Aave (AAVE) là gì? Tỷ giá Aave Coin hôm nay bao nhiêu?

Aave Coin là gì có lẽ là một trong những chủ đề được nhiều trader quan tâm nhiều nhất trên thị trường crypto. Đặc biệt là những nhà giao dịch đang có ý định đầu tư vào hệ sinh thái này. Để hiểu rõ chi tiết hơn về Aave Coin cũng như tiềm năng của dự án Aave (AAVE), hãy cùng Giavang.com tìm hiểu bài viết sau đây nhé!

Aave (AAVE) là gì?

Aave (AAVE) là giao thức DeFi phi tập trung cho phép vay và cho vay tiền điện tử qua các pool thanh khoản với nhiều loại tài sản crypto khác nhau như ETH, USDT, WBTC,… Người cho vay gửi tài sản để nhận lãi, trong khi người vay thế chấp tài sản để vay. Đây là một nền tảng phi tập trung hàng đầu với tính minh bạch cao và hàng tỷ đô la tài sản được gửi vào.

Lịch sử hình thành của Aave:

• Tháng 11/2017: ETHLend mở bán ICO cho token LEND, huy động được 16,2 triệu USD.
• Tháng 9/2018: ETHLend đổi tên thành Aave, chuyển từ mô hình P2P sang pool thanh khoản.
• Tháng 1/2020: ETHLend dừng hoạt động và chính thức đổi tên thành Aave, tập trung vào mô hình pool thanh khoản.
• Tháng 7/2020: Aave (AAVE) nâng cấp, chú trọng bảo mật.
• Tháng 9/2020: Triển khai “Aavenomics,” cho phép đổi token LEND sang AAVE theo tỷ lệ 100 LEND = 1 AAVE.
• Tháng 12/2020: Ra mắt Aave V2 với tối ưu hóa gas, tính năng Credit Delegation và liquidity mining.
• Tháng 1/2023: Giới thiệu Aave V3, bổ sung các tính năng Portal, eMode, và Isolation Mode.

Algorand (ALGO) là gì? Tỷ giá ALGO Coin hôm nay bao nhiêu?

Tron (TRX) là gì? Tương lai đồng Tron (TRX) ra sao? Tỷ giá Tron (TRX)

Polygon (MATIC) là gì? Tương lai đồng MATIC? Giá Polygon (MATIC)

Gavin Wood là ai? Người tạo nên Polkadot và đồng sáng lập Ethereum

Cơ chế hoạt động của Aave (AAVE)

Cho vay

Aave (AAVE) hoạt động bằng cách sử dụng các pool thanh khoản thay vì cho vay ngang hàng trực tiếp. Người dùng gửi tài sản tiền điện tử vào các pool để cung cấp thanh khoản và nhận aTokens tích lũy lãi suất. Người vay phải cung cấp tài sản thế chấp cao hơn giá trị khoản vay để bảo vệ người cho vay.

Lãi suất được điều chỉnh thuật toán dựa trên nhu cầu trong pool và tài sản thế chấp có thể bị thanh lý nếu giá trị giảm dưới ngưỡng an toàn. Giao thức tự động hóa quy trình qua hợp đồng thông minh, tạo ra một hệ thống minh bạch và phi tập trung thay thế tài chính truyền thống.

Vay

Người dùng gửi tài sản crypto vào pool thanh khoản của Aave (AAVE) để nhận aToken tượng trưng cho khoản vay, kèm lãi suất phải trả. Aave sử dụng cơ chế overcollateralized loans, yêu cầu thế chấp tài sản từ 50-75% giá trị khoản vay để bảo vệ giao thức. Nếu tỷ lệ thế chấp giảm, tài sản sẽ tự động bị thanh lý.

Aave V3 sử dụng hai cơ chế mới:

• Efficiency Mode (eMode): Tăng khả năng vay tối đa khi tài sản thế chấp và tài sản vay có giá trị tương quan, như giữa các stablecoin.
• Isolation Mode: Áp dụng cho tài sản mới có rủi ro cao, tạo pool riêng biệt để bảo vệ giao thức khỏi rủi ro lan rộng. Tài sản trong chế độ này chỉ có thể vay stablecoin được Aave phê duyệt, với hạn mức nợ nhất định.

Flash Loan

Flash Loan là một tính năng độc đáo của Aave cho phép vay ngay lập tức mà không cần tài sản thế chấp với điều kiện khoản vay phải được hoàn trả trong cùng một giao dịch. Nếu không, giao dịch sẽ bị đảo ngược để bảo vệ tài sản trong pool. Flash Loan có phí 0,09% và hoàn thành trong khoảng 13 giây.

Chúng thường được sử dụng bởi các nhà phát triển để thực hiện giao dịch chênh lệch giá, tái cấp vốn hoặc thanh lý. Ví dụ, người dùng có thể dùng Flash Loan để trả nợ Maker và lấy lại tài sản thế chấp mà không cần thêm vốn mới, giúp tránh bị thanh lý.

Rate switching

Aave (AAVE) cung cấp tính năng cho phép người vay chuyển đổi giữa lãi suất cố định và biến động, giúp linh hoạt quản lý chi phí vay.

• Lãi suất cố định: Phù hợp nếu dự đoán lãi suất tăng, người vay có thể khóa chi phí vay.
• Lãi suất biến động: Giảm chi phí vay nếu dự đoán lãi suất giảm.

Hai ngoại lệ:

• Nếu lãi suất cho vay vượt quá lãi suất cố định, hệ thống sẽ tái cân bằng fixed rate để đảm bảo ổn định.
• Nếu lãi suất biến động thấp hơn lãi suất cố định 20%, khoản vay tự động giảm để bù đắp chênh lệch.

Credit Delegation (CD)

Credit Delegation trên Aave cho phép người dùng gửi tiền vào nền tảng để kiếm lãi mà không cần trực tiếp vay. Người dùng có thể ủy thác hạn mức tín dụng cho những người vay mà họ tin tưởng. 

Những người vay này có thể rút tài sản từ hạn mức tín dụng được ủy quyền và vay chúng. Thỏa thuận vay được ký qua ứng dụng OpenLaw để bảo vệ quỹ. Mục đích của cơ chế này là giúp người dùng, tổ chức và sàn giao dịch tiếp cận nguồn thanh khoản từ DeFi, đồng thời người ủy thác có thể kiếm thêm lợi nhuận từ việc cho vay.

Portal

Portal Aave V3 giới thiệu cơ chế mới giúp người dùng dễ dàng di chuyển tài sản giữa các blockchain khác nhau. Kết hợp với các cross-chain bridge như Connext và Hop Protocol, Aave cho phép người dùng vay hoặc cho vay tài sản trên một blockchain (ví dụ: Ethereum) và nhận lại tài sản tương ứng (ví dụ: aETH) trên các blockchain khác như Arbitrum hoặc Optimism.

Tính năng nổi bật của Aave (AAVE)

Aave (AAVE) cung cấp một số tính năng chính để người dùng tham gia vào hệ sinh thái DeFi:

• Dashboard: Hiển thị tài sản crypto cho vay hoặc vay trên các blockchain khác nhau  với 2 phiên bản V2 và V3 với thông tin lãi suất APY cho từng tài sản.
• Market: Cung cấp danh sách tài sản hỗ trợ trên Aave cho phép người dùng chọn tài sản để vay hoặc cho vay trên nhiều blockchain khác nhau với 2 phiên bản V2 và V3 cùng với thông tin APY và các cơ chế eMode hoặc Isolated Mode.
• Stake: Người dùng có thể staking token AAVE vào Safety Module để nhận stkAAVE. Nếu xảy ra sự cố, Aave sẽ bán Aave (AAVE) để bù lỗ (tối đa 30%). Ngược lại, người dùng sẽ nhận được Incentive là Safety Incentives với 550 stkAAVE được phân phối mỗi ngày. Khi rút Aave (AAVE), người dùng phải đợi 10 ngày mới rút được AAVE từ stkAAVE để tránh ảnh hưởng đến toàn bộ giao thức.
• Governance: Cho phép người dùng nắm giữ token AAVE tham gia bỏ phiếu quản trị để quyết định các thay đổi trong giao thức. 

Aave cũng đang tích hợp CCIP của Chainlink để cải thiện bảo mật và mở rộng quản trị cross-chain trong tương lai.

Thông tin chi tiết về Token Aave

Key metrics Aave Coin

• Token Name: Aave (AAVE)
• Ticker: AAVE
• Blockchain: Ethereum
• Token Standard: ERC-20
• Contract: 0x7fc66500c84a76ad7e9c93437bfc5ac33e2ddae9
• Token type: Governance, Utility
• Total Supply: 16,000,000  AAVE
• Circulating Supply: 13,656,056 AAVE

Aave (AAVE) Token Allocation

AAVE Token Sale

Tính đến ngày 30/11/2017, dự án Aave (AAVE) đã trải qua 4 vòng ICO đã thu về 16,200,000$.

• • Tổng thu về: 16,200,000 USD từ 37,600 ETH.
  • Tổng token allocated: 1 triệu AAVE.
  • Giá bán trung bình: 0.0000376 ETH/AAVE (~0.0162 USD/AAVE).
• Chi tiết 4 vòng bán token:
  • Pre-sale: 1 ETH = 30,000 AAVE (+20% bonus).
  • Vòng 1: 1 ETH = 27,500 AAVE (+10% bonus).
  • Vòng 2: 1 ETH = 26,500 AAVE (+5% bonus).
  • Vòng 3: 1 ETH = 25,000 AAVE (không bonus).

Lợi ích khi nắm giữ AAVE token

• Giảm phí giao dịch: Người dùng nắm giữ hoặc vay tài sản bằng AAVE sẽ được giảm phí giao dịch của giao thức.
• Staking: Aave (AAVE) có thể được staking vào Safety Module để tăng cường bảo mật cho giao thức và nhận incentives.
• Quyền tham gia quản trị: Người nắm giữ AAVE có thể đề xuất và bỏ phiếu quyết định các tính năng mới, tài sản mới và tham số của giao thức.
• Ưu đãi cho người vay: Người vay sử dụng Aave (AAVE) để thế chấp sẽ nhận được ưu đãi như giảm phí giao dịch hoặc vay nhiều hơn bình thường.
• Thanh toán phí và burn: AAVE có thể được dùng để thanh toán phí hoặc burn để giảm tổng cung token.

Tỷ giá Aave Coin hôm nay bao nhiêu?

Theo các nguồn thông tin được cập nhật mới nhất, giá Aava (AAVE) hiện đang được giao dịch như sau:

Thông số thị trường:

Cách kiếm và sở hữu token Aave (Aave)

Aave (AAVE) Token có thể được sở hữu bằng cách mua trực tiếp trên các sàn giao dịch. Một số sàn giao dịch lớn đã niêm yết AAVE bao gồm:

• Sàn CEX: Binance, Coinbase, HTX, OKX,…
• Sàn DEX: Uniswap, Balancer, SushiSwap,…

Làm thế nào để lưu trữ AAVE Coin?

Aave (AAVE) là token theo tiêu chuẩn ERC-20 và BEP-20 và bạn có thể lưu trữ trên các ví như Metamask, Trust Wallet, Coin98 Wallet và các ví trên sàn giao dịch. Để lưu trữ AAVE trên Coin98 Wallet, người dùng chỉ cần thực hiện các bước sau:

1. Chọn “Receive” (Nhận) trên giao diện chính.
2. Nhập “AAVE” vào ô tìm kiếm.
3. Sao chép địa chỉ ví và gửi token vào đó.

Roadmap & Updates Aave (AAVE)

• Aave V2 (Cuối 2020):
  • Ra mắt với nhiều tính năng vượt trội (chi tiết thêm có thể tham khảo tại trang Aave).
• Aave V3 (Tháng 3/2022) đã triển khai nhiều hoạt động nổi bật như:
  • Portals: Hỗ trợ giao dịch Cross-chain.
  • High Efficiency Mode: Tăng Borrowing Power với cùng tài sản.
  • Isolation Mode: Cho phép list tài sản mới mà vẫn bảo vệ giao thức.
  • Tối ưu hóa gas: Cải thiện hiệu suất sử dụng gas.
  • Tính năng Layer-2: Các tính năng đặc biệt hỗ trợ Layer-2.

Đội ngũ dự án, nhà đầu tư & đối tác Aave

• Đội ngũ dự án: Founder của Aave (AAVE là Stani Kulechov – một doanh nhân nổi tiếng trong lĩnh vực crypto với nhiều kinh nghiệm phát triển công nghệ blockchain và fintech. Stani cũng là cố vấn cho nhiều dự án blockchain và đã tham gia các sự kiện lớn trong ngành.
• Nhà đầu tác: Các nhà đầu tư nổi bật của Aave gồm Three Arrows Capital, ParaFi, Defiance Capital, Carnaby Capital, Matrix CIB, SVK Crypto, và YouBi Capital.
• Đối tác: Aave có các đối tác chiến lược như Fei, Frax, và Balancer, những dự án hỗ trợ vay mượn token trên nền tảng của Aave.

Các thông tin có liên quan đến Aave (AAVE)

Giá AAVE token bị tác động bởi các yếu tố nào?

Giá Aave (AAVE) token chịu ảnh hưởng bởi các yếu tố như:

• Nhu cầu vay và cho vay trên Aave: Khi nhu cầu vay mượn cao, giá AAVE có thể tăng.
• Tâm lý thị trường: Khi thị trường tiền điện tử tăng giá, giá AAVE thường tăng. Ngược lại, khi thị trường điều chỉnh, giá có thể giảm.
• Cải tiến và cập nhật công nghệ: Các bản cập nhật cải thiện hiệu suất, bảo mật hoặc tính năng của Aave có thể thu hút người dùng mới và làm giá token tăng.

Các sản phẩm khác trong hệ sinh thái Aave

Stablecoin GHO là một stablecoin phi tập trung được thế chấp bằng nhiều loại tài sản crypto và duy trì giá trị ở mức 1 USD. Người dùng có thể mint GHO bằng cách thế chấp tài sản vào Aave với tỷ lệ thế chấp đảm bảo an toàn cho giao thức. Khi vay được hoàn trả hoặc bị thanh lý, GHO sẽ bị burn.

GHO có cơ chế cân bằng giá đảm bảo giá trị 1 USD thông qua:

• Nếu giá GHO > 1 USD, người dùng mint và bán GHO để giảm giá.
• Nếu giá GHO < 1 USD, người dùng mua GHO với giá thấp và burn chúng tại Aave để tăng giá.

Aavegotchi là một trò chơi metaverse kết hợp giữa DeFi, NFT và game. Sản phẩm được lấy cảm hứng từ trò chơi Tamagotchi. Người chơi nuôi thú ảo dựa trên công nghệ NFT trên Ethereum. Token GHST trong game được sử dụng để mua tài sản kỹ thuật số, staking và tham gia quản trị AavegotchiDAO.

Theo đánh giá từ các chuyên gia, dự án Aave (AAVE) là một dự án Lending hàng đầu trên thị trường Crypto. Nên vì thế mà hệ sinh thái đã nhanh chóng được mở rộng đa chuỗi để phục vụ cho nhiều nhà giao dịch. Hy vọng những nội dung mà Giavang,com cập nhật nêu trên sẽ giúp mọi khách hàng hiểu rõ chi tiết hơn về dự án tiềm năng này.

Xem thêm

• AMM là gì? Hiểu đúng về lợi ích và hạn chế của AMM
• SushiSwap (SUSHI) là gì? So sánh giữa SushiSwap và Uniswap
• SFP coin là gì? Tất tần tật về dự án SafePal (SFP)
• VeChain (VET) là gì? Dự đoán giá VET (VeChain) trong tương lai