Đòn bẩy là gì? Top sàn forex có đòn bẩy cao nhất hiện nay

Đòn bẩy là một khái niệm quan trọng trong giao dịch tài chính, đặc biệt là trên thị trường forex, giúp nhà đầu tư tối ưu hóa lợi nhuận từ số vốn nhỏ. Tuy nhiên, việc sử dụng đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro lớn nếu không được quản lý hiệu quả. Vậy đòn bẩy là gì? Những sàn forex nào hiện đang cung cấp mức đòn bẩy cao nhất? Hãy cùng Giavang.com khám phá trong bài viết sau đây nhé!

Đòn bẩy là gì?

Thế nào là đòn bẩy?

Đòn bẩy là gì? Chắc hẳn bạn đã quá đỗi quen thuộc với thuật ngữ này trong lúc học môn vật lý đúng không. Tuy nhiên, trong thị trường Forex thì đòn bẩy (Leverage) là một công cụ tài chính được các sàn giao dịch cung cấp, cho phép nhà giao dịch vay vốn từ sàn để thực hiện các giao dịch có giá trị lớn hơn số vốn thực tế mà họ sở hữu. 

>> Mối quan hệ giữa đòn bẩy và ký quỹ trong giao dịch Forex

Cách thức hoạt động của đòn bẩy

Cơ chế hoạt động của đòn bẩy rất đơn giản: Công cụ này cho phép bạn mở một vị thế lớn hơn so với số vốn trong tài khoản của bạn. Nói một cách dễ hiểu hơn, đòn bẩy hoạt động giống như khoản vay của broker, với mục đích là tăng vốn đầu tư và lợi nhuận giao dịch. Tuy nhiên, song song với việc lợi nhuận được gia tăng thì nó cũng tiềm ẩn rủi ro rất lớn.

Để được sử dụng đòn bẩy từ nhà môi giới, bạn sẽ tiến hành ký kết một hợp đồng với họ với cam kết sẽ dùng một phần vốn nhỏ làm “ký quỹ” để thế chấp. Sau đó, nhà môi giới sẽ cho phép bạn giao dịch trên thị trường với số tiền lớn hơn gấp nhiều lần so với vốn ban đầu, tùy thuộc vào tỷ lệ đòn bẩy.

Mức ký quỹ tương ứng với tỷ lệ đòn bẩy được thể hiện chi tiết trong bảng sau đây:

Bảng trên minh họa mối quan hệ tỉ lệ nghịch giữa ký quỹ và đòn bẩy. Theo đó, đòn bẩy sẽ tăng lên khi số tiền ký quỹ giảm dần, tạo điều kiện cho các nhà giao dịch có thể mở các vị thế lớn hơn chỉ với một khoản tiền gửi rất nhỏ. 

Các tỷ lệ đòn bẩy phổ biến trong Forex

Leverage thường được cung cấp với tỷ lệ cố định có thể thay đổi theo các broker. Theo đó, mỗi một broker sẽ có những quy tắc cũng như quy định riêng của họ trong việc đưa ra các tỷ lệ đòn bẩy đến bạn. Dưới đây là một số tỷ lệ đòn bẩy được sử dụng phổ biến:

• 50:1: Ý nghĩa của tỷ lệ này là cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá tới 50 đô la. Ví dụ: khi bạn ký quỹ 500 đô la thì bạn sẽ có thể giao dịch với số tiền lên đến 25.000 đô la trên thị trường.  
• 100:1: Tỷ lệ này cho phép bạn sử dụng 1 đô la trong tài khoản để giao dịch với giá trị tối đa 100 đô la. Đây là tỷ lệ phổ biến thường áp dụng cho 1 lot tiêu chuẩn. Với khoản ký quỹ tối thiểu 2.000 đô la, bạn có thể giao dịch với tổng giá trị 200.000 đô la trong tài khoản tiêu chuẩn. 

• 200:1: Với tỷ lệ này, cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá lên đến 200 đô la. Trên các loại tài khoản có lot nhỏ, tỷ lệ 200:1 được xem là mức đòn bẩy khá điển hình. Theo đó, con số 300 đô la chính là khoản tiền gửi tối thiểu cho mỗi một tài khoản như vậy và số tiền mà bạn có thể giao dịch lên đến 60.000 đô la.
• 400:1: Với tỷ lệ đòn bẩy 400:1 thì cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình là có thể đặt một giao dịch trị giá 400 đô la. Tỷ lệ này thường được các broker cung cấp trên các loại tài khoản có lot nhỏ tuy nhiên bạn nên cảnh giác khi gặp các broker cung cấp mức đòn bẩy cao cho tài khoản nhỏ như vậy. Những ai chỉ có 300 đô la ký quỹ và sử dụng đòn bẩy 400:1 có thể gặp rủi ro mất hết tiền chỉ trong vài phút.

Cách tính đòn bẩy trong Forex

Để tính đòn bẩy cho giao dịch, bạn có thể ứng dụng công thức sau đây:

Đòn bẩy = 1 : Đảm bảo = 100 : Tỷ lệ đòn bẩy

Ví dụ: Nếu đảm bảo bằng 0.02, như vậy là tỷ lệ đòn bẩy là 2%, và đòn bẩy là = 1 : 0.02 = 100 : 2 = 50.

Ưu nhược điểm của đòn bẩy

Tuy được đánh giá là một công cụ hỗ trợ đắc lực để nhà đầu tư gia tăng lợi nhuận, tuy nhiên trên thực tế thì trong đòn bẩy cũng tiềm ẩn một số rủi ro nhất định. Cùng tìm hiểu xem nó là gì nhé!

Ưu điểm của đòn bẩy

• Tăng lợi nhuận: Khả năng gia tăng lợi nhuận với mức đầu tư thấp chính là một trong những lợi thế hấp dẫn của việc sử dụng đòn bẩy. Chỉ cần giá có một biến động có lợi nhỏ thôi cũng có thể mang lại cho bạn % lợi nhuận cao hơn số tiền ký quỹ gấp mấy lần.
• Sử dụng vốn hiệu quả: Với việc được phép mở các vị thế lớn chỉ với một khoảng tiền gửi nhỏ, điều này tạo điều kiện thuận lợi cho các nhà đầu tư có thể đa dạng hóa khoản đầu tư của mình và quản lý nhiều vị thế trong cùng một thời điểm mà không cần phải chi quá nhiều tiền. 

• Được tiếp xúc với nhiều sản phẩm tài chính: Nhờ có đòn bẩy, các nhà đầu tư được có cơ hội tiếp cận với đa dạng các loại công cụ tài chính trên thị trường. Ngoài ra, nó cũng giúp họ tối ưu hóa nguồn vốn khi tham gia giao dịch trên những sản phẩm có giá trị cao.

• Phòng ngừa rủi ro: Nhà đầu tư có thể tận dụng đòn bẩy như là một công cụ phòng ngừa rủi ro để bảo vệ cho danh mục đầu tư của mình thông qua việc mở các vị thế đối ứng để cân bằng lại các khoản lỗ trong các khoản đầu tư khác.

• Linh hoạt và đa dạng hóa: Trader có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình thông qua việc kiểm soát các vị thế lớn hơn với ít vốn hơn, phân tán rủi ro trên nhiều loại tài sản hoặc thị trường đầu tư khác nhau.

Nhược điểm của đòn bẩy

• Gia tăng thua lỗ: Như đã đề cập, công cụ đòn bẩy trong Forex được ví như con dao 2 lưỡi. Chỉ cần thị trường có một biến động nhỏ thôi cũng có thể khiến cho khoản lỗ của bạn lớn hơn so với khoản đầu tư ban đầu.

• Yêu cầu bổ sung ký quỹ: Nếu vị thế đòn bẩy đi ngược lại kỳ vọng của bạn và số tiền trong tài khoản của bạn thấp hơn mức ký quỹ, lúc này các broker sẽ thông báo và yêu cầu bạn nạp thêm tiền ký quỹ.
• Biến động mạnh từ thị trường: Trước những thay đổi đột ngột từ thị trường sẽ rất dễ làm cho các vị thế của đòn bẩy bị lung lay, từ đó gây nên những tổn thất lớn.
• Chi phí lãi vay: Chi phí lãi vay liên quan đến các vị thế sử dụng đòn bẩy thường được tính từ số tiền vay. Theo thời gian, những chi phí này nhất định sẽ còn gia tăng, nhất là đối với các giao dịch được giữ qua đêm hoặc duy trì thời gian dài hạn.
• Giao dịch cảm tính: Thay vì tập trung phân tích và theo dõi kỹ thị trường trước khi đưa ra quyết định, sức hấp dẫn của lợi nhuận tiềm năng từ đòn bẩy khiến nhà đầu tư có những lối suy nghĩ mang tính chủ quan và thường xuyên đưa ra các quyết định dựa trên cảm xúc dẫn đến thua lỗ nặng nề.

Có nên sử dụng đòn bẩy trong giao dịch không?

Thành thật mà nói, việc đưa ra quyết định này còn cần phải xem xét đến rất nhiều yếu tố sau đây:

• Mức độ chịu rủi ro: Đối với những nhà đầu tư mà khả năng chịu đựng rủi ro của họ nằm ở mức thấp thường cho rằng việc sử dụng đòn bẩy trong trading như vậy thực sự là một rủi ro. Do đó, tùy thuộc vào mức độ chấp nhận rủi ro của mình mà mỗi một nhà đầu tư sẽ có quyết định lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp.

• Thâm niên trong giao dịch: So với những trader mới, những trader đã có bề dày kinh nghiệm trong việc giao dịch chắc chắn sẽ hiểu rõ hơn về những rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy ra sao và thiết lập chiến lược phù hợp để có thể sử dụng công cụ này một cách hiệu quả nhất.

• Điều kiện thị trường: Rủi ro khi giao dịch có đòn bẩy có thể sẽ cao hơn tại những thị trường vốn dĩ đã có tính biến động cao. Do đó, trader nên xem xét đến yếu tố điều kiện thị trường như thế nào để lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp.

Tóm lại, đòn bẩy có thể được xem là một công cụ hữu hiệu thế nhưng không phải bất kỳ ai cũng phù hợp để sử dụng. Chính vì vậy, các trader hãy xem xét một cách cẩn thận các yếu tố mà Giavang.com đã gợi ý ở bên trên trước khi đưa ra quyết định có là có nên sử dụng Leverage trong giao dịch của mình hay không nhé. 

Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex?

Để chọn một tỷ lệ Leverage phù hợp, trader cần căn cứ vào 3 yếu tố sau:

• Duy trì mức đòn bẩy thấp
• Sử dụng trailing stop để giảm rủi ro và bảo vệ vốn
• Giới hạn cắt lỗ từ 1-2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh

Mỗi nhà giao dịch có thể lựa chọn những tỷ lệ Leverage khác nhau. Tuy nhiên, đối với những nhà giao dịch nào không thích việc phải đối mặt với những rủi ro quá lớn thì chúng tôi gợi ý mức đòn bẩy lý tưởng nhất mà bạn nên áp dụng là 1:5 hoặc 1:10.

Ngoài ra, để có thể cảm thấy yên tâm hơn và giảm thiểu được những lệnh thua trong trường hợp thị trường biến đổi theo chiều hướng xấu, trader hãy sử dụng bổ sung thêm lệnh trailing stop. Khi đứng trước việc đưa ra quyết định nên giao dịch tiếp tục hay dừng lại thì lệnh trailing stop này sẽ giúp bạn giữ được một tâm lý vững vàng hơn.

Dưới đây là bảng thông số đòn bẩy để hỗ trợ nhà đầu tư lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp cho giao dịch của mình:

Top sàn forex có đòn bẩy cao nhất hiện nay

Dưới đây sẽ là top các sàn Forex có tỷ lệ đòn bẩy cao đáng để bạn tham khảo:

Sàn LiteFinance – tỷ lệ đòn bẩy 1:1000

• Năm thành lập: 2/7/2005
• Trụ sở chính: Cyprus (Síp)
• Cơ quan quản lý: CySEC, STVincent and Grenadines
• Các loại tài khoản: Classic, ECN, Cent
• Tỷ lệ đòn bẩy tối đa mà LiteForex hỗ trợ lên đến 1:1000
• Tiền nạp tối thiểu: 50$
• Phí hoa hồng (forex): Miễn phí đối với tài khoản Classic, tài khoản ECN: 10$
• Spread (forex) thấp chỉ từ 0.1 pip
• Sản phẩm giao dịch: Forex, Kim loại , Dầu, Chỉ số Chứng khoán, Cổ phiếu, Crypto
• Nền tảng giao dịch: MT4, MT5

Sàn RoboForex – tỷ lệ đòn bẩy 1:2000

• Năm thành lập: 2009
• Trụ sở chính: Belize
• Cơ quan quản lý: IFSC (Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế Belize), FinaCom, CySEC
• Các loại tài khoản RoboForex cung cấp: Pro-Cent, Pro-Standard, Prime, ECN-Pro, R Trader
• Tỷ lệ đòn bẩy tối đa mà RoboForex hỗ trợ cho khách hàng là 1:2000
  • Đòn bẩy tối đa đối với Tài khoản Pro-Cent và tài khoản Pro-Standard là 1:2000
  • Tài khoản ECN-Pro là 1:300
  • Tài khoản Prime 1:100
  • Tài khoản R Trader là 1:200
• Tiền nạp để giao dịch là 10$
• Spread (forex) thả nổi từ: 1.3 pips (đối với tài khoản Pro-Cent, Pro-Standard), 0 pips (đối với tài khoản ECN, Prime)
• Sản phẩm giao dịch: Forex, cổ phiếu, kim loại, quỹ ETF, chỉ số, tiền điện tử, năng lượng, hàng hóa mềm.
• Giao dịch trên nền tảng: MT4, MT5, cTrader, R Trader.

Sàn NordFX – tỷ lệ đòn bẩy 1:1000

• Thành lập năm: 2008
• Trụ sở chính đặt tại Vanuatu
• Cơ quan quản lý: CySEC (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Cộng hòa Síp), Ủy ban Dịch vụ Tài chính VFSC tại Vanuatu.
• Các loại tài khoản:
  • Tài khoản Fix: tiền nạp tối thiểu 10$, Không thu phí hoa hồng, spread từ 2.0 pip
  • Tài khoản Pro: tiền nạp tối thiểu 250$, Không thu phí hoa hồng, spread từ 0.9 pip
  • Tài khoản Zero: tiền nạp tối thiểu 500$, Phí hoa hồng 3.5$, spread từ 0.0 pip
  • Tài khoản Stocks: tiền nạp tối thiểu 10$, spread từ 1.0 pip
• Sàn NordFX hỗ trợ khách hàng với đòn bẩy tối đa là 1:1000
  • Tài khoản Fix, Pro, Zero: đều có tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:1000
  • Tài khoản Stocks có tỷ lệ đòn bẩy 1:5
• Sản phẩm giao dịch: Forex, kim loại quý, hàng hóa, cổ phiếu, tiền điện tử
• Nền tảng giao dịch: MT4, MT5, Meta Trader 4 MultiTerminal

Sàn FP Markets – tỷ lệ đòn bẩy 1:500

• Thành lập năm: 2005
• Trụ sở chính đặt tại: Úc
• Cơ quan quản lý: ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc), CySEC  (Ủy ban Chứng khoán và giao dịch Cộng hòa Síp)
• Cung cấp các loại tài khoản: các loại tài khoản MT4/MT5 (Standard, Raw), các loại tài khoản IRESS (Standard, Platinum và Premier)
• FP Markets hỗ trợ đòn bẩy tối đa cho khách hàng là 1:500
• Tiền nạp tối thiểu: 100 AUD, 100$
• Phí hoa hồng (forex): 0$ (tài khoản Standard), 6$/lot/ 2 chiều (tài khoản Raw)
• Spread (forex) từ: 1 pip (đối với tài khoản Standard), 0 pips (đối với tài khoản Raw)
• Sản phẩm giao dịch: các cặp tiền tệ, hàng hóa, kim loại quý, cổ phiếu, tiền điện tử (các loại tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn).
• Giao dịch trên nền tảng: MT4, MT5, IRESS

Sàn Pepperstone – tỷ lệ đòn bẩy 1:500

• Thành lập năm: 2010
• Trụ sở chính đặt tại: Úc
• Cơ quan quản lý: FCA (Financial Conduct Authority), ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc)
• Các loại tài khoản: Standard, Razor, Edge Swap-Free, Active Trader
• Sàn Pepperstone cung cấp tỷ lệ đòn bẩy tối đa (forex) là 1:500
• Tiền nạp tối thiểu: 200$
• Phí hoa hồng (forex): 0$ ( đối với tài khoản Standard), 7$ (đối với tài khoản Razor)
• Spread (forex) cạnh tranh chỉ từ: 1 pip (tài khoản Standard), 0 pip (tài khoản Razor)
• Sản phẩm giao dịch: Các cặp tiền tệ, chỉ số, kim loại quý, tiền điện tử ( các loại coin có vốn hóa thị trường lớn), năng lượng, hàng hóa.
• Giao dịch trên nền tảng: MT4, MT5, cTrader

Sàn Tickmill – tỷ lệ đòn bẩy 1:500

• Thành lập năm: 2015
• Trụ sở chính đặt tại: Seychelles
• Cơ quan quản lý: FCA (Financial Conduct Authority), CySEC (Ủy ban Chứng khoán và giao dịch Cộng hòa Síp), FSA
• Cung cấp các loại tài khoản: Classic, Pro, Vip
• Sàn Tickmill hỗ trợ tỷ lệ đòn bẩy (forex) là 1:500
• Tiền nạp tối thiểu: 100$
• Phí hoa hồng (đối với các cặp tiền tệ): 0$ (tài khoản Classic), 4$ (tài khoản Pro), 2$ (Vip)
• Spread (ngoại hối) thả nổi từ: 1.6 pips (tài khoản Classic), 0 pip (tài khoản Pro, Vip)
• Sản phẩm giao dịch: forex, trái phiếu, kim loại, chỉ số, năng lượng.
• Giao dịch trên nền tảng MT4

Sàn XTB – Tỷ lệ đòn bẩy 1:500

• Thành lập năm: 2005
• Trụ sở chính đặt tại: Ba Lan
• Cơ quan quản lý: FCA (Anh), CySEC (Síp)
• Cung cấp các loại tài khoản: Standard, Pro
• Tỷ lệ đòn bẩy tối đa cho hai loại tài khoản Pro, Standard là 1:500
• Tiền nạp tối thiểu cực thấp: 1$
• Phí hoa hồng (ngoại hối): 0$ (tài khoản Standard), 7$ (tài khoản Pro)
• Spread (forex) cạnh tranh chỉ từ: 0.35 pip (tài khoản Standard), 0.28 pip (tài khoản Pro)
• Sản phẩm giao dịch: forex, tiền điện tử, quỹ ETF, kim loại, cổ phiếu, chỉ số, năng lượng, hàng hóa mềm.
• Giao dịch trên nền tảng: MT4, xStation 5

Một số lưu ý để sử dụng hiệu quả đòn bẩy trong giao dịch

Để có thể tối ưu hóa được mức lợi nhuận và quản trị rủi ro hiệu quả hơn khi sử dụng đòn bẩy trong lúc giao dịch, nhà đầu tư nên chú ý đến các vấn đề sau đây:

• Khi giá tài sản đã đạt đến một mức xác định trước đó, lúc này bạn nên đóng vị thế của lệnh stop loss lại để hạn chế khả năng các khoản lỗ có thể xảy ra. Điều này được thực hiện tương tự đối với lệnh take profit.
• Để đảm bảo các khoản thua lỗ được kiểm soát ngay cả khi thị trường biến động mạnh, các nhà đầu tư cần phải quyết định cụ thể số lượng tài sản muốn mua hoặc bán là bao nhiêu.
• Việc đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn trên các loại tài sản hoặc thị trường cũng là điều cần thiết để đảm bảo rằng danh mục đầu tư tổng thể của bạn sẽ không bị tác động bởi các loại tài sản có lợi nhuận thấp.
• Liên tục follow theo các vị thế mở và điều kiện thị trường. Nếu thấy giá có sự biến động thì ngay lập tức thực hiện các việc điều chỉnh như thay đổi lệnh để phù hợp với tình hiện hiện tại.
• Việc thường xuyên theo dõi và cập nhật thông tin thị trường cũng là một tips giúp nhà đầu tư đưa ra các chiến lược giao dịch phù hợp, nâng cao khả năng ra quyết định chính xác và tiên đoán những biến động sắp tới

Lời kết

Trên đây là toàn bộ những kiến thức mà Giavang.com đã tổng hợp được liên quan đến công cụ tài chính đòn bẩy trong giao dịch Forex. Mong rằng với những chia sẻ vừa rồi sẽ giúp cho các nhà đầu tư ứng dụng hiệu quả công cụ này vào trong quá trình giao dịch của mình và thu về được mức lợi nhuận khổng lồ nhé. Cảm ơn bạn đã dành thời gian quan tâm đến bài viết của chúng tôi!!!