Chứng chỉ quỹ được biết là hình thức đầu tư mở, mang lại nguồn lãi lớn từ số vốn nhàn rỗi và có khẩu vị rủi ro tương đối thấp. Đây là loại hình đầu tư đang phổ biến và được sự lựa chọn của nhiều nhà đầu tư ít kinh nghiệm hiện nay. Vậy chứng chỉ quỹ là gì? Lãi suất chứng chỉ quỹ có thực sự mang lại nguồn lợi nhuận kép hay không? Mời bạn đọc tham khảo bài viết dưới đây.
Mục Lục
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là một dạng chứng khoán cho phép xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư vào chứng khoán bằng cách nhà đầu tư một phần vốn góp của quỹ.
Chứng quỹ chào bán ra công chúng có mệnh giá 10.000 VNĐ.
Lợi ích chứng chỉ quỹ mang lại là gì?
Người chơi dù là người chơi cũ hay người chơi mới hoàn toàn có thể yên tâm về khoản đầu tư của mình một khi tham gia chứng chỉ quỹ. Bởi lẽ, khi bỏ tiền vào hình thức đầu tư này, bạn không cần phải mò mẫm, vắt óc suy nghĩ khuynh hướng đầu tư mà những người trực tiếp điều hành chứng chỉ quỹ sẽ thay bạn quyết định. Người chơi chỉ tốn công và thời gian khi bỏ tiền ra mua chứng chỉ quỹ và chờ hưởng lợi mà thôi.
Khi tham gia đầu từ chứng chỉ quỹ người chơi có thể tránh được các biến động thị trường. Nhất là những biến động ngắn hạn thường gây ra mối e dè cho các nhà đầu tư bởi khả năng rủi ro không hề nhỏ. Tuy nhiên, những biến động này dường như không có ảnh hưởng quá nhiều đối với việc đầu tư chứng quỹ.
So với các loại chứng khoán khác, rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ cũng thấp hơn. Trong trường hợp giá của chứng khoán thấp hơn so với giá trị chuyển đổi của nó thì vốn của nhà đầu tư vẫn được bảo vệ. So với việc tự mình đầu tư, việc đầu tư chứng chỉ quỹ sẽ giúp vốn của người chơi trở nên an toàn hơn do chứng chỉ quỹ dựa vào quyết định đầu tư của những nhà quản lý quỹ dày dặn kinh nghiệm.
Tính thanh khoản của chứng chỉ quỹ rất cao, nên người chơi hoàn toàn có thể rút ra một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư của mình bất cứ lúc nào. Người chơi còn được đảm bảo nguồn thu nhập thường xuyên và quyền lợi dành cho các nhà đầu tư, khi tham gia đầu tư vào chứng chỉ quỹ. 
Phân biệt giữa chứng chỉ quỹ và cổ phiếu
| Cổ phiếu | Chứng chỉ quỹ (CCQ) | |
| Mục tiêu đầu tư | Lợi nhuận đến từ nguồn lãi do hoạt động mua bán chênh lệch giá cổ phiếu mang lại. | Lợi nhuận đến từ nguồn lãi do hoạt động mua bán chênh lệch giá chứng chỉ quỹ mang lại. |
| Quyền của nhà đầu tư | Doanh nghiệp mà nhà đầu tư sở hữu chứng khoán sẽ toàn quyền quyết định giao dịch mua bán cổ phiếu. Nhận/Mua/Bán cổ tức phát hành. | Công ty quản lý quỹ toàn quyền quyết định đầu tư các loại cổ phiếu, trái phiếu. Chênh lệch lợi nhuận từ hoạt động đầu tư sẽ ảnh hưởng giá chứng chỉ quỹ. Nhà đầu tư có quyền mua/bán chứng chỉ quỹ. |
| Trách nhiệm nhà đầu tư | Quyết định đầu tư sẽ được dựa trên nghiên cứu kinh tế vĩ mô, ngành, doanh nghiệp mình muốn mua chứng khoán. | Công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện việc mua vào cổ phiếu hay trái phiếu. Nhà đầu tư không thể can thiệp hay quyết định việc mua – bán cổ phiếu. |
Hướng dẫn chào bán chứng quỹ lần đầu ra công chúng
Điều kiện
Theo khoản 5 Điều 15 Luật Chứng khoán 2019, để chào bán chứng chỉ quỹ lần đầu ra công chúng cần phải có các điều kiện sau:
– Tổng giá trị phải ít nhất 50 tỷ đồng đối với chứng chỉ quỹ đăng ký chào bán;
– Có phương án phát hành và phương án đầu tư vốn thu được từ đợt chào bán chứng chỉ quỹ phù hợp với quy định của Luật Chứng khoán 2019;
– Phải được giám sát bởi ngân hàng giám sát theo quy định của Luật Chứng khoán 2019;
– Chứng chỉ quỹ chào bán ra công chúng sau khi kết thúc đợt chào bán, phải được niêm yết trên hệ thống giao dịch chứng khoán. Không tính cho trường hợp chào bán chứng chỉ quỹ mở.
Hồ sơ
Theo Khoản 5 Điều 18, khoản 2, điểm b khoản 3 Điều 19 Luật Chứng khoán 2019, để thực hiện đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng, hồ sơ bao gồm các phần sau:
– Giấy đăng ký chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng;
– Bản cáo bạch bao gồm các nội dung sau đây:
- Loại hình và quy mô quỹ đầu tư chứng khoán;
- Mục tiêu đầu tư, chiến lược đầu tư, phương pháp và quy trình đầu tư, hạn chế đầu tư, các yếu tố rủi ro của quỹ đầu tư chứng khoán;
- Bản tóm tắt các nội dung cơ bản của dự thảo Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán;
- Phương án phát hành chứng chỉ quỹ và các thông tin hướng dẫn tham gia đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán;
- Thông tin tóm tắt về công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán, ngân hàng giám sát và quy định về giao dịch với người có liên quan của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán và ngân hàng giám sát;
- Thông tin khác quy định trong mẫu Bản cáo bạch.
- Bản cáo bạch phải đầy đủ các chữ ký của những người sau đây, bao gồm: Chủ tịch Hội đồng quản trị hoặc Chủ tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty; Tổng giám đốc (Giám đốc) của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; người đại diện theo pháp luật của tổ chức bảo lãnh phát hành (nếu có). Trường hợp ký thay phải có văn bản ủy quyền.
– Dự thảo Điều lệ quỹ đầu tư chứng khoán;
– Hợp đồng nguyên tắc về việc giám sát giữa ngân hàng giám sát và công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán; hợp đồng nguyên tắc về việc phân phối; hợp đồng nguyên tắc ký với các tổ chức cung cấp dịch vụ có liên quan (nếu có);
– Cam kết bảo lãnh phát hành (nếu có).
Lãi suất chứng chỉ quỹ và cơ chế lãi suất
Đối với hình thức đầu tư quỹ mở như chứng chỉ quỹ, vẫn có cơ chế xuất hiện lãi suất kép. Một khu chấp nhận tham gia chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư phải xác nhận vào việc cùng hưởng lợi và cùng gánh lỗ. Nếu bạn hoạt động hiệu quả và quỹ phát triển tốt, cơ chế lãi suất kép sẽ xuất hiện. Một điều chắc chắn rằng, chứng chỉ quỹ mang lại nguồn lãi suất kép vô cùng lớn so với các hình thức sinh lãi khác.
Tuy nhiên, lợi nhuận càng cao mức rủi ro đi kèm không hề nhỏ. Nếu chẳng may quỹ hoạt động không tốt hoặc do ảnh hưởng thị trường chung, vấn đề gồng lỗ có thể tìm đến với bạn bất kỳ lúc nào.
Hiện nay, không một cơ quan, tổ chức quản lý quỹ nào có thể cam kết với nhà đầu tư về khả năng mang lại lãi suất ở một mức cố định. Tuy nhiên, rủi ro dù có thể xảy ra nhưng luôn được giám sát để nằm ở mức thấp nhất có thể. Tốt nhất, để nắm qua về cơ chế hoạt động và phát triển của, NĐT cần dành thêm thời gian để nghiên cứu về sản phẩm mình muốn đầu tư.
Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ?
Để tham gia chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư liên hệ với các công ty để mở tài khoản và tiến hành thực hiện giao dịch. Một số công ty có thể liên hệ như Công ty chứng khoán Sài Gòn SSI, Công ty chứng khoán VNDirect, VCBS, MBS, FPT…Khi đã có được tài khoản giao dịch, người chơi thực hiện các bước sau:
Bước 1: Đăng nhập vào tài khoản giao dịch của bạn bằng tên và mật khẩu -> Chọn Chứng chỉ quỹ
Bước 2: Chọn Giao dịch chứng chỉ quỹ/Đặt lệnh. Hoặc người chơi có thể click vào mã chứng chỉ quỹ mà mình muốn mua trên danh sách chứng chỉ quỹ. Ngay lập tức, hệ thống sẽ xuất hiện một của sổ mua chứng chỉ quỹ để điền các thông tin liên quan.
Các thông tin bao gồm:
- Tài khoản khách hàng chính: tài khoản dùng để giao dịch khi tham gia mua bán chứng chỉ quỹ.
- Mã: Là mã của chứng chỉ quỹ mà bạn muốn mua
- Loại lệnh: Ở đây bạn chọn lệnh mua
- Số tiền: Là số tiền mà bạn muốn dùng để mua chứng chỉ quỹ. Bạn cũng lưu ý là số tiền này phải cao hơn mức giá trị đầu tư tối thiểu.
- Sức mua: Là sức mua chứng chỉ quỹ trên tài khoản giao dịch của bạn.
- Ngày giao dịch: Là ngày giao dịch của quỹ gần nhất.
- Chọn nhân viên chăm sóc: Ở phần này, bạn lựa chọn nhân viên mà mình muốn để có thể quản lý và chăm sóc cho tài khoản của bạn.
- Phương thức thanh toán (PTTT): Bạn chọn trừ từ tài khoản chứng khoán hoặc tài khoản ngân hàng của mình.
Bước 3: Hoàn thành đầy đủ các thông tin trên màn hình mua chứng chỉ quỹ. Tiếp tục click vào “Tôi đồng ý” và nhấn “Xác nhận”. Như vậy bạn đã có thể mua chứng quỹ.
Nên mua chứng quỹ ở đâu?
Trên thực tế, việc mua bán chứng quỹ thật chất chỉ là người chơi bỏ vốn của mình và ủy thác cho phía quản lý quỹ sử dụng vốn của mình để đầu tư vào tài sản mà họ cho rằng tỷ lệ sinh lời là cao nhất. Do đó, điều quan trọng nhất để đảm bảo, nhà đầu tư nên lựa chọn công ty quản lý quỹ thật uy tín.
Trước hết, cần xem xét kỹ về chiến lược đầu tư của họ, sự phân bổ của danh mục đầu tư ra sao, đội ngũ chuyên gia của quỹ có đầy đủ kiến thức và kinh nghiệm, lợi nhuận của quỹ ở những năm trước. Sau đó, người chơi cần chú ý đến chi phí phải trả khi đầu tư chứng chỉ quỹ của công ty.
Trên thị trường Việt Nam có một số chứng chỉ quỹ uy tín, nhà đầu tư có thể tham khảo như sau:
- Chứng chỉ quỹ ETF: Loại quỹ này nhằm mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi nhuận của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa và các loại tài sản.
- Chứng chỉ quỹ Techcombank: Đây là một loại chứng chỉ trái phiếu TCMF và nhà đầu tư sẽ có cơ hội kiếm được lợi nhuận dài lâu với trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu tốt.
- Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF): Thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường. Loại chứng chỉ này có thể giúp nhà đầu tư kiếm lợi từ sự tăng trưởng vượt trội của nền kinh tế Việt Nam.
- Chứng chỉ quỹ SSI: Đây là một quỹ công chúng dạng mở trực thuộc Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM). Loại chứng chỉ quỹ này có giá trị tối thiểu là 2 triệu đồng và không giới hạn thời gian hoạt động. Mục tiêu của loại quỹ này là tạo thu nhập dài hạn cho nhà đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VFM: Thuộc công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Mục tiêu của quỹ chính là xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.
- Chứng chỉ quỹ VNDAF: Mục tiêu là tập trung đầu tư vào nhóm cổ phiếu VN30. Loại chứng chỉ này sẽ mang lại cho nhà đầu tư những khoản thu nhập vượt bậc bởi VNDAF có đội ngũ chuyên gia nổi tiếng và nhiều kinh nghiệm.
- Chứng chỉ quỹ VCBF: Loại quỹ này chỉ đầu tư vào các loại trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán.
Kết luận
Nói tóm lại, chỉ chỉ quỹ là hình thức đầu tư mở mang lại nguồn lợi nhuận kép và cực kỳ thích hợp với tất cả nhà đầu tư. Song, người chơi khi tham gia mua chứng chứng chỉ quỹ cần phải xem xét kỹ để tìm nguồn uy tín nhé! Với bài viết trên, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp cho bạn đọc những thông tin hữu ích về chứng chỉ quỹ. Chúc các bạn giao dịch thành công.
