài viết trên đây đã giới thiệu chi tiết về quỹ VNFIN LEAD cho các nhà đầu tư tham khảo. Bạn có thể thường xuyên theo dõi quỹ này để có được quyết định đầu tư đúng đắn cho bản thân. Đừng quên ghé giavang.com để cập nhật thêm nhiều kiến thức hay về ngành tài chính nhé. Chúc các bạn thành công.