Tại thị trường Việt Nam, quỹ hỗ tương là một trong những mô hình đầu tư tài chính phổ biến hiện nay. Vậy quỹ hỗ tương là gì? Làm cách nào để tham gia quỹ hỗ tương? Quỹ tương hỗ mang lại lợi ích gì? Mời bạn đọc tham khảo bài viết dưới đây để biết thêm chi tiết.
Mục Lục
Quỹ hỗ tương là gì?
Quỹ hỗ tương là mô hình góp vốn của nhiều nhà đầu tư tạo nên một quỹ lớn chung. Quỹ này sẽ được vận hành bởi các chuyên gia tài chính có kinh nghiệm và được dùng để đầu tư vào các loại tài sản cổ phiếu, trái phiếu,… Các nhà đầu tư sẽ góp tiền vào các quỹ tương hỗ và cùng lợi nhuận hay thua lỗ với quỹ.
Cách phân loại quỹ hỗ tương
Hiện nay, có nhiều quỹ hỗ tương khác nhau và dựa trên các tiêu chí khác nhau để phân loại. Sau đây, là một số cách phân loại quỹ hỗ tương phổ biến.
- Dựa trên số vốn nắm giữ: Đa số các quỹ hỗ tương được chia thành 3 nhóm bao gồm vốn nhỏ, trung bình và lớn. Trong đó sẽ phân loại dựa vào tốc độ tăng trưởng, tổng giá trị và lợi nhuận…
- Quỹ trái phiếu: Đối với các quỹ này, việc phân chia sẽ dựa trên ký hạn trái phiếu hoặc dự án đầu tư trái phiếu như TPDN hoặc TP chính phủ.
>>Quỹ mở là gì? Quỹ mở thích hợp với nhà đầu tư nào?
>>Quỹ đóng và quỹ mở, lựa chọn nào sẽ tối ưu hơn?
Lợi ích của quỹ hỗ tương
Nhìn chung, quỹ hỗ tương mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư như:
- Đầu tư không cần kinh nghiệm: Đây là việc đầu tư thích hợp cho những không có nhiều kinh nghiệm và luôn bận rộn. Người tham gia chỉ cần rót vốn vào quỹ và đầu tư những khoản chi phí phù hợp. Quá trình đầu tư còn lại đã có những chuyên gia kinh tế, những nhà quản lý kinh nghiệm thay bạn thực hiện. Bạn chỉ cần ngồi chờ lợi nhuận được chia về ví mà thôi.
- Đa dạng hóa danh mục: Quỹ hỗ tương cũng là một trong những phương thức giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư. Thay vì bỏ trứng cùng 1 rổ, nhà đầu tư có thể chia nhỏ số vốn ra và rót vào quỹ. Điều này sẽ giúp bạn hạn chế rủi ro, đồng thời tìm kiếm cho mình một phần lợi nhuận khi quỹ hoạt động sinh lời.
- Hình thức đầu tư an toàn: mọi người không cần phải am hiểu thị trường, không cần nghiên cứu, vẫn có thể an toàn đầu tư và sinh lời từ các nhà cố vấn của quỹ.
Quỹ hỗ tương hoạt động như thế nào?
Quỹ hỗ tương có cơ cấu hoạt động vô cùng bài bản và tuân thủ những quy định riêng. Hoạt động của quỹ vô cùng linh hoạt, đảm bảo khả năng quản lý và giữ vững được vị trí của mình trên thị trường. Chính vì vậy, quỹ hỗ tương luôn đảm bảo được nguồn vốn của các nhà đầu tư và hoạt động hiệu quả, sinh lời và mang về mức lợi nhuận tốt cho các cổ đông.
| Nhà đầu tư | Đây là những người góp vốn trực tiếp để thành lập quỹ. Nhà đầu tư sẽ rót vốn và trả phí cho quản lý quỹ để đầu tư và sinh lời. Khi quỹ sinh lợi nhuận, khoản tiền này sẽ được chia đều cho cho các nhà đầu tư
|
| Người quản lý quỹ | Đây là người có nghĩa vụ pháp lý cao nhất. Người quản lý sẽ được hội đồng thuê và luôn đảm bảo được lợi ích cho các cổ đông góp vốn vào quỹ. |
| Đội ngũ cố vấn | Đây là những người đảm bảo lợi nhuận cho các cổ đông tham gia. Họ không chỉ am hiểu sâu sắc về thị trường mà còn có nhiệm vụ luôn quan sát và theo dõi cũng như thích ứng với các biến động giá thị trường. |
Tại thị trường Việt Nam Hiện, quỹ hỗ tương đều hoạt động theo cơ cấu ổn định và bền vững. Tuy nhiên, các quỹ này cũng có một số hạn chế như nhà đầu tư phải trả các khoản phí và lệ phí tham gia cho ban quản lý quỹ như một loại hoa hồng. Mỗi quỹ sẽ có mức phí khác nhau, nhưng nhìn chung khá cao. Điều này, khiến một số nhà đầu tư trở nên e ngại khi tham gia.
Các loại quỹ hỗ tương phổ biến hiện nay
Hiện nay, trên thị trường có nhiều loại quỹ hỗ tương khá phổ biến và mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư chứng khoán như:
Index Fund
Index Fund (quỹ chỉ số) là quỹ mà phía các nhà quản lý quỹ sẽ mua cổ phiếu tương ứng với chỉ số thị trường lớn như các công ty sở hữu vốn ở mức trung bình. Quỹ này mang lại nhiều lợi nhuận cho cổ đông do nhà đầu tư không cần phải bỏ quá nhiều chi phí. Tuy nhiên, so với các quỹ khác, quỹ hỗ tương loại này có phần mạo hiểm hơn.
Fixed income
Fixed income là quỹ hỗ tương thu nhập cố định. Dự án đầu tư của các quỹ này thường là các hạng mục có lãi suất cố định như trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu chính phủ, và tất nhiên lãi suất thu được từ hạng mục này là lãi suất cố định.
Các loại quỹ tương hỗ khác
- Equity funds: quỹ cổ phần
- Banlanced funds: quỹ cân bằngSector funds: quỹ ngành
- Money Market funds: quỹ thị trường tiền tệ
- …
Nhiều quỹ tương hỗ với nhiều dự án đầu tư được hình thành và giúp các nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục khi đầu tư và dễ dàng tiếp cận với nhiều dự án tiềm năng hơn.
Phân biệt quỹ hỗ tương và quỹ ETF
Quỹ ETF và quỹ hỗ tương là hai hình thức quỹ phổ biến hiện nay. Sau đây, là một số điểm khác biệt giữa hai quỹ này:
| Quỹ tương hỗ | Quỹ ETF |
| Quỹ tương hỗ là mô hình quỹ chủ động áp dụng các chiến lược quản lý lựa chọn và mua bán các loại tài sản đầu tư với mục đích thu về tỷ suất lợi nhuận,
| Quỹ ETF áp dụng chiến lược quản lý thụ động với mục tiêu mô phỏng theo tỷ số lợi nhuận của một chỉ số. |
| Quỹ tương hỗ là hình thức các nhà đầu tư cùng nhau góp vốn và tạo thành một quỹ và đầu tư vào các danh mục cổ phiếu, trái phiếu… | Quỹ ETF được giao dịch trên sàn chứng khoán như một loại cổ phiếu, giá của quỹ ETF thay đổi liên tục mỗi ngày |
| Đầu tư vào quỹ tương hỗ cần một nguồn vốn khá lớn và nhà đầu tư không có quyền quyết định giá trị tài sản của mình | Quỹ ETF không cần vốn đầu tư cao, mọi người có thể tham gia bằng cách dựa vào chênh lệch giá của các chỉ số quỹ trên sàn chứng khoán |
| Quỹ có phí quản lý cao và phí hoa hồng cho các lãnh đạo quỹ | Không cần các chi phí quản lý, phí hoa hồng và môi giới phụ thuộc vào quy định các sàn. |
>>Bitcoin ETF là gì? Hướng dẫn giao dịch quỹ ETF Bitcoin thông minh
>>Các quỹ ETF đầu tư vàng lớn nhất thế giới
Hướng dẫn tham gia quỹ hỗ tương
Quỹ hỗ tương không chỉ mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư mà còn đảm bảo nguồn thu nhập ổn định. Chính vì vậy, đây là một khoản đầu tư an toàn và không nên bỏ qua. Để tham gia vào quỹ hỗ tương, ta thực hiện các bước sau:
Bước 1: Đề ra mục tiêu rõ ràng
Nhà đầu tư nên đề ra mục tiêu rõ ràng và kế hoạch chiến lược trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Tiếp đến, hãy thực hiện lựa chọn mô hình quỹ thích hợp để đầu tư và các mục tiêu cơ bản bao gồm:
- Tăng vốn: bất kỳ đầu tư nào cũng đều cần phải tăng vốn so với mức đầu tư ban đầu, nếu số vốn ban đầu giảm tức là việc đầu tư của bạn đang không hiệu quả
- Có nguồn thu nhập ổn định: thứ 2 mục tiêu bạn cần đề ra chính là thu nhập đạt được khi đã rót vốn vào quỹ
- Khoản tiết kiệm sau khi hoàn thuế thu về: đầu tư vào quỹ tương hỗ mọi người cũng cần phải nộp thuế, và mục tiêu đề ra chính là khoản lợi nhuận sau thuế đạt được.
Đảm bảo được các mục tiêu đề ra để hoàn thành bước đầu tiên khi mọi người tham gia vào quỹ, giúp hoạch định được chiến lược và sinh lời tốt nhất
Bước 2: Chấp nhận các rủi ro
Một khi quyết định đầu tư, nhà đầu tư cần phải chuẩn bị cho mình tâm lý chấp nhận rủi ro. Cho dù quỹ hỗ tương an toàn, nhưng khó có thể loại bỏ các yếu tô rủi ro. Việc chuẩn bị tâm lý chấp nhận thua lỗ và đưa ra các kế hoạch để ứng phó khi biến động xảy ra sẽ giúp bạn đảm bảo an toàn cho nguồn vốn nhiều hơn.
Bước 3: Tham gia mua – bán
Mọi người đều có thể tham gia quỹ tương hỗ thông qua internet bằng cách đăng ký tài khoản trên các công ty quỹ và ký hợp đồng tham gia. Điều quan trọng là mọi người cần tìm hiểu rõ bên mỗi giới và tính minh bạch của quản lý quỹ. Một tổ chức quỹ tốt đóng vai trò quan trong đến tính thắng thua của mỗi hạng mục đầu tư, hãy chắc chắn bạn nắm vững cơ cấu tổ chức của quỹ trước khi rót vốn tham gia.
Các quỹ hỗ tương uy tín tại Việt Nam
Tại Việt Nam hiện nay, các quỹ đầu tư uy tín trên thị trường khá nhiều, một số gợi ý dưới đây sẽ giúp mọi người tham khảo và tìm hiểu khi có như cầu đầu tư theo mô hình quỹ tương hỗ
- MBVF
- VIC Impact
- Vinassa Angels Network
- VCBF
- VF4
- IPAAM
- TCEF
- VEOF
- VFMVFA
- BVFED
- Angel 4 Us
- Hanoi Young Business Association
- ỊM Invetsment Partners
- IDG Ventures Vietnam
- ONECAPITALWAY
Kết luận
Nói tóm lại, quỹ hỗ tương là một trong những quỹ mang lại nhiều lợi ích cho các nhà đầu tư. Đây là một trong những khoản đầu tư an toàn. Nhà đầu tư chỉ cần rót vốn vào và chờ quỹ sinh lời là được. Với bài viết trên, chúng tôi hy vọng có thể mang đến cho bạn đọc những thông tin hữu ích về quỹ hỗ tương. Chúc các nhà đầu tư một ngày an lành.
