Đánh giá sàn Interactive Brokers

Sàn vàng Interactive Brokers (IBKR) là một trong những sàn giao dịch lớn nhất trên toàn cầu. Với điều khoản hoa hồng, tỷ lệ ký quỹ và hỗ trợ cho giao dịch quốc tế tốt, sàn IBKR trở thành nơi giao dịch vàng bậc nhất. Để hiểu hơn về sàn vàng Interactive Brokers, bạn hãy tham khảo các thông tin sau.

Thông Tin Sàn Giao Dịch Vàng Interactive Brokers

Interactive Brokers ban đầu được tạo ra lần đầu tiên với tư cách là nhà tạo lập thị trường vào năm 1977 dưới tên T.P. & Co. Năm 1982, sàn Interactive Broker được đổi tên thành Timber Hill Inc. Hiện tại, công ty có trụ sở tại Greenwich, Connecticut và có văn phòng tại bốn thành phố.

Interactive Brokers là công ty đầu tiên sử dụng bảng giá trị hợp lý trên sàn giao dịch trao đổi năm 1979. Không chỉ vậy, IBKR còn là công ty đầu tiên sử dụng máy tính cầm tay để giao dịch vào năm 1983.

Năm 1987, Peterffy cũng đã tạo ra hệ thống giao dịch thuật toán hoàn toàn tự động đầu tiên, để tự động tạo và gửi đơn đặt hàng đến một thị trường. Giữa năm 1993 và 1994, nhóm công ty Interactive Brokers Group được thành lập. 

Đồng thời, công ty con Interactive Brokers LLC cũng ra đời nhằm kiểm soát môi giới điện tử của mình và để tách biệt với Timber Hill, nơi tiến hành tạo thị trường.

Năm 2014, Công ty môi giới tương tác đã trở thành nhà môi giới trực tuyến đầu tiên cung cấp quyền truy cập trực tiếp vào IEX, một diễn đàn riêng để giao dịch chứng khoán.

Đặc biệt, Interactive Brokers (IBKR) là sàn giao dịch vàng lớn nhất ở Hoa Kỳ. Sàn vàng Interactive Brokers hoạt động tại 135 quốc gia khác nhau. Mỗi ngày, sàn vàng Interactive Brokers và các chi nhánh của nó thực hiện hơn 2.109.000 giao dịch mỗi ngày.

Điểm Uy Tín Sàn Vàng Interactive Brokers

Nếu ở các sàn giao dịch khác, người chơi còn hoài nghi về độ uy tín thì điều này dường như không xảy ra tại Interactive Brokers. Vì lịch sử hơn 40 năm hoạt động đã là một minh chứng vững chắc cho sự uy tín của sàn. Tuy nhiên, sàn vàng Interactive Brokers chưa phổ biến tại Việt Nam. Do đó, bạn hãy tham khảo các thông tin về giấy phép và giải thưởng của sàn vàng Interactive Brokers.

Giấy phép hoạt động

Về mặt pháp lý, tất cả các công ty con của tập đoàn Interactive Brokers đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín hàng đầu thế giới. Vì vậy, sàn vàng  Interactive Brokers cũng nhận được sự bảo hộ của các cơ quan sau:

• Interactive Brokers US là thành viên của NYSE, FINRA và SIPC. Công ty này được cấp phép bởi SEC (Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ) và CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai).
• Interactive Brokers UK Limited được cấp phép bởi FCA (Cơ quan kiểm soát tài chính Vương quốc Anh), một trong những cơ quan quản lý forex uy tín bật nhất thế giới.
• Interactive Brokers Canada Inc được quản lý bởi IIROC (Tổ chức điều tiết đầu tư Canada).
• Interactive Brokers Australia Pty. Ltd được quản lý bởi ASIC (Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc), số giấy phép 453554.

Ngoài ra, sàn vàng hoạt động tại các công ty tại Ấn Độ, Hồng Kông, Nhật Bản… đều được cấp phép bởi những cơ quan quản lý uy tín.

Thành tựu của sàn

Từ khi thành lập đến nay, sàn vàng Interactive Brokers đã được công nhận và trao hàng trăm giải thưởng danh giá. Một số thành tích tiêu biểu của sàn như:

• Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất năm 2021 của Matt Miller, Barron’s.
• Nhà môi giới tốt nhất ở 2 hạng mục Chi phí đầu tư thấp nhất và Nghiên cứu và Nền tảng giao dịch tốt nhất của giải NerdWallet Awards 2020.
• Giải thưởng StockBrokers.com năm 2020 về hoa hồng và phí.
• Nhà môi giới tốt nhất cho khoản đầu tư chi phí thấp – Giải thưởng NerdWallet 2020.
• Nhà môi giới trực tuyến tốt nhất cho các nhà giao dịch cấp cao 2020.
• Công nghệ giao dịch tốt nhất của Benzinga 2020.
• Nhà môi giới hợp đồng tương lai & quyền chọn tốt nhất năm 2020.

Qua những gì mà Interactive Brokers đạt được, bạn hoàn toàn có thể yên tâm về độ tin cậy và uy tín của sàn. Do đó, việc lựa chọn giao dịch vàng tại sàn Interactive Brokers là một điều đáng để cân nhắc.

Sản Phẩm Giao Dịch

Sàn Interactive Brokers là một trong số ít sàn giao dịch sở hữu khối lượng sản phẩm đa dạng, phong phú. Bên cạnh, nổi bật về giao dịch kim loại vàng (XAU/USD), sàn Interactive Brokers còn cung cấp các sản phẩm như:

• Kim loại: trader được giao dịch 2 kim loại quý là vàng và bạc.
• Forex: cung cấp 23 loại tiền tệ, được xếp thành nhiều cặp tiền, bao gồm cả cặp tiền chính, cặp tiền chéo và cặp tiền ngoại lai (exotic).
• Cổ phiếu: cung cấp hàng nghìn cổ phiếu được niêm yết trên hơn 100 sàn chứng khoán của hơn 30 quốc gia trên thế giới với chi phí cực kỳ thấp.
• Trái phiếu: cung cấp 25,658 trái phiếu công ty; 864,614 trái phiếu thành phố và 25,464 CDs (Hoán đổi rủi ro tín dụng).
• Quỹ hoán đổi danh mục (ETF): cổ phiếu và trái phiếu trên 28 sàn giao dịch thuộc 14 quốc gia trên thế giới thông qua các quỹ short ETFs.
• Quỹ tương hỗ: 285 quỹ tương hỗ lớn trên thế giới, trong đó có rất nhiều quỹ nổi tiếng như Allianz, American Funds, BlackRock, Fidelity, Franklin Templeton, Invesco, MFS và PIMCO. 
• Quỹ phòng hộ: 45 quỹ phòng hộ đang hoạt động với tỷ suất lợi nhuận khá cao. 
• Quyền chọn: tiền tệ, cổ phiếu, chỉ số trên các sàn giao dịch lớn ở châu Âu, châu Á và Bắc Mỹ.
• Hợp đồng tương lai: tiền tệ, chỉ số, kim loại, lãi suất, cổ phiếu, hàng hóa… trên hơn 30 thị trường tài chính ở Bắc Mỹ, châu Âu và châu Á.
• Danh mục tự động (Robo Portfolios): là những danh mục đầu tư tự động mà sàn forex này tạo ra theo nhu cầu, vốn và khả năng chịu rủi ro của khách hàng. 
• EFP (Exchange for Physical): là một công cụ cho phép bạn hoán đổi một vị thế trên cổ phiếu (mua hoặc bán) cho một hợp đồng tương lai cổ phiếu đơn. Một EFP có thể là mua cổ phiếu và bán hợp đồng tương lai hoặc bán cổ phiếu và mua hợp đồng tương lai.

Tài Khoản Giao Dịch Sàn Vàng Interactive Brokers

Trái với sự đa dạng về sản phẩm giao dịch, tài khoản của sàn vàng Interactive Brokers rất hạn chế. Hiện tại, các nhà đầu tư chỉ có thể giao dịch vàng qua một loại tài khoản là Individual Account. Đặc điểm của tài khoản cá nhân gồm:

• Khách hàng được trả lãi suất trên số dư của tài khoản. Nhưng lãi chỉ áp dụng cho những tài khoản có giá trị tài sản ròng trên 100,000$.
• Lãi suất trên khoản vay ký quỹ (đối với Margin Account) rất thấp, chỉ từ 0.75%. 
• Phí hoa hồng cặp XAU/USD: 0.15*basic point*giá trị giao dịch (basicpoint=0.0001)
• Spread: phí spread tối thiểu chỉ từ 0.1 pips.
• Khối lượng lệnh tối thiểu là 1 onuce.

Trong tài khoản Individual Account còn có hai loại tài khoản sau:

• Cash Account: là loại tài khoản chỉ sử dụng số tiền có trong tài khoản để giao dịch. Tài khoản này dành cho tất cả những cá nhân trên 18 tuổi và không có bất kỳ yêu cầu nào về số tiền nạp tối thiểu.
• Margin Account: trader có thể vay tiền từ broker để giao dịch những vị thế có giá trị lớn hơn rất nhiều lần so với giá trị tài khoản của mình. Với tài khoản này, trader có thể sử dụng đòn bẩy để giao dịch. Độ tuổi yêu cầu để mở được tài khoản này là trên 21 tuổi và số tiền nạp tối thiểu là 2,000$.

Đòn Bẩy Và Phí Giao Dịch Sàn Vàng Interactive Brokers

Ưu điểm của sàn vàng Interactive Brokers là phí Spread và phí hoa hồng thấp. Ngoài hai yếu tố này, đòn bẩy là một trong yếu tố được các nhà giao dịch quan tâm. Cụ thể, mức đòn bẩy tài chính, phí giao dịch sàn như sau:

Xem thêm: Đòn bẩy giao dịch của các sàn vàng

Đòn bẩy tài chính

Đòn bẩy tài chính khi giao dịch cặp XAU/USD tại sàn vàng Interactive Brokers là 1:200. Với mức đòn bẩy tương đối, tỷ lệ rủi ro khi giao dịch kim loại quý này cũng ở mức thấp. Điều kiện như này phù hợp cả người mới chơi và người có kinh nghiệm.

Phí Spread và phí hoa hồng

Các giao dịch vàng của Interactive Brokers có mức hoa hồng thấp và minh bạch từ 0,7 bps đến 1,5 bps giá trị giao dịch với tối thiểu là 2,00 đô la, được định giá với mức chênh lệch chặt chẽ và có sẵn với số lượng nhỏ như một ounce.

Ngoài ra, hoa hồng tối thiểu là 2,00 USD cho mỗi giao dịch và phí lưu trữ hàng tháng là 0,15 mỗi ounce được áp dụng cho cặp XAU/USD.

Phí Spread vàng giao ngay tại Mỹ như sau:

Nền Tảng Giao Dịch Sàn Vàng Interactive Brokers

Sàn vàng Interactive Brokers cung cấp 2 loại nền tảng chính cho nhà giao dịch là Client Portal và Trader Workstation. Đây là hai nền tảng giao dịch độc quyền của sàn vàng Interactive Brokers phục vụ tối đa cho các trader.

Client Portal

Client Portal là sự kết hợp giữa chức năng quản lý tài khoản và chức năng giao dịch trên cùng một nền tảng. Client Portal phù hợp với những người mới giao dịch lần đầu, chưa có kinh nghiệm.

Giao diện Client Portal chính giống như trang quản lý tài khoản cá nhân. Khi mở tài khoản giao dịch thành công, trader sẽ được đăng nhập vào khu vực này để quản lý tài khoản của mình, thực hiện các công việc bao gồm cài đặt tài khoản, xem số dư, nạp rút tiền… Một số tính năng giao dịch trên Client Portal:

• 3 loại biểu đồ giá và 11 khung thời gian
• Chỉ cung cấp 15 chỉ báo kỹ thuật và không có bất kỳ một công cụ hỗ trợ phân tích biểu đồ nào như trendline hay Fibonacci…
• Không thể điều chỉnh kích thước của biểu đồ giá
• Không được sử dụng EAs
• Chính vì nền tảng này quá đơn giản và không thể phục vụ được những nhu cầu phân tích và giao dịch của trader nên rất hiếm nhà đầu tư sử dụng nền tảng này để giao dịch.

Trader Workstation

Trader Workstation là phần mềm giao dịch được nhiều khách hàng sử dụng nhất.  Trader Workstation phù hợp các trader chuyên nghiệp, những người giao dịch với khối lượng lớn. Trader Workstation cung cấp các tin tức chuyên sâu, các công cụ hỗ trợ phân tích kỹ thuật, phân tích rủi ro tối ưu nhất.

Một số tính năng nổi bật của Trader Workstation:

• Cung cấp đến 66 loại lệnh giao dịch, phục vụ tối đa nhu cầu giao dịch của trader
• Gần 100 chỉ báo kỹ thuật và công cụ hỗ trợ phân tích biểu đồ
• Cung cấp Lịch kinh tế, tin tức tài chính được cập nhật liên tục theo thời gian thực từ những nhà cung cấp tin tức hàng đầu như Dow Jones, Reuters; các nghiên cứu đẳng cấp thế giới từ Morningstar, Zacks…
• Theo dõi giá của tài sản trên nhiều khung thời gian cùng một lúc
• Giao dịch tất cả các sản phẩm từ đơn giản đến phức tạp trên cùng một phần mềm
• Có khả năng thu nhỏ, phóng to biểu đồ và điều chỉnh tùy ý theo nhu cầu của trader
• Cung cấp các cảnh báo giao dịch theo thời gian thực

Bên cạnh đó, nền tảng này trực tiếp trên web, không cần phải tải phần mềm về máy. Ngoài ra, phần mềm này khá nhẹ nên tốc độ truy cập rất nhanh, chạy mượt mà và không bị lag.

Giao dịch di động

Sàn vàng Interactive Brokers cũng cung cấp một ứng dụng di động mạnh mẽ cho các thiết bị iOS và Android. Các ứng dụng cung cấp dữ liệu trực tuyến, công cụ biểu đồ và khả năng thực hiện ngay cả những giao dịch phức tạp nhất từ ​​thiết bị di động. 

Với quyền truy cập vào hơn 120 thị trường trên toàn thế giới, người dùng di động sẽ thấy rằng không có giới hạn nào về khả năng giao dịch trong lòng bàn tay của họ. Tuy nhiên, 

Là những nhà đầu tư mua và nắm giữ dài hạn, chúng tôi không nhất thiết phải tận dụng hết tất cả những gì đáng chú ý của một nền tảng giao dịch đầy đủ tính năng. Thành thật mà nói, chức năng ấn tượng được cung cấp bởi nền tảng máy tính để bàn TWS, có thể là một lợi thế cho các nhà giao dịch tích cực nhưng lại là một bất lợi cho các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm.

Cơ Chế Nạp Rút

Sàn vàng Interactive Brokers cung cấp một số các hình thức nạp, rút tiền như chuyển khoản ngân hàng, thanh toán bằng Séc, BPAY, ACH Transfer… Nhà đầu tư có thể đăng ký thẻ tín dụng/ghi nợ của Interactive Brokers và thanh toán bằng các thẻ đó. Sàn forex này không chấp nhận thanh toán bằng thẻ của tổ chức khác.

Không tính phí nạp tiền, miễn phí rút tiền trong 30 ngày đầu tiên. Đối với các tài khoản không sử dụng các thiết bị bảo mật sẽ bị giới hạn số tiền rút: 50,000$ một ngày và 100,000$ mỗi tuần.

Dịch Vụ Chăm Sóc Khách Hàng

Bạn có thể liên hệ với dịch vụ khách hàng của sàn thông qua điện thoại, email, trò chuyện trực tuyến hoặc qua các mạng xã hội Facebook, Twitter và LinkedIn. Dịch vụ khách hàng của sàn vàng Interactive Broker hỗ trợ nhiều ngôn ngữ khác nhau.

Nếu cần tìm thông tin về các dịch vụ của IB, bạn có thể tham khảo Mục Câu hỏi thường gặp trên trang web. Nếu không tìm thấy các thông tin mong muốn, bạn có thể liên hệ với dịch vụ khách hàng bằng cách trò chuyện trực tuyến hoặc gọi điện thoại.

Dựa trên nghiên cứu mà chúng tôi thực hiện thì hỗ trợ qua điện thoại là nhanh nhất với thời gian chờ ít hơn một phút. Tuy nhiên, trang web không có hỗ trợ tiếng Việt.

Hỗ trợ qua hình thức trò chuyện trực tuyến cũng khá nhanh và chúng tôi chỉ mất khoảng hai phút để được trò chuyện với một nhân viên. Bạn có thể liên hệ qua thông tin sau:

• Trụ sở chính: Hoa Kỳ
• Điện thoại: +6566947410
• Website: https://www.interactivebrokers.com/

Tổng Kết

Từ các thông tin trên, sàn vàng Interactive Brokers có thể được đánh giá ưu và nhược điểm như sau:

Ưu điểm

• Được cấp phép bởi các cơ quan quản lý uy tín
• Được đánh giá sàn Interactive Brokers là sàn giao dịch có danh tiếng bậc nhất thế giới.
• Đa dạng sản phẩm.
• Lãi suất ký quỹ cũng như phí hoa hồng thấp.
• Chênh lệch spread thấp.
• Nhiều nền tảng giao dịch với nhiều tính năng từ cơ bản đến nâng cao, hỗ trợ giao dịch trên nhiều thiết bị.
• Cung cấp nhiều lệnh giao dịch.
• Giáo dục, đào tạo kiến thức với nhiều hình thức khác nhau.

Nhược điểm

• Chỉ có một loại tài khoản dành cho khách hàng cá nhân.
• Vốn tối thiểu trên tài khoản margin cao.
• Khách hàng không đăng ký tài khoản tại sàn sẽ không cung cấp Live Chat.
• Trang web không có ngôn ngữ tiếng Việt cho các traders Việt Nam.