Quỹ cân bằng là một loại quỹ phù hợp với những nhà đầu tư mong muốn sự ổn định và an toàn, chấp nhận lợi nhuận không quá cao. Vậy đặc điểm của quỹ này ra sao? Những quỹ cân bằng nào nên đầu tư? Hãy cùng giavang.com tìm hiểu thông qua bài viết dưới đây nhé!
Mục Lục
Quỹ cân bằng là gì?
Quỹ cân bằng (trong tiếng Anh là Balanced Fund) là quỹ mở đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu, có lúc là công cụ thị trường tiền tệ. Quỹ cân bằng sẽ phân bổ tài sản đầu tư cân bằng giữa trái phiếu, cổ phiếu và các loại chứng khoán lãi suất cố định khác, để cân bằng giữa rủi ro và tiềm năng lợi nhuận của quỹ.
Cổ phiếu đầu cơ là gì? Mục đích đầu cơ cổ phiếu và cách nhận biết
Quỹ cân bằng là loại quỹ đầu tư có mức rủi ro trung bình khá phù hợp với các nhà đầu tư mong muốn tính ổn định, an toàn và mức sinh lời trung bình. Để đạt được lợi nhuận tối đa so với số vốn ban đầu thì các nhà đầu tư có thể lựa chọn đầu tư dài hạn hoặc trung hạn.
Phân loại quỹ cân bằng
Quỹ cân bằng định hướng vốn sở hữu
Đây là quỹ đầu tư chủ yếu hướng đến cổ phiếu tối thiểu 65% vốn đầu tư vào vốn chủ sở hữu hoặc những chứng khoán liên quan đến vốn chủ sở hữu đó. Còn 35% sẽ được đầu tư vào thị trường tiền tệ hoặc công cụ nợ nhằm đảm bảo sự ổn định trong trường hợp thị trường biến động.
Quỹ cân bằng định hướng nợ
Loại quỹ này sẽ có tối thiểu 65% công ty đầu tư vào các chứng khoán nợ (bao gồm chứng khoán chính phủ, trái phiếu, tín phiếu kho bạc hoặc giấy ghi nợ,…). Còn 35% còn lại sẽ đầu tư vào tiền tệ hoặc các loại hình tương đương với tiền.
Ưu điểm và nhược điểm khi đầu tư quỹ cân bằng
Ưu điểm khi đầu tư QCB
QCB có những ưu điểm sau:
- Mức rủi ro trung bình do vốn đầu tư được phân bổ vào nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu khác nhau nên sẽ giảm bớt mức độ rủi ro.
- Tỷ lệ quỹ thấp hơn các loại quỹ khác do ít có sự thay đổi giữa các danh mục đầu tư.
- Các nhà đầu tư muốn rút tiền định kỳ cũng không ảnh hưởng đến việc phân bổ tài sản trong quỹ.
Nhược điểm khi đầu tư QCB
- QCB chỉ là nơi để kiểm soát việc phân bổ tài sản chứ không phải là nhà đầu tư cho nên cần phải cân nhắc mục đích đầu tư trước.
- Tỷ lệ phân bổ tài sản hiện nay điển hình là khoảng 60% chứng khoán vốn và 40% chứng khoán nợ cho nên cần xem xét kỹ từng thời điểm và nhu cầu đầu tư.
- Lợi nhuận đạt được từ QCB sẽ hạn chế hơn so với đầu tư vào các quỹ khác.
Vai trò của quỹ cân bằng
- QCB góp phần huy động vốn vào sự phát triển của thị trường cũng như sự phát triển của nền kinh tế chung. Nhờ vào quỹ để cung cấp vốn cho các ngành phát triển, giúp thị trường thứ cấp ổn định thị trường.
- Là các đơn vị chuyên tư vấn cho doanh nghiệp để doanh nghiệp quản trị nguồn lực sản xuất kinh doanh.
- Đồng hành cùng với các nhà đầu tư nhỏ, chưa có nhiều kinh nghiêm.
- Là nguồn quỹ tập hợp các vốn đầu tư nhỏ, quỹ đầu tư cần bằng giúp các nhà đầu tư nhỏ dễ tham gia vào các dự án để tìm kiếm lợi nhuận.
- Giúp cho doanh nghiệp khái quát được tính khả thi của dự án được đưa ra, đánh giá mức độ khả thi và rủi ro của dự án.
Có những loại quỹ cân bằng nào?
Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều loại quỹ cân bằng. Dưới đây là một vài quỹ cân bằng mà bạn có thể tham khảo
Quỹ Đầu tư Cân Bằng Chiến Lược VCBF – TBF
Đây là một quỹ mở cân bằng được thành lập bởi Công ty Quản lý Quỹ Đầu tư Chứng khoán Vietcombank và tập đoàn đầu tư đa quốc gia Franklin Templeton Investments FTI. Quỹ VCBF – TBF sẽ đầu tư vào những cổ phiếu tăng trưởng vốn hóa cao, các công cụ nợ có độ an toàn cao
Quỹ VIBF (Quỹ Đầu tư Cân bằng Tuệ Sáng)
Đây là loại quỹ được quản lý bởi VinaCapital. Danh mục đầu tư của quỹ VIBF bao gồm cổ phiếu niêm yết, bất động sản, cổ phiếu tư nhân, trái phiếu, công nghệ thông tin. Quỹ này có tính thanh khoản cao và cũng có thể mang lại lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư.
Quỹ VCAMBF (Đầu tư Cân bằng Bản Việt)
Đây là loại quỹ mở được giám sát bởi ngân hàng BIDV. Quỹ VCAMBF sẽ tập trung đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng, và có giá trị vốn hóa lớn hay các tài sản có thu nhập cố định.
Có nên đầu tư vào quỹ cân bằng hay không?
Quỹ cân bằng sẽ phù hợp với các nhà đầu tư mong muốn ổn định và an toàn, chấp nhận tỷ lệ sinh lời không lớn, rủi ro thấp. Những nhà đầu tư lo lắng giá trị đầu tư bị ảnh hưởng do lạm phát cũng có thể lựa chọn QCB.
Kết luận
Bài viết trên chia sẻ về quỹ cân bằng. Mong rằng bài viết đem đến những thông tin hữu ích cho bạn. Cảm ơn đã theo dõi bài viết.
Bài viết liên quan:
Thị trường hiệu quả là gì? Phân loại, đặc điểm của thị trường hiệu quả
Thị trường mở là gì? Chủ thể tham gia, đặc điểm, hình thức giao dịch
