Bitconnect là gì? Sàn Bitconnect đã lừa đảo tài tình ra sao?

Bitconnect là một trong những dự án lừa đảo tốn nhiều giấy mực của giới nhà báo. Đến tận bây giờ, dù nó đã “chết” nhưng vẫn thường được nhắc lại như một huyền thoại. Vậy Bitconnect là gì mà một thời làm cho thị trường crypto điêu đứng đến thế. Hãy cùng giavang.com tìm hiểu về dự án khủng khiếp này nhé!

Bitconnect là gì?

Tên gọi đầy đủ của Bitconnect là Bitconnect LTD được hình thành tại nước Anh.

Bitconnect là một dự án tiền điện tử có mã nguồn mở, chúng được vận hành theo hình thức quỹ tài chính ủy thác và được ICO lần đầu tiên vào tháng 11/2016.

Dự án này nói một cách dễ hiểu là bạn đem tiền cho người khác kinh doanh và nhận về số lãi và vốn sau một khoảng thời gian nhất định.

Cùng thời gian được ICO, mức giá ban đầu Bitconnect là 0.12 USD. Nhưng đến năm 2017, con số này lên đến hơn 400 USD. Bạn có thể thấy được giá trị tăng lên gấp 3500 lần. Con số lợi nhuận khủng làm cho nhiều nhà đầu tư mờ mắt dấn thân vào.

Không giống như Bitcoin hay những đồng tiền điện tử khác, Bitconnect hoàn toàn không có công nghệ phát triển. Bản chất của nó là các nhà đầu tư có thể kiếm lợi nhuận qua dự án này bằng hình thức lending Platform.

Tìm hiểu về hai mô hình của Bitconnect

Dự án Bitconnect có cơ chế vận hành khá giống với đầu tư ủy thác của những quỹ tài chính trên thế giới. Nó sẽ thực hiện huy động vốn thông qua những gói đầu tư, sau đó mỗi tháng sẽ tiến hành trả lãi suất cao ngất ngưỡng khoảng 30-40%/tháng. Trong khi lãi suất ngân hàng chỉ ở mức 7-8%/năm. Đó cũng là một trong số lý do nhà đầu tư dấn thân vào.

Trong thị trường tiền điện tử, Bitconnect là dự án đầu tiên hoạt động theo mô hình lending – MLM. Tại thời điểm đó cũng chính là lúc Bitcoin thành công rực rỡ. Nhờ vậy, chỉ sau 1 năm Bitconnect đã vô cùng thành công với đông đảo nhà đầu tư tham gia vào.

Dưới đây, chúng tôi thu thập được một số gói đầu tư mà dự án đưa ra.

Mô hình thứ hai là MLM – Mutil-marketing Level hay còn được biết đến là mô hình đa cấp. Tương tự như Lending, mô hình này cũng được Bitconnect áp dụng vào để vận hành và phát triển bộ máy. Mục đích nhằm giới thiệu thêm những nhà đầu tư mới, thu hút thêm nhiều dòng tiền và để giúp nó phát triển một cách trơn tru. Người giới thiệu cũng sẽ được nhận một khoản hoa hồng như hình dưới đây.

Vài nét về quỹ tài chính ủy thác

Quỹ tài chính ủy thác là hình thức bạn đem số tiền của mình cho người khác kinh doanh và sau một khoảng thời gian nhất định bạn sẽ nhận về số lãi lẫn vốn.

Giao dịch này sẽ cần có hợp đồng thực hiện cũng như những giấy tờ chứng minh trách nhiệm, nghĩa vụ và lợi ích của các bên tham gia.

Bên ủy thác có thể là cá nhân tổ chức, doanh nghiệp có một số vốn nhất định, muốn dùng nó để đầu tư kiếm lợi nhưng còn đang phân vân không biết nên làm gì tốt nhất. Bên nhận ủy thác có thể là các ngân hàng, tổ chức tín dụng, các công ty quản lý quỹ, quỹ đầu tư ủy thác.

Quỹ đầu tư ủy thác có một đặc điểm rất khác biệt so với các quỹ mở khác trên thị trường. Chính là quỹ này có thể đi vay tín chấp. Các nhà quản lý quỹ muốn thực hiện công cụ đòn bẩy tài chính, chuyển hướng cũng như cung cấp cho họ cơ hội và tầm nhìn dài hạn. Hoặc phản ứng nhanh chóng khi đầu tư vào một tài sản cụ thể.

Bitconnect có thật sự lừa đảo không?

Để trả lời cho câu hỏi này, trước tiên chúng ta hãy điểm qua những cột mốc đáng nhớ trong lịch sử của Bitconnect.

Bitconnect là một ICO thành công nhất lịch sử

• Chỉ trong vòng một năm, nhưng giá trị tăng của nó gấp 3000 lần. Có thể nói đây là một trong những thương vụ ICO thành công nhất lịch sử thế giới tiền điện tử.
• Tuy nhiên, bạn phải nằm lòng một điều, Bitconnect hình thành nhưng không mang những công nghệ đột phá, cũng chẳng giải quyết được các vấn đề đang tồn tại. Mục đích nó ra đời chỉ giúp các nhà đầu tư kiếm tiền thông qua 2 hình thức Lending Platform và MLM trên nền tảng blockchain.

Một thời gian sau đó, giá trị của nó không ngừng sụt giảm

• Vào cuối 2017, đang ở đỉnh cao với 400 USD, phút chốc giá trị của Bitconnect tuột dốc không phanh chỉ còn khoảng 20 USD khiến cho nhiều nhà đầu tư chết đứng trên thị trường tiền điện tử.
• Không lâu sau, ngày 17.1.2018, Bitconnect phát hành thông báo đóng cửa ngừng dịch vụ và đóng sàn giao dịch nội bộ.

Dự án đầu tiên hoạt động theo mô hình Lending và MLM trong lĩnh vực tiền mã hóa

• Cùng thời điểm đó, Bitcoin và Blockchain đang phát triển mạnh mẽ. Đây là một điều vô cùng thuận lợi cho Bitconnect và thúc đẩy niềm tin của nhà đầu tư dành cho Bitconnect. Chứng minh cho điều này, chỉ sau 1 năm số lượng nhà đầu tư tham gia đạt mức kỷ lục.
• Là một trong những dự án đầu tiên hoạt động theo mô hình Lending – MLM trong lĩnh vực tiền điện tử nhưng hệ quả tất yếu của mô hình lại đổ vỡ.
• Thông qua những gói đầu tư, Bitconnect sẽ trả lãi hàng tháng cao ngất ngưỡng là 30-40%/tháng, trong khi lãi suất gửi tiết kiệm chỉ nằm ở mức 7%/năm.
• Xem thêm: Bitcoin là gì?
• Xem thêm: Nền tảng Blockchain là gì?

Nhận thấy sự bất thường của hình thức đầu tư này, các nhà nghiên cứu hàng đầu thế giới đã lên tiếng, trong đó có Vitalik Buterin là nhà sáng lập Ethereum nói rằng: “Bất kỳ hình thức huy động tài chính nào có lãi suất cao hơn 1% một ngày đều là lừa đảo Pozi”. Không lâu sau đó, các dự án Lending – MLM chính thức sụp đổ.

Có nhiều người đưa ra quan điểm rằng, các bạn chỉ đầu tư vào Bitconnect vào thời gian đầu. Sau đó khi đã thu hồi vốn lại kịp thời thì sẽ kiếm được lợi nhuận khá lớn. Tuy nhiên, không phải nhà đầu tư nào cũng tránh được cám dỗ bởi lãi suất to lớn nó mang lại. Vì thế, mỗi một ngày càng lún sâu hơn.

Nhưng chúng tôi đưa ra bạn lời khuyên rằng để tránh tiền mất tật mang, hãy là một nhà đầu tư thông minh và sáng suốt tránh xa những dự án có mô hình tương tự như Bitconnect.

Nguyên nhân Bitconnect bị sập

Ngày 10.9.2018, sàn giao dịch cuối cùng của Bitconnect là Trade Satoshi quyết định xóa sổ đồng Bitconnect. Thời điểm này, Bitconnect chính thức sụp đổ trên toàn thế giới. Website bitconnect.win cũng không còn được truy cập được nữa.

Sau đây là 3 lý do khiến Bitconnect sập:

• Về bản chất, Bitconnect không có nền tảng công nghệ đặc biệt nào cả, nên nó không thể tạo ra giá trị thực.
• Khi tham gia vào gói đầu tư Lending, các nhà đầu tư sẽ sử dụng Bitcoin để mua BCC, khoản tiền lãi trả hàng tháng sẽ được lấy từ sự gia tăng của Bitcoin. Sau khi Bitcoin xuống giá (Bitcoin đạt đỉnh 20.000 USD vào cuối năm 2017) kéo theo hệ thống Bitconnect không đủ khả năng chi trả cho hệ thống đa cấp của mình.
• Bitconnect trả lại tiền gốc cho nhà đầu tư lending bằng đồng BCC, nhưng khi Bitconnect thông báo đóng cửa, giá đồng BCC rơi tự do. Do đó, nhà đầu tư trắng tay.

Bitconnect tại Việt Nam

Theo như thống kê, Việt Nam là nước có số lượng nhà đầu tư tham gia vào mô hình Lending đứng top 1 hoặc 2 trên thế giới. Khi Bitconnect sụp đổ, những nhà đầu tư Việt Nam lâm vào cảnh lao đao và trắng tay.

Chỉ hoạt động vỏn vẹn 15 tháng và đóng cửa sàn giao dịch trong vòng 5 ngày. Khi Bitconnect sụp đổ, đó như là một lời cảnh tỉnh cho các nhà đầu tư nói chung trên thị trường tiền điện tử. Dù tuyên bố sẽ không biến mất mà chỉ chuyển đổi mục tiêu hoạt động, nhưng đây chỉ là lập luận khôn ngoan nhằm che giấu sự thực rằng mô hình cho vay mà BitConnect lập ra sẽ chấm dứt mãi mãi.

Kết luận

Thị trường tiền điện tử ngày một phát triển, do đó khi chuẩn bị bước chân vào đầu tư bạn hãy tìm hiểu kỹ từ nhiều nguồn thông tin. Bitconnect là một lời cảnh tỉnh cho các nhà đầu tư. Hãy chia sẻ nó với mọi người để tránh được các rủi ro và lừa đảo ngày một nhiều như hiện nay.