Là trader thành công không chỉ có kiến thức vững vàng, kiểm soát cảm xúc tốt mà còn quản lý vốn khôn ngoan. Quản lý vốn trong Crypto như thế nào để có thể hạn chế được mức rủi ro nhất trong thị trường Crypto đầy biến động. Hãy theo dõi bài viết dưới đây để khám phá nhiều phương pháp quản lý vốn hiệu quả.
Mục Lục
Định nghĩa quản lý vốn trong Crypto
Hiểu đơn giản, quản lý vốn là việc kiểm soát số tiền trong tài khoản đầu tư của trader nhằm không bị thiệt hại quá nhiều và có thể giữ được mức lợi nhuận khi giao dịch.
Để có thể quản lý vốn, trader cần phải lên một kế hoạch cụ thể, làm sao để tối ưu nhất, hạn chế tối đa mức rủi ro và đạt được tối đa mức lợi nhuận.
Như bạn đã biết, trên thị trường Crypto biến động không ngừng. Vì thế, các trader cần phải có những phương pháp quản lý vốn trong Crypto hiệu quả để đảm bảo lợi nhuận và hạn chế rủi ro. Bởi vì nếu giao dịch theo cảm tính thì nguy cơ cao trader sẽ nhận về cái kết đắng thất bại nặng nề.
Tầm quan trọng của quản lý vốn trong Crypto
Nhiều trader chỉ sau một thời gian ngắn tham gia vào thị trường tiền điện tử đã “gục ngã”. Theo tìm hiểu, một trong những lý do chính dẫn đến các trader thua lỗ là không có một kế hoạch nào để quản lý số vốn của họ.
Đa số họ chỉ dùng tất cả số tiền hiện có để đổ vào một giao dịch và không có một kế hoạch phân bổ nguồn vốn nào. Đến khi thị trường xảy ra biến động và dẫn đến thua lỗ, trader sẽ mất hết số tiền đó.
Như vậy, có thể khẳng định rằng việc lên kế hoạch quản lý vốn trong Crypto thật sự quan trọng. Đó là cách giúp trader hạn chế rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận nhất có thể.
Tham khảo 2 lý do sau đây bạn sẽ hiểu vì sao mình cần phải quản lý vốn trong Crypto đến như vậy:
- Quản lý vốn tốt sẽ giúp trader đảm bảo có thể thay đổi, thích nghi trong mọi môi trường, dù là Forex hay Crypto, BO
- Phân bổ nguồn vốn hiệu quả sẽ giúp trader duy trì thu nhập bền bỉ và dài hạn hơn.
Trader nên tìm những phương pháp quản lý vốn hợp lý, khi đó bạn sẽ có nhiều cơ hội thắng. Và hãy tin rằng, khi nguồn vốn của bạn ổn định thì tinh thần của bạn sẽ thoải mái hơn và đưa ra những quyết định chính xác hơn.
Nhưng thực tế thì khác, mặc dù nhiều người biết đầy đủ về các lý thuyết quản lý vốn trong Crypto ra sao nhưng họ vẫn không quản lý vốn được hiệu quả như mong đợi. Nguyên nhân là do đâu? Khi quản lý vốn, trader lưu ý các điều sau đây:
- Cố gắng trau dồi thêm những kiến thức cho bản thân, không chạy theo đám đông, không đu theo trend. Không nên mãi đuổi theo lợi nhuận ngắn hạn.
- Hãy đảm bảo rằng bạn đã hiểu rõ về các nguyên tắc – cách quản lý vốn.
Nguyên tắc quản lý vốn trong Crypto
Muốn quản lý vốn trong Crypto hiệu quả, các trader hãy tham khảo 3 nguyên tắc dưới đây:
Nguyên tắc 1: Xác định rõ điểm chốt lời (Take profit – TP) và cắt lỗ (Stop Loss)
Theo tìm hiểu, đa số trader thường ít quan tâm đến việc đặt lệnh “cắt lỗ” dẫn đến những trường hợp giá của đồng coin giảm sâu.
Vì vậy, trader cần phải quy định điểm cắt lỗ của mình là bao nhiêu để tránh tình trạng “cháy tài khoản” không báo trước. Ví dụ, quy định cắt lỗ 6% bất kể vì lý do gì.
Nguyên tắc 2: Sử dụng chiến lược trung bình giá (DCA)
Chiếc lược trung bình giá (DCA) là phương pháp giảm rủi ro lúc bạn mua vào, chia nhỏ các lần mua của bạn ra (10% vốn trên mỗi lần).
Ví dụ: Bạn có 100,000 USD và muốn mua Bitcoin. Giá của Bitcoin lúc này là 40,000 USD. Bạn mua một lúc 100,000 USD vào giá 40,000 USD, mà ngày mai giả sử giá nó giảm. Bạn sẽ mất cơ hội mua với giá rẻ hơn (tức là bạn mất tiền). Vì vậy bạn chỉ nên 10-20% vốn, tức khoảng 10,000 USD, sau đó ngày mai mua tiếp.
Chia nhỏ các lần mua giúp bạn trung bình giá của Bitcoin
Nguyên tắc 3: Tránh FOMO
FOMO là hiện tượng đổ xô đi mua đồng coin khi giá của nó đã tăng xx%
Ví dụ: Giá của đồng coin A tăng 57%, bạn tin giá của A sẽ tăng tiếp và đặt lệnh mua, nhưng sau khi bạn mua thì giá giảm xuống sâu.
Vì vậy nhà đầu tư nên tránh tình trạng FOMO Trading, mua Coin nào đó khi thấy nó tăng đáng kể rồi. Bạn nên nghiên cứu kỹ dự án và về Coin trước khi vào, kiên nhẫn chờ đợi giá tốt mới đặt lệnh mua.
Ngoài ba nguyên tắc trên, trader cũng có thể tham khảo thêm những nguyên tắc sau:
- Tuân thủ kỷ luật do mình đặt ra (ví dụ đã chạm đúng điểm chốt lời là chốt, không được ra vào linh tinh)
- Nếu giá có đi sai kế hoạch cũng không được cay cú với thị trường
- Tuyệt đối đừng nhìn vào ví của người khác, bởi vì chỉ làm bạn thêm phân tâm và tự ti hơn thôi.
- Không được vay mượn để trade coin mà chỉ sử dụng đúng số tiền mà bạn có để tham gia giao dịch.
Phương pháp tối ưu hóa lợi nhuận khi trade coin
Mỗi khi tiến hành giao dịch tiền điện tử, các trader đều hướng đến mục tiêu tối ưu hóa lợi nhuận. Muốn thực hiện được mục tiêu này, các trader có thể sử dụng các phương pháp sau đây:
Chia phần trăm chốt lời
Khi quản lý vốn trong Crypto, bạn nên thực hiện việc chia phần trăm chốt lời. Bạn có thể chia theo tỷ lệ 4-4-2 hoặc 5-3-2
Ví dụ: đồng coin X có giá 1$. Sau khi giá đạt 1.5$ ta có thể tiến hành bán một phần (40-50%) số coin đang nắm giữ nhằm bảo vệ số vốn ban đầu. Điều này đề phòng trường hợp đồng tiền ảo X đột ngột giảm giá xuống còn 1.2$. Lúc này nhờ việc bán một phần trước đó mà bạn đã thu lại được một phần tiền vốn.
Trong trường hợp đồng tiền ảo tăng giá, bạn vẫn còn 50 – 60 % còn lại để có lãi và tiếp tục chơi. Nếu mua được coin với giá rẻ, bạn có thể giữ lại một phần khoảng 10 – 20 % trong một thời gian dài.
Phân chia nguồn vốn logic
Bạn cần phải phân biệt đâu là coin thuộc hàng top, các đồng coin tiềm năng và những loại coin mới gia nhập thị trường.
- Coin top: đây là từ thường dùng để gọi các loại coin đã có chỗ đứng trên thị trường. Loại coin này có tính ổn định cao nên giá cả dao động không nhiều. Khi mức giả sụt giảm thì cơ hội tăng giá trở lại là rất cao. Bạn có thể dành 30 – 40% số vốn đầu tư cho loại coin này.
- Coin tiềm năng: đây là những đồng tiền có tiềm năng tăng giá trị trong tương lai. Các bạn có thể dành 20% vốn cho những đồng coin này.
- Coin mới gia nhập thị trường: những đồng coin mới gia nhập thị trường thường có mức vốn hóa thấp và được ít người biết tới. Với loại coin này, bên tìm hiểu kỹ trước khi đầu tư. Bạn chỉ nên dành một phần nhỏ số vốn (khoảng 5%) đầu tư.
Sở hữu từ 20 – 30% USDT
Đồng tiền điện tử này được đánh giá là đồng tiền ổn định trên thị trường. Vì USDT gắn liền với đồng USD và hầu như không bị ảnh hưởng bởi thị trường. Khi thị trường đồng loạt xuống giá, đồng USDT sẽ giúp lợi nhuận của bạn được đảm bảo.
Không vào lệnh một cách tự tiện
Hãy nhớ rằng, ở trong giao dịch tiền điện tử bạn phải hạn chế số lệnh khi truy cập, không được vào lệnh một cách vô tội vạ. Không phủ nhận việc vào lệnh liên tục sẽ giúp bạn có lợi nhuận lớn nhưng điều này thường không lâu dài.
Bạn không nên đầu tư theo cách lướt sóng, thay vào đó, hãy lựa chọn lệnh hợp lý, đúng thời điểm và đúng loại coin.
Cần chuẩn bị Token của sàn để tiết kiệm chi phí
Đa số khi mọi người quản lý vốn trong Crypto đều cố gắng tiết kiệm chi phí tối đa và nâng cao lợi nhuận. Khi giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử, bạn nên sử dụng token tiệc ích của sàn. Khi sử dụng token này có thể giúp bạn tiết kiệm 50% chi phí giao dịch. Và mức phí giao dịch sẽ thấp hơn nữa khi bạn sử dụng thường xuyên.
Theo dõi thông tin thị trường Crypto
Muốn quản lý vốn trong Crypto hiệu quả, trader cần phải có kiến thức về thị trường. Cập nhật kiến thức được đánh giá là cần thiết. Khi bạn có kiến thức vững chắc, sẽ thật dễ dàng để chọn đồng coin phù hợp với mình, cách vào lệnh hợp lý và đúng thời điểm.
Sau một thời gian tích lũy kiến thức, bạn cũng sẽ nhạy bén hơn với xu hướng của thị trường.
Phương pháp quản lý vốn trong giao dịch Forex
Để cho bạn có thể hiểu rõ hơn về quản lý vốn trong Crypto, giavang.com sẽ lấy một ví dụ cụ thể về quản lý vốn với sàn giao dịch Forex, thực hiện quản lý vốn theo quy tắc 2%. Hãy theo dõi ví dụ sau nhé!
Khái niệm quy tắc 2%
Đối với những người tham gia giao dịch tại sàn Forex, quy tắc 2% khá phổ biến và được nhiều trader biết đến. Chiến lược quản lý vốn này được đánh giá cao.
Thực tế, phương pháp này dựa theo nguyên lý đặt ra số vốn tối đa có thể bị mất. Nghĩa là khi tham gia giao dịch, trader quản lý vốn sao cho chỉ mất tối đa 2% tổng tài sản ban đầu và dừng lại khi thua lỗ đạt con số này.
Có nhiều luồng ý kiến xoay quanh con số 2% này. Một số người nói rằng con số 2% là quá chặt chẽ và khó để tạo ra mức lợi nhuận cao. Nhưng bạn yên tâm, mức 2% này được các chuyên gia đánh giá là hợp lý.
Cách sử dụng quy tắc 2%
Để thực hiện quy tắc 2% trong quá trình quản lý vốn trong trade coin, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:
- Bước 1: Tính toán cụ thể số tiền thua lỗ tối đa, tương ứng với 2% tổng số vốn ban đầu.
- Bước 2: Xác định thời điểm vào lệnh tốt nhất và thời điểm cắt lỗ phù hợp nhất. Để tính toán thời điểm này, bạn cần tính khoảng cách từ SL đến điểm vào lệnh.
- Bước 3: Tính toán giá trị pip chi tiết. Tại sàn Forex, số ở hàng thập phân thứ 4 chính là số pip. Chẳng hạn như cặp: AUD / USD = 0.98315, pip ở đây chính là 1.
- Bước 4: Xác định khối lượng giao dịch dựa trên mức lợi nhuận và mức tiền thua lỗ. Bạn có thể tính bằng cách lấy số pip nhân với số lot và giá trị pip.
- Bước 5: Vào lệnh vào thời điểm đã xác định trước đó.
Vài lưu ý khi sử dụng quy tắc 2%
Để áp dụng hiệu quả, trader lưu ý những điều sau:
- Quy tắc 2% vẫn có sai số nhất định. Nên việc dừng lỗ chính xác 2% là điều khó. Mức lỗ có thể cao hoặc thấp hơn nhưng trader yên tâm sẽ không cao hơn quá nhiều.
- Trader đừng lo lắng quá về khoảng cách lệnh cắt lỗ. Vì khoảng cách này không cần chính xác. Chỉ cần lệnh cắt lỗ không quá lệch so với mức 2% tiền lỗ là được.
Chia sẻ vài mẹo quản lý vốn trong trade coin
2 điều trader phải thuộc nằm lòng là có thể làm chủ cảm xúc và giữ được cái đầu lạnh. Các nhà đầu tư có thể tham khảo một số mẹo quản lý vốn trong Crypto sau đây:
Giữ bình tĩnh khi thị trường vừa mở cửa
Một số người thường rất vội vã vào lệnh liên tục, dốc hết vốn vào khi thị trường vừa mở cửa. Đặc biệt là khi thị trường có dấu hiệu tăng trưởng.
Nhưng việc làm này thật sự nguy hiểm, nếu bạn không có kế hoạch cụ thể, bạn có thể bị thua lỗ nặng nề.
Do đó, khi tham gia vào thị trường tiền điện tử, các trader không nên hấp tấp mà phải giữ bình tĩnh và quan sát thị trường. Trader hãy chờ đợi các tín hiệu chắc chắn hơn rồi mới vào tiền.
Sử dụng đòn bẩy hợp lý
Khi quản lý vốn trong Crypto, một điều mà bạn cần phải lưu ý là không được lạm dụng đòn bẩy. Mặc dù đòn bẩy là một công cụ hiệu quả được nhiều người sử dụng. Nhưng nó là một con dao hai lưỡi, nó cũng mang đến nhiều rủi ro.
Nếu sử dụng mức đòn bẩy quá cao, bạn có thể đối mặt với việc thua lỗ lớn. Phương pháp này chỉ nên sử dụng với các sản phẩm có mức biến động nhỏ. Theo lời khuyên của các chuyên gia, bạn chỉ nên sử dụng đòn bẩy dưới 7 lần số vốn ban đầu. Điều này sẽ giúp trader bảo toàn nguồn vốn tốt hơn, hiệu quả hơn.
Quyết định thời điểm vào lệnh thích hợp
Mỗi khi quyết định vào lệnh, việc lựa chọn được thời điểm thích hợp cực kỳ quan trọng. Tùy vào xu hướng của thị trường mà thời điểm chốt có thể khác nhau. Trader quan sát thấy thị trường có tính thanh khảo cao và phù hợp nhất thì đây là lúc nên vào lệnh. Đồng thời, đó cũng là thời điểm thị trường đang trên đà tăng, không kể tăng nhanh hay chậm.
Không quên đặt lệnh cắt lỗ
Nếu bạn muốn bảo toàn nguồn vốn, bạn đừng quên đặt lệnh cắt lỗ. Khi cắt lỗ đúng thời điểm có thể giúp bạn quản lý vốn thành công và có thể đứng vững trước mọi biến động của thị trường.
Chú ý rằng, khi đặt lệnh cắt lỗ, bạn không nên đặt quá 3% số vốn giao dịch. Mức cắt lỗ của bạn phải phù hợp không quá cao hay quá thấp. Đôi khi có những thời điểm lợi nhuận không phải là yếu tố được đặt lên hàng đầu nữa. Thay vào đó, bạn cần có phương pháp hợp lý để bảo toàn nguồn vốn, giữ vững nguồn lực để có thể trụ lại trên thị trường.
Dự trù số vốn lỗ khi giao dịch thất bại
Quản lý vốn trong Crypto ngoài việc kế hoạch cụ thể, bạn cần phải đưa ra một số vốn bạn phải chịu nếu giao dịch thất bại. Khi giao dịch, ai cũng muốn mình thu lại được nhiều lợi nhuận, nhưng không phải lúc nào cũng thuận lợi.
Khi giao dịch, thua lỗ là việc không tránh khỏi. Quan trọng là bạn dự trù được số vốn bạn có thể chịu khi giao dịch thất bại. Từ đó, bạn sẽ biết dừng lại khi đã thua hết số vốn đặt ra.
Đa phần số tiền vốn tối đa có thể mất thường dao động khoảng 15% tài sản giao dịch.Đối với một lệnh giao dịch bất kỳ, số vốn tối đa trong trường hợp đầu tư thất bại thường khoảng 3% vốn tham gia giao dịch.
Lên kế hoạch để lấy lại số vốn thua lỗ
Mặc dù việc lấy lại số vốn đã mất không hề dễ dàng chút nào. Nhưng đừng vội nản chí, dù có khó khăn đến mấy bạn cũng cần có kế hoạch cụ thể để lấy lại số vốn đã bị thua lỗ. Có thể không thể lấy lại toàn bộ số vốn nhưng bạn hãy cố gắng lấy lại số vốn nhiều nhất có thể.
Lời kết
Lý thuyết là thế nhưng trên thực tế việc quản lý vốn trong Crypto thật không dễ dàng. Đó là một quá trình – một thời gian dài. Bạn cần phải có kinh nghiệm, kiến thức và thời gian để luyện tập thì mới có hiệu quả.
“Có công mài sắt, có ngày nên kim” hãy áp dụng các nguyên lý và phương pháp quản lý vốn mà giavang.com đã chia sẻ, bạn cũng sẽ tìm ra được phương pháp phù hợp với bản thân mình. Chúc các bạn thành công!
