Cách giao dịch vàng cho người mới bắt đầu

Giao dịch vàng hiện nay đang là xu hướng đầu tư của rất nhiều nhà giao dịch bởi mức lợi nhuận cũng như đây cũng được xem là một trong những tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn chính trị. Tuy nhiên, không phải ai vừa mới tham gia thị trường đều có thể giao dịch vàng. Bài viết sau đây sẽ cung cấp các thông tin hữu ích và cách giao dịch vàng cho người mới bắt đầu.

Tổng quan về giao dịch vàng

Cách thức thị trường giao dịch vàng hoạt động

Trước khi tham gia vào thị trường giao dịch vàng, nhà đầu tư cần nắm rõ các ccahs thức hoạt động như sau: 

• Vàng thỏi: là vàng hiện hữu bằng vật chất,  tiền xu chuyên dụng hoặc dạng thỏi. Loại thỏi và khối lượng đơn vị sẽ quy định giá trị của loại kim loại quý này. Trên thị trường tài chính, vàng vật chất sẽ dễ dàng sở hữu hơn so với việc mua một lượng lớn dầu. Tuy nhiên, nó vẫn có phí giao dịch, chi phí lưu kho và bảo hiểm cần tính đến.
• Chứng chỉ vàng: Đây thể loại phát sinh từ thế kỷ XVII,  tương tự như tiền giấy là những chứng chỉ vàng chứng minh quyền sở hữu.
• Hợp đồng tương lai vàng: Hợp đồng tương lai vàng quy định rõ ràng một mức giá cố định cho hàng hóa trong tương lai vào một ngày cụ thể nào đó. Giao dịch hợp đồng tương lai thường có mức đòn bẩy cao hơn so với giao dịch bằng vàng vật chất. Bởi, hợp đồng tương lai vàng được giao dịch trên các nền tảng trao đổi, sàn giao dịch. Lợi nhuận phụ thuộc vào sự biến động của giá cả giữa thời điểm hợp đồng được thỏa thuận và hết hạn.
• CFD vàng: Hợp đồng chênh lệch vàng (CFD) là các lệnh để bán hoặc mua một lượng vàng cố định trong thời gian ngắn hạn. CFD vàng có thời hạn. Sự thay đổi giá trong hợp đồng dẫn đến lợi nhuận được thực hiện giao dịch trên CFD cũng thay đổi theo.
• Hoán đổi vàng (Gold swaps): Hoán đổi là các hợp đồng tùy chỉnh được giao dịch phi tập trung (OTC). Ngược lại, hợp đồng tương lai và hợp đồng quyền chọn được tìm thấy trên các sàn giao dịch trung tâm.
• ETF vàng: Đây là các quỹ khai thác vàng. Các quỹ tín này thường được mua từ sàn giao dịch chứng khoán hoặc một nhà môi giới. Cho phép người chơi mua một nhóm chứng khoán, hàng hóa chẳng hạn, mà không cần phải mua tất cả các tài sản riêng lẻ. Một điều đặc biệt, chi phí thấp nhưng giá trị của ETF gắn liền với giá vàng.

Giao dịch vàng forex là gì?

Trên thị trường forex, vàng được xem là một loại tiền tệ giao dịch và được thể hiện bằng mã XAU/USD (mã giao dịch với đồng Đô-la Mỹ). Chính vì vậy, khi giao dịch vàng ngoại hối không thể bỏ qua những chuyển động của đồng tiền Mỹ. Vàng và đồng Đôla Mỹ có mối quan hệ tỷ lệ nghịch với nhau. Nếu đồng Đô-la tăng, giá vàng giảm và ngược lại. Bên cạnh đó, tính thanh khoản cũng giữ vai trò không thể thiếu khi giao dịch vàng trên thị trường ngoại hối. Khối lượng giao dịch vàng trung bình hàng ngày vượt qua tất cả các cặp tiền tệ, ngoại trừ EUR/USD, GBP/USD và USD/JPY.

Chính vì vậy, khi giao dịch vàng ngoại hối người chơi cần lưu ý hai yếu tố đó: các tin tức chuyển động giá của đồng Đô-la và giao dịch vàng trên các trang web ngoại hối thường chạy liên tục suốt ngày đêm.

Tại sao xuất hiện hình thức giao dịch vàng?

Do tính linh hoạt và ánh kim của vàng mang lại vẻ đẹp, nên vào thời cổ đại vàng đã được sử dụng làm trang sức quý giá và tiền xu từ sớm. Việc khai thác vàng trên mặt đất cũng khó khăn và rất khó lấy được vàng nên khiến giá trị của kim loại quý này ngày càng cao. 

Theo nhịp điệu phát triển của cuộc sống, nhu cầu của vàng ngày một nhiều và lúc này con người bắt đầu sử dụng kim loại quý này như một cách để tạo thuận lợi cho thương mại, tích lũy và lưu trữ của cải.

Thoạt đầu, vàng hỗ trợ cho các loại tiền giấy, với mỗi hóa đơn được in tương ứng với một lượng vàng được giữ trong một kho tiền ở đâu đó, về mặt kỹ thuật nó có thể được trao đổi (điều này hiếm khi xảy ra). Cách tiếp cận tiền giấy này kéo dài đến thế kỷ 20. 

Ngày nay, tiền tệ hiện đại lấn át và lưu hành nhiều hơn, vì vậy mối liên hệ giữa vàng và tiền giấy đã bị phá vỡ từ lâu. Tuy nhiên, mọi người vẫn thích kim loại màu vàng.

Nhu cầu vàng đến từ đâu? 

Ngày nay, thời đại càng phát triển nhu cầu làm đẹp và sở hữu các loại trang sức ngày càng cao. Trên thực tế, ngành công nghiệp chế tác trang sức từ vàng chiếm 50%. 40% khác đến từ đầu tư trực tiếp vào vàng, bao gồm cả việc tiền được sử dụng để tạo ra tiền xu, thỏi vàng, huy chương và vàng miếng. 

Tham gia đầu tư vào vàng vật chất bao gồm các nhà đầu tư nhỏ lẻ cho đến các nhà đầu tư lớn như các cá nhân, ngân hàng trung ương, các quỹ giao dịch trao đổi vàng. 

Bên cạnh đó, đây là một trong những kim loại quý được xem là hàng rào chống lạm phát và là tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn chính trị. Nếu tiền giấy đột nhiên trở nên vô giá trị, thế giới sẽ phải dựa vào thứ gì đó có giá trị để tạo thuận lợi cho thương mại. Đây là một trong những nguyên nhân khiến các nhà đầu tư đẩy giá vàng tăng cao khi thị trường tài chính biến động.

10% còn lại của nhu cầu vàng nằm ở chỗ tính chất vật lý của nó. So với bạc và đồng, vàng được xem là vật dẫn điện tốt nhất. Chính vì vậy, trong những ngành công nghệ cao đòi hỏi độ tinh vi người ta hay sử dụng kim loại quý này làm vật dẫn điện. 

Ưu nhược điểm của giao dịch vàng cho người mới bắt đầu cần biết

Ưu điểm

• Khả năng bảo hiểm rủi ro trong thời kỳ lạm phát: vàng vẫn giữ được sức mua trong thời kỳ lạm phát.
• Tài sản trú ẩn an toàn trong thời kỳ bất ổn toàn cầu: Ngay cả khi các loại tài sản khác lao dốc. Cuối cùng, có một loạt các công cụ tài chính để giao dịch với vàng, từ hợp đồng tương lai đến cổ phiếu và trái phiếu vàng.

Nhược điểm

• Khả năng mất tiền cao: Hiện nay, thị trường vàng giao động rất mạnh, chỉ cần một tin túc nhỏ cũng có thể gây ra biến động giá. Chính vì vậy, khả năng mất giá rất cao mặc dù đây là thị trường được đánh là thị trường tiềm năng tạo ra lợi nhuận. 
• Khả năng phát sinh chi phí và khó phân tích dự đoán xu hướng khi giao dịch: Tỷ giá và giá vàng trong xu hướng ngày hôm nay không phản ánh vị trí của nó trong vài ngày hoặc tuần tới. Ngoài ra, còn có các khoản phí giao dịch nữa. Chẳng hạn như, quỹ vàng ETF có khả năng đi kèm với phí môi giới. Tuy nhiên khi giao dịch, phí spread (giá chênh mua / bán) khá lớn.

Hướng dẫn giao dịch vàng cho người mới bắt đầu hiệu quả 

Tương tự như các hình thức giao dịch khác, trước khi giao dịch vàng, người chơi cần phải xác định mình sẽ giao dịch với cách thức nào vàng thỏi, chứng chỉ vàng, ETF vàng, CFD vàng, hợp đồng vàng tương lai. Sau đó, người chơi có thể tham khảo các bước sau: 

Nếu bạn muốn đầu tư vàng một cách đơn giản và mua bán chỉ thông qua một phần mềm duy nhất thì bạn có thể mở tài khoản giao dịch tại một nhà môi giới bất kì.

• Bước 1: Mở tài khoản giao dịch tại một sàn Forex (Hãy nhớ đánh giá xem sàn Forex này có uy tín hay không)
• Bước 2: Đầu tư khoản tiền ban đầu mà bạn mong muốn
• Bước 3: Thực hiện giao dịch mua bán Vàng

Chiến lược giao dịch vàng cho người mới bắt đầu chuẩn xác và thông minh

Bất kỳ một giao dịch nào, người chơi cũng cần phải chuẩn bị chiến lược cho riêng mình, đặc biệt giao dịch vàng forex. Trên thực tế có nhiều kỹ thuật và hệ thống khác nhau mà bạn có thể sử dụng trong chiến lược giao dịch vàng của mình. Người chơi cần phân tích kỹ thuật hàng ngày trên biểu đồ giá và khối lượng. Đồng thời, nắm bắt được những yếu tố ảnh hưởng đến giá vàng. Điều này, bạn có thể theo dõi trang thông tin về quỹ vàng SPDR GOLD TRUST, tập trung học tập/ nghiên cứu một hệ thống nhuần nhuyễn.

Nên lựa chọn những nhà môi giới vàng như thế nào? 

Đây cũng là một trong những điều mà các nhà giao dịch cần quan tâm. Bởi trên thực tế, chọn nhầm nhà môi giới kém chất lượng sẽ khiến cho khoản đầu tư của bạn không cánh mà bay. 

Như vậy, thông thường các trang web giao dịch vàng uy tín sẽ cung cấp phần mềm biểu đồ đáng tin cậy. Giao dịch vàng trên MT4 đặc biệt được xem là phổ biến.

Tuy nhiên, người chơi cần lưu ý, dù bạn chọn hệ thống, phần mền hya nền tảng giao dịch nào cần phải có biểu đồ và tín hiệu giá dễ theo dõi và các công cụ hỗ trợ giao dịch như giải thích dữ liệu hay phân tích các biểu đồ.

Đa số các nhà môi giới tốt, uy tín sẽ hỗ trợ thông báo người dùng các dự đoán và nhận định xu hướng thị trường, cung cấp tài nguyên học tập bổ sung để giúp người chơi trau dồi thêm kỹ năng giao dịch. 

Ngoài ra còn có các dịch vụ trực tuyến cho phép bạn mua vàng vật chất và cung cấp cả dịch vụ lưu trữ. Người chơi có thể tham khảo dịch vụ Bullion Vault. Dịch vụ này hỗ trợ cho phép người chơi mua vàng vật chất cất giữ và bảo mật. Dịch vụ này cũng làm giảm rủi ro thanh khoản vì vàng (và các kim loại quý khác) có thể được mua và bán bất cứ lúc nào. Việt Nam cũng có dịch vụ giữ hộ vàng tại một số ngân hàng như TPB, Vietinbank, BIDV…

Giao dịch vàng vào giờ nào?

Đối với từng loại hàng hóa khác nhau, sẽ có thời gian giao dịch khác nhau. Tuy nhiên, các cặp tỷ giá phổ biến hầu như luôn được giao dịch ở mọi phiên. Sau đây là thời gian mở cửa và giờ giao dịch quan trọng của một số sàn giao dịch vàng chính.

• Giờ giao dịch trực tuyến ở London, Vương quốc Anh – Mở cửa từ 08:00 – 17:00 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở New York, Hoa Kỳ – Mở cửa từ 13:20 – 18:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Mumbai, Ấn Độ – Mở cửa từ 04:30 – 18:00 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Dubai, UAE – Mở cửa từ 04:30 – 07:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến tại Jakarta, Indonesia – Mở cửa 02:30 – 10:30 (GMT)
• Giờ giao dịch trực tuyến ở Islamabad, Pakistan – Mở cửa từ 05:00 – 13:00 (GMT)

Lưu ý: Một lời khuyên hữu ích dành cho các trader, thời gian giao dịch vàng có thể thay đổi vào cuối tuần và ngày lễ. Và mặc dù không được liệt kê ở trên, giờ giao dịch vàng trực tuyến ở Úc, New Zealand, Nam Phi, Thái Lan, Canada, Philippines, Việt Nam và Châu Âu chạy gần như 24 giờ một ngày.

Các mẹo giao dịch vàng

Để giảm thiểu rủi ro tối đa và có cơ hội gia tăng lợi nhuận, hãy xem xét đến:

• Các hành động của ngân hàng trung ương – Theo dõi hoạt động mua và bán của các ngân hàng trung ương.
• Cập nhật tin tức thị trường mới nhất – tin tức luôn là nguồn để nhận biết các xu hướng có thể có và các trích dẫn hữu ích.
• Blog & bản tin – Các blog, diễn đàn thảo luận và bản tin thông thường cũng là một kênh không nên bỏ qua để nhận được lời khuyên và ý tưởng từ các chuyên gia thị trường.
• Mở tài khoản demo – Nhiều ứng dụng web cung cấp tài khoản demo, có nghĩa là bạn có thể thực hành giao dịch với chiến lược đường trung bình động chẳng hạn, trước khi đầu tư tiền của riêng mình.
• Các khóa học (miễn phí, mất phí) và các tài liệu trading – Các dịch vụ đào tạo trực tuyến, zoom online, cùng với ebook giao dịch vàng và PDF Forex đều là những nguồn tuyệt vời để nhận hướng dẫn và nghe bí quyết giao dịch vàng từ các nhà đầu tư có kinh nghiệm. Hãy gạt cái tôi bảo thủ cá nhân sang một bên, muốn biết phải hỏi, muốn giỏi phải học!
• Robot giao dịch vàng – Một số đánh giá của người dùng chỉ ra robot giao dịch tự động là một cách hiệu quả để đưa chiến lược giao dịch vàng đã được chứng minh thành chế độ tự động. Nếu bạn đã có một hệ thống giao dịch tốt và cần CODE-HÓA thành robot, đừng ngại liên hệ TNDT theo thông tin cuối bài viết.
• Xem TradingView – TradingView là nơi có rất nhiều ý tưởng hữu ích được cung cấp bởi người dùng. Đây là một kênh tham khảo tốt nếu bạn biết tận dụng.

Kết luận

Nói tóm lại, không quá khó giao dịch vàng cho người mới bắt đầu. Mặc dù vậy, người chơi cần chú ý, tham khảo, học tập và tìm hiểu về kim loại quý này để quá trình giao dịch thành công. Với bài viết trên đây, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp những kiến thức hay cũng như cách giao dịch vàng cho người mới bắt đầu. Chúc các bạn giao dịch thành công.