Quỹ BVBF là gì? Cách đầu tư vào quỹ BVBF hiệu quả

Quỹ BVBF sinh ra cho những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm và đang có mong muốn tìm kiếm được lợi nhuận từ nguồn tiền nhàn rỗi. Theo đánh giá của nhiều chuyên gia, quỹ BVBF có mức độ uy tín và lợi nhuận tăng trưởng hấp dẫn. Hãy tìm hiểu chi tiết về quỹ này thông qua bài viết dưới đây nhé

Khái quát về quỹ BVBF

Quỹ BVBF là gì?

Quỹ BVBF là quỹ đầu tư an toàn dạng mở với hơn 80% ngân sách tập trung vào các sản phẩm trái phiếu như trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp và trái phiếu địa phương.

20% ngân sách còn lại sẽ phân bổ vào những sản phẩm tài chính khác như chứng khoán phái sinh, cổ phiếu hay tài sản được cấp phép đầu tư khác.

Quỹ mở là gì? Có nên đầu tư vào quỹ mở hay không?

Lợi ích khi đầu tư quỹ VNFIN LEAD

Quỹ BVBF còn được gọi với tên khác là quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt. Được thành lập vào ngày 20/5/2016 bởi công ty Cổ phần Chứng khoán Bảo Việt và Công ty Quản lý Quỹ Bảo Việt.

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt được kiểm soát bởi Ngân hàng đầu tư và phát triển Việt Nam (BIDV) – chi nhánh tại Hà Thành. Quỹ BVBF có trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam là đại lý chuyển nhượng.

Những quy định chung của quỹ BVBF

Nếu bạn đang có ý định muốn tham gia phải nắm rõ những quy định sau đây của quỹ BVBF:

• Hạn mức tối thiểu là 1 triệu đồng
• Hạn mức bán tối thiểu là 5 chứng chỉ quỹ
• Tần suất giao dịch của quỹ BVBF: 1-2 lần/ tuần, tại ngày giao dịch T. Cụ thể: Thứ 3 – BVPF, thứ 4 – BVBF, thứ 5 – BVFED, thứ 6 – BVBF.
• Ngày nộp tiền vào tài khoản tại ngân hàng giám sát: ngày T-1.
• Thời gian bán chứng chỉ quỹ: Trước 14h45’ ngày T-1
• Ngân hàng kiểm soát: BIDV chi nhánh Hà Thành

Thông tin về quỹ BVBF

Mục tiêu hoạt động

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt hoạt động với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận cho các nhà đầu tư, dựa trên cơ sở tận dụng lợi nhuận từ lãi suất cố định vào sản phẩm trái phiếu.

Các chuyên gia của quỹ sẽ sử dụng nguồn tiền nhàn rỗi mà các nhà đầu tư bỏ vào sau đó tiến hành các hoạt động phân bổ cơ cấu tài sản và đa dạng danh mục đầu tư. Mục đích cuối cùng là tạo ra lợi nhuận tối đa và hạn chế tổn thất rủi ro trên thị trường.

Danh mục đầu tư quỹ BVBF

Phần lớn các sản phẩm mà BVBF cung cấp cho khách hàng của họ đều phù hợp với điều kiện cũng như nhu cầu thực tế của thị trường lúc đó. Tính đến thời điểm viết bài này, tỷ trọng tiền gửi của danh mục tiền gửi đang chiếm ưu thế so với các sản phẩm còn lại. Cụ thể:

• Tiền gửi: 78,25%
• Trái phiếu doanh nghiệp: 13,18%
• Trái phiếu chính phủ: 8,04%
• Repo: 0%
• Khác: 0%

Hiệu quả đầu tư của quỹ

Tính đến ngày 3/8/2022, NAV/CCQ của quỹ BVBF là 17.534 VND.

Lợi ích khi đầu tư tại quỹ BVBF

Quỹ đầu tư trái phiếu Bảo Việt có những điểm vượt trội mà nhà đầu tư không nên bỏ qua như:

• Khả năng lợi nhuận ổn định với mức rủi ro thấp: Tất cả nguồn tiền mà nhà đầu tư rót vào sẽ được các chuyên gia tài chính của quỹ phân tích, lựa chọn ra những sản phẩm thích hợp đáp ứng các điều kiện như khả năng sinh lời tốt hoặc các công cụ tài chính khác, để có thể sinh lời tối đa nhất.
• Mức độ an toàn cao và thông tin công khai minh bạch: Quỹ BVBF được cấp giấy phép hoạt động và giám sát bởi Ủy ban chứng khoán và ngân hàng BIDV. Nhà đầu tư có thể xem mọi thông tin của quỹ bởi chúng đều được niêm yết công khai, minh bạch về người điều hành, dữ liệu quỹ, báo cáo quỹ hàng tháng chi tiết.
• Tính thanh khoản cao kể cả những nhà đầu tư có nguồn vốn ít: Các nhà đầu tư có thể thực hiện việc rút vốn hàng tuần. Không những vậy, việc đầu tư vào quỹ BVBF không cần số vốn lớn, bạn có thể tham gia đầu tư chỉ với 1 triệu đồng.
• Đội ngũ quản lý chuyên nghiệp: Quỹ BVBF được quản lý và điều hành bởi những chuyên gia trong lĩnh vực tài chính có kinh nghiệm lâu năm, am hiểu sâu và có khả năng phân tích thị trường tốt. Vì thế, nhà đầu tư có thể an tâm gửi gắm vốn của mình vào đây.
• Quỹ BVBF áp dụng biểu phí quản lý cạnh tranh: So với mặt bằng chung, phí quản lý này sẽ thấp hơn một nửa trên thị trường. Do đó, những nhà đầu tư mới, không có kinh nghiệm cũng có thể tham gia đầu tư dễ dàng.

Hạn chế khi đầu tư tại quỹ BVBF

Mặc dù quỹ BVBF đem đến những lợi ích hấp dẫn, nhưng bên cạnh đó cũng có vài hạn chế mà nhà đầu tư cần nắm để hạn chế rủi ro:

• Lãi suất đầu tư quỹ BVBF cao hơn so với lãi suất ngân hàng, nhưng thấp hơn so với hoạt động đầu tư chứng khoán trực tiếp. Tỷ lệ lãi suất tăng đều đặn, chậm và ổn định nhưng thấp, khó có cơ hội sinh lời lớn như bạn trực tiếp mua – bán giao dịch cổ phiếu. 
• Đồng thời, người tham gia sẽ mất phí khi rút tiền, phí quản lý tài khoản cho quỹ BVBF.

Bất cứ hình thức đầu tư nào cũng vậy, có lợi nhuận sẽ có rủi ro kèm theo. Bạn cần cân nhắc và xác định mục tiêu rõ ràng, lên kế hoạch chi tiết để có thể lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp với bản thân.

Các loại phí của quỹ BVBF

Hiện nay, quy định biểu phí giao dịch tại quỹ BVBF bao gồm:

• Mức phí quản lý quỹ hàng năm: 0,5%/NAV/năm.
• Phí giao dịch mua: Min là 0,15%, max là 0,3%.
• Phí giao dịch bán: 0,3% hoặc miễn phí với những chứng chỉ quỹ đã được nắm giữ trên 06 tháng.
• Phí chuyển đổi quỹ: 0,1% hoặc miễn phí với chứng chỉ quỹ đã nắm giữ trên 06 tháng.
• Phí phát hành chứng chỉ quỹ: 0,3% dưới 2 tỷ, 0.25% từ 2-5 tỷ, 0.15% từ 5 tỷ trở lên.

Những ai phù hợp tham gia quỹ BVBF?

• Cá nhân và tổ chức có nguồn tiền nhàn rỗi
• Nhu cầu đa dạng hóa nhà đầu tư có nhu cầu đa dạng hóa và gia tăng tài sản sở hữu thông qua các loại sản phẩm tài chính
• Mức độ chấp nhận rủi ro thấp lợi nhuận ổn định

Cách đầu tư vào quỹ BVBF

Để đầu tư quỹ BVBF hiệu quả, nhà đầu tư hãy thực hiện theo những bước sau:

Bước 1: Nhà đầu tư mở tài khoản tại đại lý phân phối chứng chỉ quỹ BVBF. Hồ sơ thiết lập tài khoản gồm: Phiếu đăng ký theo mẫu, thỏa thuận hợp đồng giao dịch, bản sao chứng minh nhân dân/ căn cước hoặc hộ chiếu còn hiệu lực.

Bước 2: Nộp tiền vào tài khoản ngân hàng giám sát, theo hướng dẫn để thực hiện giao dịch mua chứng chỉ quỹ. 

Bước 3: Thực hiện mua chứng chỉ quỹ, cần lưu ý các kỳ giao dịch/ ngày giao dịch T của quỹ. Nhà đầu tư điền vào phiếu mua chứng chỉ quỹ, với tài sản tối thiểu 1 triệu đồng. Thực hiện đăng ký mua trước 14h45’ ngày T-1, đến ngày T+3, thông báo đặt lệnh mua thành công sẽ gửi đến email hoặc tài khoản đăng ký của nhà đầu tư.

Bước 4: Bán chứng chỉ quỹ – Điền trực tiếp vào phiếu bán tại đại lý phân phối, số lượng bán tối thiểu 05 chứng chỉ quỹ. Ngày T+3, nhà đầu tư sẽ nhận được thông báo khớp lệnh, đến ngày T+5 sẽ nhận được số tiền chuyển vào tài khoản.

Các quỹ đầu tư khác của quỹ mở Bảo Việt

Quỹ đầu tư cổ phiếu năng động Bảo Việt (BVFED)

Quỹ hướng đến tối đa hóa lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư trên cơ sở kết hợp giữa tăng trưởng vốn đầu tư và các dòng thu nhập từ tài sản đầu tư.

Quỹ đầu tư cổ phiếu triển vọng Bảo Việt (BVPF)

Quỹ hướng tới mục tiêu tạo ra lợi nhuận có tính chất bền vững và dài hạn cho nhà đầu tư
thông qua việc khai thác hiệu quả cơ hội đầu tư vào các doanh nghiệp có nền tảng hoạt động tốt và triển vọng phát triển tại Việt Nam.

Kết luận

Quỹ BVBF được thành lập xem như giải pháp cho những nhà đầu tư mới, có nguồn tiền nhàn rỗi và đang tìm kiếm một công cụ sinh lời ổn định cao hơn lãi suất ngân hàng. Hy vọng với những thông tin trên, sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn về quỹ BVBF và cách đầu tư vào quỹ này. Chúc các bạn thành công.