Quỹ mở là gì? Có nên đầu tư vào quỹ mở hay không?

Quỹ mở là một sản phẩm tài chính được trader quan tâm nhiều hơn dạo gần đây. Đây là nơi phù hợp với những nhà đầu tư ít vốn chưa có kinh nghiệm và có nhu cầu đầu tư dài hạn. Vậy cụ thể quỹ mở là gì? Những tiêu chí nào để lựa chọn được quỹ mở uy tín. Hãy theo dõi bài viết dưới đây.

Quỹ mở là gì?

Quỹ mở là quỹ được đóng góp về vốn của nhiều nhà đầu tư có chung mục tiêu đầu tư. Quỹ được quản lý và điều hành bởi một công ty quản lý quỹ có danh tiếng.

Tìm hiểu ngay

• Những điều phải cân nhắc khi tham gia chứng chỉ quỹ
• Quỹ đóng và những lưu ý quan trọng khi đầu tư
• Các quỹ đầu tư vàng uy tín hiện nay

Đội ngũ những chuyên gia tài chính, nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm sẽ rót tiền vào chứng khoán (bao gồm trái phiếu hoặc cổ phiếu).  Sau đó họ sẽ sàng lọc và lựa chọn dựa trên yếu tố cơ bản của doanh nghiệp, định giá cổ phiếu/trái phiếu trên thị trường trong trung và dài hạn.

Quỹ mở có thời gian hoạt động không xác định. Sau đợt phát hành lần đầu ra công chúng, giao dịch mua/bán của nhà đầu tư được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng trên 1 đơn vị quỹ (NAV/CCQ). Việc mua hoặc bán lại được thực hiện trực tiếp với công ty quản lý quỹ.

Theo tìm hiểu hiện nay ở Việt Nam có 3 loại quỹ mở chính là quỹ cổ phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ cân bằng. Trong đó, quỹ cổ phiếu có tính biến động liên tục đồng nghĩa với khả năng sinh lời và mức độ rủi ro cao. Ngược lại, quỹ trái phiếu có tính ổn định, ít rủi ro và thường là kênh đầu tư thay thế cho gửi tiết kiệm ngân hàng.

Ví dụ về quỹ mở

A là một nhà kinh doanh và có số tiền nhàn rỗi muốn đầu tư chứng khoán. Nhưng công việc của A bận rộn không có thời gian để nghiên cứu và sàng lọc cổ phiếu, trái phiếu. Vì thế A quyết định tìm đến công ty B để góp vốn vào quỹ mở. Sau đó, cả 2 bên ký kết hợp đồng và cam kết chia lợi nhuận sau 2 năm.

B là 1 công ty chuyên quản lý quỹ, tài chính chứng khoán. Họ đem số tiền của A góp vốn vào để mua chứng khoán. Sau 2 năm, cổ phiếu và trái phiếu lên giá, họ bán chứng khoán và trả lại cả vốn lẫn lãi cho A.

Trong 2 năm này, A chỉ cần tập trung vào công việc kinh doanh của mình và ủy thác việc đầu tư cho công ty quản lý quỹ. Chính vì thế, A tiết kiệm được thời gian và công sức một cách đáng kể.

Chứng chỉ quỹ mở là gì?

Khái niệm

Chứng chỉ quỹ mở là một loại sản phẩm đầu tư gián tiếp bằng việc mua chứng chỉ quỹ của quỹ mở. Nhà đầu tư thu lợi nhuận từ việc bán chứng chỉ quỹ cho những công ty quản lý. Hình thức đầu tư này có tính thanh khoản và hạn chế được rủi ro.

Lợi ích

Chứng chỉ quỹ mở mang đến nhiều lợi ích cho nhà đầu tư, cụ thể là:

• An toàn: Chính bởi quỹ mở được quản lý bởi những chuyên gia nên khi mua chứng chỉ quỹ mở các nhà đầu tư không cần lo lắng.
• Tiết kiệm thời gian: Các bạn chỉ cần tìm được một công ty quản lý uy tín, những việc còn lại bạn chỉ cần ủy thác vào đội ngũ chuyên gia của công ty đó.
• Lợi nhuận dài hạn: Có thể thấy, chứng chỉ quỹ mở đem đến nhiều giá trị lợi ích nhiều hơn so với gửi tiết kiệm ngân hàng.

So sánh giữa quỹ mở và quỹ đóng

Quỹ mở và quỹ đóng có những điểm khác biệt mà nhà đầu tư nên biết để phân biệt chúng, cụ thể là:

Một số quỹ mở uy tín ở Việt Nam

Trên thị trường chứng khoán Việt Nam, hiện có nhiều quỹ mở đang hoạt động. Sau đây là 17 quỹ mở nổi bật được công bố trên website Ủy ban Chứng khoán Nhà nước:

1. Quỹ Đầu tư Chứng khoán Trái phiếu MB Capital Việt Nam (MBBF)
2. Quỹ Đầu tư Chứng khoán Việt Nam (VFMVF1)
3. Quỹ Đầu tư Cân bằng Bản Việt (VCAMBF)
4. Quỹ Đầu tư Cân bằng Chiến lược – VCBF (VCBF-TBF)
5. Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hàng đầu VCBF (VCBF-BCF)
6. Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Hưng Thịnh VinaWealth (VEOF)
7. Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Manulife (MAFEQI)
8. Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt (BVFED)
9. Quỹ Đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu Việt Nam (VFMVF4)
10. Quỹ Đầu tư Giá trị MB Capital (MBVF)
11. Quỹ Đầu tư Lợi thế Cạnh tranh Bền vững SSI (SSI-SCA)
12. Quỹ Đầu tư Năng động Eastspring Investments (ENF)
13. Quỹ Đầu tư Năng động Việt Nam (VFMVFA)
14. Quỹ Đầu tư Trái phiếu Bảo Thịnh VinaWealth (VFF)
15. Quỹ Đầu tư Trái phiếu Việt Nam
16. Quỹ Đầu tư Trái phiếu Techcom (TCBF)
17. Quỹ Đầu tư Chủ động (VNDAF)

Quỹ mở thích hợp với nhà đầu tư nào?

Quỹ mở thích hợp với những đối tượng có những mục tiêu sau đây:

• Những nhà đầu tư mong muốn đa dạng hóa vào một danh mục với số vốn nhỏ và chi phí thấp.
• Nhà đầu tư muốn đầu tư lâu dài trong khi không có đủ nguồn lực để phân tích chứng khoán hàng ngày.
• Nhà đầu tư mong muốn có một sản phẩm đầu tư kỷ luật và tiện lợi được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm.

Những đặc trưng nổi trội

• Chi phí thấp: Chỉ với một khoản đầu tư nhỏ, bạn đã có thể tham gia đầu tư vào nhiều lĩnh vực khác nhau từ cổ phiếu, trái phiếu đến bất động sản trong khi đầu tư trực tiếp vào các lĩnh vực này rất khó có thể thực hiện trực tiếp với số vốn nhỏ.
• Chuyên nghiệp: Quỹ mở cho phép nhà đầu tư tiếp cận với các công ty quản lý quỹ chuyên nghiệp, người có kinh nghiệm chuyên môn và có nguồn lực để phân tích, theo dõi khoản đầu tư tại quỹ cho nhà đầu tư. Nhờ đó mà nhà đầu tư giải phóng được thời gian cho mình, không cần theo dõi thị trường thường xuyên.
• Tính linh hoạt: Quỹ mở được điều hành bởi 1 đội ngũ chuyên gia có kiến thức chuyên sâu. Họ luôn linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp với diễn biến phức tạp của thị trường. Yếu tố này rất phù hợp với những nhà đầu tư không có nhiều thời gian theo dõi và ứng biến với những thay đổi của thị trường và những nhà đầu tư nước ngoài chưa thật sự am hiểu về thị trường Việt Nam.
• Đa dạng hóa danh mục: Thường quỹ mở sẽ đầu tư vào đa dạng cổ phiếu. Việc đầu tư vào cổ phiếu của các công ty trong những ngành nghề khác nhau sẽ làm giảm rủi ro tiềm ẩn với việc đầu tư. Với một số tiền nhỏ ban đầu nhà đầu tư vẫn có thể tích lũy trong một chiến lược được đa dạng hóa tốt.
• Gia tăng lợi nhuận: Với mục tiêu xuyên suốt trong thời gian hoạt động của quỹ là bảo vệ lợi ích và gia tăng giá trị cho người sở hữu chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư có cơ hội có được sự tăng trưởng vốn cùng với sự phát triển bền vững của các doanh nghiệp có lợi thế cạnh tranh hàng đầu trên thị trường.
• Kiểm soát rủi ro: Quy trình kiểm soát rủi ro chặt chẽ được thiết lập trước, trong và sau khi đầu tư giúp quỹ hạn chế được tối đa những rủi ro trong quá trình đầu tư.
• Thanh khoản cao: Nếu các nhà đầu tư cần dùng đến tiền, chứng chỉ quỹ có thể chuyển thành tiền mặt nhanh chóng và dễ dàng. Nhà đầu tư có thể bán lại cho quỹ một phần hoặc toàn bộ số chứng chỉ quỹ đang sở hữu.
• Tiết kiệm thời gian: Nhà đầu tư giải phóng được khối lượng công việc khổng lồ thay vì trực tiếp phân tích, tìm kiếm cơ hội đầu tư trên thị trường tài chính ngày càng phức tạp. Nhà đầu tư có nhiều quỹ thời gian hơn để dành cho công việc kinh doanh và dành cho mái ấm gia đình của mình.
• Minh bạch: Cùng với sự kiểm soát chặt chẽ của ngân hàng giám sát, mọi thông tin về quá trình hoạt động đều được gửi tới nhà đầu tư đầy đủ, rõ ràng và thường xuyên.

Hướng dẫn đầu tư vào quỹ mở đơn giản

Có thể thấy được việc đầu tư vào quỹ mở không khó nhưng bạn cần hiểu rõ các bước cần làm và cách thức thu lợi nhuận từ quá trình đầu tư này.

Các bước đầu tư vào quỹ mở

Tham gia vào quỹ đầu tư mở dễ dàng với những bước sau:

Bước 1: Bạn điền các thông tin liên quan vào đơn đăng ký. Các đơn đăng ký này được cung cấp tại các nơi phân phối hoặc trên trang thông tin điện tử chính thức của các quỹ mà bạn mong muốn đầu tư.

Bước 2: Cung cấp bản sao chứng minh nhân dân (đối chiếu trực tiếp theo bản chính).

Bước 3: Chuyển tiền để thanh toán khoản mua chứng chỉ quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn.

Vậy có nên đầu tư quỹ mở không?

Thực tế cho thấy, quỹ mở được quản lý và kiểm soát bởi những công ty quản lý dày dặn kinh nghiệm. Đồng thời còn được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và Bộ Tài chính siết chặt các hoạt động với hệ thống pháp lý chặt chẽ. Vì vậy, nhà đầu tư không cần lo lắng khi đầu tư vào quỹ mở.

Quỹ mở còn được các ngân hàng giám sát, lưu ký và bảo quản tài sản cho các nhà đầu tư. Những thông tin về hoạt động của quỹ mở sẽ được công bố một cách minh bạch để các nhà đầu tư tham khảo.

Kinh nghiệm đầu tư quỹ mở cho nhà đầu tư mới

Muốn chọn được quỹ mở uy tín và chất lượng, nhà đầu tư hãy dựa vào những tiêu chí sau đây:

Quỹ mở phải minh bạch về thông tin

Những thông tin về hoạt động đầu tư của quỹ mở như danh mục đầu tư, chi phí, số tiền đầu tư… cần phải được công khai và minh bạch gửi đến những nhà đầu tư thường xuyên để họ có thể nắm bắt được tình hình.

Lựa chọn quỹ mở được cấp phép hoạt động

Đây là một tiêu chí quan trọng và nhà đầu tư cần phải thuộc nằm lòng. Vì nếu bạn chọn sai quỹ mở từ những công ty hay đại lý chưa được cấp phép thì khả năng bị lừa đảo sẽ xảy ra rất cao.

Lựa chọn loại quỹ phù hợp với nhu cầu đầu tư bản thân

Như đã đề cập ở trên, quỹ mở có 3 loại cho bạn lựa chọn tùy theo nhu cầu đầu tư của bản thân.

Phí đầu tư quỹ mở thấp

Khi đầu tư vào quỹ mở, nhà đầu tư sẽ phải chịu một khoản phí để duy trì hoạt động quỹ mở cũng như phí bán lại chứng chỉ quỹ.

Phí quản lý tài khoản rơi vào khoảng 1% – 2.5%/năm và phí bán lại ở khoảng 0.25% – 2.5%/năm. Những chuyên gia khuyên các nhà đầu tư nên chọn những quỹ mở có phí thấp để có thể giảm những chi phí không cần thiết và tăng lợi nhuận.

Lợi nhuận đầu tư sau thời gian 1-3 năm của quỹ mở

Hầu như những quỹ mở ở Việt Nam đều nhận được sự tin tưởng khi lợi nhuận tăng trưởng tốt trong 1-3 năm. Khi quyết định đầu tư, hãy cân nhắc yếu tố này nhé.

Kết luận

Hiện nay, quỹ mở ngày càng chứng minh được vị thế của mình trên thị trường chứng khoán.. Qua bài viết trên, hy vọng các bạn hiểu được quỹ mở là gì và những mẹo để có thể chọn được một quỹ mở uy tín đầu tư. Chúc các bạn thành công.