Trong giao dịch ngoại hối, bên cạnh những kỹ năng, kiến thức tài chính, quản lý vốn forex tốt cũng góp phần quyết định đến sự thành công của các trader. Có nhiều phương pháp quản lý khác nhau, chẳng hạn như quản lý vốn với Fibonacci, quản lý vốn với công thức Kelly, … Mỗi cách thức quản lý vốn sẽ có những đặc điểm nổi trội khác nhau. Quy tắc quản lý vốn 2% là một trong những phương pháp quản trị vốn hiệu quả, phổ biến và được nhiều trader chuyên nghiệp sử dụng. Vậy quy tắc quản lý vốn 2% là gì? Mời bạn đọc tham khảo bài viết dưới đây.
Mục Lục
Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quy tắc quản lý vốn 2% được biết là một nguyên tắc giao dịch, trong đó các nhà đầu tư chỉ cho phép mức lỗ tối đa của mình là 2% trên số dư tài khoản cho mỗi lệnh giao dịch thất bại.
Tương tự như công thức Kelly, quy tắc quản lý vốn 2% cũng sẽ giúp các bạn tính ra được số vốn cần bỏ ra là bao nhiêu. Tuy nhiên, quy tắc quản lý vốn 2% khác với công thức Kelly ở chỗ, ngoài yếu tố kể trên nguyên tắc giao dịch này giới hạn số tiền thua lỗ ở mức cố định, trong trường hợp này là 2%/số dư tài khoản.
Giả sử tài khoản giao dịch bạn đang có là 1.000 USD và bạn muốn thực hiện kế hoặc với một lệnh Buy trên cặp cặp EUR/USD. Như vậy, nếu bạn áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, thì mức độ rủi ro của của bạn sẽ được giới hạn là 1.000 USD*2% = 20 USD. Điều này có nghĩa là, nếu chẳng may giao dịch thất bại, thì số tiền bạn mất đi chỉ có 20USD mà thôi chớ không phải số vốn mà bạn bỏ ra giao dịch ban đầu.
Như vậy, nhờ vào việc xác định được số tiền thua lỗ tối đa là bao nhiêu, các trader sẽ dễ dàng tính ra khối lượng giao dịch của lệnh. Đồng thời, xác định số vốn đầu tư ban đầu hay mức ký quỹ dựa vào tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản.
Tại sao là 2% mà không là con số khác? 
Một trong những nguyên tắc sống còn trong forex chính là đừng bao giờ rơi vào một khoảng lỗ khổng lồ. Vì một khi lỗ lớn, bù lại bạn phải làm việc rất cật lực và đạt được tỷ suất sinh lợi cao mới quay lại điểm xuất phát. Nếu tài khoản lỗ 50%, bạn phải tăng gấp đôi tài khoản mới thu hồi lại nguồn vốn đầu tư. Đây cũng là nguyên nhân vì sao quy tắc quản lý vốn 2% trở nên quan trọng trong giao dịch tài chính đến vậy.
Nếu mức lỗ được quy định 2%, thì 10 giao dịch liên tiếp thất bại, người chơi chỉ mất 20% trên tổng số vốn ban đầu mà thôi. Với mức lỗ này, người chơi sẽ khôi phục dễ dàng hơn khi mức tỷ suất sinh lợi tầm 30%. Đây là một khả năng nằm trong giới hạn của nhiều nhà đầu tư. Mặc dù không có tắc chính xác nhưng hướng dẫn chung cho việc lựa chọn hệ thống giao dịch là nên có tỷ lệ sụt giảm tài khoản tối đa (drawdown) tương ứng với tỷ suất sinh lợi của hệ thống. Nếu như hệ thống của bạn có tỷ suất sinh lợi 20% thì drawdown của bạn cũng nên tầm xấp xỉ quanh 20%.
Đối với các trader chuyên nghiệp, mức 2% là mức tối đa không được phép vượt quá. Trên thực tế, họ giao dịch với mức rủi ro chuẩn bị thấp hơn nhiều. Có những Day Trader chọn mức không nên phá vỡ cho mình là 1%. Nếu sử dụng quy tắc 1%, gần như rất khó xảy ra việc cháy tài khoản vì bạn phải mất 100 giao dịch lỗ liên tiếp họ mới bị xóa sạch vốn. Đương nhiên, hiếm có và gần như không có trader việc giao dịch liên tiếp mà không thành công. Mặc dù giao dịch trong ngày dễ làm tăng tỷ lệ giao dịch sai lầm (khi overtrading chắc chắn tỷ lệ thất bại tăng lên), nhưng họ chỉ cần kiếm 1 giao dịch có lợi nhuận 1-1.5% tổng tài khoản cho mỗi giao dịch là có thể bù đắp cho 1 giao dịch lỗ. Tức họ có thể bù 1 lệnh lỗ bằng 1-2 lệnh lãi.
Các bước áp dụng quy tắc quản lý vốn 2% trong giao dịch forex
Để thực hiện quy tắc quản lý vốn 2%, ta thực hiện các bước như sau:
- Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch.
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%
- Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)
Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
- Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch
- Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Ta có công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip
Từ đây suy ra, khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
Bước 5: Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.
Một số lưu ý khi sử dụng quy tắc quản lý vốn 2%
- Sai số: Trong một số quy tắc giao dịch, sai số là điều khó tránh khỏi. Tuy nhiên, mức sai số số này sẽ không ảnh hưởng quá nhiều và gần như mức tổn hại bằng không. Quy tắc quản lý vốn 2% cũng không ngoại lệ. Các sai số thường xảy ra ở những yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi … Tuy nhiên, bạn hoàn toàn yên tâm quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.
- Khoảng cách Stop loss không còn quan trọng: Bạn hãy nhớ rằng, cứ chạm Stop loss thì bạn chị mất 2% tài khoản mà thôi. Chính vì vậy, khoảng cách Stop loss bao nhiêu pip không còn quan trọng. Điều khác biệt là khối lượng giao dịch, tùy thuộc vào cặp tiền tệ (ảnh hưởng đến giá trị pip) và khung thời gian (ảnh hưởng khoảng cách SL).
- Biến thể quy tắc quản lý vốn 2%: Ta có 2 cách cơ bản sau:
Cách 1: Với tài khoản 1000 USD, cố định mỗi lệnh thua lỗ 20 USD. Đây là cách đã đề cập ở trên.
Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với balance hiện tại.
Chẳng hạn như: nếu tài khoản bạn là 1000 USD, lệnh đầu tiên bạn thua 2% = 20 USD => balance = 980 USD.
Nếu sử dụng cách 2 thì lệnh tiếp theo bạn sẽ giới hạn thua lỗ là 2% x 980 USD = 19.6 USD.
Nhìn chung, tùy vào phong cách trade lệnh và thế mạnh của trader là gì mà bạn có thể chọn cách giao dịch phù hợp.
Kết luận
Nói tóm lại, quy tắc quản lý vốn 2% là một trong những quy tắc quản lý vốn forex phổ biến và có độ hiệu quả cao. Không chỉ giúp các trader biết được mức giao dịch là bao nhiêu mà còn cho biết được mức thua lỗ và giúp các trader giảm thiểu tối đa mức rủi ro. Đây là một phương thứ giao dịch hay và ý nghĩa trong forex. Các trader nên học tập và trao dồi nguyên tắc giao dịch này để tăng thêm cơ hội lợi nhuận cho mình nhé! Với bài viết trên đây, chúng tôi hy vọng có thể cung cấp cho bạn những kiến thức bổ ích của quy tắc quản lý vốn 2%. Chúc bạn giao dịch thành công.
