Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả nhất

Đầu tư chứng khoán dài hạn là một dài hạn là một trong những hình thức kiếm tiền an toàn và hiệu quả trên thị trường hiện nay. Vậy chứng khoán dài hạn là gì? Bí kíp nào để đầu tư chứng khoán hiệu quả? Top cổ phiếu chứng khoán dài hạn nào sinh lợi tốt? Mời bạn đọc tham khảo bài viết dưới đây để biết thêm chi tiết. 

Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì? 

Đầu tư chứng khoán dài hạn là hình thức mua bán, giao dịch các loại cổ phiếu, trái phiếu, tín phiếu có khả năng sinh lời và cho phép nhà đầu tư nắm giữ chúng trong dài hạn. Thông thường, nhà đầu tư có thể mua các loại hình chứng khoán vào thời điểm giá xuống thấp và nắm giữ chúng một thời gian dài hạn (1 năm trở lên), đến khi thị trường tăng giá có thể bán ra để thu lợi nhuận. Thời gian nắm giữ của đầu tư chứng khoán dài hạn từ 3 – 5 năm, thậm chí 10 năm hoặc cả đời. 

• Kinh nghiệm chiến thắng trong lướt sóng chứng khoán
• Hướng dẫn định giá cổ phiếu chuẩn nhất
• Cổ phiếu bluechips là gì? Ưu điểm của dòng cổ phiếu này
• Hướng dẫn chơi chứng khoán ảo cho người mới

Vì sao nên đầu tư chứng khoán dài hạn?

Đầu tư chứng khoán dài hạn là hình thức sinh lợi cao, hứa hẹn nguồn lợi nhuận khổng lồ. Dù người tham gia đầu tư trực tiếp vào thị trường chứng khoán bằng cách mua cổ phiếu, trái phiếu,… hay gián tiếp thông qua mua chứng chỉ quỹ, thì việc duy trì chúng dài hạn, mức lợi nhuận trung bình thu về sẽ cao hơn so với những hình thức đầu tư an toàn khác. Đây cũng là nguyên nhân đầu tiên và là lí do vì sao các trader lại yêu thích hình thức đầu tư này. 

Bên cạnh đó, đầu tư chứng khoán dài hạn có độ an toàn cao. Trên thực tế, thị trường chứng khoán biến động không ngừng. Chính vì vậy, dù ban đầu tư dài hạn hay ngắn hạn, hành trình sinh lợi này mang tính hồi hợp rất cao. Song, có một sự thật cổ phiếu hoặc quỹ đầu tư của bạn có thể tăng 15% trong năm đầu, giảm 6% vào năm tiếp theo, sau đó tăng trở lại 10%. Thị trường chứng khoán biến động ngắn hạn và luôn tăng trưởng về dài hạn (20 – 30 năm). Như vậy, sau 20 -30 năm, chắc chắn nhà đầu tư sẽ mang về mức lợi nhuận cao. thậm chí, con số mà nhà đầu tư nhận được còn hời hơn khi tham gia gửi tiết kiệm ngân hàng. 

Ưu và nhược điểm của đầu tư chứng khoán

Ưu điểm

• Hạn chế rủi ro thấp: Trong khi những nhà đầu tư ngắn hạn thường xuyên đối mặt với nhiều rủi ro do các biến động thị trường mang lại, thì nhà đầu tư chứng khoán dài hạn dường như không bị ảnh hưởng quá nhiều. Bên cạnh đó, nhà đầu tư có thể dễ dàng kiểm soát rủi ro do số lượng giao dịch của việc đầu tư chứng khoán dài hạn ít hơn. 
• Lợi nhuận đảm bảo: Khi tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn, nhà đầu tư chứng khoán dài hạn sẽ chờ đợi một khoản thời gian nhất định, đến lúc giá cổ phiếu tăng thì có thể bán ra thu về lợi nhuận. 
• Giúp nhà đầu tư thu được lợi nhuận nhiều hơn so với cách gửi tiền tiết kiệm khác: Thay vì chia nhỏ vốn vào nhiều các danh mục nhỏ lẻ và mong chờ lợi nhuận trong ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn tập trung đầu tư vào các mã cổ phiếu lớn có tiềm năng phát triển mạnh trong tương lai để thu được lợi nhuận tối ưu.

Nhược điểm

• Thời gian thu hồi vốn và lãi khá lâu: Đối với đầu tư chứng khoán dài hạn, thời gian hồi vốn và lãi khá lâu. Thậm chí, đôi khi lãi suất nhận được không tương xứng với thời gian bỏ ra đầu tư. Bởi, thời gian bỏ ra để thu hồi cả gốc lẫn lãi trong chứng khoán dài hạn thường khá lâu. Chính vì vậy, đầu tư chứng khoán dài hạn thường phù hợp với những ai có thời gian thong thả và có nguồn vốn nhàn rỗi. 
• Nhà đầu tư đánh mất nhiều cơ hội đầu tư: Trên thị trường, nhà đầu tư dài hạn thường không coi trọng các biến động ngắn hạn. Do đó, vào thời điểm chứng khoán đạt đỉnh, có thể sẽ bỏ lỡ thời cơ bán ra. Điều này, có thể khiến nhà đầu tư có thể có lãi khi nắm giữ chứng khoán trong thời gian dài, nhưng mức lợi nhuận này thấp hơn so với đầu tư ngắn hạn. 

Kinh nghiệm đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả

• Thời điểm mua chứng khoán lý tưởng: Xem xét thị trường để lựa chọn thời điểm lý tưởng với mức giá cổ phiếu thấp nhất, để có thể đạt được mức lợi nhuận mong đợi. Các trường hợp giá cổ phiếu rẻ hơn so với giá thực tế: Trường hợp thị trường đang đi vào suy thoái kinh tế hoặc sụp đổ khiến giá cổ phiếu giảm mạnh; Thị trường định giá cổ phiếu không chính xác, đánh giá sai tiềm năng của loại cổ phiếu này khiến giá thành rẻ.
• Chọn công ty/ cổ phiếu đáng tin cậy: Trước khi quyết định đầu tư, người chơi nên tìm hiểu kỹ các thông tin của công ty cũng như nghiên cứu thị trường để xem công tin/cổ phiếu nào thật sự đáng tin cậy
• Biến động thị trường: Khi tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn, người chơi cần theo dõi kỹ những biến động giá thị trường. Không nên quá để tâm đến những biến động nhỏ trong ngắn hạn. 
• Phân tích biến động thị trường với các yếu tố sau để xác định được giá của cổ phiếu có đang bị định giá thấp hay không: Ở đây, có thể sử dụng chỉ số P/B, P/E và giá cổ tức. Chỉ số P/E càng thấp chứng tỏ cổ phiếu của công ty đang bị định giá thấp thì khả năng sinh lời càng cao. P/B thấp chứng tỏ cổ phiếu công ty đang bị định giá thấp, cho biết được số lượng nhà đầu tư đang sẵn sàng mua. Nên xem xét cổ phiếu có chỉ số P/B<1.5, tỷ lệ này thấp là một lợi thế cho đầu tư chứng khoán dài hạn. Và công ty nào chia cổ tức đều cho cổ đông hằng năm, chứng tỏ công ty sinh lợi tốt.
• Không để tâm đến những biến động nhỏ của thị trường:  Những biến động nhỏ của thị trường ảnh hưởng nhất thời đến giá cổ phiếu mà không thể hiện được xu hướng phát triển dài hạn của doanh nghiệp. Nhà đầu tư dài hạn vì vậy, cần kiên nhẫn và chú ý đến toàn cảnh phát triển và xu hướng kinh doanh của doanh nghiệp. Tuyệt đối không để những yếu tố cảm xúc chi phối hoặc những lo lắng vì sự lên xuống giá cổ phiếu ngắn hạn mà bán đi.
• Không chơi theo xu hướng số đông: Tuyệt đối không chơi hay lựa chọn cổ phiếu theo tâm lý đám đông. Nhiều thông tin gây nhiễu thị trường sẽ khiến nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm. Nhà đầu tư chứng khoán cần có phân tích, đánh giá thị trường, lựa chọn cổ phiếu tiềm năng để đầu tư. Thêm vào đó, cần hiểu về thị trường, đưa ra chiến lược và tuân thủ, phân tích để chọn hướng đi riêng.
• Quản lý vốn/ quản lý rủi ro: Tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn cần biết cách quản lý rủi ro và quản lý vốn đầu tư hiệu quả. Người chơi cần đánh giá và lựa chọn một vài cổ phiếu có tiềm năng để đầu tư, liên tục phân tích thị trường để chọn công ty có tiềm năng phát triển. Đa dạng kênh đầu tư để kiểm soát rủi ro về vốn, thua lỗ khi tham gia thị trường.

Top 10 cổ phiếu chứng khoán dài hạn 

Cổ phiếu Vinamilk

Vinamilk được thành lập vào năm 1976, là công ty sữa uy tín và lớn nhất tại Việt Nam từ trước tới nay với nhiều năm kinh nghiệm trong ngành sữa. Chính vì vậy, mã chứng khoán của Vinamilk cũng được đánh giá cao về độ an toàn cũng như chất lượng.

Thông qua biểu đồ lợi nhuận và sự phát triển của Vinamilk, có thể thấy rằng cổ phiếu Vinamilk đi lên ở các thời điểm. Thêm vào đó, những dự án mới của công ty cũng vô cùng tiềm năng và nổi bật. Với tốc độ đi lên nào cộng với độ bền vững, đây có thể xem là cổ phiếu an toàn nhất và hứa hẹn tăng giá trong tương lai. Vinamilk là lựa chọn tốt nhất hiện nay để đầu tư chứng khoán dài hạn.

• Mã cổ phiếu: VNM
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 115.900 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 242,189.90 tỷ VNĐ

Cổ phiếu VinGroup

Cổ phiếu của tập đoàn VinGroup (VIC) chính là cổ phiếu đứng thứ 2 trong danh sách mã cổ phiếu tốt để đầu tư chứng khoán dài hạn. Đây là tập đoàn đa ngành nghề, bao gồm các lĩnh vực như: bất động sản, công nghệ, du lịch, ẩm thực, điện tử,…

VIC được xem là Siêu Cổ Phiếu chất lượng nhất tại Việt Nam, đồng thời mức giá thị trường của cổ phiếu VIC khá cao. Cổ phiếu VIC dẫn đầu trong các lĩnh vực kinh doanh, nhằm hướng đến cung ứng tất cả nhu cầu của người dân Việt Nam một cách hoàn hảo nhất. Đây chính là khoản lợi nhuận Khủng thu hút các nhà đầu tư trong nước.

• Mã cổ phiếu: VIC
• Sàn giao dịch: HOSE
• KLCP Niêm yết: 3.382.430.890 CP
• KLCP lưu hành hiện tại: 3.805.214.791 CP
• Vốn hoá doanh nghiệp: 358.070,71 tỷ VNĐ

Cổ phiếu tập đoàn viễn thông Viettel

Nhắc đến tập đoàn viễn thông uy tín và lớn nhất không thể bỏ qua tập đoàn viễn thông Viettel. Viettel là tập đoàn có tiếng biết nắm bắt cái mới, các lĩnh vực công ty tham gia luôn đặt công nghệ lên vị trí hàng đầu. Thêm vào đó, Viettel hỗ trợ đa lĩnh vực như: viễn thông, công nghệ, fintech,… Cổ phiếu tập đoàn Viettel có thể lựa chọn các mã cổ phiếu tốt nhất, đem lại lợi nhuận cao nhất để đầu tư. Cổ phiếu này luôn có đà tăng nhanh trong hầu hết các lĩnh vực đầu tư. Giá cổ phiếu cũng khá cao. 

• Mã cổ phiếu: CTR, VGI, VTK, VTP
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 95,500 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 9,087.95 tỷ VNĐ

Cổ phiếu chứng khoán PVD

PVD là mã cổ phiếu đến từ công ty cổ phần Khoan và dịch vụ khoan dầu khí Việt Nam. Trên thực tế, dầu khí, khí đốt và các dịch vụ liên quan trong ngành dầu khí chiếm một tỷ lệ quan trong trong đời sống. Chính vì vậy, có thể thấy được tiềm năng cổ phiếu PVD luôn ổn định và mang lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư. Ngoài ra, vốn hoá công ty cực kỳ lớn. Vì vậy, cổ phiếu chứng khoán PVD an toàn và là lựa chọn tốt cho nhà đầu tư.

• Mã cổ phiếu: PVD
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 21,000 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 8,843.73 tỷ VNĐ

Cổ phiếu chứng khoán ngân hàng Techcombank

Là một trong những mã cổ phiếu được nhiều người quan tâm hiện nay, cổ phiếu của ngân hàng Techcombank đang ngày càng khẳng định vị trí và sự lớn mạnh của mình. Techcombank là ngân hàng có sự phát triển nhanh trong nước với quy mô ngân hàng lớn, vốn điều lệ tăng nhanh. Bên cạnh đó, các dự án, kế hoạch xây dựng của ngân hàng Techcombank cũng đang được mở rộng và phục vụ đáp ứng nhu cầu của đa khách hàng Việt Nam. Nắm bắt cơ hội và nắm giữ các cổ phiếu Techcombank hiện nay là một lựa chọn thông minh và tiềm năng nhất đối với những nhà đầu tư chứng khoán dài hạn.

• Mã cổ phiếu: TCB
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 35.250 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 123.547,94 VNĐ

Cổ phiếu Hoà Phát

Thép Hòa Phát hiện nay là một trong những cái tên nổi tiếng trên thị trường và được nhiều nhà đầu tư biết đến. Với đà tăng trưởng vượt bậc cùng tính ổn định cao, Hoà Phát là tập đoàn lớn nhất Việt Nam chuyên về lĩnh vực xây dựng. Chính vì vậy, Cổ phiếu Hoà Phát có thể xem là khoản đầu tư tốt nhất, mang lại lợi nhuận khổng lồ cho nhà đầu tư chứng khoán dài hạn.

• Mã cổ phiếu: HPG
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 43,100 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 142,636.82 tỷ VNĐ
• KLCP niêm yết: 4.472.922.706 CP
• KLCP lưu hành hiện tại: 4.472.922.706 CP

Cổ phiếu ART

ART thành lập vào năm 2008, đến nay, trở thành một trong những công ty phát triển nhất lọt top 10 công ty về thị phần môi giới trên sàn giao dịch HOSE, có tỷ lệ lên tới 4,94%. ART là công ty chuyên trong các lĩnh vực như: tư vấn và phân tích đầu tư chứng khoán, tự doanh chứng khoán, dịch vụ môi giới chứng khoán, lưu ký và dịch vụ chứng khoán,… Tới nay, cổ phiếu ART đã có mặt  trên sàn giao dịch UPCom Việt Nam và là mã cổ phiếu tiềm năng nên đầu tư hiện nay.

• Mã cổ phiếu: ART
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 11,500 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 71.415.000.000 VNĐ

Mã chứng khoán FPT

Tại Việt Nam, FPT được biết là tập đoàn công nghệ hàng đầu. FPT phát triển đa dạng lĩnh vực. Không chỉ vậy, hệ thống công ty con của FPT cũng phát triển mạnh, tất cả đã được niêm yết trên sàn chứng khoán. Mã cổ phiếu của FPT được săn đón mạnh từ trước tới nay.

Trên thực tế, thị trường công nghệ luôn ngày một phát triển mạnh và mang lại mức lợi nhuận lớn cho nhà kinh doanh, nhất là khi các công nghệ mới được cập nhật liên tục. Chính vì vậy, giá cổ phiếu của tập đoàn FPT rất có lợi nhuận lâu dài.

• Mã cổ phiếu: FPT
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 96,000 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 85,755.85 tỷ VNĐ

Mã chứng khoán Việt Nam Airline

Thành lập từ năm 1956, Việt Nam Airline là hãng hàng không có tuổi đời lịch sử khá cao. Trong những năm hoạt động, Việt Nam Airline luôn đáp ứng nhu cầu khách hàng, đặc biệt trong lĩnh vực du lịch phát triển mạnh mẽ, Không chỉ vậy, công ty còn nhận được nhiều gói đầu tư từ nước ngoài đổ về cho hãng hàng không này. Đây là hãng hàng không quốc gia luôn được đánh giá cao trong nước.Chính vì vậy, giá cổ phiếu của Việt Nam Airline luôn tăng cao và được nhà đầu tư săn đón nhiều. Đây sẽ là sự lựa chọn tốt cho những ai tham gia đầu tư chứng khoán dài hạn.

• Mã cổ phiếu: HNV
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 31,200 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 44,250.67 tỷ VNĐ

Mã chứng khoán Vietjet

Là hãng hàng không tư nhân đầu tiên có mặt tại Việt Nam, Vietjet Air là công ty sử dụng mô hình hàng không thế hệ mới. Thành lập vào năm 2007, hãng đã thu được lợi nhuận ngay lập tức chỉ sau 2 năm hoạt động. Cho thấy, đây là hãng hàng không khá tiềm năng.

Bên cạnh đó, hãng hàng không Vietjet Air cũng đầu tư các ứng dụng công nghệ, website bán vé hiện đại, nhiều tiện ích, đi kèm với chi phí thấp. Đáp ứng nhu cầu sử dụng của khách hàng trong nước. Vậy nên, đối với thị trường cổ phiếu của Vietjet, vẫn là khoản đầu tư khá tốt và mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư hiện nay.

• Mã cổ phiếu: VJC
• Sàn giao dịch: HOSE
• Giá cổ phiếu hiện tại: 131,300 VNĐ
• Vốn hoá doanh nghiệp: 68,780.01 tỷ VNĐ

Kết luận

Nói tóm lại, đầu tư chứng khoán dài hạn là một trong những hình thức sinh lời hiện nay và tính an toàn khá cao. Tuy nhiên, khi lựa chọn hình thức này, nhà đầu tư cần chuẩn bị những chiến lược cũng như lựa chọn cổ phiếu thích hợp. Với bài trên đây, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp cho bạn đọc những thông tin hay về chứng khoán dài hạn. Chúc các trader giao dịch thành công.