Nên đầu tư quỹ ETF nào? Cách thức đầu tư ETF chi tiết

Quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục) luôn được nhiều nhà đầu tư quan tâm vì đây là một kênh đầu tư chứng khoán thụ động với lợi suất khá tốt trong chu kỳ thị trường tăng trưởng. Vậy nhà giao dịch nên đầu tư quỹ ETF nào? Rủi ro khi đầu tư ETF là gì? Để hiểu rõ hơn về cách thức đầu tư ETF cũng như 7 quỹ ETF nổi bật tại Việt Nam, hãy cùng Giavang.com tìm hiểu bài viết sau đây nhé!

Đầu tư ETF có lợi ích gì?

ETF là gì?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là một loại quỹ đầu tư mô phỏng chỉ số hoặc danh mục tài sản và được giao dịch trên sàn chứng khoán như cổ phiếu. Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ ETF có thể giao dịch dễ dàng, linh hoạt với giá thay đổi theo cung cầu trong ngày. Quỹ này giúp đa dạng hóa đầu tư phù hợp với chiến lược thụ động và được đánh giá cao nhờ tính đơn giản và hiệu quả trong chu kỳ thị trường tăng trưởng.

• Rủi ro thanh khoản là gì? Ví dụ về rủi ro thanh khoản trên thị trường
• Index Fund là gì? Hạn chế của quỹ đầu tư theo chỉ số Index Fund
• SPY là gì? Có nên đầu tư vào SPDR S&P 500 ETF Trust không?

Đặc điểm của quỹ ETF

Trước khi quyết định đầu tư ETF, việc tìm hiểu các đặc điểm của quỹ ETF là điều vô cùng quan trọng. Quỹ ETF thường có các đặc điểm cơ bản sau:

• Đầu tư thụ động: Quỹ ETF không phân tích cổ phiếu tốt/xấu mà chỉ đáp ứng các tiêu chí cơ bản như dễ mua, dễ bán.
• Niêm yết trên sàn chứng khoán: Có mã chứng khoán, giao dịch theo thời gian thực trong giờ mở cửa của sàn.
• Biến động danh mục: Số lượng cổ phiếu trong quỹ thay đổi thường xuyên do phát hành hoặc mua lại.
• Giá tương đồng với tài sản cơ sở: Giá ETF được điều chỉnh qua arbitrage để gần với giá trị tài sản cơ sở (NAV).
• Đa dạng hóa và chi phí thấp: ETF kết hợp đa dạng hóa danh mục, chi phí giao dịch thấp và tính linh hoạt cao.
• Lợi nhuận tương ứng: Mang lại lợi nhuận tương đương chỉ số chứng khoán mà nó mô phỏng.
• Chịu chi phí spread: Nhà đầu tư chịu thêm chi phí ẩn khi giao dịch mua – bán.
• Phù hợp cho cá nhân: Đơn giản hóa đầu tư chỉ số và ngành, lý tưởng cho những nhà đầu tư ít kinh nghiệm.

Lợi ích khi đầu tư ETF

Khi đầu tư ETF, nhà giao dịch sẽ nhận được những lợi ích cơ bản sau:

• Đa dạng hóa đầu tư: ETF đầu tư vào nhiều loại tài sản (cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, tiền tệ) giúp giảm rủi ro đặc thù.
• Chi phí thấp: Chi phí quản lý và giao dịch thấp hơn so với đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ.
• Minh bạch và tiện lợi:
  • Giao dịch giống cổ phiếu với các lệnh như mua, bán, ký quỹ, cắt lỗ, giới hạn.
  • Công bố danh mục đầu tư hàng ngày, giúp nhà đầu tư theo dõi dễ dàng.
  • Hạn chế lạm dụng hoặc thao túng thị trường.
• Linh hoạt:
  • Giao dịch trong suốt thời gian mở cửa thị trường, không giới hạn thời điểm.
  • Đa dạng lệnh giao dịch như lệnh thị trường và lệnh giới hạn.
• Thu hút đầu tư nước ngoài: Cung cấp cách gián tiếp để nhà đầu tư nước ngoài tiếp cận cổ phiếu đã đạt giới hạn sở hữu tối đa.

Ưu nhược điểm của quỹ ETF

Để dễ dàng đưa ra quyết định có nên đầu tư ETF hay không, nhà giao dịch cần nắm rõ các ưu nhược điểm của quxy ETF theo bảng đánh giá sau:

Nhìn chung:

• Ưu điểm: ETF phù hợp cho cả nhà đầu tư mới và những người muốn đa dạng hóa danh mục với chi phí thấp.
• Nhược điểm: Cần chú ý đến chi phí duy trì và tác động của thị trường để tránh rủi ro.

Cách đầu tư vào quỹ ETF

Cách giao dịch/đầu tư ETF:

• Thị trường sơ cấp:
  • Chứng chỉ quỹ ETF được phát hành theo lô lớn (100.000 chứng chỉ tại Việt Nam).
  • Đổi lấy bằng “rổ” chứng khoán cơ cấu thay vì tiền mặt.
• Thị trường thứ cấp:
  • Chứng chỉ quỹ ETF được chia nhỏ và niêm yết trên sàn chứng khoán.
  • Nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể mua chứng chỉ quỹ ETF như giao dịch cổ phiếu.

Để đầu tư ETF hiệu quả, nhà giao dịch chỉ cần thực hiện theo các bước hướng dẫn sau:

• Bước 1: Mở tài khoản giao dịch: Vì ETF được giao dịch trên sàn HOSE và HNX nên nhà đầu tư cần phải mở tài khoản giao dịch trên các sàn này tại công ty chứng khoán hoặc công ty tài chính công nghệ chuyên cung cấp các nền tảng giao dịch chứng khoán.
• Bước 2: Nạp tiền vào tài khoản giao dịch.
• Bước 3: Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ online hoặc chọn phiếu mua và gửi cho các đại lý theo mức giá tương ứng.
• Bước 4: Thanh toán tiền mua chứng chỉ quỹ qua các lệnh thanh toán online hoặc ứng dụng Internet Banking.
• Bước 5: Chờ xác nhận kết quả giao dịch từ các công ty quản lý quỹ hoặc nền tảng giao dịch có liên quan. Thời gian giao dịch sẽ tương tự với chứng khoán niêm yết thông thường và theo quy định Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam dựa trên quy tắc T+1.5.

Nên đầu tư quỹ ETF nào?

Việc cân nhắc lựa chọn nên đầu tư quỹ ETF nào hoàn toàn phụ thuộc vào nguồn vốn hiện có của mỗi nhà giao dịch. Sau đây là top các quỹ ETF nổi bật tại Việt Nam mà bạn có thể quan tâm, cụ thể:

• VFMVN30 ETF:
  • Đầu tư vào 30 cổ phiếu có vốn hóa lớn nhất trên sàn HOSE (VN30).
  • Giúp đa dạng hóa rủi ro và tăng cơ hội sinh lời.
• SSIAM VN30 ETF:
  • Tương tự VFMVN30 ETF, tập trung vào 30 cổ phiếu thuộc VN30.
• VFMVN Diamond ETF:
  • Đầu tư vào 10 cổ phiếu vốn hóa lớn nhất trên HOSE, bao gồm cả các cổ phiếu trong VN30.
• VFMVFVND ETF:
  • Nhắm đến các cổ phiếu tốt nhất trên thị trường Việt Nam.
  • Đây là loại quỹ ETF phổ biến nhất hiện nay.

Những rủi ro khi đầu tư ETF

Khi tham gia đầu tư ETF, nhà giao dịch sẽ phải đối mặt với những rủi ro đi kèm như:

• Lợi nhuận không vượt trội:
  • Mục tiêu quỹ ETF chỉ mô phỏng chỉ số, không tạo ra lợi nhuận vượt trội.
  • Nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội đầu tư vào các cổ phiếu có tiềm năng sinh lợi cao hơn.
• Quyền lợi hạn chế:
  • Nhà đầu tư không có quyền tham gia đại hội đồng cổ đông hoặc quyền biểu quyết như khi sở hữu cổ phiếu riêng lẻ.
• Chi phí và lợi tức thấp hơn:
  • Lợi tức từ ETF là mức trung bình của cổ tức các công ty trong rổ chỉ số.
  • Các chi phí bao gồm phí giao dịch, phí hoạt động quỹ, chênh lệch giá đặt mua/bán và thuế làm giảm hiệu quả đầu tư.
• Rủi ro biến động:
  • Mặc dù đa dạng hóa, quỹ ETF vẫn chịu tác động từ biến động thị trường, đặc biệt với quỹ chuyên môn hóa (tập trung vào một thị trường ngách nhỏ).
• Chênh lệch giá:
  • Sự khác biệt giữa danh mục đầu tư của quỹ ETF và danh mục chứng khoán cấu thành chỉ số tham chiếu có thể gây ra chênh lệch mức sinh lời so với chỉ số tham chiếu.

Top các quỹ ETF tại Việt Nam

Ngoài các quỹ ETF đáng đầu tư nêu trên, nhà giao dịch cũng có thể tham khảo 7 quỹ ETF uy tín khác sau:

Các thông tin có liên quan đến quỹ ETF

Quỹ ETF có bao nhiêu loại?

Quỹ ETF hiện đang được phân chia thành các loại sau:

• Quỹ ETF cổ phiếu: Mô phỏng biến động của các chỉ số cổ phiếu như VN100, VN30, S&P 500.
• Quỹ ETF trái phiếu: Mô phỏng biến động của các chỉ số trái phiếu bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp.
• Quỹ ETF theo ngành: Theo dõi biến động các chỉ số của một ngành cụ thể như ô tô, thực phẩm, nông nghiệp.

Ngoài ra, còn có các quỹ ETF ít phổ biến hơn như quỹ ETF tiền tệ, ETF nghịch đảo, ETF đầu tư thay thế.

Nên đầu tư quỹ ETF hay quỹ mở?

ETF và quỹ mở là hai loại quỹ phổ biến nhất trên thị trường chứng khoán hiện nay. Cả hai đều được phát hành liên tục và hoàn toàn không bị giới hạn. Tính thanh khoản của quỹ ETF và quỹ mở đều cao cho phép nhà đầu tư dễ dàng bán lại cho các công ty quản lý quỹ khi cần tiền mặt. Để đưa ra quyết định nên đầu tư ETF hay quỹ mở, bạn có thể tham khảo bảng so sánh sau:

Để đầu tư ETF một cách có hiệu quả thì việc nghiên cứu những quỹ ETF tiềm năng là điều vô cùng quan trọng. Đặc biệt đối với những nhà giao dịch chưa có nhiều kinh nghiệm, chuyên môn trên thị trường chứng khoán. Hy vọng nội dung mà Giavang.com cung cấp sẽ giúp mọi nhà đầu tư dễ dàng cập nhật được 7 quỹ ETF tiềm năng tai Việt Nam.

Xem thêm

• Rủi ro hệ thống trong chứng khoán – Ví dụ về rủi ro hệ thống
• Chỉ số FTSE là gì? Tiêu chí nâng hạng FTSE trên thị trường chứng khoán
• ROI trong chứng khoán là gì? Chỉ số ROI bao nhiêu là tốt?
• Top cổ phiếu tốt trên sàn Upcom với tiềm năng đầu tư sinh lời cao