Giấy phép BaFin là gì? Trader được bảo vệ như thế nào từ BaFin?

Giấy phép BaFin là gì? Đây là một trong những tiêu chí vô cùng quan trọng nhằm đưa ra đánh giá chính xác nhất về độ uy tín của một sàn ngoại hối trên thị trường Forex. Cùng Giavang.com tìm hiểu chi tiết về cách mà giấy phép BaFin mang lại sự bảo vệ tối đa cho các trader trong bài viết dưới đây nhé!

Giấy phép BaFin là gì?

Giấy phép BaFin là chứng chỉ hoạt động được cấp bởi Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht). Đây là một trong những cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới, chịu trách nhiệm giám sát và quản lý các hoạt động tài chính như ngân hàng, bảo hiểm và thị trường chứng khoán tại Đức.

Giấy phép BaFin là minh chứng cho sự minh bạch, uy tín và tuân thủ các tiêu chuẩn tài chính nghiêm ngặt của các tổ chức tài chính, sàn giao dịch hoặc công ty đầu tư.

Tham khảo thêm

• Giấy phép FMA là gì? Cách tra cứu giấy phép FMA (New Zealand)
• Giấy phép FINMA là gì? Điều kiện để nhận được giấy phép FINMA
• Giấy phép Mauritius là gì?Tìm hiểu về điều kiện để được cấp giấy phép Mauritius
• Giấy phép FSA là gì? 10 sàn giao dịch uy tín có giấy phép FSA

Mục đích hoạt động của giấy phép BaFin

Tổ chức BaFin sẽ thực hiện giám sát một cách vô cùng chặt chẽ và nghiêm ngặt các tổ chức tài chính đang dưới quyền của mình nhằm hướng đến lợi ích chung của thị trường tài chính. Cụ thể mục tiêu hoạt động của giấy phép BaFin như sau:

Đảm bảo tính minh bạch

Sự phát triển mạnh mẽ của công nghệ đã kéo theo sự bùng nổ của thị trường tài chính. Theo đó, ngày càng có nhiều hình thức đầu tư mới xuất hiện, khiến cho vai trò của giấy phép BaFin trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Do đó, họ cần phải đảm bảo rằng các tổ chức tài chính, bảo hiểm hoạt động trong phạm vi minh bạch và công khai.

Cung cấp thông tin cho nhà đầu tư

BaFin giúp cho nhà đầu tư có cơ sở để đưa ra các quyết định giao dịch một cách chính xác nhất bằng cách cung cấp cho họ những thông tin đã được thẩm định kỹ lưỡng. Đặc biệt, đối với các trader, những thông tin về sàn giao dịch Forex nhận được giấy phép BaFin đóng vai trò rất quan trọng để họ có cái nhìn rõ hơn về tiềm năng cũng như mức độ an toàn của các sàn giao dịch đó như thế nào.

Giám sát hành vi của các sàn giao dịch Forex

Để hoàn thành sứ mệnh của mình một cách trọn vẹn nhất, BaFin sẽ sử dụng đến các công cụ pháp lý nhằm ngăn chặn hành vi gian lận và khắc phục những sai phạm. Ví dụ, khi phát hiện các công ty tài chính có hành vi lừa đảo, tổ chức BaFin sẽ ngay lập tức chặn đứng toàn bộ các hoạt động của những công ty này. 

Trong tình huống nghiêm trọng hơn, BaFin sẽ tiến hành thu hồi vĩnh viễn giấy phép hoạt động của các công ty nhằm đảm bảo lợi ích cho nhà đầu tư.

Phân tích thị trường tài chính

Ngoài vai trò là giám sát hoạt động của các tổ chức tài chính dưới quyền của mình, BaFin còn tham gia vào việc thu thập và phân tích thị trường. Từ những đánh giá và phân tích toàn diện của BaFin, nhà đầu tư có thể xác định và dự đoán những rủi ro tiềm ẩn có thể xảy ra trên thị trường.

Giải quyết khiếu nại

BaFin hoạt động như một người cầm cân nảy mực, sẽ trực tiếp đứng ra để giải quyết các khiếu nại và tranh chấp để giữ gìn tính công bằng cho thị trường tài chính. Chính từ đây, cơ quan này có thể phát hiện ra những hành vi vi phạm từ các tổ chức tài chính.

Broker cần làm gì để được cấp phép BaFin?

Để được cấp giấy phép BaFin, dưới đây là những điều kiện mà tổ chức này đưa ra buộc các sàn giao dịch Forex phải tuân thủ:

• Đảm bảo được nguồn vốn điều lệ ban đầu cũng như hoạt động kinh doanh có tính cạnh tranh. Theo đó, ở mỗi lĩnh vực sẽ có mức vốn tối thiểu khác nhau. Ví dụ, đối với ngân hàng kinh doanh chứng khoán, số vốn tối thiểu cần có là 730.000 euro.
• Tối thiểu 2 thành viên của cổ đông quản lý phải có kiến thức và kinh nghiệm thực tế trong lĩnh vực tài chính.
• Các tổ chức tài chính phải gửi thông tin chính xác về đội ngũ ban lãnh đạo khi đăng ký nhận giấy phép BaFin để chứng minh rằng công ty của bạn không phải là một tổ chức “ma”.
• Nếu đã đáp ứng đủ các tiêu chí bên trên, các công ty sẽ còn cần phải vượt qua bước kiểm tra cuối cùng đó chính là sẽ tham khảo ý kiến của hai cơ quan cấp cao khác để xác nhận tính đủ điều kiện cấp phép. Hai cơ quan đó là:
  • Cơ quan Đăng ký Hình sự Trung ương Liên bang. 
  • Cơ quan Đăng ký Công nghiệp và Thương mại Trung ương.

Tại sao nên tìm sàn forex có giấy phép BaFin?

Giấy phép BaFin hiện đang là mục tiêu săn đón của nhiều sàn giao dịch Forex. Một số sàn giao dịch như LiteFinance, FBS, XM, FiboGroup, Admiral Markets,…đã được cấp giấy phép để hoạt động tại Đức.

Và tất nhiên, chỉ những sàn giao dịch nào được cấp phép thì mới có thể chứng minh được sự uy tín của mình. Những nhà đầu tư thông thái hiện nay thường ưu tiên lựa chọn các broker đã có giấy phép tài chính. Từ đó giúp họ có thể an tâm hơn khi giao dịch và giảm thiểu được nguy cơ bị broker lừa đảo.

Hướng dẫn cách tra cứu giấy phép BaFin

• Đầu tiên, bạn hãy mở website tra cứu thông tin https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/
• Tiếp đến, tại ô Unternehmen nhập tên sàn Forex hoặc nếu bạn không có tên sàn thì nhập ID giấy phép mà sàn công bố vào ô ID. Thông tin sẽ hiện lên ở bên phía bên phải.

Lời kết

Trên đây là tổng hợp toàn bộ những thông tin chi tiết nhất liên quan đến giấy phép BaFin. Hy vọng rằng với những chia sẻ vừa rồi sẽ giúp cho quý bạn đọc nhận định rõ hơn về loại giấy phép này, từ đó dễ dàng ra quyết định lựa chọn sàn Forex uy tín, an toàn cho quá trình đầu tư. Để tìm hiểu thêm các loại giấy phép Forex uy tín khác, quý bạn đọc hãy tham khảo tại đây nhé!